官术网_书友最值得收藏!

大額保單配置必修的十一堂課
會(huì)員

面對(duì)種類繁多的人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品,應(yīng)該購(gòu)入哪一種保單?應(yīng)該由誰(shuí)作為保單投保人?應(yīng)該如何指定受益人?保險(xiǎn)應(yīng)該如何安排才能使得優(yōu)勢(shì)最大化?以上這些問(wèn)題,普通人往往缺乏相應(yīng)的鑒別和選擇能力。近年來(lái),由于中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展十分迅速,監(jiān)管往往落后于市場(chǎng),保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)了一些亂象,比如保險(xiǎn)從業(yè)者魚(yú)龍混雜,保險(xiǎn)營(yíng)銷和保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)教育有一些混淆視聽(tīng)、虛假宣傳的怪象,諸如購(gòu)買保險(xiǎn)可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等,極大誤導(dǎo)了公眾,也對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展和美譽(yù)度造成了傷害。我們認(rèn)為,保險(xiǎn)業(yè)的長(zhǎng)久穩(wěn)健發(fā)展,靠的是保險(xiǎn)根基、風(fēng)控底蘊(yùn)、精算研發(fā)和核保核賠技術(shù)等指標(biāo)。作為保險(xiǎn)業(yè)的從業(yè)人員——保險(xiǎn)營(yíng)銷顧問(wèn)和客戶經(jīng)理們更應(yīng)當(dāng)從客戶角度出發(fā),幫助保險(xiǎn)消費(fèi)者選擇好人壽保單,符合其真實(shí)需求和自身情況,做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶,包括其年齡、家庭狀況、相關(guān)債務(wù)、職業(yè)狀況、收入、財(cái)富、繼承、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、納稅狀況和健康等相關(guān)因素。也正是基于以上問(wèn)題,我們意識(shí)到,提供一本既能規(guī)劃保險(xiǎn)銷售實(shí)踐,又能幫助消費(fèi)者正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)作用、甄別保險(xiǎn)產(chǎn)品,尤其是利用大額保單守富和傳家的保險(xiǎn)配置指南,變得十分迫切和重要。本書(shū),正是為此而編著。本書(shū)主要有以下特點(diǎn):1.立足真實(shí)案例,以案說(shuō)法,回應(yīng)高凈值人群、金融保險(xiǎn)從業(yè)人員的切實(shí)需求;2.將保險(xiǎn)與守富、傳家結(jié)合起來(lái),獨(dú)辟蹊徑,重新定義大額保單的功用;3.對(duì)金融保險(xiǎn)營(yíng)銷中的錯(cuò)誤觀念正本清源,對(duì)大額保單的實(shí)務(wù)操作答疑解惑。我們完全從真實(shí)案例出發(fā),通過(guò)法稅團(tuán)隊(duì)經(jīng)辦或解讀分析的案例,結(jié)合中國(guó)司法和金融實(shí)務(wù),以大額保單配置十一堂課的形式,對(duì)人壽保險(xiǎn)、婚姻財(cái)富、債務(wù)、個(gè)稅優(yōu)化、CRS稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范和家族信托融合等方面,進(jìn)行了系統(tǒng)化和實(shí)戰(zhàn)化的闡述。應(yīng)當(dāng)說(shuō),本書(shū)一定程度上填補(bǔ)了中國(guó)高凈值家庭利用大額保單進(jìn)行財(cái)富管理方面的空白,是一本難得的實(shí)踐類業(yè)務(wù)操作手冊(cè)。

韓宇等 ·保險(xiǎn) ·19.5萬(wàn)字

雙重困境下的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系改革研究:基于老齡化和城鎮(zhèn)化的視角
會(huì)員

人口老齡化和正在大力推進(jìn)的新型城鎮(zhèn)化是我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系所面臨的兩大挑戰(zhàn)與困境,在這兩大背景下研究并比較不同改革措施所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。十八大報(bào)告指出,“社會(huì)保障要以增強(qiáng)公平性、適應(yīng)流動(dòng)性、保證可持續(xù)性為重點(diǎn)”,這也是我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系改革的目標(biāo)。本書(shū)將在一個(gè)統(tǒng)一的分析框架中,定量化地研究人口老齡化和城鎮(zhèn)化對(duì)我國(guó)未來(lái)城鎮(zhèn)和農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的影響,如對(duì)現(xiàn)行養(yǎng)老保險(xiǎn)制度持續(xù)性的影響、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)變量(如社會(huì)總的資本積累、總產(chǎn)出、工資和利率)的影響、對(duì)城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)(包括城鄉(xiāng)居民收入差距)的影響,以及對(duì)當(dāng)代和未來(lái)代人福利和效用的影響。同時(shí),本書(shū)也將比較不同改革方案的上述經(jīng)濟(jì)效應(yīng),這有助于我們對(duì)不同改革方案的優(yōu)劣做出評(píng)判,從而更好地實(shí)現(xiàn)我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系改革的目標(biāo)。

李時(shí)宇 ·保險(xiǎn) ·7.7萬(wàn)字

中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展報(bào)告(2021)
會(huì)員

2020年,中國(guó)精算研究院?jiǎn)?dòng)了“可持續(xù)保險(xiǎn)”研究及《中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展報(bào)告(2020)》(已出版)撰寫(xiě)工作,其核心在于全面研究保險(xiǎn)資源及其配置效率,重新賦予保險(xiǎn)效率觀,從而促進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。本報(bào)告旨在為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)提供一個(gè)應(yīng)對(duì)環(huán)境、社會(huì)和管制(Environmental,SocialandGovernance,ESG)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇的實(shí)踐框架。可持續(xù)保險(xiǎn),就是將ESG理念嵌入到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,以負(fù)責(zé)任和前瞻性的方式完成保險(xiǎn)價(jià)值鏈中的所有活動(dòng),在保險(xiǎn)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)和承保過(guò)程中充分考慮ESG有關(guān)因素,降低承保風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),通過(guò)開(kāi)發(fā)創(chuàng)新解決方案,將多元保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SustainableDevelopmentGoals-SDGs)進(jìn)行對(duì)標(biāo)與融合,為環(huán)境、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn),推動(dòng)全球?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

陳輝等 ·保險(xiǎn) ·15.5萬(wàn)字

QQ閱讀手機(jī)版

主站蜘蛛池模板: 成安县| 调兵山市| 天台县| 芮城县| 绵阳市| 邮箱| 衡山县| 沙田区| 新宾| 方山县| 阿巴嘎旗| 浙江省| 江油市| 伊宁市| 同仁县| 红原县| 开江县| 武冈市| 汶上县| 凤阳县| 来凤县| 余江县| 根河市| 道孚县| 长子县| 万盛区| 广昌县| 乌鲁木齐县| 房产| 宁明县| 阳谷县| 五原县| 溆浦县| 玉龙| 桑植县| 武汉市| 山东| 桦甸市| 商河县| 大方县| 左云县|