前言：金融反壟斷的“中國夢”！

2014年6月4日，國務院發布《關于促進市場公平競爭維護市場正常秩序的若干意見》（國發〔2014〕20號），緊接著反壟斷執法部門調查美國高通公司和微軟（中國），對日本十二家企業價格壟斷處于12.35億元的高額罰款，這些舉措不但標志著我國《反壟斷法》破除了“無牙老虎”的歧視偏見，而且為金融反壟斷制度在“中國夢”之下孕育成長提供了難能可貴的歷史機遇。

一

1890年，美國頒布了世界上第一部現代意義的反壟斷法——《謝爾曼法》。在一個多世紀里，鑒于對金融業適用反壟斷法會加速金融市場競爭，導致金融機構破產，進而可能引發擠兌等系統性金融風險，所以在絕大部分時間里反壟斷法與金融業絕緣。

然而，當歷史的車輪無情地輾過20世紀，全球政治、經濟、文化發生深刻變化，金融業的“競爭性”特質凸顯，百年一遇的金融危機正演繹著“大而不倒”的金融機構不但不能確保金融穩定反而會積累金融風險，過度壟斷逐漸成為了公平與效率的桎梏，成為了社會穩定的公敵。于是，國際社會掀起了金融業須適用反壟斷規制的思潮，美國在2011年就爆發了旨在根除金融壟斷的“占領華爾街”（Occupy Wall Street）運動。

與此同時，我國自2001年加入世界貿易組織（WTO）后經濟發展迅猛，國際化程度加深，金融市場跨境、跨業競爭日趨白熱化。比特幣、余額寶、互聯網金融、交叉性金融產品等創新蓬勃興起，金融信息服務、信用評級、銀行卡等領域遭遇狙擊，國家金融安全備受考驗！

《狀告美聯儲：金融反壟斷的崛起》，匯聚了十年來對金融反壟斷從探索到實踐的親身經歷，恰逢在當下群雄并起、競相逐鹿的金融戰國時代孕育而生。

著作鎖定公平與效率，既富于理論，又不乏實踐。全書分為醒示前瞻篇、探秘起底篇、諫言獻計篇和逆襲報國篇，揭露了金融世界中許多鮮為人知的秘密：起訴美聯儲貨幣發行壟斷權一案為何可行？斷言日本中央銀行是私有機構有何證據？發達經濟體推行量化寬松的司法漏洞在哪里？黨中央、國務院認同怎樣的金融反壟斷戰略？怎樣的頂層設計才能確保實現李克強總理所說的“使金融業回歸競爭性行業”？摩根大通等知名金融機構操縱國際利率對我國家利益和人民利益有多大影響？國家金融安全近年來受到怎樣的挑戰？經濟發展困局如何以全新的視角破題？銀聯世貿案中孰勝孰敗？國內高油價與國際壟斷勢力操縱有何關聯？國外金融信息服務商如何撬開我國大門？第一份金融消費者保護的全國人大建議究竟怎樣與眾不同？金融消費者應如何運用法律武器維權？大中型銀行在撤出農村金融市場后不久為何又意圖折返？作為城鎮化重要融資方式的市政債潛藏怎樣的致命漏洞？首份民事反壟斷司法規定將如何沖擊金融市場？利率市場化改革應吸取怎樣的國際教訓？理財產品潛藏著哪些風險？誰先提出了“人民金融”理念？……

二

2004年，我到金融監管部門工作。在與金融界和法律界的專家交流中，許多觀點直接或者間接地傾向于不受規制的金融壟斷，“將金融和反壟斷合二為一簡直是‘異想天開’”“金融壟斷可以增強規模效應”“金融壟斷有助于市場創新和金融穩定”“金融業在反壟斷歷史上一直是豁免領域”……

對于從事反壟斷研究并崇尚公平、效率、法治精神的我而言，這些意見無疑是晴天霹靂！即便如此，由于稟性執著，堅信被廣泛尊崇的“經濟憲法”完全能滲透經濟的核心——金融。在查閱數千份專業論著和時事評論后，我驚喜地發現了“切入口”，金融業樂于接受反壟斷硬幣的另一面——“競爭”！只要以“競爭”為綱，充分整合法律與經濟，方可打通公平與效率的任督二脈。

經過兩年的準備，我以中國人民銀行職能分拆后面臨的挑戰為背景，草擬了第一篇研討文章《中國金融反壟斷規制初探——兼論中國人民銀行職能創新》。2006年年初，向著名經濟學家易綱教授（現任中央財經領導小組辦公室副主任、中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長）擔任主席的“第二屆中國金融創新與科技論壇”投稿。半年后接到通知，文章榮獲頭獎，并得到宋逢明教授、華如興教授等財經領域專家的充分肯定。

2007年年底，和一位朋友合作為參加2008年“第三屆經濟法治論壇”撰寫了第二篇研討文章——《金融監管變遷下的中國反壟斷三十年法制沿革》。由于該文選題新穎、視角獨到，富于戰略性、前瞻性、現實性和針對性，我們被論壇邀請進行了主題發言。在交流期間，劉瑞復教授、史際春教授、徐孟洲教授、朱國華教授、曾粵興教授、齊紅麗教授等法律界前輩對于金融反壟斷理念給予了高度評價。

由于前兩篇論文大獲成功，我深感找到了通往未來的鑰匙。之后，為了使自己的觀點更容易被接受，陸續研發出了金融反壟斷的“衍生品”：金融競爭政策、金融消費者保護、金融競爭性監管、金融競爭生態、金融競爭文化、金融競爭制度、國家金融安全戰略防御體系、人民金融和金融憲法。

在接下來的探索中，金融反壟斷不斷得到認可。《設立溫州金融試驗區為金融改革探路》《依憲治國背景下創新金融改革視角》《世貿裁決助推銀聯改革》等文章陸續登載《學習時報》《法制日報》《中國經濟導報》《金融博覽·財富》《月旦財經法》《環球財經》、求是理論網、人民網、國研網、半月談網等權威媒體刊物。

隨著對金融反壟斷研究的深入，我逐漸感到，金融反壟斷作為制度應該是一項更具包容性、現實性和普惠性的頂層設計。2010年，金融反壟斷研究出現了第一次轉折：參與制度改革。在國外，多次向巴塞爾銀行監管委員會（BIS）、金融穩定理事會（FSB）等國際組織推介以金融反壟斷為核心的金融競爭制度；在國內，積極參與全國人大、國家發改委、商務部、人民銀行、銀監會以及最高人民法院組織的重大改革活動。

2012年11月，中國共產黨第十八次全國代表大會召開，新一屆的黨和國家領導人選舉產生。習近平總書記強調：“空談誤國、實干興邦！”李克強總理重申：“喊破嗓子不如甩開膀子！”作為一名公民，我深受觸動，希望找機會踐行研究成果，而此輪國際金融危機賦予了千載難逢的良機。

2009年3月18日起，美聯儲以救助金融市場為名，先后實施了四輪量化寬松（QE）措施，大量涌入的美元強烈地沖擊我國經濟，百姓感到沉重的通貨膨脹負擔，房價、油價、物價只漲不跌，國家宏觀調控難度持續加大，外匯儲備在迅速膨脹的同時卻又不斷貶值，經濟社會發展面臨空前壓力。

2013年春節吃年夜飯時，義兄羅先生意味深長地說：“阿震，這幾年你確實遭受了不少屈辱。但是，你冷靜地想一想，現在國家正處于危難之時，你的個人榮辱與國家榮辱相比又算得了什么！？”“……如果你的研究能發揮作用，就不要猶豫了！現在，不但是展現你個人能力的好機會，更重要的是為國效力的機會！”

在習總書記“中國夢”的感召下，在李總理“壯士斷腕之志”的激勵下，在義兄“精忠報國”的鼓舞下，金融反壟斷研究出現了第二次轉折：理論升華為實踐。為了維護國家利益和人民利益，我激活了蟄伏于內心多年的法律人天性，“師夷長技以制夷”，以法律為武器，炮轟國際金融壟斷。

2013年上半年，作為母親的委托代理人，我分別起訴了美聯儲和日本銀行濫用貨幣發行壟斷權，實施量化寬松措施。其間，中央電視臺財經頻道針對起訴美聯儲制作了特別節目：“我把美聯儲告了！”同日，中央電視臺國際頻道面向全球同步報道。案件在美國、英國、德國、希臘、俄羅斯等經濟體激起軒然大波。

2013年下半年，依法實名舉報摩根大通、花旗銀行、匯豐銀行等12家世界級知名金融機構操縱國際利率，嚴重侵害我國家利益和人民利益，并與國務院反壟斷委員會等部門取得聯系。知名資訊機構parr-global聞訊后對此進行了跟蹤報道，國際社會密切注視我國當局對利率操縱案的調查動向。

三

于世界而言，中華民族崛起勢不可當，然而復興之路絕非坦途！祖國欲屹立世界強國之林，尚須謹記習總書記倡導的“法治思維”和“法治方法”，迅速搭建起既符合國際標準又切合我國實際的制度體系。

我堅信，十年前飽受譏諷的“異想天開”“天方夜譚”“癡人說夢”，在不遠的明天定可涅槃為捍衛國家富強、民族振興、人民幸福、社會和諧、金融普惠的強大后盾！

這，就是我的“中國夢”！

這，就是金融反壟斷的“中國夢”！