第一章 導(dǎo)論

第一節(jié) 研究目的和意義

一 研究目的

黨的十九大報告明確提出：“兜底線、織密網(wǎng)、建機(jī)制的要求，全面建成覆蓋全民、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、權(quán)責(zé)清晰、保障適度、可持續(xù)的多層次社會保障體系。”社會保障制度作為國家解決社會成員可能遭遇的各種自然風(fēng)險與社會風(fēng)險而采取的規(guī)避、補(bǔ)救措施，其保障能力關(guān)系到制度的成敗和人們能否安居樂業(yè)，也是現(xiàn)代國家應(yīng)對社會風(fēng)險最有效的工具之一。但是，正如市場機(jī)制與政府機(jī)制都不可避免地存在“失靈”現(xiàn)象一樣，由政府主導(dǎo)的社會保障制度同樣也存在“失靈”或“失效”的問題。

我國新型農(nóng)村社會基本養(yǎng)老保險制度（以下簡稱“新農(nóng)保”）是保障9億農(nóng)村居民老年基本生活的核心制度安排。自2009年開始在全國試點(diǎn)探索，到2012年制度的全面覆蓋，再到2014年與城鎮(zhèn)居民基本養(yǎng)老保險（以下簡稱“城居保”）合并成為城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度（以下簡稱“城鄉(xiāng)居保”），這一過程無論是其制度目標(biāo)，還是推進(jìn)實績，都顯示出歷史性的跨越。在城鄉(xiāng)統(tǒng)籌步伐不斷加快的變革中，作為一項重要的民生工程和社會經(jīng)濟(jì)政策，新農(nóng)保保障能力本身也可能面臨一定的不確定性。制度理念是否符合新的實際情況？制度設(shè)計是否科學(xué)合理？制度目標(biāo)是否能實現(xiàn)有效的民生改善實效？此外，新農(nóng)保的運(yùn)行過程中也存在各類風(fēng)險，保障對象的“道德”風(fēng)險、制度的管理風(fēng)險，以及至關(guān)重要的基金運(yùn)營風(fēng)險，等等。同時，在人口老齡化和全球經(jīng)濟(jì)增長放緩等外部環(huán)境下，新農(nóng)保對外部社會經(jīng)濟(jì)可能造成哪些不確定性影響？這些不確定的因素會在多大程度上影響制度設(shè)計目標(biāo)的實現(xiàn)？新農(nóng)保制度預(yù)期目標(biāo)會發(fā)生多大的擾動和偏離？這一系列的問題都是在深化制度、完善改革中不可回避的現(xiàn)實問題。

新農(nóng)保與其他社會保障制度一樣，最終要政府承擔(dān)支付兜底責(zé)任，風(fēng)險事件一旦發(fā)生將造成公共財政支出的增加，勢必造成對公共利益的損害，甚至導(dǎo)致社會動蕩、制度崩潰。那么如何有效地應(yīng)對新農(nóng)保風(fēng)險？通過哪些手段能夠合理地預(yù)測、規(guī)避新農(nóng)保風(fēng)險？這些都需要我們冷靜地思考，展開全面、系統(tǒng)而科學(xué)的分析和研究。因此，界定新農(nóng)保風(fēng)險的概念與形成機(jī)理，厘清新農(nóng)保風(fēng)險識別與防范的基本功能與原則，以新農(nóng)保的“保基本”“可持續(xù)”及“城鄉(xiāng)統(tǒng)籌”制度目標(biāo)為依據(jù)，并科學(xué)分析、甄別及評估新農(nóng)保在制度設(shè)計、制度運(yùn)行及外部環(huán)境等方面的風(fēng)險因素，繼而提出有效可行的防范、規(guī)避措施具有重要的理論與實踐意義。