第一節 經濟與經濟學

一 人們為什么需要學習經濟學？

經濟學（Economics）是對經濟體（Economy）的研究。經濟或經濟體是我們所處身的現實世界，是使用資源、制造產品并決定個人能獲得什么的地方。所有的人都必然要接觸到各種現實經濟問題，但對于沒有學習過經濟學的人，經濟學無疑將展開一個全新的、陌生的世界。作為理論，“經濟學”聽起來或許顯得生硬和枯燥，但它其實是一門既有用也有趣的學科。經濟學包括理論和基礎知識部分，即用專業術語、數理工具和圖表來表達的部分，也涵蓋了現實經濟世界的運行：從個人的消費、投資決策，到國家政策問題探討，經濟學涉及人們日常生活的方方面面。

當人們走到書店，隨意挑選一本經濟學書籍，然后付錢購買，這似乎是再簡單不過的事。但市場上是否有足量的書籍供人們盡情挑選？又是否每個人都能夠支付得起自己合意的書籍的價格？即使以付款方式而言，是使用現金，還是信用卡，或者是某種電子支付方式？這取決于當地的金融系統。

值得注意的是，經濟學涉及金錢和財富的運轉，但經濟學并不能直接授予人們致富或成功的訣竅，例如經濟學不能教人們炒股、告訴人們房價漲還是跌、培養商業精英。經濟學是對人和社會的決策行為的解析，它講的是如何幫助人們改善思維方式，滿足需求，獲得富足快樂的人生，也可以用來解釋為什么有些社會以及生存于這些社會中的人群會陷入困境。正如一位經濟學學者所言，“研究經濟學不會使你脫離領接濟食物的窮人隊伍，但是至少會使你了解你為什么會站在那個隊伍中”^[1]。

總之，學習經濟學有助于人們了解周邊世界，能幫助個人作出更精明的經濟決策，也有助于理解經濟政策的潛力和局限性。這就是人們需要經濟學的理由。

二 經濟學的源流

相對于文學、哲學、數學等古老文明，經濟學是較為年輕的學科，經濟學的思想可以追溯到古希臘時代，理論體系則是伴隨資本主義的出現而逐漸建立的。古希臘文明萌生了較為復雜的經濟種類，從而引發了哲學家對于經濟問題的思考，如色諾芬（Xenophon）的“家計”論，柏拉圖（Plato）和亞里士多德（Aristotle）的貨幣論和財富論。但直到1776年亞當·斯密（Adam Smith）的《國富論》出版，才標志著作為理論體系的西方經濟學正式形成。

（一）古典經濟學之前的時代

1.重商主義（Mercantilism）

15世紀末到16世紀，得到歐洲統治者授權的商人勢力不斷向海外擴張，商人們獲得了前所未有的財富和影響力，由此催生了重商主義。重商主義者把金銀看作財富的唯一形式，認為對外貿易是獲得貨幣財富的真正源泉，只有在對外貿易中多賣少買，才能給國家帶來貨幣財富。重商主義的時代，經濟生活開始跨區域發展、貨幣經濟逐漸占支配地位，重商主義是這個時代的思想標桿，但此時沒有成體系的經濟理論，觀點方面眾說紛紜。

2.重農主義（Physiocracy）

18世紀中，以弗朗索瓦·魁奈（Fransois Quesnay）為代表的學者們針對法國的經濟和社會問題，指出農業才是國家財富最終的源泉，經濟價值來源于土地和農民的勞動。這些學者的觀點被稱為重農主義，他們也是首批自稱為經濟學家的人。魁奈在其代表性著作《經濟表》中使用了模型方法（經濟圖表）對于經濟行為進行描述，并試圖找尋其中規律，這種現代化的分析方法被沿用至今。另一位重農主義者杜爾閣（Turgot）進一步提出，財富的形成依賴于生產、流通、分配和消費的系統運作。重農主義為之后的經濟學家開辟了通往現代經濟形式的新道路。

（二）古典（政治）經濟學（Classical Economics）階段

18世紀末，伴隨著工業革命，西方世界步入大工業時代，資本主義經濟制度日益確立和完善起來。亞當·斯密首次將經濟學發展成一個完整體系，其追隨者李嘉圖（David Ricardo）、穆勒（James Mill）、薩伊（Jean-Baptiste Say）等人則引導和推動經濟學走向系統化、實證化，逐漸形成了一個經典的經濟學理論體系。

1.亞當·斯密（Adam Smith）與《國富論》

亞當·斯密在《國富論》中創造了著名的“看不見的手”的理論：個人在經濟生活中只考慮自己利益，受“看不見的手”驅使，即通過分工和市場的作用，最終能實現國民富裕。“看不見的手”描述了一種自發秩序，其中個人利益、勞動分工和自由交易這幾個核心要素，至今仍然發揮著重要影響。對于國民財富，斯密也作出了全新的詮釋，他認為一切物質生產部門都創造財富，勞動、資本和土地是國民財富的三個源泉。同時，亞當·斯密指出，勞動分工、新財富的分配會帶來新的問題。亞當·斯密提出的經典問題，引出了經濟學的延伸思考。

2.大衛·李嘉圖（David Ricardo）與《政治經濟學及賦稅原理》

亞當·斯密是經濟學體系的開創者，李嘉圖則以出色的抽象分析和嚴密的邏輯推理，完善了斯密的體系。李嘉圖在《政治經濟學及賦稅原理》中批判地繼承了斯密的勞動價值論，不僅論述了工資、利潤和地租，將報酬遞減法則運用到差額地租理論上，還說明了工資和利潤、利潤和地租的對立。他還論述了國際分工的比較優勢理論、賦稅的一般原理和原則，這些理論在當今的相關領域中仍然有著重要地位。

3.薩伊定律（Say's Law）與三分法

法國經濟學家薩伊（Jean-Baptiste Say）是19世紀初歐洲最重要的經濟學家之一，他使斯密的經濟學說具體化和系統化。薩伊在其代表作《政治經濟學概論》中把經濟學劃分為財富的生產、財富的分配和財富的消費三部分，并指出勞動、資本、土地共同創造了產品的效用，物品的效用是物品價值的基礎。工資、利息、地租分別來源于勞動、資本、土地，這就是“三位一體”公式。

薩伊還提出了著名的“供給能夠自動創造需求”（Supply creates its own demand）的觀點，即薩伊定律（Say's Law）。薩伊把生產費用和供求論結合起來，以隨供給和需求的變動而變動的價格作為測量物品價值的尺度。他認為，買者同時也就是賣者，買賣是完全統一的，商品的供給會為自己創造出需求，總供給與總需求必定是相等的，局部的供求不一致也會因價格機制的調節而達到均衡。

薩伊規定了經濟學的研究對象和研究方法，主張以實證方法研究經濟問題，拋棄價值判斷。薩伊與英國經濟學家西尼爾同為經濟學實證化的先鋒，是經濟學科學化之始。

4.詹姆斯·穆勒（James Mill）的四分法

穆勒的《政治經濟學要義》沿用了李嘉圖學說，同時參照薩伊的模式，將經濟學劃分為生產、分配、交換和消費四個部分，即“四分法”。這種方法不同于“三分法”之處在于把生產、分配、交換和消費看成同等和并列的，作為分配結果，資本家占有剩余價值和工人得到工資也處在同等地位。批評者認為穆勒的理論避開了勞動與資本的對立，也無視了李嘉圖學說與現實之間的矛盾，導致古典經濟學走向庸俗化。

（三）新古典經濟學（Neoclassical Economics）階段

古典經濟學重生產、成本和供給分析，忽視對需求的研究，這是其局限所在。自1825年英國首次爆發生產過剩的經濟危機，西方國家開始周期性出現生產過剩。這意味著薩伊定律失靈，也意味著消費和需求出了問題。經濟學的注意力開始向消費和需求轉移，同時，在堅持自由市場的前提下，研究重點從價值轉變為價格。

1.“邊際革命”（Marginal Revolution）

邊際效用論的先驅是德國經濟學家戈森（Hermann Heinrich Gossen），他提出人類行為的目的在于追求最大化的享樂，這種行為通常受到兩個規律支配：一是邊際效用遞減規律；二是邊際效用相等規律。這就是著名的“戈森兩大定律”（Gossen's Law）。之后，在戈森定律的基礎上，奧地利的門格爾（Carl Menge）、英國的杰文斯（William Stanley Jevons）和法國的瓦爾拉斯（Leon Walras）幾乎同時明確提出了以邊際效用價值論為核心的理論，他們被認為是“邊際革命”的奠基者。美國的克拉克（John Bates Clark）則提出了邊際生產力理論。邊際分析使用了數學的微積分方法來分析經濟現實，同時在經濟思想上是一種從存量分析到增量分析的演變，是經濟學的重大變革，故稱“邊際革命”。

2.馬歇爾（Alfred Marshall）和新古典經濟學

英國經濟學阿爾弗雷德·馬歇爾是新古典經濟學最著名的代表人物。他在1890年出版的《經濟學原理》（Principles of Economics）一書中，綜合了古典經濟學和邊際效用理論，以均衡價格理論為中心，提出了系統的微觀經濟理論。廠商群體構成供給力量，供給的基礎是邊際成本；消費者群體構成需求力量，需求的基礎是邊際效用，供給與需求、邊際成本與邊際效用這兩個層次共同決定了市場的均衡價格。馬歇爾的另一大貢獻是通過對完全競爭市場的分析，證明了市場體制的效率，相應地也就證明了“看不見的手”的理論。馬歇爾的理論體系被稱為新古典經濟學，是古典經濟學的升級版。古典經濟學關注市場如何調控經濟并促進繁榮，新古典經濟學關注的是理性的個人如何掌控市場。

3.對馬歇爾微觀經濟學的補充

其一，不完全競爭理論的出現。1933年，英國的瓊·羅賓遜（Joan Robinson）和美國的張伯倫（Edward Chamberlin）分別提出了不完全競爭和壟斷競爭理論，張伯倫因此獲得諾貝爾經濟學獎。其二，希克斯（John Hicks）、瓦爾拉斯（Leon Walras）等人在數理方面的建構達到了新的高度，尤其是瓦爾拉斯的一般均衡理論。同時，庇古（Arthur Cecil Pigou）的福利經濟學（Welfare Economics）也是對微觀經濟學的有力補充。其三，博弈論（Game theory）的引入。博弈論推動了經濟學的數學化，其理論框架則用于分析各種企業行為，為寡頭壟斷提供了可靠且有用的分析模式。

三 現代西方主流經濟學

（一）凱恩斯革命（Keynesian Revolution）與宏觀經濟學

20世紀30年代，席卷全世界的經濟危機對傳統經濟學提出了嚴重挑戰。古典經濟學認為供求會自動平衡，新古典經濟學則認為經濟波動是一種自然現象，無須干預。但嚴峻的現實需要新的理論解釋和答案。1936年，凱恩斯（John Maynard Keynes）在《就業、利息和貨幣通論》（The General Theory of Employment，Interest and Money，以下簡稱《通論》）中提出了自己的理論。凱恩斯經濟學的第一個重要貢獻就是國民收入決定理論，從系統循環的角度、從國民財富總量的角度審視了價值決定，這是從微觀到宏觀的巨大變化。凱恩斯理論的第二大貢獻是政府干預經濟的思想，指出政府的經濟運行的干預是避免現行經濟形態全部毀滅的唯一可行辦法。凱恩斯理論開辟了宏觀總量分析的新領域，指出了傳統經濟學的缺陷，提出了一些新的理論和政策主張。在他之后，經濟學被劃分為宏觀部分和微觀部分，凱恩斯學說的提出也因此被稱為“凱恩斯革命”。

（二）后凱恩斯主義（Post Keynesianism）

凱恩斯之后，經濟學內部逐漸形成兩大主要支派：以美國的薩繆爾森（Paul Samuelson）為首的新古典綜合派（Neoclassical Synthesis）和以英國的瓊·羅賓遜（Joan Robinson）為首的新劍橋學派（Neo-Cambridge School），兩個支派之間長期的爭論被稱為“兩個劍橋之爭”。由于第二次世界大戰后政府對經濟進行干預時主要推行的是新古典綜合派的主張，這一學派也被稱為后凱恩斯的主流學派。

1.新古典綜合學派（Neoclassical Synthesis）

薩繆爾森是新古典綜合派最主要的代表人物和奠基者，他幾乎在經濟學的各個方面均有自己的改正、補充和完善。1948年薩繆爾森的《經濟學》教科書出版，該書融合了宏觀和微觀分析，將新古典經濟學和凱恩斯經濟學綜合起來，因此成為新古典綜合學派形成的標志。在《經濟學》的第3版中，薩繆爾森將其經濟理論稱為“新古典綜合經濟學”。新古典綜合派的其他代表人物包括勞倫斯·克萊因（Lawrence Robert Klein）、詹姆士·托賓（James Tobin）、弗蘭科·莫迪利安尼（Franco Modigliani）、約翰·希克斯（John R. Hicks）、詹姆斯·愛德華·米德（James Edward Meade）等。20世紀60年代中期以前，新古典綜合經濟學成為當時西方經濟學的主流。但是70年代后，各主要工業國家的經濟陷入新的困境，新古典綜合派遭到了貨幣主義、供給學派和理性預期學派的爭相批判，不得不在原有理論基礎上對于上述三個新學派的理論和觀點加以部分吸收，即“現代經濟學的重新綜合”。

2.新劍橋學派（Neo-Cambridge School）

新劍橋學派的代表人物有瓊·羅賓遜、斯拉法（Piero Sraffa）和卡爾多（Nicholas Kaldor）等，其基本理論包括價值理論、經濟增長理論和收入分配理論三個部分。新劍橋學派的理論以凱恩斯的投資—儲蓄模型為基礎，同時否定了新古典經濟學的邊際生產力分配理論，將分配論建立在勞動價值論的基礎上，并結合經濟增長理論，試圖考察增長過程中分配關系的變動趨勢。新古典綜合理論以經濟增長為宏觀政策的主要目標，對工資、物價進行管制，新劍橋主義認為這是沒有抓住主要矛盾，是片面的、無效的，經濟危機的根源是收入分配失調，提出應當實現收入均等化。

（三）新（古典）自由主義經濟學（Neo-classical Liberalism）和新凱恩斯主義（New Keynesianism）經濟學

1.新（古典）自由主義（Neo-classical Liberalism）經濟學

“新古典自由主義”是指貨幣學派（Monetarism）、供給學派（Supply-side School）、理性預期學派（Rational Expectation School）所組成的學術群體。新古典自由主義經濟學沒有統一的體系，共同點是信奉“自由市場”理念，反對凱恩斯的政府干預主義。其中，供給學派認為，總供給的增長取決于勞動力和資本等生產要素的供給和有效利用，對報酬的刺激能夠影響個人和企業提供生產要素和從事經營的行為。自由市場會自動調節生產要素的供給和利用，應當消除阻礙市場調節的因素。貨幣學派以弗里德曼（Milton Friedman）為代表，強調一切經濟問題都是貨幣問題。貨幣供應量的變動，是引起經濟活動和物價水平發生變動的根本的和起支配作用的原因。主張穩定貨幣，實行“單一規則”的貨幣政策，減少政府干預。理性預期學派是從貨幣學派中分化出來的，是更為徹底的經濟自由主義。在理性預期學派的基礎上產生了新古典宏觀經濟學，結合了宏觀和微觀兩個方面，發展出一種全新的、具有微觀基礎的宏觀理論。

2.新凱恩斯主義（New Keynesianism）經濟學

20世紀80年代末，美國陷入經濟衰退，新古典自由主義也迎來了很多的質疑，這導致了凱恩斯主義的復興。新凱恩斯主義是在傳統凱恩斯主義的基礎上，揚棄原有體系中一些帶有明顯缺陷的地方，又吸收了新古典綜合派所整合的成果，從而建立起了有別于傳統理論的新體系。新凱恩斯主義的發展和演變主要表現在：其一，使得微觀和宏觀的結合更為有機和緊密，將微觀的供求概念運用于經濟增長與發展、國際貿易、公平與效率問題的探討等各個方面；其二，善于吸收當代經濟學各種流派的有用成分。

同樣是將宏觀與微觀結合起來，新凱恩斯主義的重點是為凱恩斯主義補全微觀基礎，新古典宏觀經濟學的重點則是將微觀經濟學發展到宏觀領域。兩個流派之間互有融合，其爭論也至今不休。新古典綜合經濟學、新古典宏觀經濟學與新凱恩斯主義經濟學，合稱現代經濟學主流。

四 經濟學的爭議和新發展

對于普通公眾來說，驅動經濟從繁榮走向衰退又回到繁榮的力量一直是一個謎，經濟學則被視為是破解經濟之謎的鑰匙。隨著全球經濟的繁榮發展，經濟學和經濟學的分支——金融學、銀行學、國際貿易學等也不斷產生和發展，學習經濟學及其相關學科的學生人數不斷增加，經濟學的領域和規模進入快速擴張階段。但是2007—2008年的金融危機帶來了對現存經濟學體系的嚴厲批評。

2009年7月，全球性經濟危機尚未完全消退，英國女王訪問倫敦政治經濟學院時問道：“既然有這么多杰出的經濟學家，為什么不能預測如此嚴重的經濟危機呢？”一位經濟學家解釋道：“陛下，因為經濟學已經消亡了。”^[2]著名經濟學家保羅·克魯格曼（Paul Krugman）對經濟學界提出批評，認為學界已經步入歧途。菲利普·克萊因（Phil Klein）等學者也撰文指出，西方主流經濟學阻礙了新思想的出現，使得經濟學瑣碎化，脫離現實世界并在逐漸削弱社會。

其實，對經濟學（尤其是西方主流經濟學）的批評由來已久，2008年的金融危機只是促成了矛盾的尖銳化。經濟學受到的質疑一部分來自于它并不能很好地解釋現實、不能預測經濟中的重大危機，另一部分則源自它的學科屬性。相對于物理等自然科學而言，經濟學的學科核心并不統一，學科內部的共識較弱。物理學的定律不能被輕易否定，經濟學的定律則大部分基于假設，沒有牢固的實證基礎。近年來，對經濟學現狀的不滿主要在于經濟學教學中的教條化、統計方法有缺陷等，也有一些批評指出，主流經濟學沒有考慮到階層、權利和收入分配。

無論是批評還是擁護，對于經濟學這門學科有不同看法本身是極為正常的事情。例如，關注的重點不同、研究與教學之間有差距、對于經濟學與政策的相關性看法不同、意識形態分歧，這些都足以造成觀點和意見差異。但縱觀經濟學的源泉和歷程，經濟學一直是在爭論中發展的。人們需要經濟學理論，也需要嚴謹的實證研究，經濟學正在科學化的道路上。