第二篇 機(jī)構(gòu)篇
CHAPTER 02 ORGANIZATION

第二章 參與機(jī)構(gòu)

21世紀(jì)以來，我國財(cái)富管理行業(yè)的參與機(jī)構(gòu)雖然仍以傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)為主，但是也誕生了大量的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、家族辦公室和律師事務(wù)所等非金融機(jī)構(gòu)。而且由于非金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制較為靈活多樣，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理和優(yōu)質(zhì)客戶紛紛轉(zhuǎn)向非金融機(jī)構(gòu)，一度帶來了非金融機(jī)構(gòu)或是獨(dú)立私人銀行即將大發(fā)展的錯(cuò)覺。然而，過去兩年，部分非金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品“踩雷”，內(nèi)憂外患相繼襲來。如果說，過去十年財(cái)富管理的參與機(jī)構(gòu)是從傳統(tǒng)走向多元的話，那么未來十年，財(cái)富管理參與機(jī)構(gòu)大概率將從多元回歸傳統(tǒng)。畢竟，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的“國家信用”優(yōu)勢(shì)獨(dú)一無二。本章我們將以商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司和證券公司等典型財(cái)富管理參與機(jī)構(gòu)為樣本，從組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控體系和IT系統(tǒng)建設(shè)等維度闡釋過往十年的發(fā)展情況，文末則是對(duì)下一個(gè)十年的簡要展望。