第二節(jié) 新農(nóng)保制度可持續(xù)性評(píng)估的相關(guān)研究成果

下面主要從新農(nóng)保制度研究、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性的內(nèi)涵、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性評(píng)估三個(gè)方面來對國內(nèi)外的相關(guān)研究進(jìn)行梳理，并進(jìn)行簡要評(píng)析。

（一）對新農(nóng)保制度的研究

當(dāng)前對新農(nóng)保制度的研究主要集中在五個(gè)方面：一是對建立新農(nóng)保制度的必要性、可行性和制度設(shè)計(jì)的研究；二是對新農(nóng)保制度運(yùn)行現(xiàn)狀和存在問題的研究；三是對完善新農(nóng)保制度對策建議的研究；四是對新農(nóng)保制度社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響的研究；五是對農(nóng)民參加新農(nóng)保的影響因素的研究。

1.對建立新農(nóng)保制度的必要性、可行性和制度設(shè)計(jì)的研究

在建立新農(nóng)保制度的必要性問題上專家和學(xué)者已經(jīng)達(dá)成共識(shí)，都認(rèn)為應(yīng)該盡快建立新農(nóng)保制度。學(xué)者們從多個(gè)角度對建立新農(nóng)保制度的必要性進(jìn)行了論述。有學(xué)者從經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定的角度進(jìn)行闡述。如戴軍（2001）認(rèn)為構(gòu)建新農(nóng)保制度是經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的客觀要求，可以為國家建設(shè)積累資金；尹良春（2006）認(rèn)為建立新農(nóng)保是推進(jìn)中國農(nóng)村城市化、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的重要條件，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要保證。也有很多學(xué)者從應(yīng)對人口老齡化的角度進(jìn)行論述，如王章華（2009）認(rèn)為建立新農(nóng)保制度是應(yīng)對農(nóng)村人口老齡化、老年人口貧困化的客觀需要。還有學(xué)者從統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展的角度進(jìn)行論述，如李祖平（2006）認(rèn)為建立新農(nóng)保制度是加快城鄉(xiāng)融合、推動(dòng)城鎮(zhèn)化進(jìn)程的重要途徑。

學(xué)者們也普遍認(rèn)為建立新農(nóng)保制度的條件已經(jīng)成熟，這些條件包括：黨中央、國務(wù)院高度重視農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作，建立新農(nóng)保制度的政治條件已經(jīng)具備（盧海元，2008）；經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，財(cái)政收入大幅提高，為建立新農(nóng)保制度提供了有力的經(jīng)濟(jì)支持（王國軍，2002；張為民，2009）；中國的人口、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)及城鎮(zhèn)化條件已達(dá)到或超過多數(shù)發(fā)達(dá)國家建立農(nóng)村居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度時(shí)的水平（楊翠迎，2003；趙殿國，2008）；新農(nóng)保的試點(diǎn)探索工作取得了初步成效，積累了豐富的試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)（青連斌，2009；盧海元，2008）。

部分學(xué)者對新農(nóng)保制度進(jìn)行了大膽的設(shè)想和設(shè)計(jì)。在新農(nóng)保制度設(shè)計(jì)的時(shí)候，大部分學(xué)者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)財(cái)政責(zé)任，加大財(cái)政投入，建立一種財(cái)政補(bǔ)貼型的新農(nóng)保制度（陳淑君，2009；劉昌平、謝婷，2009）。部分學(xué)者對新農(nóng)保的制度模式進(jìn)行了大膽的設(shè)想和設(shè)計(jì)，如鄭功成（2002）、陳志國（2005）認(rèn)為，應(yīng)根據(jù)不同的人群，分層次、分類別建立農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度；廖煜娟、潘懷明（2006）認(rèn)為應(yīng)當(dāng)借鑒國外農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，建立包括非繳費(fèi)型基礎(chǔ)養(yǎng)老金、個(gè)人自愿繳費(fèi)型基本養(yǎng)老金、個(gè)人儲(chǔ)蓄型或商業(yè)保險(xiǎn)在內(nèi)的全國統(tǒng)一的多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系；劉昌平（2008a）提出中國新農(nóng)保制度應(yīng)該采取“最低養(yǎng)老金+個(gè)人賬戶養(yǎng)老金”的制度模式。

2.對新農(nóng)保制度運(yùn)行現(xiàn)狀和存在問題的研究

對新農(nóng)保制度運(yùn)行現(xiàn)狀和存在問題的研究主要包括兩大視角：一個(gè)是整體視角，即從總體上來分析；另一個(gè)是單因素視角，即從某一個(gè)方面入手來分析。

從整體視角來研究新農(nóng)保制度運(yùn)行現(xiàn)狀和存在問題的文獻(xiàn)非常多。張士斌、梁宏志（2012）分析了民族地區(qū)建立新農(nóng)保制度遇到的困難，包括政府財(cái)政能力不足、農(nóng)民繳費(fèi)能力不足、農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老意識(shí)薄弱、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)專門人才缺乏等。許建蘇（2012）分析了河北省新農(nóng)保制度試點(diǎn)中存在的問題，包括捆綁繳費(fèi)導(dǎo)致60周歲以上老人領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金存在困難、個(gè)人繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)態(tài)調(diào)整難以落實(shí)、政府補(bǔ)貼偏低導(dǎo)致繳費(fèi)激勵(lì)機(jī)制不明顯、基礎(chǔ)養(yǎng)老金動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制不明確、政府繳費(fèi)補(bǔ)貼能否到位具有不確定性、基金的監(jiān)管與增值存在問題、制度上具有不穩(wěn)定性。李偉（2011）對河南省長葛市古橋鄉(xiāng)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，逆向激勵(lì)問題突出、待遇支付不規(guī)范、弄虛作假情況較嚴(yán)重、養(yǎng)老金水平偏低、政策宣傳不到位是新農(nóng)保試點(diǎn)中存在的突出問題。覃雙凌、鄧文勇（2012）發(fā)現(xiàn)，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）級(jí)、村級(jí)新農(nóng)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)普遍存在工作人員數(shù)量不足、人員流動(dòng)性大、文化程度偏低、專業(yè)知識(shí)缺乏、辦公經(jīng)費(fèi)不足、超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等問題，農(nóng)民有參保能力但參保欲望不強(qiáng)。楊瀟、張思鋒（2012）總結(jié)了江蘇省高淳縣新農(nóng)保試點(diǎn)的問題，包括繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整過于頻繁、繳費(fèi)檔次單一、養(yǎng)老金水平偏低、基層經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)不足、鎮(zhèn)級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼壓力較大等。仝愛華、姜麗麗（2012）對江蘇省宿遷市新農(nóng)保試點(diǎn)情況進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，存在城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度缺乏銜接機(jī)制、農(nóng)民存在重復(fù)參保現(xiàn)象、地方財(cái)政負(fù)擔(dān)總體偏重、基金保值增值困難、捆綁條件不合理、經(jīng)辦管理服務(wù)能力不足等問題。張軍、付君梅（2013）對西部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)縣四川省雙流縣的新農(nóng)保試點(diǎn)情況進(jìn)行了調(diào)研，發(fā)現(xiàn)存在農(nóng)民參保積極性不高、養(yǎng)老金整體待遇水平偏低、集體補(bǔ)助落實(shí)不到位、基金保值增值困難等問題。

另一些學(xué)者分別從某一個(gè)方面入手對新農(nóng)保制度運(yùn)行現(xiàn)狀和存在問題進(jìn)行研究。薛惠元、曹立前（2012）用2011年在湖北省團(tuán)風(fēng)縣和宜都市進(jìn)行調(diào)研的605份問卷數(shù)據(jù)，從農(nóng)戶視角對當(dāng)?shù)匦罗r(nóng)保試點(diǎn)的政策效果進(jìn)行分析，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，對于大多數(shù)農(nóng)民來說，新政策已經(jīng)取得了良好的效果，但是由于待遇水平較低進(jìn)而影響新農(nóng)保政策效果的問題仍然存在。何暉、周素芬（2011）對湖北省12個(gè)新農(nóng)保試點(diǎn)縣的縣級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，發(fā)現(xiàn)縣級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼力度普遍較小，相應(yīng)的參保繳費(fèi)激勵(lì)效果不明顯。吳永求、冉光和（2012）對農(nóng)民參保的收益率進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上，對現(xiàn)行農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)政策對不同參保人群的吸引力與公平性進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)行制度設(shè)計(jì)對年輕參保人和選擇較高繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參保人不利。

3.對完善新農(nóng)保制度對策建議的研究

大多數(shù)學(xué)者通過描述新農(nóng)保制度推行的整體狀況，分析存在的問題，從總體層面上提出了籠統(tǒng)的對策建議。例如，武萍、沈毅（2013）提出應(yīng)建立統(tǒng)一的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)體系框架、規(guī)范基礎(chǔ)養(yǎng)老金的發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)和方法、提高個(gè)人賬戶管理層次與水平等建議。桂世勛（2012）提出對選擇較高檔次繳費(fèi)者應(yīng)提高補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)；對累計(jì)繳費(fèi)超過15年的基礎(chǔ)養(yǎng)老金再加發(fā)2%；個(gè)人賬戶基金可以委托給省級(jí)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)投資運(yùn)營；適當(dāng)下調(diào)新農(nóng)保個(gè)人賬戶計(jì)發(fā)月數(shù)；等等。張思鋒、張文學(xué)（2012）提出通過加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)農(nóng)民參保、逐步取消“捆綁”政策、增加繳費(fèi)檔次、實(shí)現(xiàn)基金的保值增值等建議。蘇東海、周慶（2010）提出加大宣傳力度，提高農(nóng)民對新農(nóng)保政策的認(rèn)識(shí)水平；加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將新農(nóng)保工作做深、做細(xì)、做扎實(shí)；提高政策透明度，使參保農(nóng)民明明白白繳費(fèi)；建立農(nóng)民異地參加新農(nóng)保的轉(zhuǎn)移接續(xù)政策；等等。丁煜（2011）通過分析實(shí)施方案中的政策缺陷，提出中央財(cái)政應(yīng)根據(jù)地區(qū)農(nóng)村養(yǎng)老負(fù)擔(dān)能力指數(shù)對各地區(qū)予以分檔補(bǔ)助；繳費(fèi)基數(shù)應(yīng)隨著農(nóng)民人均純收入的增長而上調(diào)，并按年齡構(gòu)建分檔補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)；個(gè)人賬戶基金實(shí)行省級(jí)管理，并借鑒各地的保險(xiǎn)證質(zhì)押貸款等基金運(yùn)營方式；基礎(chǔ)養(yǎng)老金可以通過繳費(fèi)基數(shù)和繳費(fèi)年限掛鉤來體現(xiàn)激勵(lì)機(jī)制；個(gè)人賬戶養(yǎng)老金也應(yīng)設(shè)立彈性領(lǐng)取機(jī)制；等等。

另一些學(xué)者針對新農(nóng)保制度某一方面的問題進(jìn)行深入研究，提出了有針對性的、具體的建議。一是有不少學(xué)者對新農(nóng)保的籌資機(jī)制提出一些政策建議。如薛惠元、張德明（2010）在測算和分析新農(nóng)保財(cái)政補(bǔ)助數(shù)額的基礎(chǔ)上，提出有必要重構(gòu)中央政府與地方政府之間的財(cái)政關(guān)系，并合理劃分地方各級(jí)財(cái)政間的責(zé)任，增強(qiáng)政策的執(zhí)行力，落實(shí)各級(jí)財(cái)政的補(bǔ)貼資金。劉昌平、殷寶明（2010）研究了新農(nóng)保財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制的可行性，提出中國應(yīng)建立基于現(xiàn)收現(xiàn)付制的財(cái)政補(bǔ)貼平衡模型作為新的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制。李冬研（2011）對中央與各省對新農(nóng)保的財(cái)政補(bǔ)貼進(jìn)行分析，提出政府應(yīng)加快全覆蓋的進(jìn)度，完善財(cái)政投入的補(bǔ)貼機(jī)制，進(jìn)一步完善籌資機(jī)制和待遇調(diào)整機(jī)制。華黎、李中付（2011）建議中央財(cái)政和地方財(cái)政分別按上年度農(nóng)民年人均純收入的15%和5%來補(bǔ)貼基礎(chǔ)養(yǎng)老金；個(gè)人按上年度農(nóng)民人均純收入的8%繳費(fèi)。二是有部分學(xué)者對新農(nóng)保的保障水平提出了政策建議。如薛惠元、仙蜜花（2014b）提出建議適時(shí)提高繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的下限和上限，落實(shí)好多繳多補(bǔ)、長繳多補(bǔ)政策，建立基礎(chǔ)養(yǎng)老金正常調(diào)整機(jī)制等政策建議。

4.對新農(nóng)保制度社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響的研究

一是部分學(xué)者研究了新農(nóng)保對農(nóng)民消費(fèi)的影響，他們基于不同的樣本數(shù)據(jù)和估計(jì)模型，得出了不同的研究結(jié)論。如劉遠(yuǎn)風(fēng)（2012）基于2009年和2010年湖北省50個(gè)縣（市、區(qū)）的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，通過構(gòu)建消費(fèi)的倍差法模型，認(rèn)為新農(nóng)保具有顯著的擴(kuò)大內(nèi)需效果，但是它對整個(gè)消費(fèi)的影響還沒有顯現(xiàn)出來是由于制度覆蓋面的限制。李慧、孫東升（2014）使用結(jié)構(gòu)方程模型來探索新農(nóng)保對農(nóng)民消費(fèi)的影響，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保對農(nóng)民消費(fèi)有積極和消極兩方面影響，并認(rèn)為在不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段社會(huì)保障對消費(fèi)有不同的作用。于建華、魏欣芝（2014）通過建立面板數(shù)據(jù)模型，研究發(fā)現(xiàn)：制度的建立與否對農(nóng)民消費(fèi)水平?jīng)]有顯著影響。范辰辰、李文（2015）以山東省為例，運(yùn)用雙重差分法來分析新農(nóng)保對農(nóng)民消費(fèi)的影響，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保對農(nóng)民消費(fèi)有顯著的刺激效應(yīng)，但對農(nóng)民的消費(fèi)能力并無顯著影響。黃睿（2016）基于2012～2013年CHARLS數(shù)據(jù)研究了新農(nóng)保對高齡家庭消費(fèi)的影響，發(fā)現(xiàn)：45～60歲參保農(nóng)民的家庭消費(fèi)因繳費(fèi)受到一定程度的擠占；60歲以上領(lǐng)取養(yǎng)老金農(nóng)民的家庭各項(xiàng)消費(fèi)并沒有顯著增加。

二是部分學(xué)者研究了新農(nóng)保對老年人勞動(dòng)供給的影響。如張川川、John Giles等（2014）利用CHARLS數(shù)據(jù)采用斷點(diǎn)回歸和雙重差分識(shí)別策略，估計(jì)了新農(nóng)保對農(nóng)村老年人勞動(dòng)力供給的影響，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保減少了老年人勞動(dòng)供給。解堊（2015）根據(jù)CHARLS兩期面板數(shù)據(jù)，利用差分-斷點(diǎn)方法發(fā)現(xiàn)：新農(nóng)保政策對農(nóng)村老年人勞動(dòng)供給決策和勞動(dòng)供給時(shí)間無影響。

三是部分學(xué)者研究了新農(nóng)保對老年人生活水平和主觀福利的影響。如薛惠元（2012d）通過測算和比較新農(nóng)保供給替代率和需求替代率兩個(gè)指標(biāo)對新農(nóng)保是否可以滿足農(nóng)民的基本生活需要進(jìn)行分析，結(jié)果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)行的新農(nóng)保制度提供的養(yǎng)老金目前無法滿足“老人”、“中人”和大部分“新人”的基本生活需要。陳華帥、曾毅（2013）認(rèn)為新農(nóng)保并沒有明顯改善老年福利狀況，參保老人對子女的依賴程度仍然很高，在生活的收入來源方面認(rèn)為完全夠用的概率甚至還有所下降。許明、劉長庚等（2014）利用2008年和2011/2012年CLHLS兩期的面板數(shù)據(jù)，使用PSM方法分析發(fā)現(xiàn)，新農(nóng)保影響了老年人的經(jīng)濟(jì)來源、代際轉(zhuǎn)移支付、居住模式及照料模式幾個(gè)方面，不但提高了參保老人的經(jīng)濟(jì)以及居住的獨(dú)立性，也提高了老人生活的自我照料能力。張曄、程令國等（2016）使用PSM基礎(chǔ)上的DID方法分析了2008～2011年CLHLS兩期面板數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保在一定程度上提高了農(nóng)村參保老人的養(yǎng)老質(zhì)量，但加劇了不同收入組別農(nóng)村老年人的養(yǎng)老質(zhì)量不平等，也并沒有縮小現(xiàn)有農(nóng)村老年人之間的養(yǎng)老質(zhì)量差距。張川川、John Giles等（2014）和解堊（2015）同樣運(yùn)用CHARLS數(shù)據(jù)和差分-斷點(diǎn)回歸方法來研究新農(nóng)保對農(nóng)民主觀福利的影響，卻得出了不同的結(jié)論，前者發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保提高了其主觀福利，后者發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保對反映心理健康的抑郁指數(shù)沒有任何作用。

5.對農(nóng)民參加新農(nóng)保的影響因素的研究

有部分學(xué)者對影響農(nóng)民參加新農(nóng)保的因素進(jìn)行了分析。石紹賓等（2009）利用山東省入戶調(diào)查數(shù)據(jù)和Probit模型研究發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民的身體健康狀況和子女是否具有養(yǎng)老能力等個(gè)人特征、家庭中有幾個(gè)兒子以及是否有黨員等家庭特征、社區(qū)的區(qū)位特征、農(nóng)民對未來的預(yù)期和周圍鄰居的行為等是影響農(nóng)民參加新農(nóng)保的重要因素。羅遐（2012）利用二元Logistic回歸模型分析新農(nóng)保試點(diǎn)中的農(nóng)民參保選擇和政府行為的關(guān)系，發(fā)現(xiàn)各級(jí)政府補(bǔ)貼程度、農(nóng)民對新農(nóng)保政策了解程度、個(gè)體的年齡與性別等均是影響農(nóng)民參加新農(nóng)保的重要因素。柳清瑞、閆琳琳（2012）通過利用全國20個(gè)省區(qū)市農(nóng)戶的問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，認(rèn)為新農(nóng)保的滿意度主要受三個(gè)變量的影響——政策信任程度、政策理解程度和給付水平，且它們的影響有一定的次序性。穆懷中、閆琳琳（2012）基于彰武縣的樣本問卷調(diào)查結(jié)果，綜合運(yùn)用了描述統(tǒng)計(jì)、交叉列聯(lián)表和Logistic回歸分析方法，從三個(gè)層面進(jìn)行分析——個(gè)體特征、政策信任以及政策推廣實(shí)施，結(jié)果發(fā)現(xiàn)戶口類別、性別、年齡組、健康狀況以及文化程度等個(gè)人特征因素和政策了解程度、經(jīng)辦人員服務(wù)態(tài)度、辦理手續(xù)便捷程度等政策推廣的實(shí)施因素在農(nóng)民參保決策模型中影響顯著。常芳等（2014）通過描述分析和多水平隨機(jī)效應(yīng)Logistic回歸模型對5省2025個(gè)農(nóng)戶的調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民對新農(nóng)保政策的了解情況、家庭人均非農(nóng)收入、政府補(bǔ)貼等是影響農(nóng)民參加新農(nóng)保的重要因素。

（二）對養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性內(nèi)涵的研究

1.可持續(xù)性的定義

從馬爾薩斯1789年出版的《人口原理》中最早提出可持續(xù)發(fā)展的思想開始，可持續(xù)性理論已從自然領(lǐng)域應(yīng)用到社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、科技、政治等諸多方面的研究，研究者所站的角度不同，對可持續(xù)性所做的定義也就不同，有側(cè)重于自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和科技等各方面的定義，還有綜合性的定義，如“既滿足當(dāng)代人的需求，又不對后代人滿足其自身需求的能力構(gòu)成危害的發(fā)展”（World Commission on Environment and Development，1987）。

對于社會(huì)保險(xiǎn)的可持續(xù)性，不同學(xué)者給出了不同的觀點(diǎn)。林毓銘（2004）提出實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障財(cái)務(wù)或基金的可持續(xù)發(fā)展是社會(huì)保障可持續(xù)發(fā)展的核心；社會(huì)保障的可持續(xù)發(fā)展應(yīng)以社會(huì)保障資源的長期有效供給、社會(huì)公正和人民積極參與為基礎(chǔ)，要結(jié)合社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展變化，滿足當(dāng)代人與子孫后代的基本生存權(quán)。王小春、苑帥民（2013）界定了“社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展”的概念，認(rèn)為在社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的設(shè)計(jì)和運(yùn)行中，要注重制度的長期發(fā)展，可通過有效的監(jiān)督和適當(dāng)?shù)膭?dòng)態(tài)調(diào)整，并在社會(huì)各部門的支持下確保制度目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，達(dá)到人與人之間的均衡發(fā)展；社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的可持續(xù)性不僅可以理解為一種制度發(fā)展的理想目標(biāo)狀態(tài)，又可以將其理解為制度可持續(xù)發(fā)展的程度或能力水平的相對高低，并且可以進(jìn)行相對定量的度量。

2.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性的判斷標(biāo)準(zhǔn)

國內(nèi)外的大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為制度的經(jīng)濟(jì)可持續(xù)性是最重要的。歐盟委員會(huì)（European Commission，2010）提出保證養(yǎng)老金系統(tǒng)長期可持續(xù)的三大原則：待遇充足性、財(cái)務(wù)可持續(xù)性和對變化的適應(yīng)性；世界銀行的報(bào)告（Holzmann ＆ Hinz，2005）指出，能夠提供充足、可負(fù)擔(dān)、可持續(xù)和穩(wěn)健的退休收入是養(yǎng)老金制度的基本目標(biāo)，其中“可持續(xù)”是持續(xù)的財(cái)務(wù)支付能力；王曉軍、任文東（2013）從養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋面、養(yǎng)老金支出占GDP的比例、養(yǎng)老金替代率、養(yǎng)老金年度結(jié)余率等指標(biāo)來分析中國基本養(yǎng)老保險(xiǎn)財(cái)務(wù)上的可持續(xù)性。

也有學(xué)者提出了可持續(xù)性的綜合判斷標(biāo)準(zhǔn)。周志凱（2005）提出了可持續(xù)性發(fā)展的原則，其一是動(dòng)態(tài)發(fā)展上的可持續(xù)性原則，包括制度可持續(xù)性、經(jīng)濟(jì)可持續(xù)性、社會(huì)可持續(xù)性；其二是公平性原則，包括代內(nèi)的橫向公平、代際的縱向公平。劉向紅（2011）分析了影響新農(nóng)保可持續(xù)發(fā)展的三個(gè)制約因素：制度性的制約因素，包括自愿參保機(jī)制誘發(fā)逆向選擇、籌資機(jī)制不完善；主體性的制約因素，包括地方政府職能作用發(fā)揮不充分，農(nóng)民長期參保意愿不足；環(huán)境性的制約因素，包括收入水平和傳統(tǒng)的養(yǎng)老觀念。陳仰東（2012）認(rèn)為實(shí)現(xiàn)新農(nóng)保的可持續(xù)性發(fā)展要從以下六個(gè)方面著手，分別是優(yōu)化籌資機(jī)制、提高保障水平、基礎(chǔ)養(yǎng)老金調(diào)整制度化、個(gè)人賬戶基金保值保增、金融服務(wù)提供的穩(wěn)定有效性以及建設(shè)鄉(xiāng)村基層公共服務(wù)平臺(tái)。陳曉安、張彥（2012）從法律、財(cái)政資金、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與人員、監(jiān)督體系、投資渠道、信息化經(jīng)辦條件、尊老敬老的孝文化七個(gè)方面構(gòu)建了新農(nóng)保可持續(xù)發(fā)展的保障體系。

（三）對養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性評(píng)估的研究

當(dāng)前，國內(nèi)外學(xué)者對養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性評(píng)估的研究主要集中在對城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度和老農(nóng)保的評(píng)估上。

1.對城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性評(píng)估的研究

目前關(guān)于城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性評(píng)估的研究成果比較豐碩。有學(xué)者從基金保值保增、歷史欠賬問題、老齡化方面對影響制度可持續(xù)性發(fā)展的因素進(jìn)行了定性分析（李紹光，2008）。也有學(xué)者對養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展的人口、政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、法律等外部環(huán)境進(jìn)行了分析（郭士征、曹艷春，2006）。邱長溶等（2004）運(yùn)用因子分析法和模糊綜合評(píng)價(jià)法建立了關(guān)于中國社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)綜合評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系。

也有不少學(xué)者通過分析養(yǎng)老保險(xiǎn)的收支和財(cái)務(wù)狀況，來評(píng)估城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的可持續(xù)性。姬便便等（2003）分析了養(yǎng)老保險(xiǎn)制度在實(shí)施中面臨著收不抵支、隱性債務(wù)加大、覆蓋面小、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金收繳困難等困境。郭永芳（2011）構(gòu)建了養(yǎng)老保險(xiǎn)收支精算模型，并對未來20年的安徽省城職保基金的收支狀況進(jìn)行預(yù)測，認(rèn)為從2026年起將出現(xiàn)缺口并逐年擴(kuò)大。艾慧等（2012）采用保險(xiǎn)精算的個(gè)體成本法，針對不同類型的職工構(gòu)建精算模型，認(rèn)為年度支付危機(jī)將會(huì)在2018～2036年出現(xiàn)，2023～2050年會(huì)出現(xiàn)內(nèi)源性基金累積不足，從長期看，如果缺乏外源性融資，僅僅只靠制度本身的資金支持，那么統(tǒng)籌賬戶的財(cái)務(wù)可持續(xù)性將難以為繼。楊勇剛、姜澤許（2010）構(gòu)建了城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)支出的一般測量模型，分析了內(nèi)生模型的內(nèi)生變量以及城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)支出水平的適度界限和制約因素。王曉軍、任文東（2013）構(gòu)建出養(yǎng)老保險(xiǎn)長期收支預(yù)測模型，測算分析養(yǎng)老金調(diào)整指數(shù)及退休年齡變動(dòng)對未來收支的影響，認(rèn)為如果不對現(xiàn)行制度實(shí)施改革，未來將會(huì)面臨支付赤字的情況。

還有部分學(xué)者從不同的理論、方法角度分析影響城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性的因素。如封鐵英、賈繼開（2009）應(yīng)用系統(tǒng)工程的理論方法，通過構(gòu)建狀態(tài)轉(zhuǎn)移矩陣模型，分析了人口“城鄉(xiāng)-年齡”結(jié)構(gòu)聯(lián)動(dòng)對城職保可持續(xù)性的影響機(jī)理，認(rèn)為城職保的可持續(xù)性受到“農(nóng)村人口、農(nóng)民工和城鎮(zhèn)人口”數(shù)量及其結(jié)構(gòu)變動(dòng)、“未成年人口、勞動(dòng)年齡人口、老年人口”數(shù)量及其結(jié)構(gòu)變動(dòng)的雙重影響。張靜（2009）認(rèn)為城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)制度運(yùn)行及可持續(xù)發(fā)展受到人口、宏觀經(jīng)濟(jì)以及就業(yè)等多方面因素影響。雷曉康等（2014）對影響?zhàn)B老保險(xiǎn)制度可持續(xù)性的內(nèi)、外部因素進(jìn)行分析，認(rèn)為養(yǎng)老保險(xiǎn)應(yīng)該克服制度上、財(cái)務(wù)上和管理上的這些制約因素進(jìn)而實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的可持續(xù)發(fā)展。席恒、翟紹果（2014）提出統(tǒng)一的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、合理的養(yǎng)老保險(xiǎn)項(xiàng)目、科學(xué)的費(fèi)基費(fèi)率是實(shí)現(xiàn)公平可持續(xù)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的三條重要路徑。

2.對老農(nóng)保制度可持續(xù)性評(píng)估的研究

老農(nóng)保依據(jù)1992年民政部發(fā)布的《縣級(jí)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本方案（試行）》（民辦發(fā)〔1992〕2號(hào)，以下簡稱《基本方案》）建立，實(shí)行以個(gè)人繳費(fèi)為主的完全個(gè)人賬戶模式。在老農(nóng)保制度建立初期，無論是政界還是學(xué)術(shù)界，各方都給予了積極的評(píng)價(jià)。其中，學(xué)者劉翠霄（2001）認(rèn)為，《基本方案》基于中國農(nóng)村人口多、底子薄、區(qū)域發(fā)展不平衡的國情，是一個(gè)適應(yīng)中國農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，可以促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)穩(wěn)定，極具中國特色的社會(huì)主義初級(jí)階段的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)；史伯年（1999）提出《基本方案》的出臺(tái)與推行，標(biāo)志著中國農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)從無到有，初步形成了具有中國特色的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度體系。

1999年，在老農(nóng)保制度被清理整頓以后，學(xué)術(shù)界紛紛對老農(nóng)保制度進(jìn)行評(píng)估和反思。王國軍（2000）認(rèn)為老農(nóng)保問題的關(guān)鍵在于，這種完全由農(nóng)民自己繳費(fèi)的保險(xiǎn)顯然已經(jīng)不符合社會(huì)保險(xiǎn)的含義，反而走向了商業(yè)保險(xiǎn)的道路。劉子蘭（2003）對老農(nóng)保制度進(jìn)行反思，指出老農(nóng)保制度存在政府不承擔(dān)財(cái)政責(zé)任、基金保值增值風(fēng)險(xiǎn)完全由個(gè)人承擔(dān)、保障水平偏低等缺陷，該缺陷是導(dǎo)致中國農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展基本處于停滯狀態(tài)的原因之一。趙慶國（2004）指出老農(nóng)保制度存在制度穩(wěn)定性差、機(jī)構(gòu)設(shè)置不明確、基金保值增值亟待解決、費(fèi)率制定不科學(xué)、城鎮(zhèn)職工和農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的不平等、農(nóng)村人口流動(dòng)性增大造成農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)繳納和領(lǐng)取中斷等問題，使得老農(nóng)保的可持續(xù)性差。劉昌平、謝婷（2009b）對老農(nóng)保制度做出了系統(tǒng)的評(píng)估，指出老農(nóng)保的制度設(shè)計(jì)存在未能充分體現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)的本質(zhì)特征、預(yù)期基金增值率過高、未對轉(zhuǎn)移接續(xù)做出具體安排、月標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)系數(shù)不合理、大齡和低齡參保者待遇差距較大、制度不穩(wěn)定、沒有建立養(yǎng)老金調(diào)整機(jī)制等問題，制度推行中存在保障水平過低、保大不保小、征收管理和賬戶管理不規(guī)范、強(qiáng)制推行等問題，這些問題直接導(dǎo)致老農(nóng)保制度不具備財(cái)務(wù)上的可持續(xù)性。張守玉（2009）運(yùn)用建立的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)體系對老農(nóng)保制度做出評(píng)估，發(fā)現(xiàn)老農(nóng)保在制度穩(wěn)定、保險(xiǎn)效果、資金供給、組織管理、監(jiān)督機(jī)制及代際平衡方面都存在很多問題，已經(jīng)無法適應(yīng)當(dāng)前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，應(yīng)盡快摒棄。

3.對新農(nóng)保制度可持續(xù)性評(píng)估的研究

當(dāng)前對新農(nóng)保制度的可持續(xù)性進(jìn)行系統(tǒng)性評(píng)估的文獻(xiàn)并不是很多。部分學(xué)者對新農(nóng)保的政策績效以及面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，如王翠琴、薛惠元（2011b）從制度建立和運(yùn)行程序上識(shí)別出五大類新農(nóng)保風(fēng)險(xiǎn)，即制度設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、籌資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和給付風(fēng)險(xiǎn)，并從這五個(gè)方面選取合適的指標(biāo)構(gòu)建出新農(nóng)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。王翠琴等（2014）從新農(nóng)保政策運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)功能、社會(huì)功能、基金管理和經(jīng)辦服務(wù)四大方面設(shè)計(jì)新農(nóng)保政策績效評(píng)估指標(biāo)體系，并對運(yùn)用該指標(biāo)體系對湖北省團(tuán)風(fēng)縣和宜都市新農(nóng)保制度的運(yùn)行情況進(jìn)行績效評(píng)估。

有部分學(xué)者對新農(nóng)保財(cái)政保障能力的可持續(xù)性做出評(píng)估。如程杰（2011）在2013年、2015年、2020年實(shí)現(xiàn)全覆蓋的三種方案的基礎(chǔ)上對新農(nóng)保財(cái)政負(fù)擔(dān)進(jìn)行測算；封進(jìn)、郭瑜（2011）模擬了2010～2050年農(nóng)村人口的數(shù)量和結(jié)構(gòu)，并對新農(nóng)保財(cái)政補(bǔ)貼數(shù)額進(jìn)行測算；薛惠元（2012e）基于政策仿真學(xué)的視角，對2010～2053年新農(nóng)保財(cái)政保障能力做出模擬預(yù)測，認(rèn)為從整體來看，若中國經(jīng)濟(jì)能實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定增長，中央及地方財(cái)政將都能負(fù)擔(dān)得起新農(nóng)保的財(cái)政補(bǔ)助，但貧困地區(qū)的地方財(cái)政特別是縣級(jí)財(cái)政的保障能力可能會(huì)存在不足；李瓊、姚文龍（2013）從公共財(cái)政的角度對西部新農(nóng)保制度可持續(xù)發(fā)展做出研究，指出財(cái)政在支持西部新農(nóng)保制度中存在基礎(chǔ)養(yǎng)老金偏低、“一刀切”的財(cái)政負(fù)擔(dān)結(jié)構(gòu)拉大了西部農(nóng)民之間的收入差距以及地方財(cái)政“補(bǔ)入口”造成西部農(nóng)民養(yǎng)老不公平等問題。

也有部分學(xué)者通過模擬測算新農(nóng)保基金的收入和支出，對新農(nóng)保基金收支平衡的可持續(xù)性做出評(píng)估。如薛惠元（2014a）構(gòu)建了基金收支平衡精算模型，運(yùn)用整體法對中國新農(nóng)保個(gè)人賬戶基金在2010～2054年的收支情況進(jìn)行模擬和預(yù)測，結(jié)果認(rèn)為2049年新農(nóng)保個(gè)人賬戶會(huì)出現(xiàn)收不抵支的情況；薛惠元、仙蜜花（2014a）構(gòu)建了預(yù)測城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人養(yǎng)老基金收支平衡的精算模型，運(yùn)用個(gè)體法發(fā)現(xiàn)個(gè)人賬戶基金存在收支缺口；米紅等（2016）從保障水平和基金收支平衡兩個(gè)因素考察新農(nóng)保制度能否可持續(xù)發(fā)展，通過人口預(yù)測、構(gòu)建新農(nóng)保收支精算模型和農(nóng)村老人基本生活支出預(yù)測，系統(tǒng)地研究了新農(nóng)保的運(yùn)行情況和趨勢，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保基金將會(huì)在2051年耗盡。

還有部分學(xué)者基于農(nóng)民個(gè)人的繳費(fèi)行為和繳費(fèi)能力來探討新農(nóng)保的可持續(xù)發(fā)展。聶建亮、鐘漲寶（2014）從農(nóng)民參保繳費(fèi)檔次選擇的視角出發(fā)，提出提高農(nóng)民參保的繳費(fèi)檔次是實(shí)現(xiàn)新農(nóng)保的可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。薛惠元（2012c）認(rèn)為新農(nóng)保制度的可持續(xù)發(fā)展的一個(gè)重要影響因素是新農(nóng)保個(gè)人籌資能力的可持續(xù)性，從我國整體來看，農(nóng)民基本上都具備新農(nóng)保的個(gè)人籌資能力，但是新農(nóng)保繳費(fèi)對于少數(shù)貧困地區(qū)的農(nóng)村居民來說仍是無力承擔(dān)的，建議通過提高農(nóng)民收入等措施來實(shí)現(xiàn)新農(nóng)保個(gè)人籌資的可持續(xù)性。薛惠元（2014b）選取農(nóng)民參保繳費(fèi)的機(jī)會(huì)成本、養(yǎng)老金凈轉(zhuǎn)入額等指標(biāo)來分析農(nóng)民繳費(fèi)意愿的可持續(xù)性，發(fā)現(xiàn)新農(nóng)保是一項(xiàng)純受益賺錢的制度，在綜合考慮安全性、穩(wěn)健性和收益性等方面，認(rèn)為一個(gè)理性的農(nóng)民是不會(huì)隨意棄保的。

（四）對已有研究的評(píng)析

在國發(fā)〔2009〕32號(hào)文件出臺(tái)以前，學(xué)者們主要針對新農(nóng)保制度建立的必要性、可行性以及新農(nóng)保的制度設(shè)計(jì)展開研究。國發(fā)〔2009〕32號(hào)文件出臺(tái)后，確定新農(nóng)保制度為“基礎(chǔ)養(yǎng)老金+個(gè)人賬戶”的模式。因此，該文件出臺(tái)后，前期關(guān)于新農(nóng)保制度建立的必要性、可行性、制度設(shè)計(jì)的研究已經(jīng)過時(shí)，并成為歷史。

在國發(fā)〔2009〕32號(hào)文件出臺(tái)后的新農(nóng)保試點(diǎn)階段，學(xué)者們研究的重點(diǎn)是新農(nóng)保試點(diǎn)方案以及新農(nóng)保在試點(diǎn)推進(jìn)過程中存在的問題，并提出了相應(yīng)的對策建議。目前，隨著新農(nóng)保制度的全覆蓋和走向成熟，學(xué)者們提出的新農(nóng)保制度存在的問題也部分得到解決，當(dāng)初的部分問題目前也已不復(fù)存在。例如，國發(fā)〔2014〕8號(hào)文件出臺(tái)后，廣受爭議的“捆綁式”繳費(fèi)被取消；“參保人死亡，個(gè)人賬戶資金余額可以依法繼承”，個(gè)人賬戶中政府補(bǔ)貼產(chǎn)權(quán)不明晰的問題已解決。又如，《關(guān)于做好新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度與人口和計(jì)劃生育政策銜接的通知》（國人口發(fā)〔2009〕101號(hào)）、《關(guān)于做好新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度與城鄉(xiāng)居民最低生活保障農(nóng)村五保供養(yǎng)優(yōu)撫制度銜接工作的意見》（人社部發(fā)〔2012〕15號(hào)）、《城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度銜接暫行辦法》（人社部發(fā)〔2014〕17號(hào)）等一系列規(guī)章的出臺(tái)，基本解決了新農(nóng)保與其他制度銜接不暢的問題。再如，2015年國務(wù)院出臺(tái)了《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》（國發(fā)〔2015〕48號(hào)），新農(nóng)保基金保值增值難的問題也將得到解決。

在新農(nóng)保實(shí)現(xiàn)制度全覆蓋后，學(xué)者們關(guān)注的焦點(diǎn)轉(zhuǎn)移到影響農(nóng)民參加新農(nóng)保的因素、新農(nóng)保的社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響等方面。研究方法側(cè)重于利用實(shí)地調(diào)研數(shù)據(jù)做實(shí)證分析，或者通過人口預(yù)測和構(gòu)建精算模型做出精算分析。

縱觀國內(nèi)外關(guān)于養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)性評(píng)估的研究，可以看出，當(dāng)前對養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)性評(píng)估的成果主要針對城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和老農(nóng)保。盡管當(dāng)前國內(nèi)外關(guān)于新農(nóng)保的研究成果已經(jīng)非常豐碩，但對新農(nóng)保制度可持續(xù)性評(píng)估的文獻(xiàn)比較少，已有的研究大都是針對新農(nóng)保制度的某一方面，如新農(nóng)保制度的財(cái)政保障能力、基金收支平衡、個(gè)人籌資行為和個(gè)人籌資能力的可持續(xù)性進(jìn)行的研究，而從整體層面對新農(nóng)保制度的可持續(xù)性進(jìn)行系統(tǒng)性評(píng)估的文獻(xiàn)非常少。基于此，本研究作為創(chuàng)新嘗試，探討新農(nóng)保制度可持續(xù)性的內(nèi)涵及特征、構(gòu)建制度可持續(xù)性評(píng)估的指標(biāo)體系，對新農(nóng)保制度的可持續(xù)性進(jìn)行短期靜態(tài)綜合評(píng)估及分項(xiàng)目的長期動(dòng)態(tài)評(píng)估，總結(jié)影響其可持續(xù)性的原因，并嘗試提出促進(jìn)新農(nóng)保制度可持續(xù)發(fā)展的政策建議，豐富和完善農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)理論體系，為最終建立全國城鄉(xiāng)一體化的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度提供理論參考。在實(shí)踐層面，對新農(nóng)保制度的可持續(xù)性進(jìn)行評(píng)估，并分析影響可持續(xù)性的因素，可以為相關(guān)部門解決試點(diǎn)過程中出現(xiàn)的問題提供決策依據(jù)，不僅有助于新農(nóng)保制度的可持續(xù)發(fā)展，而且能有效發(fā)揮其在構(gòu)建和諧社會(huì)中的積極作用。