卻說蛟精以真君去寺已遠，乃復化為少年，拜謝長老曰：“深蒙賢師活命之恩，無可報答，望賢師分付寺中，著令七日七夜不要撞鐘擂鼓，容我報答一二。”長老依言，分付師兄師弟，徒子徒孫等訖。及至三日，只見寺中前后狂風頓起，冷氣颼颼，土木自動。長老大驚，謂僧眾曰：“吾觀孽龍之子，本是害人之物，得我救命，教我等七日七夜不動鐘鼓。今止三日，風景異常，想必是他把言語哄我，若不打動鐘鼓，莫承望他報恩，此寺反遭其害，那時悔之晚矣！”于是即令僧眾撞起那東樓上華鐘，那鐘兒響了一百單八聲，榮榮汪汪，正是梵王宮里鯨聲吼，商客舟中夜半聞。又打起那西樓上畫鼓，那鼓兒響了一個三起三煞，叮叮咚咚，正是儼若雷鳴云漢上，恍疑鼉吼海濤中。那蛟精聞得鐘鼓之聲，吃了一驚，即轉身又化為少年，回到寺中，來見長老言曰：“吾前日分付寺中，七日勿動鐘鼓，意欲將寺門外前后高山峻嶺，滾成萬畝良田，報答我師活命之恩。今才三日，止將高山上略蕩得平些，滾有泉出，未及如數，而吾師即動鐘鼓，其故何也？”長老以狂風頓起，山動地動為對。那少年不勝嘆息。長老乃令人往寺外前后觀之，但見高峻之處，皆蕩得坦平，滾滾泉流不竭。至今懷玉寺中，不止千頃平坦良田，蓋亦蛟精報恩所致。
卻說真君離了寺門，遍尋不見蛟精，乃復回高處望之，只見妖氣依原還在寺中。乃與甘、施二人，又來寺中尋覓。其蛟精知真君復來，即先化為一僧，拜辭長老言曰：“吾族中有眾千馀，皆被許遜誅滅，兄弟六人，已亡其四，吾父又未知存亡何如，吾今悔改前非，修行悟道。”言畢垂淚而別。真君果復至寺中，只見妖氣出外，遂乃躡跡追至建陽，地名葉墩。遙見一僧，知是蛟精所變。乃令甘、施二弟子，追趕至近，甘施意欲斬之，真君連忙喝住曰：“不可，此物雖是害人，今化為僧，量必改惡遷善。”遂叱曰：“孽畜，我今赦汝前去，汝務要從善修行，勿害生民！吾有諦語，分付與汝，勞心記著：‘逢湖則止，逢仰則住。’”分付已畢，遂縱之而去。甘戰叱曰：“孽畜，我師父饒了你性命，再不要害人。”施岑亦叱曰：“孽畜，你若不遵我師父諦語，再若害人，我擒汝就如反掌之易。”那僧含羞亂竄而去。脫離了葉墩地方，來至一村，前有一山，遇一牧童，其僧乃問曰：“此處是何地方？”牧童答曰：“此處地方貴湖，前面一山，名曰仰山。”僧聞牧童之言，乃大喜曰：“適間承真君分付：‘逢湖則止，逢仰則住。’今到此處，合此二意，可以在此居住矣！”遂憩于路旁水田之間。其中間泉水，四時不竭，此地名龍窟，后乃名離龍窟。龍僧即于仰山修行，法名古梅禪師。遂建一寺，名仰山寺，其寺當時乏水，古梅將指頭在石壁上亂指，皆有泉出。其寺田糧亦廣，至今猶在。真君即于葉墩立一觀，名曰：真君觀，遙與仰山相對，以鎮壓之。其觀至今猶存。
卻說真君又追一蛟精，其蛟乃孽龍第一子之子，孽龍之長孫也。此蛟直走至福州南臺躲避，潛其蹤跡。真君命甘、施二弟子，遍處尋索，乃自立于一石上，垂綸把釣，忽覺釣絲若有人扯住一般，真君乃站在石上，用力一扯，石遂裂開。石至今猶在，因名為釣龍石。只見扯起一個大螺，約有二三丈高大，螺中有一女子現出，真君曰：“汝妖也！”那女子雙膝跪地告曰：“妾乃南海水侯第三女。聞尊師傳得仙道，欲求指教修真之路。故乘螺舟特來相叩。”真君乃指以高蓋山，可為修煉之所，且曰：“此山有苦參甘草，上有一井，汝將其藥投于井中，日飲其水，久則自可成仙。”遂命女子復入螺中，用巽風一口，吹螺舟浮于水面，直到高蓋山下。女子乘螺于此，其螺化為大石，至今猶在。遂登山采取苦參甘草等藥，日于井中投之，飲其井泉，后女子果成仙而去。至今其鄉有病者，汲井泉飲之，其病可愈。卻說施岑、甘戰回見真君，言蛟精無有尋處。真君登高山絕頂以望，見妖氣一道，隱隱在福州城開元寺井中噴出，乃謂弟子曰：“蛟精已入在井中矣！”遂至其寺中，用鐵佛一座，置于井上壓之。其鐵佛至今猶在。真君收伏三蛟已畢，遂同甘戰、施岑復回豫章，再尋孽龍誅之。后人有詩嘆曰：迢迢千里到南閩，尋覓蛟精駕霧云。到年留名留異跡，今人萬古仰真君。
卻說孽龍既不能滾沉豫章，其族黨變為瓜、葫，一概被真君所滅。所生六子，斬了四子，只有二子一孫，猶未知下落。越思越惱，只得又奔往洋子江中，見了火龍父親，哭訴其事。火龍曰：“四百年前，孝悌明王傳法與蘭公，卻使蘭公傳法與諶母，諶母傳法與許遜。吾知許遜一生，汝等有此難久矣！故我當時就令了黿帥，統領蝦兵蟹將，要問他追了金丹寶鑒、銅符鐵券之文。誰知那蘭公將我等殺敗。我彼時少年精壯，也奈何蘭公不得，今日有許多年紀，筋力憔悴，還奈得許遜何！這憑你自去。”孽龍嘆曰：“今有人說，父不顧子的世界，果然，果然！”火龍罵曰：“畜生，我滿眼的孫子，今日被你不長進，敗得一個也沒了，還來怨我父親！”遂打將孽龍出來。
孽龍見父親不與他做主，遂在江岸上放聲大哭。驚動了南海龍王敖欽第三位太子。彼時太子領龍王鈞旨，同巡江夜叉全身披掛，手執鋼刀，正在此巡邏長江。認得是火龍的兒子，即忙問曰：“你在此哭甚事？”孽龍道：“吾族黨千馀，皆被許遜誅滅，父親又不與我作主，我今累累然若喪家之狗，怎的由人不哭。”太子曰：“自古道：‘家無全犯。’許遜怎么就殺了你家許多人？他敢欺我水府無人么？老兄且寬心，待我顯個手段，擒他報取冤仇！”孽龍道：“許遜傳了諶母飛步之法，仙女所賜寶劍，其實神通廣大，難以輕敵。”太子曰：“我龍宮有一鐵杵，叫做如意杵；有一鐵棍，叫做如意棍。這個杵這個棍，欲其大，就有屋桷般大；欲其小，只如金針般小；欲其長，就有三四丈長；欲其短，只是一兩寸短，因此名為如意。此皆父王的寶貝，那棍兒被孫行者討去，不知那猴子打死了千千萬萬的妖怪。只有這如意杵兒，未曾使用，今帶在我的身邊。試把來與許遜弄一弄，他若當抵得住，真有些神通。”孽龍問道：“這杵是那一代鑄的？”太子道：“這杵是乾坤開辟之時，有一個盤古王，鑿了那昆侖山幾片棱層石，架了一座的紅爐；砍了廣寒宮一株娑婆樹，燒了許多的黑炭；取了須彌山幾萬斤的生鐵；用了太陽宮三味的真火；叫了那煉石的女媧，煉了七七四十九個日頭。卻命著雨師灑雨，風伯煽風，太乙護爐，祝融看火，因此上煉得這個杵兒。要大就大，要小就小，要長就長，要短就短，且此杵有些妙處，拋在半空之中，一變十，十變百，百變千，千變萬，更會變化哩！”孽龍問曰：“如今那鐵杵放在那里？”太子即從耳朵中拿將出來，向風中幌一幌，就有屋桷般大；幌兩幌，就有竹竿般長。孽龍大喜曰：“這樣東西，要長就長，要大則大，那許遜有些法力，尚可當抵一二。
徒弟們皆是后學之輩，禁得幾杵？”夜叉見太子欲與孽龍報仇，乃諫曰：“爺爺沒有鈞旨，太子怎敢擅用軍器？恐爺爺知道，不當穩便。”太子曰：“吾主意已定，你肯輔我，便同去；如不肯輔我，任你先轉南海去罷！”夜叉不肯相助自去了。那太子殺奔豫章，要拿許遜，與孽龍報仇。卻怎生打扮，則見：重疊疊“鱉甲”堅固，整齊齊“海帶”飛斜。身騎著“海馬”號三花，好一似“天門冬”將軍披掛。走起了磊磊落落“滑石”，飛將來溟溟漠漠“辰砂”。索兒絞的是“天麻”，要把“威靈仙”拿下。
卻說真君同著弟子甘戰、施岑等各仗寶劍，正要去尋捉孽龍，忽見龍王三太子叫曰：“許遜，許遜！你怎么這等狠心，把孽龍家千百馀人一概誅戮！你敢小覷我龍宮么？我今日與你賭賽一陣，才曉得我的本事。”真君慧眼一看，認得是南海龍王的三太子，喝曰：“你父親掌管南海，素稱本分，今日怎的出你們不肖兒子？你好好回去，免致后悔！”太子道：“你殺人之父，人亦殺其父；殺人之兄，人亦殺其兄。孽龍是我水族中一例之人，我豈肯容你這等欺負！”于是舉起鋼刀，就望真君一砍。真君亦舉起寶劍來迎，兩個大殺一場。則見：一個是九天中神仙領袖，一個是四海內龍子班頭。一個的道法精通，卻會吞云吸霧；一個的武藝慣熟，偏能掣電驅雷。一個呼諶母為了師傅，最大神通，一個叫龍王做了父親，盡高聲價。一個飛寶劍，前挑后剔，光光閃閃，就如那大寒陸地凜嚴霜；一個拋鐵杵，直撞橫沖，<；王吉>；々珰珰，就如那除夜人家燒爆竹。真個是棋逢敵手，終朝勝負難分；卻原來陣遇對頭，兩下高低未辨。
真君與那太子刀抵劍，劍對刀，自巳牌時分，戰至午時，不分勝敗。施岑謂眾道友曰：“此龍子本事盡高，恐師父不能拿他，可大家一齊掩殺！”那太子見真君弟子一齊助戰，遂在耳朵中，取出那根鐵杵來，幌了兩三幌，望空拋起，好一個鐵杵！一變作十，十變作百，百變作千，千變作萬，半天之中，就如那紛紛柳絮顛狂舞，滾滾蜻蜓上下飛。滿空撞得砅<；石邦>；響，恰是潘丞相公子打擂槌。你看那真君的弟子們，才把那腦上的杵兒撇開，忽一杵在腦后一打；才把那腦后的杵兒架住，忽一杵在心窩一篤；才把心窩的杵兒一抹，忽一杵在肩膀上一錐。那些弟子們怕了那杵，都敗陣而走。好一個真君，果有法術，果有神通，將寶劍望東一指，杵從東落；望西一指，杵從西開；望南一指，杵從南墜；望北一指，杵從北散。真君雖有這等法力，爭奈千千萬萬之杵，一杵去了，一杵又來，卻未能取勝。忽觀世音菩薩空中聞得此事，乃曰：“敖欽龍王十分仁厚，生出這個不肖兒子，助了蛟精。我若不去收了他如意杵寶貝，許遜縱有法力，無如之何。”于是駕起祥云，在半空之中，解下身上羅帶，做成一個圈套兒丟將起來，把那千千萬萬之杵盡皆套去。那太子見有人套去他的寶貝，心下慌張，敗陣而走。孽龍接見，問曰：“太子與許遜征戰得大勝否？”太子曰：“我戰許遜正在取勝之際，不想有一婦人使一個圈套，把我那寶貝套去了。我今沒處討得！”孽龍曰：“套寶貝者，非是別人，乃是觀世音菩薩……”言未畢，真君趕至，孽龍望見，即化一陣黑風走了。太子心中不忿，又提著手中鋼刀，再來交戰。此是敗兵之將，英勇不加，兩合之中，被真君左手一劍架開鋼刀，卻將右手一劍來斬太子。忽有人背后叫曰：“不可，不可！”真君舉眼一看，見是觀音，遂停住寶劍。觀音曰：“此子是敖欽龍王的第三子，今無故輔助孽龍，本該死罪。奈他父親素是仁厚，今我在此，若斬了此子，龍王又說我不救他，體面上不好看。”真君方才罷手。
卻說那巡江夜叉回轉龍宮，將太子助孽龍之事，一一稟知龍王。龍王頓足罵曰：“這畜生恁的不肖！”彼時東海龍王龍順、西海龍王敖廣、北海龍王敖潤同聚彼處。亦曰：“這畜生今日去戰許遜，就如那葛伯與湯為仇；輔助孽龍就如那崇侯助紂為虐，容不得他！”敖欽曰：“這樣兒子要他則甚！”遂取過一口利劍，敕旨一道，令夜叉將去叫太子自刎而亡。夜叉領了敕旨，赍了寶劍，徑來見著三太子。太子聞知其故，唬得魂不著體，遂跪下觀音叫道：“善菩薩！沒奈何，到我父王處保過這次！”觀音道：“只怕你父親難饒你死罪，你不如到蛇盤谷中鷹愁澗躲避，三百年后，等唐三藏去西天取經，罰你變做個騾子，徑往天竺國馱經過來，那時將功贖罪，我對你父親說過，或可留你。”太子眼淚汪汪，拜辭觀世音，往鷹愁澗而去。觀音復將所收鐵杵付與夜叉，教夜叉交付與龍王去訖。真君亦辭了觀音回轉豫章，不在話下。
卻說觀音菩薩，別了真君，欲回普陀巖去，孽龍在途中投拜，欲求與真君講和，后當改過前非，不敢為害，言辭甚哀。觀音見其言語懇切，乃轉豫章，來見真君。真君問曰：“大圣到此，復有何見諭？”觀音曰：“吾此一來，別無甚事，孽龍欲與君講和，今后改惡遷善，不知君允否？”真君曰：“他既要講和，限他一夜滾百條河，以雞鳴為止；若有一條不成，吾亦不許！”觀音辭真君而去。弟子吳猛諫曰：“孽畜原心不改，不可許之。”真君曰：“吾豈不知，但江西每逢春雨之時，動輒淹浸，吾欲其開成百河，疏通水路耳，非實心與之和也。吾今分付社伯，阻撓其功，勿使足百條之數，則其罪難免，亦不失信于觀音矣！”卻說孽龍接見觀音，問其所以。觀音將真君所限之事，一一說與。孽龍大喜，是夜用盡神通，連滾連滾，恰至四更，社伯扣計其數，已滾九十九條。社伯心荒，乃假作雞鳴，引動眾雞皆鳴，孽龍聞得大驚，自知不能免罪，乃化為一少年，未及天明，即遁往湖廣躲避去訖。真君至天明，查記河數，止欠一條，雞聲盡鳴，乃知是社伯所假也。遂令弟子計功受賞。真君急尋孽龍之時，已不知其所在。后來遂于河口立縣，即今之南康湖口縣是焉。