本書以匯率政策、貨幣錯配理論和相關的計量經濟學模型為基礎，從宏、微觀視角探討了我國債權型貨幣錯配對金融安全的影響機制，根據測度的我國宏觀層面和行業層面的貨幣錯配程度，采用VaR的綜合權數法估計了我國當前面臨的貨幣錯配風險，系統探討了匯率等因素的波動對貨幣錯配的傳導機制及各因素間的協動性關系以及沖擊效果，并建立了一個具有債權型貨幣錯配和外匯干預特征的開放經濟下的匯率制度福利變化跨期動態模型，考察了在我國當前貨幣錯配程度下預期經濟福利水平最大化時均衡匯率制度的彈性特征，以及貨幣錯配程度的變化對匯率制度福利變化的動態影響。最后，提出了在我國目前的貨幣錯配程度下，進一步完善更具彈性的人民幣匯率形成機制的政策思路。