1.2.2 寒暄式開場白

設計要點：通過快速掃描客戶微信、朋友圈、公司布置及口音等，了解客戶的一些基本特征，尋找與客戶的共同點，從而對客戶進行“心理握手”。

因為很多理財經理都進行線上營銷，所以下面的舉例都是從微信平臺切入的。

常用句型：我聽/看/發現……，我也……，拉近與客戶的心理距離。

1. 從微信設置的地址入手，尋找共同點

舉例：客戶的微信地址設置的是一個比較不知名的城市。

您好，我看您微信的地址是“××”，我也在××待過幾年，對××記憶深刻，感覺我們挺有緣的。我們銀行目前正在推廣“××基金定投”活動，目的是“秋播春收，期待您有好的投資體驗”。您看是否需要我給您詳細介紹一下？

2. 從微信的名字、頭像、簽名等入手，尋找共同點

舉例：客戶的名字/頭像非本人真實姓名或者頭像。

您好，我看您的微信名字/頭像/簽名是“××”，這也是我很喜歡的名字/圖像/格言，感覺好親切。我是××，目前在××銀行做理財經理。我們銀行正在推廣“××基金定投”活動，目的是“秋播春收，期待您有好的投資體驗”。您看是否需要我給您詳細介紹一下？

3. 從微信的朋友圈入手，尋找共同點

您好，剛才我快速翻閱了您的朋友圈，我發現您對××（飲食、旅游、哲學、政治、軍事、養生等）很有研究/您也是孩子的××（爸爸、媽媽等）/您也在看××（書、電影、語錄、公眾號等），我也對××（飲食、旅游、哲學、政治、軍事、養生等）有一些興趣/我也是一個孩子的（爸爸、媽媽等）/我也在看（書、電影、語錄、公眾號等）。很高興跟您交流，我是××，目前在××銀行做理財經理，我們銀行目前正在推廣“××基金定投”活動，目的是“秋播春收，期待您有好的投資體驗”。您看是否需要我給您詳細介紹一下？

小結：我們還可以從口音、辦公室布置等角度切入，拉近與客戶的距離，并進行“心理握手”。這里切忌故弄玄虛，比如知道了客戶的一些特點，卻故意不告訴客戶是怎么得知的，這容易讓客戶覺得跟我們打交道沒有安全感。