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本書通過4個項目、共16個單元介紹保險理念的形成、保險業務流程與崗位、保險合同管理、保險法律支持的內容。本書遵從項目導向型體例,用引導案例引發學生的思考,中間穿插“法條鏈接”、“案例回放”等欄目,為學生提供實戰素材,每單元后的“職業知識測試”利于學生掌握所學知識。本書可作為高職高專院校金融保險專業的教材,也可作為保險公司人員的培訓用書,對參加“保險代理人資格考試”的人員也具有參考價值。
陽大勝主編 ·保險 ·19.9萬字
面對種類繁多的人壽保險產品,應該購入哪一種保單?應該由誰作為保單投保人?應該如何指定受益人?保險應該如何安排才能使得優勢最大化?以上這些問題,普通人往往缺乏相應的鑒別和選擇能力。近年來,由于中國保險業發展十分迅速,監管往往落后于市場,保險業出現了一些亂象,比如保險從業者魚龍混雜,保險營銷和保險風險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象,諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等,極大誤導了公眾,也對保險業的長期發展和美譽度造成了傷害。我們認為,保險業的長久穩健發展,靠的是保險根基、風控底蘊、精算研發和核保核賠技術等指標。作為保險業的從業人員——保險營銷顧問和客戶經理們更應當從客戶角度出發,幫助保險消費者選擇好人壽保單,符合其真實需求和自身情況,做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶,包括其年齡、家庭狀況、相關債務、職業狀況、收入、財富、繼承、投資目標、風險容忍度、納稅狀況和健康等相關因素。也正是基于以上問題,我們意識到,提供一本既能規劃保險銷售實踐,又能幫助消費者正確認識保險作用、甄別保險產品,尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南,變得十分迫切和重要。本書,正是為此而編著。本書主要有以下特點:1.立足真實案例,以案說法,回應高凈值人群、金融保險從業人員的切實需求;2.將保險與守富、傳家結合起來,獨辟蹊徑,重新定義大額保單的功用;3.對金融保險營銷中的錯誤觀念正本清源,對大額保單的實務操作答疑解惑。我們完全從真實案例出發,通過法稅團隊經辦或解讀分析的案例,結合中國司法和金融實務,以大額保單配置十一堂課的形式,對人壽保險、婚姻財富、債務、個稅優化、CRS稅務風險防范和家族信托融合等方面,進行了系統化和實戰化的闡述。應當說,本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白,是一本難得的實踐類業務操作手冊。
韓宇等 ·保險 ·19.5萬字
這是一本系統講解人身保險知識的普及讀物。本書從認識保險、功能解析、購買指南、常見問題及走出誤區5個角度,以大眾經常遇到、容易產生誤解的100個問題為切入點,通過案例描述、專業解析、思維導圖(表格)及延伸閱讀,詳細介紹人身保險的基本概念、功能、投(退)保及理賠等方面的知識,并針對大眾對保險的常見誤解進行分析,給出客觀的解答。通過閱讀本書,保險從業者可以學習保險知識、提升業務能力,從而更好地服務客戶;普通讀者可以深入了解保險的內涵及其保障作用,從而更合理地配置保險。
呂征 譚嘯 ·保險 ·17.6萬字
2020年,中央財經大學中國精算研究院聯合中央財經大學中國金融科技研究中心等機構組建了“中國與世界保險研究工作組”(CCWI),它以“聯接中外、溝通世界”為定位,以“讓世界了解中國保險,讓中國保險走向世界”為愿景,以“全球視野、戰略前瞻、服務決策”為使命,獨樹一幟,以政策研究為導向,以政策影響為驅動,匯集學術、政府和企業優秀資源,從世界角度觀察和研究中國保險的現實政策問題,建設性地參與政策討論和政策評估,為政府機構提供富有洞察力的學術新知和政策建議。
陳輝 ·保險 ·17.5萬字
這是一本系統講解終身壽險知識的普及讀物。本書從基礎知識、功能解析、購買策略、基礎進階及高頻問題5個方面,以大眾經常遇到、容易產生誤解的100個問題為切入點,通過案例描述、專業解析、思維導圖(表格)及延伸閱讀,詳細介紹終身壽險的基本概念、功能、投(退)保及理賠等方面的知識。通過閱讀本書,保險從業者可以學習終身壽險知識、提升業務能力,從而更好地服務客戶;普通讀者可以深入了解終身壽險的內涵及其保障作用,從而更合理地配置終身壽險。
彭靜瑞 ·保險 ·16.4萬字
當前,隨著新冠疫情在全世界范圍內的不斷蔓延,全球經濟金融運行的不確定性顯著增強,中國宏微觀經濟運行也受到了較大沖擊,金融市場動蕩明顯放大,這對中國金融(保險)安全產生了重大影響。疫情就像一個蝴蝶效應,在加速許多事情的進程。關于疫情的影響,我們總是看到各種各樣的碎片化信息和思考,但很少有人能將疫情對宏觀經濟、資本市場、承保業務、投資業務等影響結合在一起。針對這些問題,本書從面對公共衛生突發事件、突發公共衛生事件后保險業發展問題、突發公共衛生事件下的保險業安全問題等維度展開,通過40篇文章探討了國際疫情沖擊下中國保險業的安全問題。2020年,突如其來的新冠肺炎疫情,是第二次世界大戰結束以來人類經歷的最嚴重的全球公共衛生突發事件,也是世界保險業面臨的一次可持續發展的“大考”。在此背景下,《中國保險業可持續發展報告(2020)》助力中國保險業做好新冠肺炎疫情防控金融服務。本書是“央財精算科技書系”規劃的內容,另外規劃了《數說保險》《漫談保險》《閑敘保險》等。
陳輝 ·保險 ·15.6萬字
2020年,中國精算研究院啟動了“可持續保險”研究及《中國保險業可持續發展報告(2020)》(已出版)撰寫工作,其核心在于全面研究保險資源及其配置效率,重新賦予保險效率觀,從而促進中國保險業的可持續發展。本報告旨在為中國保險業提供一個應對環境、社會和管制(Environmental,SocialandGovernance,ESG)風險與機遇的實踐框架。可持續保險,就是將ESG理念嵌入到保險業務中,以負責任和前瞻性的方式完成保險價值鏈中的所有活動,在保險產品的開發設計和承保過程中充分考慮ESG有關因素,降低承保風險;同時,通過開發創新解決方案,將多元保險業務與聯合國可持續發展目標(SustainableDevelopmentGoals-SDGs)進行對標與融合,為環境、社會和經濟可持續發展做出貢獻,推動全球實現可持續發展。
陳輝等 ·保險 ·15.5萬字
作為一本系統研究我國財產保險公司業務結構優化問題的專著,本書在對北美洲、歐洲、亞洲三大洲七個樣本國家(美國、加拿大、德國、英國、法國、日本和韓國)進行數據分析以及對我國財產保險發展歷程進行回顧的基礎上,對我國財產保險公司的業務結構進行了深入剖析,研究了影響我國財產保險公司業務結構的內、外部因素。本書在財產保險公司效率測度上創新使用了三階段RAM模型和非徑向規模報酬可變的SuperSBM-V模型。在理論和實證研究的基礎上,提出了適合我國財產保險公司當前發展階段的優化調整方案。本書適合保險研究領域的青年學者、博士研究生和財產保險的監管者、經營管理者閱讀。
魏平 ·保險 ·15.5萬字
本報告旨在為中國保險業提供一個應對環境、社會和管制(Environmental,SocialandGovernance,ESG)風險與機遇的實踐框架。可持續保險,就是將ESG理念嵌入到保險業務中,以負責任和前瞻性的方式完成保險價值鏈中的所有活動,在保險產品的開發設計和承保過程中充分考慮ESG有關因素,降低承保風險;同時,通過開發創新解決方案,將多元保險業務與聯合國可持續發展目標(SustainableDevelopmentGoals—SDGs)進行對標與融合,為環境、社會和經濟可持續發展做出貢獻,推動全球實現可持續發展。
陳輝 董洪斌 ·保險 ·14.9萬字
未來簡單的鏈接和映射可以交給人工智能(AI),但復雜和深度的鏈接和映射一定是經由人們的深度思考完成的。同樣,每個保險公司所處情境下的思維方式決定了其未來的前景,這正是我所論的“保險力量”:真正決定你能走多遠的,是你深度思考的能力。身閑時序好,且隨想,且隨筆,自序謂保觀;無關經學,不切世務,故命為閑序。閑序保觀,不是為了說閑話、看閑書、管閑事,而是希望透過現象看清本質,邃于經學,達于世務。凡所保險觀察,固非閑話時序。
陳輝 ·保險 ·14.9萬字
你關心的所有保險問題,99%的答案都在這本書里。本書沒有復雜的行業術語,有的就是保險規劃實操指南。本書內容通篇就是在回答以下幾個問題:一個家庭的各個成員到底應該買哪些保險?這些保險應該怎么選?哪些保險公司的產品更適合我們自己?這些保險都能保障我們什么以及不能保障我們什么?我們買保險之前應該注意什么?如果理賠的時候應該怎么賠?如果你對以上任何一個問題產生過興趣,那么這本書就是一本適合你的書。
張巖 ·保險 ·14萬字
本書擬基于保險資金持股和險資監管的獨特性,從保險機構投資者的投資風格出發,實證分析保險機構投資者能否影響資本市場穩定及其作用機制。第一章為緒論,主要是提出研究問題,具體介紹研究背景與保險機構投資者的核心含義以及本研究的創新之處。第二章為保險機構投資者實地調研的理論基礎,從信息不對稱理論、投資者關注理論和有效市場理論出發,主要探討保險機構投資者與資本市場穩定的分析框架。第三章為保險公司權益投資的本地偏好。主要從實證角度探討保險公司權益投資是否存在“本地偏好”及其動機。第四章為保險機構投資者實地調研的投資收益。主要從實證角度探討保險機構投資者實地調研行為對自身投資收益的影響。第五章為保險機構投資者實地調研與公司信息披露。主要從實證角度探討保險機構投資者實地調研行為對自身投資收益的影響。第六章為保險機構投資者實地調研與股票流動性,主要從保險資金提升投資者關注的角度,考察保險資金實地調研對股票流動性的治理效應。第七章為保險機構投資者實地調研與資本市場定價效率,以股價反應時滯和股價信息含量兩個維度識別市場定價效率,進一步考察保險資金對公司信息披露和股票流動性的影響是否有助于提升市場定價效率。第八章為主要結論與政策建議。
何娜 ·保險 ·13.7萬字
京津冀協同發展是國家區域經濟發展的重大戰略之一,河北省是疏解北京非首都功能、承接京津人口和產業轉移的主要基地,養老、醫療等社會公共服務功能的均等化是區域協調發展的民生底線。當前河北省與京津地區在養老服務方面存在顯著差距,構建和完善河北省農村養老體系是京津冀協同發展的重要內容和推動協同發展的重要抓手之一,建設發展河北省農村養老社區是構建完善河北省農村社區養老體系的發展方向。在當前老齡化問題日益凸顯的情況下,保險資金介入養老產業、建設養老社區已有成功案例。國家監管政策逐步放開,險資服務養老支持力度不斷加大,研究保險公司投資河北省農村養老社區意義重大,也有著堅實的理論基礎和實踐依據。
周愛玲 ·保險 ·13.6萬字
這是一本系統講解重疾險知識的普及讀物。本書從基礎知識、常見誤區、要點分析、購買指南、保險理賠及常見問題6個角度,以大眾經常遇到、容易產生誤解的100個問題為切入點,通過案例描述、專業解析及延伸閱讀,詳細介紹重疾險的基本概念、功能、投(退)保及理賠等方面的知識,并針對大眾對重疾險的常見誤解進行分析,給出客觀的解答。通過閱讀本書,保險從業者可以學習重疾險知識、提升業務能力,從而更好地服務客戶;普通讀者可以深入了解重疾險的內涵及其保障作用,從而更合理地配置重疾險。
陳鳳山等 ·保險 ·12.8萬字
本書針對本科院校保險專業的教學要求和特點,結合我國保險市場的實際情況,分人身保險原理篇、人身保險實訓兩個部分,對人身保險的原理和實務進行了系統闡述和全面介紹。本書可供本科院校保險專業教學使用,又可供保險公司員工培訓和自學之用。
王媛媛 秦蓉蓉 ·保險 ·12.8萬字
本書收錄了《充分發揮保險業保障功能》《以高質量保險服務助力實體經濟質效提升》《防范化解重大風險的宏觀視角》《保險制度在防災減損體系中的作用》《風險減量管理撬動保險業高質量發展》《保險業需提升人民的“幸福力”》等文章。這些文章探討中國保險與社會保障領域的新變化、新問題和新動態,關注保險與社會保障領域的焦點問題和重要政策變遷。
鄭偉等 ·保險 ·12萬字
本書緊密圍繞國家社會醫療籌資體系展開,重點探討商業健康保險與社會醫療保險制度的對接機制問題。首先對不同歷史時期世界重要國家和中國的各種社會醫療籌資模式進行較為全面系統的收集、梳理和比較,在既有經濟學理論基礎上,對兩種社會醫療籌資模式的組織框架、運行效率、公平可及性及相互關系展開探討,定性分析與定量研究相結合,試圖歸納出機制對接的內在邏輯。同時,針對社會醫療保險制度與商業健康保險關系特征,將其置放于當今中國特定的社會經濟環境中,著重論及了新中國成立以來中國社會醫療籌資體系的建立與完善,并分別闡述了當前中國四種社會醫療保險制度的籌資模式和發展方向,以及商業健康保險與之在再保險、共同保險層面對接的可行性與具體路徑。
張穎 ·保險 ·12萬字
本書對我國人壽保險市場準入、退出機制,人壽保險業市場結構,人壽保險業市場效率,人壽保險業市場績效以及人壽保險市場結構、效率與績效的關系進行了全面、系統的研究。從影響人壽保險行業市場結構的主要因素——市場集中度、規模經濟與范圍經濟以及產品差異化入手,分析了我國人壽保險業的市場結構;從人壽保險業開放市場規則和規模市場規則入手,研究了我國人壽保險業的開放度效率和規模效率;從衡量人壽保險行業市場績效的相關財務指標入手,綜合考察了我國主要人壽保險公司的盈利能力、償付能力和穩健發展能力,從比較視角對國內外人壽保險業市場績效進行了分析;進而對人壽保險行業市場結構、效率與績效相關性進行了研究。
蔣才芳 ·保險 ·11.3萬字
這是一本介紹重疾險和重大疾病知識的科普讀物。作者以中國保險行業協會與中國醫師協會聯合發布的《重大疾病保險的疾病定義使用規范(2020年修訂版)》為基礎,用通俗易懂的語言,系統講解了28種重度疾病和3種輕度疾病的定義、理賠要點,并提供對應的健康養生建議,向大眾普及與重疾險相關的醫學、保險學知識。大眾讀者閱讀本書,可以系統地了解重大疾病知識,從而更合理地配置重疾險;保險從業者閱讀本書,可以提升自身的專業知識和業務水平,更好地為客戶服務。
張新征等 ·保險 ·11.1萬字
本書分為八章,每章圍繞一個主題,以通俗易懂的寫作方式,為讀者提供了實用且清晰的保險規劃建議。本書涵蓋社保、醫療險、重疾險、意外險、人壽保險等多種保險的介紹和投保建議,講解了各種保險投保過程中的誤區及投保技巧,對讀者樹立正確的保險意識,并根據個人實際情況投保很有幫助。
小雨傘保險 ·保險 ·11.1萬字
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