前言：金融反壟斷的“中國(guó)夢(mèng)”！

2014年6月4日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)），緊接著反壟斷執(zhí)法部門調(diào)查美國(guó)高通公司和微軟（中國(guó)），對(duì)日本十二家企業(yè)價(jià)格壟斷處于12.35億元的高額罰款，這些舉措不但標(biāo)志著我國(guó)《反壟斷法》破除了“無(wú)牙老虎”的歧視偏見(jiàn)，而且為金融反壟斷制度在“中國(guó)夢(mèng)”之下孕育成長(zhǎng)提供了難能可貴的歷史機(jī)遇。

一

1890年，美國(guó)頒布了世界上第一部現(xiàn)代意義的反壟斷法——《謝爾曼法》。在一個(gè)多世紀(jì)里，鑒于對(duì)金融業(yè)適用反壟斷法會(huì)加速金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，進(jìn)而可能引發(fā)擠兌等系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，所以在絕大部分時(shí)間里反壟斷法與金融業(yè)絕緣。

然而，當(dāng)歷史的車輪無(wú)情地輾過(guò)20世紀(jì)，全球政治、經(jīng)濟(jì)、文化發(fā)生深刻變化，金融業(yè)的“競(jìng)爭(zhēng)性”特質(zhì)凸顯，百年一遇的金融危機(jī)正演繹著“大而不倒”的金融機(jī)構(gòu)不但不能確保金融穩(wěn)定反而會(huì)積累金融風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)度壟斷逐漸成為了公平與效率的桎梏，成為了社會(huì)穩(wěn)定的公敵。于是，國(guó)際社會(huì)掀起了金融業(yè)須適用反壟斷規(guī)制的思潮，美國(guó)在2011年就爆發(fā)了旨在根除金融壟斷的“占領(lǐng)華爾街”（Occupy Wall Street）運(yùn)動(dòng)。

與此同時(shí)，我國(guó)自2001年加入世界貿(mào)易組織（WTO）后經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，國(guó)際化程度加深，金融市場(chǎng)跨境、跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。比特幣、余額寶、互聯(lián)網(wǎng)金融、交叉性金融產(chǎn)品等創(chuàng)新蓬勃興起，金融信息服務(wù)、信用評(píng)級(jí)、銀行卡等領(lǐng)域遭遇狙擊，國(guó)家金融安全備受考驗(yàn)！

《狀告美聯(lián)儲(chǔ)：金融反壟斷的崛起》，匯聚了十年來(lái)對(duì)金融反壟斷從探索到實(shí)踐的親身經(jīng)歷，恰逢在當(dāng)下群雄并起、競(jìng)相逐鹿的金融戰(zhàn)國(guó)時(shí)代孕育而生。

著作鎖定公平與效率，既富于理論，又不乏實(shí)踐。全書分為醒示前瞻篇、探秘起底篇、諫言獻(xiàn)計(jì)篇和逆襲報(bào)國(guó)篇，揭露了金融世界中許多鮮為人知的秘密：起訴美聯(lián)儲(chǔ)貨幣發(fā)行壟斷權(quán)一案為何可行？斷言日本中央銀行是私有機(jī)構(gòu)有何證據(jù)？發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體推行量化寬松的司法漏洞在哪里？黨中央、國(guó)務(wù)院認(rèn)同怎樣的金融反壟斷戰(zhàn)略？怎樣的頂層設(shè)計(jì)才能確保實(shí)現(xiàn)李克強(qiáng)總理所說(shuō)的“使金融業(yè)回歸競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)”？摩根大通等知名金融機(jī)構(gòu)操縱國(guó)際利率對(duì)我國(guó)家利益和人民利益有多大影響？國(guó)家金融安全近年來(lái)受到怎樣的挑戰(zhàn)？經(jīng)濟(jì)發(fā)展困局如何以全新的視角破題？銀聯(lián)世貿(mào)案中孰勝孰敗？國(guó)內(nèi)高油價(jià)與國(guó)際壟斷勢(shì)力操縱有何關(guān)聯(lián)？國(guó)外金融信息服務(wù)商如何撬開(kāi)我國(guó)大門？第一份金融消費(fèi)者保護(hù)的全國(guó)人大建議究竟怎樣與眾不同？金融消費(fèi)者應(yīng)如何運(yùn)用法律武器維權(quán)？大中型銀行在撤出農(nóng)村金融市場(chǎng)后不久為何又意圖折返？作為城鎮(zhèn)化重要融資方式的市政債潛藏怎樣的致命漏洞？首份民事反壟斷司法規(guī)定將如何沖擊金融市場(chǎng)？利率市場(chǎng)化改革應(yīng)吸取怎樣的國(guó)際教訓(xùn)？理財(cái)產(chǎn)品潛藏著哪些風(fēng)險(xiǎn)？誰(shuí)先提出了“人民金融”理念？……

二

2004年，我到金融監(jiān)管部門工作。在與金融界和法律界的專家交流中，許多觀點(diǎn)直接或者間接地傾向于不受規(guī)制的金融壟斷，“將金融和反壟斷合二為一簡(jiǎn)直是‘異想天開(kāi)’”“金融壟斷可以增強(qiáng)規(guī)模效應(yīng)”“金融壟斷有助于市場(chǎng)創(chuàng)新和金融穩(wěn)定”“金融業(yè)在反壟斷歷史上一直是豁免領(lǐng)域”……

對(duì)于從事反壟斷研究并崇尚公平、效率、法治精神的我而言，這些意見(jiàn)無(wú)疑是晴天霹靂！即便如此，由于稟性執(zhí)著，堅(jiān)信被廣泛尊崇的“經(jīng)濟(jì)憲法”完全能滲透經(jīng)濟(jì)的核心——金融。在查閱數(shù)千份專業(yè)論著和時(shí)事評(píng)論后，我驚喜地發(fā)現(xiàn)了“切入口”，金融業(yè)樂(lè)于接受反壟斷硬幣的另一面——“競(jìng)爭(zhēng)”！只要以“競(jìng)爭(zhēng)”為綱，充分整合法律與經(jīng)濟(jì)，方可打通公平與效率的任督二脈。

經(jīng)過(guò)兩年的準(zhǔn)備，我以中國(guó)人民銀行職能分拆后面臨的挑戰(zhàn)為背景，草擬了第一篇研討文章《中國(guó)金融反壟斷規(guī)制初探——兼論中國(guó)人民銀行職能創(chuàng)新》。2006年年初，向著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家易綱教授（現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任、中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)）擔(dān)任主席的“第二屆中國(guó)金融創(chuàng)新與科技論壇”投稿。半年后接到通知，文章榮獲頭獎(jiǎng)，并得到宋逢明教授、華如興教授等財(cái)經(jīng)領(lǐng)域?qū)＜业某浞挚隙ā?/p>

2007年年底，和一位朋友合作為參加2008年“第三屆經(jīng)濟(jì)法治論壇”撰寫了第二篇研討文章——《金融監(jiān)管變遷下的中國(guó)反壟斷三十年法制沿革》。由于該文選題新穎、視角獨(dú)到，富于戰(zhàn)略性、前瞻性、現(xiàn)實(shí)性和針對(duì)性，我們被論壇邀請(qǐng)進(jìn)行了主題發(fā)言。在交流期間，劉瑞復(fù)教授、史際春教授、徐孟洲教授、朱國(guó)華教授、曾粵興教授、齊紅麗教授等法律界前輩對(duì)于金融反壟斷理念給予了高度評(píng)價(jià)。

由于前兩篇論文大獲成功，我深感找到了通往未來(lái)的鑰匙。之后，為了使自己的觀點(diǎn)更容易被接受，陸續(xù)研發(fā)出了金融反壟斷的“衍生品”：金融競(jìng)爭(zhēng)政策、金融消費(fèi)者保護(hù)、金融競(jìng)爭(zhēng)性監(jiān)管、金融競(jìng)爭(zhēng)生態(tài)、金融競(jìng)爭(zhēng)文化、金融競(jìng)爭(zhēng)制度、國(guó)家金融安全戰(zhàn)略防御體系、人民金融和金融憲法。

在接下來(lái)的探索中，金融反壟斷不斷得到認(rèn)可。《設(shè)立溫州金融試驗(yàn)區(qū)為金融改革探路》《依憲治國(guó)背景下創(chuàng)新金融改革視角》《世貿(mào)裁決助推銀聯(lián)改革》等文章陸續(xù)登載《學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)》《法制日?qǐng)?bào)》《中國(guó)經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)》《金融博覽·財(cái)富》《月旦財(cái)經(jīng)法》《環(huán)球財(cái)經(jīng)》、求是理論網(wǎng)、人民網(wǎng)、國(guó)研網(wǎng)、半月談網(wǎng)等權(quán)威媒體刊物。

隨著對(duì)金融反壟斷研究的深入，我逐漸感到，金融反壟斷作為制度應(yīng)該是一項(xiàng)更具包容性、現(xiàn)實(shí)性和普惠性的頂層設(shè)計(jì)。2010年，金融反壟斷研究出現(xiàn)了第一次轉(zhuǎn)折：參與制度改革。在國(guó)外，多次向巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（BIS）、金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）等國(guó)際組織推介以金融反壟斷為核心的金融競(jìng)爭(zhēng)制度；在國(guó)內(nèi)，積極參與全國(guó)人大、國(guó)家發(fā)改委、商務(wù)部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)以及最高人民法院組織的重大改革活動(dòng)。

2012年11月，中國(guó)共產(chǎn)黨第十八次全國(guó)代表大會(huì)召開(kāi)，新一屆的黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人選舉產(chǎn)生。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)：“空談?wù)`國(guó)、實(shí)干興邦！”李克強(qiáng)總理重申：“喊破嗓子不如甩開(kāi)膀子！”作為一名公民，我深受觸動(dòng)，希望找機(jī)會(huì)踐行研究成果，而此輪國(guó)際金融危機(jī)賦予了千載難逢的良機(jī)。

2009年3月18日起，美聯(lián)儲(chǔ)以救助金融市場(chǎng)為名，先后實(shí)施了四輪量化寬松（QE）措施，大量涌入的美元強(qiáng)烈地沖擊我國(guó)經(jīng)濟(jì)，百姓感到沉重的通貨膨脹負(fù)擔(dān)，房?jī)r(jià)、油價(jià)、物價(jià)只漲不跌，國(guó)家宏觀調(diào)控難度持續(xù)加大，外匯儲(chǔ)備在迅速膨脹的同時(shí)卻又不斷貶值，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨空前壓力。

2013年春節(jié)吃年夜飯時(shí)，義兄羅先生意味深長(zhǎng)地說(shuō)：“阿震，這幾年你確實(shí)遭受了不少屈辱。但是，你冷靜地想一想，現(xiàn)在國(guó)家正處于危難之時(shí)，你的個(gè)人榮辱與國(guó)家榮辱相比又算得了什么！？”“……如果你的研究能發(fā)揮作用，就不要猶豫了！現(xiàn)在，不但是展現(xiàn)你個(gè)人能力的好機(jī)會(huì)，更重要的是為國(guó)效力的機(jī)會(huì)！”

在習(xí)總書記“中國(guó)夢(mèng)”的感召下，在李總理“壯士斷腕之志”的激勵(lì)下，在義兄“精忠報(bào)國(guó)”的鼓舞下，金融反壟斷研究出現(xiàn)了第二次轉(zhuǎn)折：理論升華為實(shí)踐。為了維護(hù)國(guó)家利益和人民利益，我激活了蟄伏于內(nèi)心多年的法律人天性，“師夷長(zhǎng)技以制夷”，以法律為武器，炮轟國(guó)際金融壟斷。

2013年上半年，作為母親的委托代理人，我分別起訴了美聯(lián)儲(chǔ)和日本銀行濫用貨幣發(fā)行壟斷權(quán)，實(shí)施量化寬松措施。其間，中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道針對(duì)起訴美聯(lián)儲(chǔ)制作了特別節(jié)目：“我把美聯(lián)儲(chǔ)告了！”同日，中央電視臺(tái)國(guó)際頻道面向全球同步報(bào)道。案件在美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、希臘、俄羅斯等經(jīng)濟(jì)體激起軒然大波。

2013年下半年，依法實(shí)名舉報(bào)摩根大通、花旗銀行、匯豐銀行等12家世界級(jí)知名金融機(jī)構(gòu)操縱國(guó)際利率，嚴(yán)重侵害我國(guó)家利益和人民利益，并與國(guó)務(wù)院反壟斷委員會(huì)等部門取得聯(lián)系。知名資訊機(jī)構(gòu)parr-global聞?dòng)嵑髮?duì)此進(jìn)行了跟蹤報(bào)道，國(guó)際社會(huì)密切注視我國(guó)當(dāng)局對(duì)利率操縱案的調(diào)查動(dòng)向。

三

于世界而言，中華民族崛起勢(shì)不可當(dāng)，然而復(fù)興之路絕非坦途！祖國(guó)欲屹立世界強(qiáng)國(guó)之林，尚須謹(jǐn)記習(xí)總書記倡導(dǎo)的“法治思維”和“法治方法”，迅速搭建起既符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)又切合我國(guó)實(shí)際的制度體系。

我堅(jiān)信，十年前飽受譏諷的“異想天開(kāi)”“天方夜譚”“癡人說(shuō)夢(mèng)”，在不遠(yuǎn)的明天定可涅槃為捍衛(wèi)國(guó)家富強(qiáng)、民族振興、人民幸福、社會(huì)和諧、金融普惠的強(qiáng)大后盾！

這，就是我的“中國(guó)夢(mèng)”！

這，就是金融反壟斷的“中國(guó)夢(mèng)”！