第2章　風險分析與應急管理

2.1　風險定義與分類

2.1.1　風險概述

風險的含義與不確定性概念密切相關，既有聯(lián)系又有區(qū)別［1］。不確定性屬于主觀心理上的一種認知，是指對某事件發(fā)生結果所持的懷疑態(tài)度，即對未來某事件發(fā)生與否難以預測。由這種不確定性所導致的后果既有損失的一面，也有盈利的一面。風險管理研究中的不確定性主要是指導致失敗和損失的一面，包括發(fā)生與否的不確定性、發(fā)生時間的不確定性、發(fā)生狀況及結果的不確定性等。雖然風險的存在是客觀的、確定的，但風險的發(fā)生是不確定的，并且不確定性事件不一定就是風險事件，只有那些可能導致?lián)p失或不利后果的不確定性事件才是風險事件。

風險是指不期望事件的發(fā)生概率及發(fā)生后果的嚴重性［2］。判定一個目標或事件是否有風險，不僅需要知道目標或事件發(fā)生的可能性，還需要了解目標或事件發(fā)生后所蘊含的潛在影響。圖2.1是對風險的直觀圖解。需注意，在用這種方法確定風險時需要進行某些判斷。例如，雖然目標或事件發(fā)生的可能性很小，但是一旦發(fā)生，后果就是災難性的（例如，民航客機飛行的安全性即屬于此類）。從實際運營情況來看，雖然民航客機飛行不屬于高風險范疇（盡管空難事件的后果嚴重，但發(fā)生的可能性很低），但若將民航客機飛行納入低風險行業(yè)，相信許多人是難以認同的，空難事件的嚴重后果與低風險之間的關聯(lián)，說明對實際風險的判定帶有較濃厚的主觀色彩和個人感覺。在風險分析實踐中，若要確定風險等級，則需要有三類彼此獨立的輸入：第一類輸入是“事件的發(fā)生概率”，該變量通常可以根據歷史數據和事件案例，用統(tǒng)計學和概率論進行分析估算；第二類輸入是“如果事件發(fā)生，則其對應后果的嚴重性”，該變量要求決策者明確知道會產生哪些后果及后果的嚴重性，需要運用統(tǒng)計學和概率論來確定；第三類輸入是主觀判斷，是對前兩類輸入的綜合。若前兩類變量為下述情況，則在風險等級界定上會比較一致：

●低可能性/發(fā)生的可能性低+輕微后果→低風險。

●高可能性/發(fā)生的可能性高+嚴重后果→高風險。

●高可能性/發(fā)生的可能性高+輕微后果→低風險。

圖2.1　對風險的直觀圖解

圖2.1中，若向發(fā)生的可能性低的方向和后果的嚴重性大的方向移動，則需要依賴決策者的領悟和決策傾向來確定風險等級。在確定風險等級時，可能會發(fā)生意見分歧，此時，決策者一方面需要咨詢技術專家，另一方面需要運用風險理論進行風險分析和判別。值得注意的是，若一個目標或事件包含過多的中等風險項，則潛在的高風險可能性大；反之，若一個目標或事件只包含極少的高風險項，則總風險可能較低。針對上述情況，通常需要建立幾種模型，以便能夠更客觀、更合理地確定目標或事件的風險等級。