第一章 概述

一、反洗錢執(zhí)法檢查的目的

反洗錢執(zhí)法檢查的主要目的是判定被檢查人[包括金融機(jī)構(gòu)（包括支付機(jī)構(gòu)）以及其他單位和個人]是否全面執(zhí)行了反洗錢和反恐怖融資（本書統(tǒng)稱反洗錢）法律和法規(guī)要求，是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序，是否按照要求履行了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑資金交易報告義務(wù)，并從中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在的問題，制定要求被檢查人限期整改的具體措施，對被檢查人的反洗錢工作的整體狀況和風(fēng)險水平做出評估。