前言

2013年9月和10月，中國國家主席習近平首次提出共建“絲綢之路經濟帶”和共建“21世紀海上絲綢之路”合作倡議，兩者合稱為“一帶一路”倡議。2013年11月，“一帶一路”倡議正式被納入黨的十八屆三中全會通過的《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》。“一帶一路”沿線國家人口和經濟總量分別約占世界的63%和29%，在世界經濟發展體系中占據著舉足輕重的地位。通過“一帶一路”倡議平臺，中國肩負起世界經濟增長排頭兵的歷史使命，分享改革發展的紅利，將自身形成的產能優勢、技術優勢、資金優勢、特色優勢和經驗優勢轉化為世界市場融合與合作優勢，實現經濟全方位開放。

為了更好落實中央政府關于發揮“一帶一路”建設帶動西部地區加快發展的要求，加大西部地區門戶城市的開放力度，將西部地區打造成我國內陸型改革開放的前沿陣地，不斷探索內陸地區與“一帶一路”沿線國家經濟合作與發展的新模式，開發人文交流新途徑，我國于2016年8月31日批準設立了第三批自由貿易試驗區，其中，中國（陜西）自由貿易試驗區（以下簡稱“陜西自貿區”）是西北地區唯一的自由貿易試驗區。西部地區擁有獨特的經濟優勢，豐裕的土地和充足的人力資本降低了要素價格，潛藏著大量的投資機會，還存在巨大的潛在市場需求，這些都構成了西部地區的后發優勢。如果能夠把這些后發優勢成功轉換為其競爭優勢，西部地區將成為拉動我國經濟持續增長的一支重要生力軍。金融是經濟的核心功能，是自貿區建設的基本經濟條件，是國家持續發展的重要推動力，陜西自貿區的建設同樣離不開金融功能的強大支撐。因此，加強金融體系建設，充分發揮金融服務實體經濟功能，提高金融創新能力，有效地服務于自貿區內經濟實體，是陜西自貿區構建和發展的重要內容。

陜西自貿區自2017年3月成立以來，從其建設實踐看，在金融體制創新層面已經取得了一系列顯著的成果。例如：融資租賃業集聚在西安國際港務區發展并積極推進，新金融產業快速形成并得以集中；西安高新區首先建立了信用與金融服務平臺，并與陜西股交中心、深交所信息公司共同搭建了陜西科技企業投融資常態化網上路演平臺，擴充了投資渠道，實現了“7+24”永不落幕的項目對接平臺；西安經濟開發區注重軍民融合企業的培育，積極推進資產證券化、PPP項目等融資模式為企業提供融資。自黨的十八大報告明確提出“實施創新驅動發展戰略”以來，創新型國家建設成為一個重大的理論與現實問題，創新作為經濟增長新的源泉和動力備受關注。黨的十九大報告指出，我國經濟發展所處環境、前提條件、未來目標、人民需求等都發生了新的變化，必須以轉變發展方式推動發展質量改善和經濟效益提升，保持經濟中高速增長，邁向中高端水平，推動實現更高質量、更有效率、更加公平、更可持續的發展。為了保持經濟增速穩定，尤其是為了避免經濟發展陷入“中等收入陷阱”，需要挖掘新時代下經濟發展的動力源泉，探索動力轉化規律，科學培育新的增長點，實現各地區可持續發展。通常來說，創新需要大量資金投入，離開金融支持，科技成果的轉化就如同海市蜃樓。陜西各地區的金融創新對經濟增長有顯著的促進作用（劉紅等，2020），金融服務創新是實現金融創新的有效途徑之一。

然而，從陜西自貿區成立兩年來的金融服務供給現狀看，其仍有較大的突破空間，現有的融資方式、融資產品類型非常有限，融資渠道較狹窄，融資空間受局限，已經很難適應自貿區內企業發展多樣化業務的融資需求，這也是困擾自貿區內企業發展壯大的主要瓶頸之一。從區域金融發展條件來看，陜西自貿區與國內外自貿區的金融發展水平還相距甚遠，要完成金融市場化的改革仍然有很長的一段路要走。因地制宜地借鑒其他自貿區金融改革開放和創新的成功經驗，厘清陜西自貿區金融創新的路徑，做好金融服務企業的創新定位，落實金融服務實體化，全面推進自貿區建設服務區域經濟，為助推“一帶一路”倡議在國家戰略層面的實施發揮重要承接啟示作用，這些內容構成陜西自貿區建設中金融創新研究的重要改革范疇。基于此，本書梳理了陜西自貿區的定位、建設目標和要求，在分析陜西自貿區金融創新建設已經取得的成績、發展面臨約束條件的基礎上，研究如何通過金融服務創新支持實體經濟發展以加快自貿區建設步伐，提出推進陜西自貿區金融創新體系建設全面、有效的措施和手段，拉動陜西經濟高質量發展。

為了完成上述目標，本書制定了以下安排：基于創新理論和相關開放理論，建立金融服務創新的理論體系，研究在“一帶一路”背景下，自貿區構建的平臺上陜西金融企業服務創新能力提升的機制和對策。首先回顧金融創新嬗變的軌跡、模式演變、創新動力以及演變過程，界定金融服務創新的基本內涵，歸納金融服務創新的基本特征；然后借鑒中國（上海）自貿區和其他自貿區金融體系成功改革的經驗，依托陜西要素稟賦，從“一帶一路”倡議下陜西自貿區金融服務的歷史定位著手，以陜西自貿區金融生態環境建設為基礎，結合“一帶一路”發展背景，從人民幣跨境業務創新、交叉性金融服務創新、融資租賃服務創新、金融服務外包業務創新等角度展開研究，構建一種契合陜西自貿區蓬勃發展的新型金融服務系統。