第二節(jié)　權(quán)利質(zhì)押

第七十五條　【權(quán)利質(zhì)押的范圍】

下列權(quán)利可以質(zhì)押：

（一）匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單；

（二）依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；

（三）依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；

（四）依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。

注解

（1）《物權(quán)法》第223條第4項(xiàng)將《擔(dān)保法》第75條第2項(xiàng)中的“依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票”修正為“可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)”；《物權(quán)法》第223條第7項(xiàng)將《擔(dān)保法》第75條第4項(xiàng)中“依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利”修改為“法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利”，此外，《物權(quán)法》第223條第6項(xiàng)增加規(guī)定“應(yīng)收賬款”作為可以出質(zhì)的權(quán)利。

（2）根據(jù)《物權(quán)法》第223條的規(guī)定，只有可以轉(zhuǎn)讓的基金份額和股權(quán)才可以作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的，有的基金份額和股權(quán)依法不得轉(zhuǎn)讓，則不能出質(zhì)。比如，根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。因此，這類股權(quán)在法定期限內(nèi)都不得出質(zhì)。

（3）存單可以質(zhì)押。存單持有人以偽造、變?cè)斓奶摷俅鎲钨|(zhì)押的，質(zhì)押合同無(wú)效。接受虛假存單質(zhì)押的當(dāng)事人如以該存單質(zhì)押為由起訴金融機(jī)構(gòu)，要求兌付存款優(yōu)先受償?shù)模嗣穹ㄔ簯?yīng)當(dāng)判決駁回其訴訟請(qǐng)求，并告知其可另案起訴出質(zhì)人。

存單持有人以金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具的、未有實(shí)際存款或與實(shí)際存款不符的存單進(jìn)行質(zhì)押，以騙取或占用他人財(cái)產(chǎn)的，該質(zhì)押關(guān)系無(wú)效。接受存單質(zhì)押的人起訴的，該存單持有人與開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)為共同被告。利用存單騙取或占用他人財(cái)產(chǎn)的存單持有人對(duì)侵犯他人財(cái)產(chǎn)權(quán)承擔(dān)賠償責(zé)任，開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)因其過(guò)錯(cuò)致他人財(cái)產(chǎn)權(quán)受損，對(duì)所造成的損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。接受存單質(zhì)押的人在審查存單的真實(shí)性上有重大過(guò)失的，開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)僅對(duì)所造成的損失承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。明知存單虛假而接受存單質(zhì)押的，開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的，即便存單系偽造、變?cè)臁⑻撻_(kāi)，質(zhì)押合同均為有效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)。

應(yīng)用

55.倉(cāng)單質(zhì)押后對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人是否有約束力？

倉(cāng)單質(zhì)押后，在倉(cāng)單上存在著兩個(gè)合同關(guān)系：存貨人（出質(zhì)人）與倉(cāng)儲(chǔ)人之間的倉(cāng)儲(chǔ)合同關(guān)系以及出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人之間的質(zhì)押合同關(guān)系。兩合同的密切相聯(lián)決定了倉(cāng)單質(zhì)押對(duì)人的效力不僅僅限于質(zhì)押合同的當(dāng)事人，倉(cāng)單質(zhì)押對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人同樣有約束力。具體而言：（1）倉(cāng)單出質(zhì)應(yīng)當(dāng)在出質(zhì)背書(shū)后對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人作出出質(zhì)通知。因?yàn)槌鲑|(zhì)人將倉(cāng)單交付予質(zhì)權(quán)人后，其完全可以基于上述的第一種合同關(guān)系以類似掛失的方式提取倉(cāng)儲(chǔ)物。在未通知倉(cāng)儲(chǔ)物保管人倉(cāng)單質(zhì)押的情況下，其按正常程序向出質(zhì)人履行了義務(wù)，質(zhì)權(quán)人就無(wú)法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，也不能要求倉(cāng)儲(chǔ)物保管人承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）在作出出質(zhì)通知后的倉(cāng)單質(zhì)押中，倉(cāng)儲(chǔ)物保管人對(duì)質(zhì)權(quán)人負(fù)有協(xié)助行使質(zhì)押權(quán)的義務(wù)。因?yàn)椋瑸榱司S護(hù)自身利益和履行對(duì)質(zhì)權(quán)人的承諾，倉(cāng)儲(chǔ)物保管人要加強(qiáng)對(duì)質(zhì)押貨物的監(jiān)管，保證倉(cāng)單與貨物貨單一致，手續(xù)完備，貨物完好無(wú)損。在當(dāng)質(zhì)權(quán)人的債權(quán)到期不能獲得清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人便可以向倉(cāng)儲(chǔ)物保管人出示倉(cāng)單，請(qǐng)求提取倉(cāng)儲(chǔ)物以實(shí)現(xiàn)倉(cāng)單質(zhì)押擔(dān)保。

56.因商鋪生意較好，轉(zhuǎn)手時(shí)可以高出原承租價(jià)格的價(jià)格頂出就產(chǎn)生了一種“頂手費(fèi)”的說(shuō)法，這種“頂手費(fèi)”可以質(zhì)押?jiǎn)幔?a class="footnote_quote" href="#footnote_content_txt005_1" id="footnote_quote_txt005_1">[1]

這里所稱的頂手費(fèi)既相當(dāng)于應(yīng)收賬款，也類似于債權(quán)，但其特點(diǎn)是具有不特定性。而應(yīng)收賬款、債權(quán)，特別是我們平常所講的高速公路收費(fèi)權(quán)等，基本上是可以確定的。而頂手費(fèi)是隨行就市的，并非具有一定的可計(jì)算性或一定的市值，故對(duì)此應(yīng)當(dāng)采取審慎的態(tài)度，不宜將其作為應(yīng)收賬款一類用于債權(quán)的質(zhì)押。也就是說(shuō)，用于擔(dān)保的物權(quán)一定要有一個(gè)基準(zhǔn)，大致的可確定性，不宜將那些隨市價(jià)變化過(guò)大的所謂的虛物權(quán)用于質(zhì)押。只有當(dāng)確實(shí)有了一個(gè)市場(chǎng)定價(jià)之后，有了公認(rèn)的基準(zhǔn)的前提下，才可將這類頂手費(fèi)用于質(zhì)押。

57.以出口退稅賬戶托管的方式貸款，貸款人是否有權(quán)在借款人的出口退稅款中優(yōu)先受償？

根據(jù)《擔(dān)保法》第75條第4項(xiàng)規(guī)定，以出口退稅賬戶托管的方式貸款，構(gòu)成出口退稅權(quán)利質(zhì)押；貸款人在借款得不到清償時(shí)，有權(quán)在借款人的出口退稅款中優(yōu)先受償。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第223、226、228條；《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第97條；《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》；《憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款辦法》

第七十六條　【權(quán)利憑證上質(zhì)權(quán)的設(shè)定及生效】

以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。

注解

根據(jù)《物權(quán)法》第224條的規(guī)定，質(zhì)押合同訂立后，質(zhì)權(quán)并不當(dāng)然設(shè)立。以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，其質(zhì)權(quán)設(shè)立的情形可分兩種：（1）有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)設(shè)立。權(quán)利憑證是指記載權(quán)利內(nèi)容的象征性的證書(shū)，通常采用書(shū)面形式，如匯票、支票、本票、存款單、倉(cāng)單、提單和一部分實(shí)物債券等都有權(quán)利憑證。此時(shí)出質(zhì)人需要將該權(quán)利憑證交付給質(zhì)權(quán)人，質(zhì)權(quán)自交付時(shí)設(shè)立。（2）沒(méi)有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。如記賬式國(guó)庫(kù)券須到中央國(guó)債登記結(jié)算公司辦理出質(zhì)登記，在證券交易所上市交易的公司債券則須到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第224條；《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第98-101條

第七十七條　【兌現(xiàn)日期先于債務(wù)履行期的處理】

以載明兌現(xiàn)或者提貨日期的匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單兌現(xiàn)或者提貨日期先于債務(wù)履行期的，質(zhì)權(quán)人可以在債務(wù)履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價(jià)款或者提取的貨物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存。

配套

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第102條

第七十八條　【股權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定與生效】

以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日起生效。

注解

根據(jù)《物權(quán)法》第226條的規(guī)定，以股權(quán)出質(zhì)的合同訂立后，質(zhì)權(quán)并不當(dāng)然設(shè)立。其質(zhì)權(quán)設(shè)立的情形分兩種：（1）以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是指為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。（2）以其他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。其他股權(quán)，指不在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)。以這些股權(quán)出質(zhì)的，須到工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記，質(zhì)權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。

關(guān)于對(duì)出質(zhì)人處分股權(quán)的限制。根據(jù)《物權(quán)法》第226條的規(guī)定，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股權(quán)所得的價(jià)款，并不當(dāng)然用于清償所擔(dān)保的債權(quán)，因?yàn)榇藭r(shí)債務(wù)清償期尚未屆至，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)與質(zhì)權(quán)人協(xié)商，將所得的價(jià)款提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者提存。提前清償債權(quán)的，質(zhì)權(quán)消滅。提存的，質(zhì)權(quán)繼續(xù)存在于提存的價(jià)款上。出質(zhì)人只能在提前清償債權(quán)和提存中選擇，不能既不同意提前清償債權(quán)，也不同意提存。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第226條；《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第103、104條；《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》；《關(guān)于上市公司國(guó)有股質(zhì)押有關(guān)問(wèn)題的通知》

第七十九條　【知識(shí)產(chǎn)權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定】

以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

注解

按法律要求辦理質(zhì)押登記，使質(zhì)押權(quán)人權(quán)益得到法律的特殊保護(hù)。對(duì)于登記機(jī)關(guān)拒絕辦理的登記事項(xiàng)，申請(qǐng)人有權(quán)向人民法院提起行政訴訟，糾正行政登記機(jī)關(guān)的不作為行為。

配套

《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》；《注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記程序規(guī)定》；《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法》

第八十條　【知識(shí)產(chǎn)權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力】

本法第七十九條規(guī)定的權(quán)利出質(zhì)后，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。出質(zhì)人所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、許可費(fèi)應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

配套

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第105條

第八十一條　【權(quán)利質(zhì)押的法律適用】

權(quán)利質(zhì)押除適用本節(jié)規(guī)定外，適用本章第一節(jié)的規(guī)定。

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[1]本應(yīng)用摘自吳慶寶主編：《最高人民法院專家法官闡釋民商裁判疑難問(wèn)題（續(xù)）》，人民法院出版社2008年4月第1版，第24頁(yè)。