1 導(dǎo)論

1.1 研究的背景與目的

新常態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，鼓勵(lì)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”，扶持個(gè)體工商戶發(fā)展，是推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要舉措。我國(guó)已成為全世界創(chuàng)業(yè)活動(dòng)最為活躍的國(guó)家之一。《全球創(chuàng)業(yè)觀察（2014/2015）中國(guó)報(bào)告》指出，2014年中國(guó)創(chuàng)業(yè)活動(dòng)指數(shù)為15.53，高于美國(guó)（13.81）、英國(guó)（10.66）、德國(guó)（5.27）、日本（3.83）等主要發(fā)達(dá)國(guó)家。家庭創(chuàng)業(yè)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用，家庭所創(chuàng)辦的企業(yè)或個(gè)體工商戶是我國(guó)小微企業(yè)的重要組成部分，其健康發(fā)展將關(guān)系到我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。那么，家庭創(chuàng)業(yè)的重要性如何，文獻(xiàn)中仍存在不同的觀點(diǎn)。

肯定的觀點(diǎn)認(rèn)為家庭創(chuàng)業(yè)對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和就業(yè)增長(zhǎng)具有重要作用。Schumpeter（1934）認(rèn)為創(chuàng)業(yè)者是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)者，其較早地強(qiáng)調(diào)了創(chuàng)業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用。Audretch、Keilbach（2004）研究表明創(chuàng)業(yè)可以吸引新企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)。這將有利于促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)和行業(yè)多樣性進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，同時(shí)這也會(huì)增強(qiáng)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)間的知識(shí)溢出（Jacobs,1969）。創(chuàng)業(yè)者所具有的不同于普通雇傭工作者的特質(zhì)如自我成就感、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、自信等（Djankov et al.,2006）也是促進(jìn)知識(shí)溢出、技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新的重要源泉（Caves,1998），這將在宏觀層面表現(xiàn)為其對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的推動(dòng)作用。莊子銀（2005）通過(guò)構(gòu)建內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型，將企業(yè)家精神作為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的持續(xù)動(dòng)力和源泉。模型分析表明，相比于企業(yè)家精神微弱的經(jīng)濟(jì)體，企業(yè)家精神強(qiáng)烈的經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率和人均收入水平均更高。李宏彬等（2009）基于1993—2003年的面板數(shù)據(jù)并采用動(dòng)態(tài)面板系統(tǒng)廣義矩估計(jì)的分析方法，用個(gè)體和私營(yíng)企業(yè)雇傭工人數(shù)量占全部就業(yè)人口的比重作為對(duì)創(chuàng)業(yè)精神的衡量，實(shí)證研究表明創(chuàng)業(yè)對(duì)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有顯著正向作用，且這一實(shí)證分析結(jié)果在控制制度和人口等其他可能影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的變量后依然成立。Gindling、Newhouse（2014）基于74個(gè)發(fā)展中國(guó)家的數(shù)據(jù)的分析發(fā)現(xiàn)，在低收入水平國(guó)家，工資獲得者僅占工作人口的25%，非農(nóng)領(lǐng)域的工資獲得者僅占非農(nóng)領(lǐng)域工作人口的19%。這表明，在低收入水平國(guó)家中，自我雇傭的創(chuàng)業(yè)者占工作人口的比重更高。

消極的觀點(diǎn)認(rèn)為創(chuàng)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和就業(yè)的貢獻(xiàn)是非常微弱的。Haltiwanger等（1999）基于美國(guó)企業(yè)普查數(shù)據(jù)的分析發(fā)現(xiàn)，企業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率與企業(yè)年齡是呈正向變動(dòng)關(guān)系的。這意味著，新創(chuàng)辦或新成立的企業(yè)對(duì)資源的利用效率是弱于在位企業(yè)的，從這一點(diǎn)來(lái)講創(chuàng)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)是非常有限的。Persson（2004）研究發(fā)現(xiàn)由成立五年內(nèi)倒閉的新企業(yè)所導(dǎo)致的就業(yè)損失是多于仍存活的企業(yè)的就業(yè)增加的。這表明，創(chuàng)業(yè)對(duì)就業(yè)增長(zhǎng)的總體效應(yīng)反而是負(fù)向的。因此，Shane（2009）指出新創(chuàng)辦或新成立的企業(yè)只能創(chuàng)造很少的就業(yè)機(jī)會(huì)并僅能創(chuàng)造少量社會(huì)財(cái)富，政府政策的制定和評(píng)估更應(yīng)當(dāng)依據(jù)收入較高且成長(zhǎng)潛力大的企業(yè)的情況。他認(rèn)為政府政策的制定不應(yīng)著力于對(duì)創(chuàng)業(yè)活力的支撐上，而應(yīng)著力于對(duì)高質(zhì)量企業(yè)發(fā)展的扶持上。此外，大量基于發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家數(shù)據(jù)的實(shí)證研究均證實(shí)了“創(chuàng)業(yè)回報(bào)之謎”的存在（Hamilton,2000;Astebro, Chen,2014），即創(chuàng)業(yè)者參與創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的決策不符合風(fēng)險(xiǎn)收益權(quán)衡這一規(guī)律，創(chuàng)業(yè)者承擔(dān)了較高的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，但創(chuàng)業(yè)者的收入水平并沒有高于工資獲得者。

目前，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)家庭創(chuàng)業(yè)問題的研究更多地集中于對(duì)家庭創(chuàng)業(yè)參與決策影響因素的探討。阮榮平等（2014）基于中國(guó)社會(huì)綜合調(diào)查2006—2010年的微觀數(shù)據(jù)探討了宗教信仰對(duì)創(chuàng)業(yè)參與決策的影響，其基本估計(jì)結(jié)果和使用省級(jí)層面宗教活動(dòng)作為工具變量的兩階段工具變量估計(jì)結(jié)果均證實(shí)了宗教信仰對(duì)個(gè)體創(chuàng)業(yè)的顯著促進(jìn)作用。陳剛（2015）借助于世界銀行2006年發(fā)布的《政府治理、投資環(huán)境與和諧社會(huì)：中國(guó)120個(gè)城市競(jìng)爭(zhēng)力的提高》中企業(yè)與政府部門打交道的天數(shù)這一指標(biāo)作為對(duì)城市層面政府管制程度的衡量，實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)政府管制指數(shù)對(duì)創(chuàng)業(yè)參與的邊際影響顯著為負(fù)，這從側(cè)面證實(shí)了我國(guó)簡(jiǎn)政放權(quán)政策的有效性。張龍鵬等（2016）結(jié)合中國(guó)家庭金融調(diào)查2011年數(shù)據(jù)和世界銀行營(yíng)商環(huán)境報(bào)告2008年數(shù)據(jù)實(shí)證考察了行政審批對(duì)居民創(chuàng)業(yè)可能性和創(chuàng)業(yè)規(guī)模的影響，發(fā)現(xiàn)行政審批越嚴(yán)苛，當(dāng)?shù)鼐用駝?chuàng)業(yè)可能性顯著越低，創(chuàng)業(yè)規(guī)模也顯著要小。此外，還有大量學(xué)者探討了金融約束、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)、打工經(jīng)歷等對(duì)創(chuàng)業(yè)參與決策的影響（Li et al.,2008；羅凱，2009; Lu,2011；馬光榮，楊恩艷，2011；張龍耀，張海寧，2013）。可以發(fā)現(xiàn)，已有文獻(xiàn)研究主要對(duì)制約家庭創(chuàng)業(yè)參與的影響因素進(jìn)行探討，而對(duì)于家庭創(chuàng)業(yè)的經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)、家庭創(chuàng)業(yè)的進(jìn)入與退出（新增創(chuàng)業(yè)與創(chuàng)業(yè)退出）等關(guān)注不多。《全球創(chuàng)業(yè)觀察（2014/2015）中國(guó)報(bào)告》指出，我國(guó)創(chuàng)業(yè)活力高于主要發(fā)達(dá)國(guó)家，但我國(guó)家庭的創(chuàng)業(yè)活力在發(fā)生怎樣的變化？我國(guó)家庭的創(chuàng)業(yè)質(zhì)量如何？我國(guó)家庭參與創(chuàng)業(yè)是否帶來(lái)了家庭福利水平的提升？在家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展過(guò)程中存在的問題又有哪些呢？由于微觀數(shù)據(jù)缺乏，目前鮮有文獻(xiàn)從實(shí)證研究的角度對(duì)上述問題做出較為細(xì)致的回答。

近年來(lái)，我國(guó)相繼出臺(tái)多項(xiàng)政策以扶持家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展，如進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權(quán)、稅費(fèi)改革、金融服務(wù)深化、促進(jìn)個(gè)體工商戶向小微企業(yè)轉(zhuǎn)型等，然而目前我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)仍面臨以下幾個(gè)方面挑戰(zhàn)：

（1）我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)活力較高，但整體創(chuàng)業(yè)質(zhì)量有待提升。2011—2015年，我國(guó)家庭的創(chuàng)業(yè)參與率不斷增加。2015—2017年，我國(guó)家庭的創(chuàng)業(yè)參與率略有下滑。中國(guó)家庭金融調(diào)查2015年數(shù)據(jù)追蹤樣本數(shù)據(jù)分析顯示，2013年受訪的創(chuàng)業(yè)家庭中有三成家庭在2015年不再參與創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)主要聚集在批發(fā)零售業(yè)、住宿餐飲業(yè)等生活服務(wù)類行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)的創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)附加值較低，其對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和就業(yè)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用也是有限的。因此，整體而言，我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)質(zhì)量仍有較大的改善空間。雖然家庭創(chuàng)業(yè)的市場(chǎng)退出成本較低，但家庭所經(jīng)營(yíng)的工商業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的倒閉在造成不必要的社會(huì)財(cái)富損失的同時(shí)也會(huì)威脅社會(huì)的和諧安定。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式由要素驅(qū)動(dòng)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型的新常態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，大力提高創(chuàng)業(yè)質(zhì)量、促進(jìn)高質(zhì)量企業(yè)發(fā)展是新時(shí)代的要求。

（2）家庭創(chuàng)業(yè)規(guī)模普遍偏小，增長(zhǎng)潛力缺乏、內(nèi)在動(dòng)力不足。我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的組織形式以個(gè)體工商戶為主。普遍而言，其規(guī)模較小。在我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速放緩時(shí)期，家庭自營(yíng)工商業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目極易受外部經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境變動(dòng)的影響。《全球創(chuàng)業(yè)觀察（2014/2015）中國(guó)報(bào)告》指出，雖然中國(guó)創(chuàng)業(yè)活力高于英美等發(fā)達(dá)國(guó)家，但與主要國(guó)家相比，中國(guó)的創(chuàng)業(yè)環(huán)境在金融支持、教育培訓(xùn)、政府政策環(huán)境等方面仍存在較大差距。這在一定程度上也制約著我國(guó)家庭的創(chuàng)業(yè)發(fā)展。同時(shí)，當(dāng)前我國(guó)創(chuàng)業(yè)家庭的戶主受教育水平以中低教育水平為主，這可能是導(dǎo)致我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)中創(chuàng)新活動(dòng)較少的原因之一。

（3）互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)提出了新的要求。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展引起家庭創(chuàng)業(yè)市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)模式的巨大變革。互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)對(duì)我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展是機(jī)遇還是挑戰(zhàn)？這不僅關(guān)系到我國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力的提升，也關(guān)系到我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定。

（4）融資難問題是困擾我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的難題。家庭創(chuàng)業(yè)規(guī)模較小、集中在低附加值行業(yè)、倒閉風(fēng)險(xiǎn)高等特點(diǎn)使得家庭因創(chuàng)業(yè)具有的正規(guī)信貸需求很難被銀行批準(zhǔn)。然而，由于關(guān)于家庭創(chuàng)業(yè)信貸相關(guān)的微觀數(shù)據(jù)缺乏，我們對(duì)于家庭創(chuàng)業(yè)的正規(guī)信貸需求和正規(guī)信貸獲得現(xiàn)狀如何并不清楚，什么因素制約著家庭創(chuàng)業(yè)的正規(guī)信貸需求和正規(guī)信貸獲得也無(wú)從知曉，家庭創(chuàng)業(yè)所面臨的信貸約束是否是導(dǎo)致我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)較高退出率的原因也不清楚。

因此，本書將使用大型微觀調(diào)查數(shù)據(jù)對(duì)我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展問題展開細(xì)致分析與研究。這不僅可使我們了解我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及其制約因素，也能夠?yàn)槲覈?guó)家庭創(chuàng)業(yè)質(zhì)量提升和相關(guān)政策的制定提供經(jīng)驗(yàn)依據(jù)。本書將在有限的幾個(gè)章節(jié)中對(duì)以下問題展開討論，即我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)活力和家庭創(chuàng)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀分析和動(dòng)態(tài)變化分析、參與創(chuàng)業(yè)對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)福利的影響、參與創(chuàng)業(yè)家庭的人口統(tǒng)計(jì)特征和家庭經(jīng)濟(jì)特征分析、我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的新增與退出、我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的信貸現(xiàn)狀及我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的稅費(fèi)負(fù)擔(dān)等。總的來(lái)看，本書從家庭創(chuàng)業(yè)現(xiàn)狀、其對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)生活的重要作用、群體特征、動(dòng)態(tài)變化、信貸和稅收等方面對(duì)我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)問題展開了較為全面的分析與探討。本書將采用描述性統(tǒng)計(jì)分析和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型分析相結(jié)合的方法，在填補(bǔ)文獻(xiàn)研究空白的同時(shí)也將為我國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)相關(guān)扶持政策的制定提供有針對(duì)性、有實(shí)踐依據(jù)的建設(shè)性參考意見。