發(fā)揮法律人員作用做強、做優(yōu)、做大國有企業(yè)——重讀《金融與好的社會》有感

法規(guī)局　馮騰飛

近日，重讀《金融與好的社會》一書，感觸頗深，借此機會與大家分享。該書是2013年諾貝爾經(jīng)濟學獎得主著名經(jīng)濟學家羅伯特·希勒的集大成之作，其核心思想是認為金融能夠為我們塑造一個更加公平、公正的世界，通過金融民主化，可以實現(xiàn)人類財富的公平分配。早在2013年我在中國政法大學讀書時，就曾根據(jù)導師安排認真研讀并與同門討論了此書，當時對書中的一些觀點印象深刻。全書分為兩部分：第一部分從角色與職責角度對與金融相關(guān)的不同職業(yè)，如首席執(zhí)行官、投資經(jīng)理、銀行家、放貸者、交易員和做市商、律師、法律顧問等專業(yè)法律人員、金融顧問、監(jiān)管者、政策制定者和慈善家等職業(yè)進行了全面的解讀；第二部分則系統(tǒng)闡述了金融之美與金融不滿，深刻回答了為什么社會需要金融，為什么民眾對金融業(yè)如此不滿等問題。

之所以重讀此書，是因為其所討論的主題大多與中國相關(guān)，如關(guān)于專業(yè)法律人員在金融行業(yè)中的作用，作者認為專業(yè)法律人員能夠防止人們先入為主地認為金融是貪婪自私的；關(guān)于對中國腐敗現(xiàn)象的理解，作者認為律師業(yè)和金融業(yè)的繁榮會使得腐敗現(xiàn)象逐步消除；如何通過金融創(chuàng)新減少社會不平等現(xiàn)象和如何培育中國的慈善事業(yè)等。我重新對此書進行了認真研讀，并結(jié)合國際國內(nèi)形勢與國企國資改革，就其中的某些觀點進行了思考。

一、對國企改革中專業(yè)法律人員作用的思考

（一）我們?yōu)槭裁葱枰獙I(yè)的法律人員

對于專業(yè)法律人員的作用，希勒在書中進行了詳細的分析，并指出專業(yè)法律人員與金融的關(guān)系非常密切，在金融社會起到基礎(chǔ)性作用，因為他們能夠根據(jù)客戶復雜的需求提供量身定制的信息。但是在商法領(lǐng)域有專長的法律人士通常都是有相當爭議的人物，因為民眾把他們看作幫助富人賺取更多金錢的幫兇。但不可否認的是，律師、法律顧問等專業(yè)法律人員數(shù)量較多的國家，商業(yè)也相對比較繁榮，因為人們可以依靠他們從事更為復雜的商業(yè)活動，并對自己的行為結(jié)果進行可靠預測。因此，專業(yè)法律人員在社會中所扮演的角色不僅僅在于可以解決矛盾，更在于可以提供風險防范服務(wù)，并以此促進社會秩序穩(wěn)定、經(jīng)濟繁榮。然而，截至2014年年底，我國共有執(zhí)業(yè)律師27.1萬多人，其中，專職律師24.4萬多人，兼職律師1萬多人，公職律師6800多人，公司律師2300多人，法律援助律師5900多人。從總體來看，我國律師的人均占有量較經(jīng)濟發(fā)達國家差距較大。但是作為律師行業(yè)的補充，目前我國建立了較為完善的企業(yè)法律顧問制度，企業(yè)法律顧問隊伍建設(shè)逐步加強，為企業(yè)發(fā)展提供了強大助力，僅中央企業(yè)的法律顧問數(shù)量已達2萬人之多，國有企業(yè)法律顧問更是超過了10萬人，全國法律顧問總數(shù)量接近20萬人。

（二）我國專業(yè)法律人員面臨著什么樣的機遇

黨的十八大以來，以習近平為總書記的黨中央從堅持和發(fā)展中國特色社會主義全局出發(fā)，提出并形成了全面建成小康社會、全面深化改革、全面依法治國、全面從嚴治黨的“四個全面”戰(zhàn)略布局。黨的十八屆四中全會又通過了《中共中央關(guān)于全面推進依法治國若干重大問題的決定》，從黨和國家事業(yè)發(fā)展全局的戰(zhàn)略高度，對全面推進依法治國作出一系列新的重大部署，提出了推動全社會樹立法治意識、推進多層次多領(lǐng)域依法治理、建設(shè)完備的法律服務(wù)體系、健全依法維權(quán)和化解糾紛機制等多項重大任務(wù)。黨的十八屆三中全會明確要求“普遍建立法律顧問制度”，四中全會提出了“企業(yè)可以設(shè)立公司專業(yè)法律人員”。近日，中央全面深化改革領(lǐng)導小組第十六次會議通過了《關(guān)于深化專業(yè)法律人員制度改革的意見》，指出要圍繞全面推進依法治國，完善專業(yè)法律人員執(zhí)業(yè)保障機制，加強專業(yè)法律人員隊伍建設(shè)，建設(shè)一支擁護黨的領(lǐng)導、擁護社會主義法治的高素質(zhì)專業(yè)法律人員隊伍，充分發(fā)揮專業(yè)法律人員在全面依法治國中的重要作用。可以說，當前我國對專業(yè)法律人員的作用和重要性認識更加清楚，專業(yè)法律人員面臨著前所未有的機遇。

（三）專業(yè)法律人員在國企改革中起到了什么作用

回首30年的國企改革的進程，專業(yè)法律人員在其中的作用從無到有，從小到大，專業(yè)法律人員參與公司治理已經(jīng)成為常態(tài)。在本輪國企改革中，同樣需要重視專業(yè)法律人員的作用。大體說來，在國企國資改革中，專業(yè)法律人員可以提供金融、公司治理、涉外以及國有資產(chǎn)流轉(zhuǎn)等方面的法律服務(wù)。其中，公司治理法律服務(wù)則較為特殊，因為它是專業(yè)法律人員直接參與企業(yè)公司治理的全過程，對中央企業(yè)而言更是“法治央企”建設(shè)中的重要一環(huán)。在法治央企建設(shè)中，專業(yè)法律人員不僅包括企業(yè)法律顧問、公司律師，也包括社會律師，其中法律顧問更是一直扮演著重要的角色。國務(wù)院國資委成立以來，立足于中央企業(yè)改革發(fā)展大局，始終將打造“法治央企”作為提升企業(yè)核心競爭力的重要舉措，積極指導推動中央企業(yè)依法決策、依法競爭、依法發(fā)展。然而，企業(yè)法律顧問與公司專業(yè)法律人員在執(zhí)業(yè)權(quán)利方面卻有著本質(zhì)的差別，無法享有與社會專業(yè)法律人員基本同等的權(quán)利。如何真正落實十八屆三中、四中全會和深改小組第十六次會議《關(guān)于深化專業(yè)法律人員制度改革的意見》的具體要求，顯然也是本次國企改革中的重要任務(wù)。隨著企業(yè)法律顧問執(zhí)業(yè)資格考試制度的取消，國家統(tǒng)一法律職業(yè)資格制度將逐步建立完善，如何真正實現(xiàn)企業(yè)法律顧問、公司律師和社會律師等專業(yè)法律人員的有機統(tǒng)一，形成服務(wù)國企國資改革、服務(wù)社會發(fā)展的合力已經(jīng)成為一個亟待解決的問題。我認為，解決問題的有效途徑是應(yīng)該建立更為開放的公平的競爭性的國家專業(yè)法律人員從業(yè)制度，實現(xiàn)企業(yè)法律顧問、公司律師和社會律師以及其他專業(yè)法律人員之間交流轉(zhuǎn)換的暢通機制，從而更好地發(fā)揮專業(yè)法律人員在國企改革中的作用。

二、“大而不能倒”對國企改革的啟示

（一）“大而不能倒”是什么

希勒在書中提出了一個“大而不能倒”（TooBigtoFail）的概念，它是指有的金融企業(yè)發(fā)展到占據(jù)社會經(jīng)濟中心地位的程度，如果它們?yōu)l臨倒閉，政府必須出手救助，不能放任它們倒閉。我覺得“大而不能倒”的概念很有意思，因為它不是金融行業(yè)所特有的現(xiàn)象，而是一個社會中較為普遍的現(xiàn)象，尤其是在我國社會主義市場經(jīng)濟制度下，實際上更容易出現(xiàn)“大而不能倒”的問題。在國企改革的關(guān)鍵時期，應(yīng)該首先明確的問題是國有企業(yè)“做大”“做強”“做優(yōu)”三者之間的關(guān)系，這涉及國企改革的方向問題。我國曾將“做大”作為國有企業(yè)發(fā)展的重要目標，但是事實證明這是存在一定問題的。隨著新一輪國企改革頂層設(shè)計“1+N”系列文件的出臺，國企改革的方向已經(jīng)確定，三者之間的關(guān)系得到明確。在剛剛出臺的《關(guān)于深化國有企業(yè)改革的指導意見》中，中央明確提出了“要堅定不移地做強、做優(yōu)、做大國有企業(yè)”。

（二）為什么要堅持“做強、做優(yōu)、做大”

從“大而不能倒”的角度考慮，我認為，將國有企業(yè)“做強、做優(yōu)”遠比“做大”更為重要。由于企業(yè)的逐利性，一旦其龐大到能夠?qū)ι鐣?jīng)濟產(chǎn)生巨大影響甚至是形成壟斷時，就必然會為了自身利益而綁架整個行業(yè)乃至政府，從而將本應(yīng)由自身承擔的風險分散到整個國家的納稅人身上。我國的中央企業(yè)很多都是自然壟斷行業(yè)，所處行業(yè)競爭性不高，加之行政力量的存在，“做大”顯然非常容易。要想做大一個企業(yè)容易，只要將原來分散的資源集中到一起就可以在規(guī)模上超越對手，成為一個龐大的存在。但這么做的后果則是企業(yè)將會成為真正的“大而不能倒”的存在。然而“做強、做優(yōu)”一個企業(yè)卻不是那么容易，因為企業(yè)面對的是市場，只有通過激烈的市場競爭才能成為真正的強者。

當前，我國中央企業(yè)中處于競爭性市場的部分企業(yè)，盡管很早實現(xiàn)了“做大”的目標，但是卻“大而不強”，不能在激烈的市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢，難以保持持續(xù)盈利，甚至是連年虧損。然而，由于其規(guī)模過大，顯然已經(jīng)形成了“大而不能倒”的局面，即便其連年虧損，也必須要繼續(xù)輸血勉強維持。如何解決“大而不能倒”的問題，是國企改革中必須考慮的問題。美國解決金融業(yè)企業(yè)“大而不能倒”問題的方法或許能夠給我們帶來一些啟示。

（三）怎么才能“做強、做優(yōu)、做大”

為了解決“大而不能倒”問題，美國于2010年最終通過了《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者權(quán)益保護法》，該法案的核心內(nèi)容有三個，其中之一便是擴大監(jiān)管機構(gòu)權(quán)力，破解金融機構(gòu)“大而不能倒”的困局，允許分拆陷入困境的所謂“大而不能倒”的金融機構(gòu)和禁止使用納稅人資金救市，同時可以限制金融高管的薪酬。我認為上述法案具有可借鑒之處，在我國的國企改革中，破解并防范“大而不能倒”的問題，應(yīng)該首先加強國資委的監(jiān)管權(quán)力，采取適當方式分拆重組所謂的“大而不能倒”的企業(yè)，真正實現(xiàn)國有企業(yè)“由大變強”，提高其綜合競爭能力，從而實現(xiàn)國有資本的保值增值。

三、大幻覺問題——“一帶一路”戰(zhàn)略實施中的風險

（一）“大幻覺”是什么

希勒在書中認為，金融問題的真正實質(zhì)是“大幻覺”。“大幻覺”一詞最初源自于1910年英國議會議員諾曼·安杰爾的專著《大幻覺：軍事力量與國民優(yōu)越感關(guān)系研究》一書。在該書中，安杰爾認為“大幻覺”就是軍事占領(lǐng)可以增加一個國家的經(jīng)濟優(yōu)勢，如果一個國家不發(fā)動戰(zhàn)爭獲取他國的經(jīng)濟優(yōu)勢，就必然會因他國發(fā)動戰(zhàn)爭而喪失自己的經(jīng)濟優(yōu)勢。希勒認為，這種“大幻覺”正是引發(fā)第一次和第二次世界大戰(zhàn)的直接原因，奧地利執(zhí)政者費迪南德大公被刺事件只不過是啟動了反饋環(huán)節(jié)的第一環(huán)。現(xiàn)在，盡管人們已經(jīng)不再迷信“大幻覺”這一錯誤的理念，但事實上該理念還是很有市場的。就我個人的看法，此理念在日本甚為流行。歷史上日本發(fā)動侵華事件，其真實的動因就是為了獲取我國的經(jīng)濟優(yōu)勢；而近日日本通過了《新安保法案》，意在解禁戰(zhàn)爭權(quán)，很有可能還是受到此理念的影響。

（二）為什么要提防“一帶一路”實施中的“大幻覺”

回歸商業(yè)領(lǐng)域，“大幻覺”其實也是廣泛存在的。就像當年人們認為其他國家有“占領(lǐng)”他國的欲望一樣，現(xiàn)代人們普遍認為企業(yè)和富人都擁有同樣的欲望，認為社會上的富人都是同一利益集團的人，政府雖然可以通過稅收制度或者立法進行社會財富的再分配，但是如果富人認為哪怕最低程度的再分配會導致他們極端富有的地位被動搖，他們就會采取一切可能的手段阻止再分配的發(fā)生。結(jié)合當前習近平總書記提出的建立“一帶一路”全球化的大戰(zhàn)略，我認為在“一帶一路”的實施過程中，“大幻覺”心態(tài)是必然要面對的風險。中央企業(yè)作為承擔“一帶一路”走出去的中堅力量，必須對“走出去”可能面對的風險進行全方位的了解，并制定妥善的應(yīng)對措施。

（三）如何提防“一帶一路”實施中的“大幻覺”

“一帶一路”戰(zhàn)略所秉承的是開放包容、互利共贏理念，是為了解決和平發(fā)展、共同發(fā)展的問題。但“一帶一路”戰(zhàn)略甫一提出，就有部分國外學者質(zhì)疑其深層的地緣政治動機，將其稱為“中國版的馬歇爾計劃”，尤其是在美國主導的TPP談判達成協(xié)議的大背景下。俄羅斯學者、遠東研究所副所長盧賈寧認為，該構(gòu)想試圖重新劃分太平洋到歐洲的經(jīng)濟版圖，是遏制美國并將其趕到大西洋的有效武器，是從根本上改變世界美元架構(gòu)的起始平臺。同時，盡管“一帶一路”沿線已經(jīng)有60多個國家表示積極響應(yīng)，但是國家層面表態(tài)是一回事，實際操作又是一回事，尤其是在中小國家，實際實施過程并不盡如人意，一些國家的地方政府配合度不夠，熱情不高。我認為，究其原因，“大幻覺”心態(tài)是重要的因素之一。部分國家和地區(qū)將“一帶一路”戰(zhàn)略視為是經(jīng)濟的擴張、資源的掠奪，對其持有懷疑和防備態(tài)度。因此，在“一帶一路”實施過程中，如何通過有效的溝通交流、宣傳引導等方式，破除猜忌，使沿線各國家和地區(qū)真正領(lǐng)會到“一帶一路”戰(zhàn)略和平發(fā)展、共同發(fā)展的本質(zhì)，是應(yīng)對和防范“大幻覺”風險的重要策略，也是中央企業(yè)在“走出去”時應(yīng)該予以注意的問題之一。