第三節 研究假設

（1）農民專業合作社的成員是有限理性的“自利人”

新制度經濟學的“契約人”的假定，是在接受了新古典理論“經濟人”假定的（認為人是“自利的”和“理性的”）基礎上，被賦予了新的含義：一是用“有限理性”來替代“完全理性”；二是用“獲取信息的交易費用為正”來替代“信息問題易于處理”的假定；三是認為經濟主體除追求自身財富利益的最大化外，還追求非財富利益的最大化，因而只能在一定程度上追求自身利益的滿意化（羅必良，2005）。本書認為，在小農經濟的背景下，農民屬于獨立的生產個體，他們在生產經營的過程中追求個人利益的最大化。無論是具有企業家精神的合作社“領導者”，還是各類合作社中的“參與者”——農戶，他們均可被視為追求自身利益的“自利人”。一些合作社成員的“利他”行為，可以用其追求除經濟利益以外的其他目標（如榮譽、自我價值等）來解釋。因此，在大多數情況下，合作社的參與者是有限理性的“自利人”。

（2）農民專業合作社是一組交易和契約的集合，其內部的制度安排是交易各方共同選擇的結果

按照威廉姆森（O. E. Williamson, 1979）的思路，組織問題實質上就是契約問題。組織治理結構是交易者共同選擇的結構。在利益主體的不斷博弈過程中，組織的演化將使組織的績效得到不斷檢驗，最終創造相對高效率的經濟組織形式和實現交易成本的最小化。農民專業合作社既是一種創新的企業組織形式，又可被視為一組交易和契約的集合。交易的主體是合作社企業自身及其內部的農戶成員，交易的過程就是各交易主體對契約進行選擇的過程，契約的達成取決于交易雙方談判的結果。這一過程力求交易成本的最小化，并最終實現合作社及其成員的利益最大化。本書將從這一角度出發，將農民專業合作社視為農民聯合行動以提高其盈利能力的經濟組織，并對其組織的內部制度安排和績效進行研究和考察。

（3）在充滿復雜性和不確定性的外部環境中，市場交易主體的信息是不完全的

“復雜性”是指一種既定的客觀存在，是一個靜態概念，它說明環境或事物的屬性是客觀確定的，但其內在的技術和組織結構相對于人們的認識能力具有復雜性的特征。“不確定性”是一個動態概念，主要著眼于未來，意味著事物的屬性或狀態是不穩定和不可確知的（羅必良，2005）。新制度主義者認為，正是因為事物的復雜性和不確定性，人們才設計出各種制度來加以限制，從而降低交易費用。同時，他們認為在復雜性和不確定性的基礎上，信息是不完全的，并且其獲得是有成本的。這種不完全信息不僅體現在人們對客觀經濟環境的現實（如不同的交易對手及其產品的數量、種類和價格）的無知上，而且也體現在對不同交易主體的個人偏好和心理因素的無知上，特別是在機會主義傾向存在實施可能的情況下更是如此。對于勢單力薄的廣大中小農戶來說，市場無疑是復雜和充滿變數的。在處處充滿不確定性、外部性和機會主義行為的情況之下，要獲得產品交易過程中的完全信息，無疑其成本是巨大的。為了降低潛在的交易成本，我們有必要創造出更適宜的制度安排來取代原有的制度安排，于是，農民專業合作社這一特殊組織應運而生。其意義就在于，它能夠有效地抑制市場壟斷和減少信息不對稱，使農戶獲得穩定的收益。