1.4　本書概覽

本書重點(diǎn)對智能投顧的產(chǎn)生、發(fā)展、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢等進(jìn)行梳理和研究。全書共包含9章，主要邏輯結(jié)構(gòu)如圖1-11所示。

圖1-11　本書的主要邏輯結(jié)構(gòu)

在第2章中，首先從智能投顧技術(shù)的角度，縱向地介紹智能投顧的發(fā)展路線：智能投顧經(jīng)過四個階段的發(fā)展，從輔助投顧、半自動智能投顧最后到全自動智能投顧，逐步變得更加智能，更加能適應(yīng)投資市場，并減少人的參與度。其次從智能投顧覆蓋范圍的角度，橫向地介紹智能投顧的發(fā)展路線：智能投顧在全球范圍內(nèi)的發(fā)展歷史、智能投顧如何在中國落地。縱觀智能投顧的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀，在第3章中明確智能投顧的概念，并通過展現(xiàn)智能投顧的投資流程，從而幫助讀者更好地理解智能投顧的概念。

第4～6章將從微觀角度介紹智能投顧的商業(yè)模式與技術(shù)支持。在第4章中，首先介紹智能投顧主要服務(wù)于何種人群、更傾向于投資何種標(biāo)的，以及智能投顧公司如何使用和推廣營銷智能投顧產(chǎn)品。第5章將介紹傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、行為學(xué)背景下智能投顧的投資理論。第6章將介紹在人工智能和金融科技背景下智能投顧的前沿金融智能技術(shù)。

第7章和第8章將從宏觀角度介紹智能投顧的政策支持與生態(tài)系統(tǒng)。第7章將借鑒海外的智能投顧監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，從經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)智能投顧的監(jiān)管難點(diǎn)，并介紹現(xiàn)有的智能投顧的監(jiān)管框架體系和監(jiān)管技術(shù)架構(gòu)，最終介紹中國政府在智能投顧監(jiān)管中的指導(dǎo)和行動。第8章將介紹金融科技的生態(tài)系統(tǒng)，進(jìn)而闡述智能投顧生態(tài)系統(tǒng)的概念與構(gòu)成、維護(hù)和優(yōu)化。

第9章將對智能投顧做出總結(jié)和展望。該章將分析人工智能的發(fā)展趨勢給智能投顧帶來何種影響，最終展望智能投顧的未來。