關于死刑，尤為慎重。哪怕耆賢會全都認可，只要犯人一聲呼冤，便須集眾重新公審，非當眾問得犯人無一句話可答，村眾也無異言，方始行刑。只有第二次公審，如與前判無異，便無須再經耆賢會通過，徑由村主定日執行，以防狡詐、拖延、遲疑不決關于田業一節，施行井田之制，設有公田、公倉，輪耕分作。父母死后，除首飾、衣被、玩好、器具而外，只有房舍因都背山面湖而建，直似千百人集居在一個大花園里，只備人取景不同，愛好各異，僅按丁口，和平日喜營建的心思，略有多寡之分，并差不多，所以父母死后，子孫仍可繼承，下余農田、牧場、漁塘，悉以歸公。無論何人所生子女，一到十六八歲，便可在自己經營的產業項下，撥出五十畝田地或是牧場，另外再分給五畝桑園果林和一條小漁舟，先令習作農牧漁獵。滿了二十，至多二十五歲，便即分家，任其自立營生。父母如因平日體力不濟，或不善治生產。無力開辟田業；或是子女眾多，不敷分配，子女幼時，可以取給公家，大半仍照上列之數，向公家具領。
所有村眾，均由耆賢會課其勤情，量其能力，以定獎懲。假使本身能夠勤勞操作，開辟廣大，及身享受，自不必說，而且死后仍可分遺子女。同時還能得到公家獎勵，村眾禮敬，并可免去公農。公牧。公漁、公獵等等勞役。
初上來幾年，有那人丁又多，生性懶惰，以為及身田業，足敷衣食，生前在自經營，死后落個為他人忙，連子女都得不到，更有公給之制，不愁子孫沒飯吃，于是偷懶取巧起來。時日一久，自然被發覺這是最犯規的事，除了按規處罰而外，往往還要出些難題，使其加倍勞作，格外吃上許多苦楚。村規公正嚴明，不論親疏，有幾個一吃虧，誰也不敢自私自利，受罰取辱了。
作者寫了許多，未入正文。那村規甚是周詳，只能以“法良意美”一語盡之，一時也寫它不完。照著趙、朱二人這等作法，按說可以長居桃源樂土，成子孫千百不朽之業。
哪知世事終是分久必合，合久必分，治亂相尋，迭為興衰。習俗難移，環境易遷，人心不同，善惡各殊，智愚不肖，相去天淵。得于此者，未必不失于彼。何況人數日益加多，年時一久，自然生出事來。
原來村眾只趙、朱二人位德俱尊，又是眾中首領，獨受崇敬愛戴，始終居于領袖地位，輪流做了多年村長。自從最后一次規章訂好，二人也俱到了年紀，意欲退休，想在身前實行前訂章規，看看有無遺漏。又以隨隱諸人，除卻兩三家至親，其余全是舊屬下人，為免世俗尊卑之見，頭一任先示意眾人，在隨隱趙氏家將中，選了一個以前地位極卑，而人卻精明賢能的人，來做村主。自己連和一些以前較有聲望齒德的人，全退入了耆賢會，從旁贊助。此時村眾對趙、朱二人奉如神明，雖有一點世俗之見，但因新村主名叫王成杰，雖是武弁，文武皆能，久共患難，出過死力，加上趙、朱二人同聲力主，故私下雖免不了有所議論，并未公然作梗，贊可和聽命的還占最多數。王成杰也真要好，接任以后，始而不辭勞怨，竭力任事，繼而又為村眾謀求了許多福利。對人更是溫和誠厚，處事公正。兩三年過去，連那極少數不服的人，也都感化。
五年期滿，眾議本應連任。一則王成杰自知出身卑微，日夜勞心，好容易有此成就，意欲見好就收，再四謙辭。二則趙、朱兩人又想改選別人試試，這次卻不示意，由眾公推，取決多數。當時本有二人可以當選，輩分出身，卻是一尊一卑。畢竟眾人門弟之見未能免除，結果仍是尊的一個以最多數入選，推為村主。那卑的一個名叫楊玉，是朱氏老家人，人既能干，逃難時并還以孤身犯險，救了大眾性命。平日村眾全都對他感愛，人緣極好。尊的一個，是趙修的表侄，姓丁名泰，從小便隨表叔長大，文武雙全，人極能干。人山時年十二歲。父親做過兩湖統制，曾得世襲。因是少爺出身，逃難途中，不特無功于眾，反因年幼無知，自恃一點武功，約同三四個小兄弟，背了大人，去尋對頭山民晦氣，惹過兩次大亂子，幾乎累得眾人全受其害。論功勞和人緣，全不如那老家人，偏以最多數入選。此是積習使然，眾人全未在意。趙、朱二人老謀慮遠，因此卻添了隱憂。無如事經公推，不便再說別的。還算好，丁泰聰明絕頂，人又好勝。看出二老心意，也和前人一樣，格外求好，把平日好些世家嗜習，全都改掉，每日一心治理村務，居然又博得了全村贊佩。趙、朱二入覺得可以放心，加以年歲日近衰老，智計體力俱不似前；況當根基已定，正是全村極盛時期，人才輩出，個個有為，偶然想起點事，也是想過拉倒。丁泰這一任，還沒有滿，二人便相繼去世。村眾悲思崇敬，盡哀盡禮，自不必說。
由此以后，倒也一秉前人成規，輪選村主。幾十年后，把當地治理成了錦鋪繡疊一般。湖山本就明麗，加上人工部署，以千萬人之心力，日常變方設計，刻意求工，無數樓臺亭舍，掩映分列于青山綠水，花樹瓊林之間。湖上是滄波浩渺，一望無際，山光云影，天水相涵，小舟三五，出沒其中，一片清靈空曠景色。湖邊是花樹垂楊，綿亙不斷。
水中游魚往來，清澈可數，不時跳波嬉馳，撥刺有聲。平波斷岸，柳蔭之下，時有村童野老，臥流垂釣，偶一揚手，便有巨鱗騰躥，隨竿而起。一年四季，無時無花，不是梅雪爭春，冷香十里，便是荷塘處處，千頃花光。至于李艷桃稱，桂馥蘭馨，楓葉流丹，秋花似錦，更是常年享受，觀賞不完。濱湖田野山澤之利，又多開辟。端的人人安樂，享受無窮，真好一處世外桃源，人間樂土。
按說還有什么不足之處？無如人心喜動，見慣無奇。尤其山中缺少鹽、鐵和一些零星有用東西，而出產又極豐盈，年有存余。村規每隔三年，派人由水洞險徑出山一次，拿山中出產的皮毛、糧食、藥材、金砂，向外交易，采辦應用各物。始而因水道奇險，進出費事，每次二十人。除一兩個通土語，負有專責的熟手，必須借行外，下余都是輪流應值，以均勞逸。去時往來蹤跡，均須隱秘。所交易的山寨墟集雖都蠻野，總算性還爽直，去的人又守著誠信謹慎的信條，兩下相處久了，倒也水乳交融，互相信任。每一寨墟，都難免有土匪生番，野猓之類，雜在其中，兇野異常。尤其是漢人的流軍逃犯，刁狡狠毒，無惡不作。每遇上他們，不讓他們占點便宜，巧取豪奪，必起兇殺，或受暗算。如一退讓，又被認為良懦可欺，誅求無厭。仗著去人多是精選能手，機智武勇，足能應付，可是每去都短不了有些事故發生。山川跋涉，更多險阻，人多視為畏途，不奉村主指派，極少有人自告奮勇的。
后來人口日益增多，三年一次采辦，決不敷用。漸由村主向眷賢會提出，當眾重議，由三年兩年，改到每年一次。過了些年，又發生變故。彼等不善營運，記性更劣，隔年所定各物，不是不能如約交貨，便是受了劫奪，或被詐騙了去。
這一年，最緊要的鹽、鐵兩樣全沒買到，正在為難，打算會商二次派人，往遠方山寨采購。恰巧水道崩塌了一大片，修治期中，忽由小洞裂縫中，無心發現一條滿生鐘乳的洞徑，可以通到崖上。那任村主人甚精明強干，青賢中恰又有幾個好事的，知道村中惟一缺點，是這一條通外險徑，好似崩山由于天助，集議由水洞中開出一條通到山外的洞徑，索性開得方便一些，內里再設下防御封閉之具，上面又是險峻峰崖，素無人跡，何愁外人得知？這樣自然方便得多。人情畏勞就逸，當眾一說，全數贊同。集全村丁壯之力，興修了半年，居然開通出一條又險又秘，防御重重，而自己人卻可容易出進的洞徑，比起以前，一難一易，相差天淵。
洞開以后，又想到上輩人山已有多年，蹤跡久已不為世知，就走到城市中去，也不會有什妨害，何不派人先往附近小城市中試試？這次去人，便未趁墟，先到附近城市采辦。山中居久，偶出采辦，也都趁墟，對于元虜兇威，猶有畏心，上來也頗慎秘。哪知胡虜氣運已衰，一面是淫兇驕恣，本質大虧；一面是官貪吏酷，民不聊生。尤其邊遠州縣，那些官吏最是為所欲為，無惡不作。村人多半文武雙全，武功尤有根抵，而奉命出山的，更是千百選一良材。平日急功好義，習與性成，大都具有俠腸，哪見得慣這等貪污卑劣，兇頑殘酷的行徑。初去時，因村主、眷賢再三嚴命告誡，不許在外多事，惟恐生出是非，給村中惹下亂子，因而見了不平之事，始而還能隱忍，至多暗中送點錢與被害人或是他的家屬，并未輕易出手。后來一連出山幾次，足跡漸遠，去的城市越多，所見不平的事也越多。這一隊人除照例兩個老成先進，領頭主持外，余者俱是一些少年壯士，個個年輕氣盛，實在隱忍不下去，便伸了手。那伙昏庸貪污的官吏和些土豪劣紳，如何能是這班幼承家學的英俠之士的敵手。先還是三兩個少年人，偷偷摸摸暗中出動，日子一多，同輩互相效尤。有一次，連為首的老人也動了真火，眾人已不得大家打成一氣。經此一來，仗著人數既多，個個武勇，行事又有策劃，雖管過許多不平的事，并未惹出亂子。漸漸連村主、耆賢俱都知道，先還禁止，嗣知眾人義俠根于天性，除非永絕采購，簡直無法禁其多事，一晃多年，并未惹什亂子，也就裝不知道拉倒。
這一年，又當派人出山采辦。領頭的人名叫趙霖，只有二十六歲，論年紀，本不該做一行主腦。因他從小用功極勤，本領甚大，人既機智，又是趙家么房子孫，輩分獨高，生性義俠；從十六七歲起，便隨眾出山，已有十年以上經驗；更通各地方言土語，是個全才，因而做了領頭的人。同行還有兩人：一名王謹，一名朱人虎，也是村中有名人物。
三人至交至戚，特意結伴同行，想借出山之便，去往昆明、大理等地，一覽滇池、洱海之勝；就便再往點蒼山，探訪一個以前途中相識的朋友。眾人每次出山，照例扮作各行商客。如遇不平的事，上來先由一二人裝作外省來的異人俠盜，下手行事。余人故作不知，暗以全力相助；有時還要裝作自己也吃了外來異人的虧，大驚小怪，故布疑陣。回時也不同路，出手的人多半后走，不時故顯行跡；甚或等到第二撥采辦人來，才行回山。
故此無人生疑。歸途因帶不少東西，往往一裝好幾條船，照例不許多事，遇上多么不平的事，也只留一二人在當地；再著快腿跑回山去，另喚能手，趕來相助。這次趙霖見山中需用之物，俱已采辦齊全，且喜無事，便命眾人照著向來轉運方法，運到盤江中部烏石峽附近本村近年所設的接運寨內，再由自備舟船載運回山。自己同了王、朱二人，徑往大理進發。
大理為滇西勝區，氣候清淑，風物靈秀。尤其離城不遠的點蒼山，海拔二三千公尺，高出云表，終年戴著積雪，經夏不消。那么高寒的山，半山以下，深谷之中，卻又花木繁茂，經霜不斷，泉石幽奇，情景如繪。山色更是翠色鮮凝，終年如染，朝暈夕陰，容光無限。點蒼之名，便得于此。
二人所仿友人，原是上一年在路上行一義舉時所結識。對方乃當地土豪，雖養有不少武士，并非趙霖等對手，已然占了上風，人也救出。只土豪好猾，事先溜脫。趙霖正打著除惡務盡的主意，忽得一異人警告，說：“土豪結交了一個紅衣蠻僧，勢力甚大，并還精通邪法。再如見好不收，便土豪被殺，不去尋他，蠻僧在省里得信，必趕來報仇。”
“此時土豪厄運未終，論力論勢，均非其敵，趙霖等一行固要受害，山中蹤跡，也必被查知，從此引鬼上門，安居不得。事關根本，最好適可而止。蠻僧因通神教晶球視影之法，本來一行還難免受害，尚幸土豪貪淫自私，大背蠻僧本意，此次僅著了一把火，將所害的人救走，不被逼到身家性命關頭，決不敢向蠻僧求援。再者，一行下手時，神速縝密，對方不知來蹤去跡，更未遺留下物事筆跡，蠻僧行法更難得多。此法最耗行法人的精血，如果迫不得已，便經請求，也必不肯以全力大舉。那土豪出身川江鉅賊，真名已隱，乃昔年有名的水陸判官，又名火獅子秦闊，本領并不甚高，全仗心辣手黑，刁狡機智成名。”
“因見對頭未多殺傷，只當無心路遇，一時仗義拔刀，不欲多事，此時必在避風觀望，不見再有下文，也就忍痛拉倒。如再相遇，卻是難說。貴村隱居安樂有年，何苦為此一個匪徒生事呢？”