序一

本人從事銀行零售條線培訓多年，見證了中國銀行業近些年的劇烈變革，毫不夸張地說，基金類金融產品的營銷從過去的可選項基本變成了如今的必選項！存款、保險、國債等常見理財產品的收益難以抵消物價上漲導致的貨幣貶值，如果我們還以常規理財產品為客戶進行資產配置，那么客戶資金的購買力就會下降。現在很多客戶主動要求配置權益類資產，因此我們銀行營銷人員如果不能夠與時俱進地進行基金定投營銷，那么將來就無法得到客戶的滿意。

基金定投的復雜程度遠遠超過銀行其他理財產品，這樣一來對銀行人員的營銷工作也就增加了一定的難度。如何能夠將復雜的基金定投用直觀與簡單的語言表述出來，來贏得客戶的青睞呢？如何能夠把基金定投營銷工具化與視覺化呢？如何能夠給銀行營銷人員更多的基金定投營銷話術來參考？這就是本書的寫作方向。

讀者閱讀本書時可以結合自己的理解做成為客戶展示的PPT，一邊讀，一邊找機會給客戶講，這樣就將理論與實際相結合了，并且實現了教學相長。

所謂基金定投就是三分營銷，七分維護。希望各位朋友能夠將本書的核心思想與相關方法加以運用，將基金定投變成提高客戶黏性的突破口，實現客戶銀行資產的全面提升，創造屬于你的營銷傳奇！

李厚豪

2017年7月1日