1 導論

1.1 研究的背景與目的

新常態經濟發展階段，鼓勵“大眾創業、萬眾創新”，扶持個體工商戶發展，是推動我國經濟發展的重要舉措。我國已成為全世界創業活動最為活躍的國家之一?！度騽摌I觀察（2014/2015）中國報告》指出，2014年中國創業活動指數為15.53，高于美國（13.81）、英國（10.66）、德國（5.27）、日本（3.83）等主要發達國家。家庭創業在我國經濟發展中發揮著越來越重要的作用，家庭所創辦的企業或個體工商戶是我國小微企業的重要組成部分，其健康發展將關系到我國的經濟發展和社會穩定。那么，家庭創業的重要性如何，文獻中仍存在不同的觀點。

肯定的觀點認為家庭創業對于經濟發展和就業增長具有重要作用。Schumpeter（1934）認為創業者是社會經濟發展的重要推動者，其較早地強調了創業在經濟發展中的重要作用。Audretch、Keilbach（2004）研究表明創業可以吸引新企業進入市場。這將有利于促進競爭和行業多樣性進而促進經濟增長，同時這也會增強當地企業間的知識溢出（Jacobs,1969）。創業者所具有的不同于普通雇傭工作者的特質如自我成就感、風險承擔、自信等（Djankov et al.,2006）也是促進知識溢出、技術進步和創新的重要源泉（Caves,1998），這將在宏觀層面表現為其對經濟增長的推動作用。莊子銀（2005）通過構建內生經濟增長模型，將企業家精神作為經濟增長的持續動力和源泉。模型分析表明，相比于企業家精神微弱的經濟體，企業家精神強烈的經濟體的經濟增長率和人均收入水平均更高。李宏彬等（2009）基于1993—2003年的面板數據并采用動態面板系統廣義矩估計的分析方法，用個體和私營企業雇傭工人數量占全部就業人口的比重作為對創業精神的衡量，實證研究表明創業對于我國經濟增長具有顯著正向作用，且這一實證分析結果在控制制度和人口等其他可能影響經濟增長的變量后依然成立。Gindling、Newhouse（2014）基于74個發展中國家的數據的分析發現，在低收入水平國家，工資獲得者僅占工作人口的25%，非農領域的工資獲得者僅占非農領域工作人口的19%。這表明，在低收入水平國家中，自我雇傭的創業者占工作人口的比重更高。

消極的觀點認為創業對經濟發展和就業的貢獻是非常微弱的。Haltiwanger等（1999）基于美國企業普查數據的分析發現，企業勞動生產率與企業年齡是呈正向變動關系的。這意味著，新創辦或新成立的企業對資源的利用效率是弱于在位企業的，從這一點來講創業對經濟增長的貢獻是非常有限的。Persson（2004）研究發現由成立五年內倒閉的新企業所導致的就業損失是多于仍存活的企業的就業增加的。這表明，創業對就業增長的總體效應反而是負向的。因此，Shane（2009）指出新創辦或新成立的企業只能創造很少的就業機會并僅能創造少量社會財富，政府政策的制定和評估更應當依據收入較高且成長潛力大的企業的情況。他認為政府政策的制定不應著力于對創業活力的支撐上，而應著力于對高質量企業發展的扶持上。此外，大量基于發達國家和發展中國家數據的實證研究均證實了“創業回報之謎”的存在（Hamilton,2000;Astebro, Chen,2014），即創業者參與創業經營的決策不符合風險收益權衡這一規律，創業者承擔了較高的經濟風險，但創業者的收入水平并沒有高于工資獲得者。

目前，國內學者對家庭創業問題的研究更多地集中于對家庭創業參與決策影響因素的探討。阮榮平等（2014）基于中國社會綜合調查2006—2010年的微觀數據探討了宗教信仰對創業參與決策的影響，其基本估計結果和使用省級層面宗教活動作為工具變量的兩階段工具變量估計結果均證實了宗教信仰對個體創業的顯著促進作用。陳剛（2015）借助于世界銀行2006年發布的《政府治理、投資環境與和諧社會：中國120個城市競爭力的提高》中企業與政府部門打交道的天數這一指標作為對城市層面政府管制程度的衡量，實證研究發現政府管制指數對創業參與的邊際影響顯著為負，這從側面證實了我國簡政放權政策的有效性。張龍鵬等（2016）結合中國家庭金融調查2011年數據和世界銀行營商環境報告2008年數據實證考察了行政審批對居民創業可能性和創業規模的影響，發現行政審批越嚴苛，當地居民創業可能性顯著越低，創業規模也顯著要小。此外，還有大量學者探討了金融約束、社會網絡、打工經歷等對創業參與決策的影響（Li et al.,2008；羅凱，2009; Lu,2011；馬光榮，楊恩艷，2011；張龍耀，張海寧，2013）?？梢园l現，已有文獻研究主要對制約家庭創業參與的影響因素進行探討，而對于家庭創業的經營表現、家庭創業的進入與退出（新增創業與創業退出）等關注不多?！度騽摌I觀察（2014/2015）中國報告》指出，我國創業活力高于主要發達國家，但我國家庭的創業活力在發生怎樣的變化？我國家庭的創業質量如何？我國家庭參與創業是否帶來了家庭福利水平的提升？在家庭創業發展過程中存在的問題又有哪些呢？由于微觀數據缺乏，目前鮮有文獻從實證研究的角度對上述問題做出較為細致的回答。

近年來，我國相繼出臺多項政策以扶持家庭創業發展，如進一步簡政放權、稅費改革、金融服務深化、促進個體工商戶向小微企業轉型等，然而目前我國家庭創業仍面臨以下幾個方面挑戰：

（1）我國家庭創業活力較高，但整體創業質量有待提升。2011—2015年，我國家庭的創業參與率不斷增加。2015—2017年，我國家庭的創業參與率略有下滑。中國家庭金融調查2015年數據追蹤樣本數據分析顯示，2013年受訪的創業家庭中有三成家庭在2015年不再參與創業經營。同時，我國家庭創業主要聚集在批發零售業、住宿餐飲業等生活服務類行業，這些行業內的創業活動的經濟附加值較低，其對經濟發展和就業增長的促進作用也是有限的。因此，整體而言，我國家庭創業質量仍有較大的改善空間。雖然家庭創業的市場退出成本較低，但家庭所經營的工商業生產經營項目的倒閉在造成不必要的社會財富損失的同時也會威脅社會的和諧安定。在社會經濟發展方式由要素驅動向創新驅動轉型的新常態經濟發展階段，大力提高創業質量、促進高質量企業發展是新時代的要求。

（2）家庭創業規模普遍偏小，增長潛力缺乏、內在動力不足。我國家庭創業的組織形式以個體工商戶為主。普遍而言，其規模較小。在我國經濟增速放緩時期，家庭自營工商業生產經營項目極易受外部經濟、政策環境變動的影響?！度騽摌I觀察（2014/2015）中國報告》指出，雖然中國創業活力高于英美等發達國家，但與主要國家相比，中國的創業環境在金融支持、教育培訓、政府政策環境等方面仍存在較大差距。這在一定程度上也制約著我國家庭的創業發展。同時，當前我國創業家庭的戶主受教育水平以中低教育水平為主，這可能是導致我國家庭創業中創新活動較少的原因之一。

（3）互聯網經濟對我國家庭創業提出了新的要求?；ヂ摼W經濟的快速發展引起家庭創業市場環境和經營模式的巨大變革。互聯網創業對我國家庭創業發展是機遇還是挑戰？這不僅關系到我國創新創業活力的提升，也關系到我國經濟社會的穩定。

（4）融資難問題是困擾我國家庭創業的難題。家庭創業規模較小、集中在低附加值行業、倒閉風險高等特點使得家庭因創業具有的正規信貸需求很難被銀行批準。然而，由于關于家庭創業信貸相關的微觀數據缺乏，我們對于家庭創業的正規信貸需求和正規信貸獲得現狀如何并不清楚，什么因素制約著家庭創業的正規信貸需求和正規信貸獲得也無從知曉，家庭創業所面臨的信貸約束是否是導致我國家庭創業較高退出率的原因也不清楚。

因此，本書將使用大型微觀調查數據對我國家庭創業發展問題展開細致分析與研究。這不僅可使我們了解我國家庭創業發展現狀及其制約因素，也能夠為我國家庭創業質量提升和相關政策的制定提供經驗依據。本書將在有限的幾個章節中對以下問題展開討論，即我國家庭創業活力和家庭創業發展的現狀分析和動態變化分析、參與創業對家庭經濟福利的影響、參與創業家庭的人口統計特征和家庭經濟特征分析、我國家庭創業的新增與退出、我國家庭創業的信貸現狀及我國家庭創業的稅費負擔等?？偟膩砜矗緯鴱募彝摌I現狀、其對家庭經濟生活的重要作用、群體特征、動態變化、信貸和稅收等方面對我國家庭創業問題展開了較為全面的分析與探討。本書將采用描述性統計分析和計量經濟學模型分析相結合的方法，在填補文獻研究空白的同時也將為我國家庭創業相關扶持政策的制定提供有針對性、有實踐依據的建設性參考意見。