前言

國家金融安全，是指一國（或地區）金融業包括金融機構、金融市場，在其發展過程中對來自國內外不利因素的干擾和沖擊具有足夠抵御與抗衡的能力，并保持正常運行和發展的一種穩定狀態。

高度的國家金融安全水平不僅是指特定國家（或地區）在沖擊前安全度較高，且該國（或地區）在遭受金融風險沖擊后，所表現出的強大的風險防范、應對和化解能力。

金融是現代經濟的核心，金融安全是國家經濟安全的重要方面。金融越發展，金融安全越重要。中共中央政治局就維護國家金融安全進行第四十次集體學習時指出，維護金融安全，是關系我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。金融安全既是國家安全的重要組成部分，也是國家安全的前提條件和重要保障。從國家安全的宏觀視角看，金融安全的缺失，會導致經濟安全、政治安全、國土安全、軍事安全、文化安全、社會安全、生態安全等國家安全體系難以得到有效支撐和保障。

同時，金融安全對國家安全的重要性并不局限于金融安全本身。

《中華人民共和國國家安全法》第二十條規定：“國家健全金融宏觀審慎管理和金融風險防范、處置機制，加強金融基礎設施和基礎能力建設，防范和化解系統性、區域性金融風險，防范和抵御外部金融風險的沖擊。”把安全思維有機融入金融改革開放，使金融發展更好地體現總體安全觀要求，具有系統性、競爭性、前瞻性和進取性，既是全面深化經濟改革的要求，也是維護國家整體安全的需要。

國家金融安全可以分為三個層次：第一個層次是金融制度安全。金融制度安全著重強調國家在宏觀層面的安全程度，主要包括信用安全、金融財富安全、國家金融安全和全球金融安全。第二個層次是金融行業安全。與第一個層次相比，金融行業安全涵蓋各國（或地區）金融機構安全、金融市場安全、金融消費者安全和金融監管安全。第三個層次是金融工具安全。金融信息安全、金融網絡安全、金融數據安全和金融基礎設施安全均為金融工具安全重要的組成部分，可以體現出金融安全的微觀結構與技術層面的相關信息。

為更好反映國家安全在新時代的變化，秉持“反映金融安全本質、突出金融風險導向、注重風險識別計量、提供前瞻預警價值”的思路，清華大學金融科技研究院金融安全研究中心通過對全球典型經濟體的國家金融安全進行多層次剖析，首先研究創建國別金融安全系列指數（PBCSF-NFSI）。

根據金融服務實體經濟、防范金融風險、深化金融改革三大任務，緊緊圍繞國家金融安全目標，課題組將通過定量化模型方式，構建一系列國家金融安全系列指數。系列指數將按照“全球國別金融安全—中國金融區域安全—中國金融機構安全—中國金融行業安全—中國金融科技安全—中國重點領域金融安全”等順序展開。包括對全球各國（或地區）金融安全評估后形成的國別金融安全指數、對國內各地監測的區域金融安全指數、對特定金融機構及重點行業與重點領域的金融安全指數。清華大學金融科技研究院金融安全研究中心將打造多維度、多層次、廣覆蓋的金融安全指數網絡體系。

編制國別金融安全指數的目的，是結合我國實際經濟金融狀況，通過構建模型和量化分析，以指數化的方式分析國際典型經濟體金融安全程度，建設以金融風險計量、金融風險評估、金融風險預警和金融風險防范為主的金融安全監控體系，為提高我國金融發展質量、強化金融安全能力建設提供參考。

當前，我國建立了由微觀審慎監管、存款保險、央行最后貸款人、行為監管和宏觀審慎監管五大支柱組成的金融安全網，在保障國家金融安全方面發揮了重要作用，取得了明顯成效。在當前復雜的國際政治經濟金融形勢下，編制國別金融安全指數是一個有益的嘗試和探索，可以從更高層次、更寬領域、更廣角度提升國家金融安全能力。

《金融安全指數報告（國別版）》作為國家金融安全識別指數的成果之一，對國別金融安全指數的背景意義、差異性價值、構建原則、評價方法、合成算法、應用效果進行了分析和說明。在撰寫過程中，得到了清華大學五道口金融學院領導的指導和重視，以及諸多教授專家的學術支持與幫助，在此由衷感謝。雖然課題組全體同志盡力探究，但由于這是一項創新性的工作，難免存在紕漏與疏忽，敬請大家批評指正。

金融安全指數研究課題組

2022年3月