前言
Preface

本書表達了我對操作風險學科的熱愛，揭示了操作風險管理為公司帶來的巨大價值。在金融服務領域，沒有任何一個學科范圍如此廣泛、包羅萬象，但同時這門學科也還相對年輕，并且還在不斷發展。這些因素疊加在一起，意味著操作風險可能是整個金融行業中最令人興奮、最有趣也最值得人們去探索的領域。我很高興能與大家分享我對這個迷人且重要的話題的熱愛，并且邀請讀者踏上一段閱讀之旅，它有三個主要特點：方法實用、概念簡潔、見解引人入勝。

方法實用

我接觸操作風險是緣于之前在運營部門從事管理工作：在美國運通公司，我負責全天候管理全球外匯和貨幣市場結算，每天處理量達數十億美元；在突尼斯花旗銀行，我管理那些繁忙的零售分行，客戶常常在柜臺前排起長龍；在俄羅斯花旗銀行，我設立了內部控制部門，招募了十幾名員工，從一開始就幫助塑造了這家銀行。在這些崗位上的親身經歷告訴我，要用一種務實的方法來管理操作風險。在設計和使用管理框架與工具時，我總是懷疑它們是否能幫助我更好地完成工作。操作風險管理是關于風險的一種價值主張：找到切實可行的方法，將風險管理嵌入公司的經營活動，從而為公司創造更多價值，即增加價值。“增加價值”一直是我擔任美國運通公司、渣打銀行、VTB資本和德意志銀行集團領導職務時的個人信條，包括我為眾多客戶提供咨詢項目時也是如此。

概念簡潔

簡潔是另一個基本要素。正如愛因斯坦所說：“如果你不能簡單通俗地解釋某個事物，你就還沒有充分地理解它。”從很小的時候起，我就習慣于處理復雜的問題并將其簡單化。我的父母是核物理學家，我的兄弟在激光物理領域學習和工作，而我自己的專業選擇了應用數學，我欣賞邏輯和秩序的美感。在講授操作風險課程時，我一直致力于尋找一種方法：用簡單的方式傳遞復雜的信息，并以吸引人且容易理解的語言進行交流。我的許多培訓課程，例如在中國的課程，都是由熟悉相應語種的翻譯人員來幫助完成的。這就要求我在構思和表達思想時，要特別清晰和簡潔。研究表明，人類大腦通常只能同時處理三大塊信息。因此，在本書中，你會發現一些簡單的三步法，它們有助于解釋不同的概念，比如實施操作風險管理的三個步驟，風險識別的三類問題，“范圍—方法—整合”三部曲……

見解引人入勝

在我看來，實施操作風險管理的另一個要點是操作風險從業者之間的公開討論和經驗分享，這一點至關重要，尤其是在該學科蓬勃發展的時期。為此，十多年來，我一直在推動行業的操作風險實踐活動，首先是在倫敦的外資銀行協會擔任操作風險專家小組主席，負責圓桌討論，監督良好實踐工作小組，審查相關研究報告。直到今天我仍然在履行這些職責，我為此感到驕傲和自豪。隨后，我牽頭創建了操作風險最佳實踐論壇，該論壇由來自全球50多家金融機構的資深風險從業人員組成。新冠疫情期間出現了一個積極進展：隨著我們的會議轉移到網上，論壇的規模進一步擴大了。我很高興地歡迎許多新的國際參與者，他們從全球各地加入論壇的月度電話會議。在這些電話會議上，我們在嚴格遵守“查塔姆研究所守則”[1]的前提下，分享各自寶貴的見解和看法。我們還經常開展現場調查，以便快速了解每個操作風險領域的當前做法。論壇的工作成果也反映在本書中，每一章都包含了行業基準，為讀者提供了業內人士在每個特定主題上的見解。我還會定期在領英（LinkedIn）上發布見解、報告和簡報。如果你對這些感興趣，可以通過關注我的咨詢公司（The Op Risk Company Ltd）來繼續閱讀。

在行業里工作的這些年，我和同事積累了深厚的友誼，我非常感謝每一位同事。這些年來，他們與我一樣對操作風險管理充滿熱情，我們這群人甚至組建了一個操作風險晚餐俱樂部。

[1]這一守則要求與會者在參加會議時，須嚴格遵守不泄露他人身份的規定。——譯者注