一、事前防范模式

隨著市場的變化，傳統(tǒng)的合同風(fēng)險(xiǎn)防范模式已經(jīng)不能滿足現(xiàn)代企業(yè)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的需求，許多企業(yè)為了適應(yīng)市場的變化以及保護(hù)企業(yè)的利益，已逐步探索出新的合同風(fēng)險(xiǎn)管理模式。我國實(shí)踐中長期發(fā)展形成的合同管理模式并未存在統(tǒng)一的劃分方式，一般而言，可以將其歸納為兩種方式，即事前防范模式和事后救濟(jì)模式。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的目標(biāo)在于保證合同的順利簽訂以及履行，減少企業(yè)因合同簽訂所帶來的損失，但與通過合同管理實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值的目標(biāo)并不相符，是一種被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范模式。

1.事前防范是企業(yè)常用的一種風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

事前防范主要是指企業(yè)在合同立項(xiàng)、擬定過程中，通過立項(xiàng)審查等方式識別風(fēng)險(xiǎn)并防范風(fēng)險(xiǎn)。主要由專門的部門，一般是法務(wù)部門，通過審查前期的合同立項(xiàng)的可行性，以及審查業(yè)務(wù)部門擬定的合同來進(jìn)行。事前防范側(cè)重于檢查合同條款的合法性以及有效性問題，保證擬定的合同有效，且滿足基本的交易目的，保護(hù)公司可預(yù)期利益。但這種前期審查在內(nèi)容和形式上仍存在較大問題，對風(fēng)險(xiǎn)控制并未達(dá)到預(yù)期的目的。

2.事前防范缺乏全面性。

合同法律風(fēng)險(xiǎn)貫穿于公司整個(gè)業(yè)務(wù)交易的全過程之中，在尋覓交易對象、合同商談、合同簽訂和合同履行等各階段都避免不了存在相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，一些商務(wù)條款中潛在的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)也涵蓋在法律風(fēng)險(xiǎn)之中。這種事前防范模式事實(shí)上仍然只是一種形式審查，不是實(shí)質(zhì)性審查。法務(wù)人員僅能做到事前對合同法律條款的審核，這種方式并不能發(fā)現(xiàn)涵蓋合同法律風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的所有風(fēng)險(xiǎn)，無法對合同風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化、風(fēng)險(xiǎn)承受、風(fēng)險(xiǎn)救濟(jì)作出正確評估，也無法對交易對象真實(shí)的履約能力進(jìn)行審查。

在實(shí)踐中，部分法務(wù)部門也沒有做到對合同進(jìn)行全面的審查，工作的重點(diǎn)只是放在了對合同文本和立項(xiàng)資料的形式審查上，很難做到實(shí)質(zhì)性審查。而不幸的是，這種很具有片面性的審查，卻是大多數(shù)企業(yè)認(rèn)為的法務(wù)的“本職工作”。偏于形式的事前審查難以發(fā)現(xiàn)合同審核的關(guān)鍵細(xì)節(jié)問題，包括當(dāng)事人背景資料、資信情況、前期談判的焦點(diǎn)、合同履行的技術(shù)細(xì)節(jié)等多個(gè)方面。

違約風(fēng)險(xiǎn)是最為常見的合同風(fēng)險(xiǎn)，這種合同風(fēng)險(xiǎn)在某種程度上取決于合同相對方的資信情況。對合同相對方的資信審核是企業(yè)法務(wù)的重要的日常工作，資信審核是企業(yè)所有合同行為之前必要的前置程序。誠實(shí)守信是一切法律行為的基礎(chǔ)，如合同相對方缺乏誠實(shí)守信，則不可能對合同誠實(shí)履行。完備的合同是建立在雙方誠信的基礎(chǔ)上的，如果合同相對方任意違約，即使合同訂立得再完備，也只是一紙空文，合同目的難以實(shí)現(xiàn)。合同相對方是否誠實(shí)守信將是合同行為是否存在風(fēng)險(xiǎn)的決定性因素。資信審核在形態(tài)上必須體系化，必須制定資信審核相關(guān)的制度，對資信審核的時(shí)間、方式、范圍、內(nèi)容、部門、信息過濾處理等作出系統(tǒng)的規(guī)定，并嚴(yán)格執(zhí)行。企業(yè)必須認(rèn)真對待資信審核，避免出現(xiàn)不成體系、沒有資料支持的感性判斷，要杜絕走過場、敷衍了事的資信審核，從而避免企業(yè)盲目地、輕率地進(jìn)行合同行為。但目前實(shí)踐中的事前審查很難做到對交易對象資信情況的實(shí)質(zhì)性審查。

3.側(cè)重于合同訂立前的審查把關(guān)，缺少對合同履行環(huán)節(jié)的監(jiān)管。

不少公司能做到對合同的簽訂予以足夠重視，但這種重視往往停留在文本審查階段。法務(wù)部門雖然制定有基本的合同審批流程制度，但這些制度往往并不涉及合同簽訂后進(jìn)入履行過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)防控。

在實(shí)務(wù)中可以看到，大量合同糾紛訴訟案件之所以敗訴，主要原因是由于合同履行過程中相關(guān)人員對于合同風(fēng)險(xiǎn)管理的疏忽。合同各方在履行過程中都會(huì)產(chǎn)生諸如付款票據(jù)、貨物運(yùn)輸單據(jù)等大量的憑證資料，而這些憑證資料就是日后雙方發(fā)生爭議進(jìn)入訴訟中合同履行情況的證據(jù)。在缺乏管理的情況下，合同履行承辦人員頭腦中沒有形成基本的證據(jù)法律意識，對己方和相對方出現(xiàn)違約行為后將面臨何種法律風(fēng)險(xiǎn)一無所知，更不知道應(yīng)如何妥善應(yīng)對產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而造成合同糾紛進(jìn)入訴訟后因證據(jù)不足或證據(jù)存在瑕疵而導(dǎo)致案件敗訴的不良后果。傳統(tǒng)事前審查模式缺少合同在履行環(huán)節(jié)的控制機(jī)制，未能做到對企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)全程識別、監(jiān)控，存在弊端。