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大額保單配置必修的十一堂課
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面對種類繁多的人壽保險產品,應該購入哪一種保單?應該由誰作為保單投保人?應該如何指定受益人?保險應該如何安排才能使得優勢最大化?以上這些問題,普通人往往缺乏相應的鑒別和選擇能力。近年來,由于中國保險業發展十分迅速,監管往往落后于市場,保險業出現了一些亂象,比如保險從業者魚龍混雜,保險營銷和保險風險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象,諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等,極大誤導了公眾,也對保險業的長期發展和美譽度造成了傷害。我們認為,保險業的長久穩健發展,靠的是保險根基、風控底蘊、精算研發和核保核賠技術等指標。作為保險業的從業人員——保險營銷顧問和客戶經理們更應當從客戶角度出發,幫助保險消費者選擇好人壽保單,符合其真實需求和自身情況,做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶,包括其年齡、家庭狀況、相關債務、職業狀況、收入、財富、繼承、投資目標、風險容忍度、納稅狀況和健康等相關因素。也正是基于以上問題,我們意識到,提供一本既能規劃保險銷售實踐,又能幫助消費者正確認識保險作用、甄別保險產品,尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南,變得十分迫切和重要。本書,正是為此而編著。本書主要有以下特點:1.立足真實案例,以案說法,回應高凈值人群、金融保險從業人員的切實需求;2.將保險與守富、傳家結合起來,獨辟蹊徑,重新定義大額保單的功用;3.對金融保險營銷中的錯誤觀念正本清源,對大額保單的實務操作答疑解惑。我們完全從真實案例出發,通過法稅團隊經辦或解讀分析的案例,結合中國司法和金融實務,以大額保單配置十一堂課的形式,對人壽保險、婚姻財富、債務、個稅優化、CRS稅務風險防范和家族信托融合等方面,進行了系統化和實戰化的闡述。應當說,本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白,是一本難得的實踐類業務操作手冊。

韓宇等 ·保險 ·19.5萬字

保險機構投資者與資本市場穩定研究
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本書擬基于保險資金持股和險資監管的獨特性,從保險機構投資者的投資風格出發,實證分析保險機構投資者能否影響資本市場穩定及其作用機制。第一章為緒論,主要是提出研究問題,具體介紹研究背景與保險機構投資者的核心含義以及本研究的創新之處。第二章為保險機構投資者實地調研的理論基礎,從信息不對稱理論、投資者關注理論和有效市場理論出發,主要探討保險機構投資者與資本市場穩定的分析框架。第三章為保險公司權益投資的本地偏好。主要從實證角度探討保險公司權益投資是否存在“本地偏好”及其動機。第四章為保險機構投資者實地調研的投資收益。主要從實證角度探討保險機構投資者實地調研行為對自身投資收益的影響。第五章為保險機構投資者實地調研與公司信息披露。主要從實證角度探討保險機構投資者實地調研行為對自身投資收益的影響。第六章為保險機構投資者實地調研與股票流動性,主要從保險資金提升投資者關注的角度,考察保險資金實地調研對股票流動性的治理效應。第七章為保險機構投資者實地調研與資本市場定價效率,以股價反應時滯和股價信息含量兩個維度識別市場定價效率,進一步考察保險資金對公司信息披露和股票流動性的影響是否有助于提升市場定價效率。第八章為主要結論與政策建議。

何娜 ·保險 ·13.7萬字

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