前言

隨著金融科技的快速發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步推動(dòng)了金融服務(wù)效率的提升，進(jìn)而大大降低了單客的服務(wù)成本。金融科技的崛起推動(dòng)了傳統(tǒng)金融業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，智能投顧作為一種新興財(cái)富管理模式應(yīng)運(yùn)而生。智能投顧不僅為金融機(jī)構(gòu)和創(chuàng)新企業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展機(jī)遇，也為大眾提供了新的財(cái)富管理方式和投資選項(xiàng)。

本書從歷史、現(xiàn)實(shí)、技術(shù)和理論四個(gè)維度梳理智能投顧的發(fā)展脈絡(luò)，力求展現(xiàn)其發(fā)展全貌，并為該行業(yè)的發(fā)展建言獻(xiàn)策。本書的編寫歷時(shí)兩年有余，編寫組調(diào)研了相關(guān)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門和專家學(xué)者，在此表示感謝。智能投顧的發(fā)展可謂“一日千里”，書本內(nèi)容更新的速度難以趕上行業(yè)發(fā)展的步伐，不足之處在所難免，懇請(qǐng)各位讀者批評(píng)斧正。