第二章　農業風險及風險管理

一、農業風險及其特征

從古至今，農業始終是國民經濟和社會發展的基礎。由于其生產過程依賴自然環境且生產周期長，農業又是典型的風險產業。21世紀以來，隨著農業信息化、現代化、工業化深入推進以及農業產業鏈的延伸，農業生產力得到了大幅度提升。同時，隨著農產品市場與能源價格、金融市場、氣候變化、宏觀經濟的聯系日益密切，農業風險也日趨多元化和復雜化，波及整個農業產業鏈以及其他相關產業的風險也越來越高。

通常來講，農業風險是指在農業生產或經營過程中由于多種因素影響，使農業生產經營者遭受損失的不確定性(1)。但是，對農業風險種類的劃分具有一定的主觀性，不同的風險種類界限并不清晰，風險分類尚未形成統一標準。國內外學者一般采用兩分類法和多分類法對農業風險進行劃分。其中，兩分類法將風險分為生產風險和市場風險。多分類法則認為除了生產風險和市場風險外，還有其他風險，如貨幣風險、制度風險、融資風險、法律風險和人身風險（Baquet et al.，1997；Hardaker et al.，1997），金融風險、制度風險和其他風險（Harwood et al.，1999），制度風險、技術風險、信貸風險等（孫良媛、張岳恒，2001），環境污染風險（張葉，2001），資源風險（劉惟洲，2002），信用風險（安毅，2018）等。

綜合國內外研究成果以及本書的研究重點，本書將農業風險主要分為三類，分別是生產風險、市場風險和制度風險。在這里，市場風險、生產風險和制度風險都是集合概念（見圖2-1）。其中，市場風險主要表現為價格風險，包括商品價格和金融產品價格，具有系統性特點。生產風險是指因自然災害、蟲害疾病、技術適應性、資源枯竭或污染等原因造成的產出不確定性。制度風險是指因法律變化、政策干預以及因法律法規不健全而導致的違約等不確定問題。生產風險和制度風險最終會通過影響市場價格而轉化為市場風險。

（一）生產風險影響下降

長期以來，生產風險一直是農業發展要防范的首要風險。但是，近20年來，受中國自然災害總體下降、技術水平不斷提升等因素影響，生產風險呈現出下降趨勢。2000—2019年，農作物受災面積從5469萬公頃下降到1926萬公頃，下降了64.8%；受災率從35.0%下降到11.6%，下降了23.4個百分點；成災面積從3437萬公頃下降到791萬公頃，下降了77.0%；成災率從62.9%下降到41.1%，下降了21.8個百分點。(2)

同期，中國糧食產量穩步增長，從2000年的4.9億噸增至2019年的6.6億噸，年均增長1.83%；糧食因災減產損失呈明顯下降趨勢，從2000年的4394萬噸降至2019年的1358萬噸，占當年糧食產量的比重從9.5%降至2.1%（見圖2-2）。2019年，我國農業科技進步貢獻率達到59.2%，在種植業領域，主要農作物自主選育品種覆蓋率高達95%(3)，水稻功能基因組與綠色超級稻、農作物強雜交優勢利用與新品種創制等處于國際領先地位，對糧食增產穩產也起到了關鍵作用。

同時，自20世紀50年代以來，中國糧食產量變異系數(4)波動趨于減小，從50年代的0.16左右降至2019年的接近零，產量波動趨于平穩，這與糧食因災減產損失下降的結論基本一致（見圖2-3）。

（二）市場風險影響顯著增加

在計劃經濟時期，中國實行一整套封閉式的購銷與價格管理體制，農產品價格穩定，市場風險并不突出。自1984年水果、水產品市場完全放開以來，中國對農產品購銷體制進行了一系列改革，市場調節成分越來越高，農產品價格波動逐漸顯著，相應地，農產品生產經營者面臨的價格風險不斷增加。從20世紀80年代中期開始，農產品生產價格指數的波動趨勢開始明顯；特別是近年來，隨著國內宏觀經濟周期性變化、農業生產結構調整、農產品金融屬性漸強，我國農產品價格波動加劇、漲跌頻繁。如2007年農產品價格指數上漲了18.4%，2009年下降了14.5%，隨后兩年又累計上漲了18.6%。本書通過對農產品價格變異系數的度量，也證實了價格波動增強的事實。如圖2-4所示，中國農產品生產價格變異系數波動顯著，2001—2005年的變異系數均值為0.056，而2007—2011年的變異系數均值提高到0.077，隨后幾年有所降低，但自2017年以來又顯著回升。

從2000年之后，隨著國際金融市場的迅猛發展(5)，農產品市場逐漸與貨幣市場、外匯市場、期貨市場、衍生品市場融為一體。因此，國際糧食市場與其他大宗商品和金融產品價格的相關性也越來越強，各類農產品價格波動加劇，市場不確定性明顯增加。同時，中國農產品市場也表現出需求總量剛性增長、供求總量趨緊、結構性矛盾日益凸顯等特征。由于國內外不確定性因素相互傳導，中國農業面臨的市場風險進一步凸顯。

（三）制度風險逐漸凸顯

制度風險集中體現為國家法律、政策等營商環境方面的不確定性。近年來，全球化逆流、新冠肺炎疫情等不確定和不穩定因素陡增，國際經濟、政治、科技、文化等領域風起云涌，國內農業發展環境也在深刻調整，制度風險逐漸凸顯。例如，2008年的全球糧食危機期間，印度、俄羅斯、烏克蘭、阿根廷、埃及等糧食主產國紛紛調低進口關稅而大幅度提高出口關稅，限制糧食和資源類產品出口，推動國際糧價飆升。2020年，新冠肺炎疫情蔓延全球，此類情況再次發生。哈薩克斯坦、越南率先宣布禁止大米、小麥等糧食出口，隨后12個國家相繼跟“禁”或限制糧食購買數量(6)。另外，隨著新冠肺炎疫情的發展，印度、澳大利亞、土耳其、阿根廷等國已經采取14天隔離措施或碼頭停擺，使得很多集裝箱無法入港卸貨。全球交通、貨運效率的降低對農產品貿易和生產資料供應的影響將逐步顯現。這些都為農業生產帶來了不確定性風險。另外，我國正在進行農業供給側結構性改革，一些改革已經取得實質性成果，但是也存在政策變動帶來的陣痛。例如，即使是一些初衷良好或設計良好的農業政策，也可能隨著時間的變化、制度的變遷而逐漸對農戶的生產和經營造成風險損害。當然，如果農業政策調整的過程、體制變遷的過程與農戶適應的過程

銜接不暢，那么也是農業風險的一個重要表現。