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第二節(jié) 權(quán)利質(zhì)押

第七十五條 【權(quán)利質(zhì)押的范圍】

下列權(quán)利可以質(zhì)押:

(一)匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單;

(二)依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票;

(三)依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán),專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);

(四)依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。

注解

(1)《物權(quán)法》第223條第4項(xiàng)將《擔(dān)保法》第75條第2項(xiàng)中的“依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票”修正為“可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)”;《物權(quán)法》第223條第7項(xiàng)將《擔(dān)保法》第75條第4項(xiàng)中“依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利”修改為“法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利”,此外,《物權(quán)法》第223條第6項(xiàng)增加規(guī)定“應(yīng)收賬款”作為可以出質(zhì)的權(quán)利。

(2)根據(jù)《物權(quán)法》第223條的規(guī)定,只有可以轉(zhuǎn)讓的基金份額和股權(quán)才可以作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的,有的基金份額和股權(quán)依法不得轉(zhuǎn)讓,則不能出質(zhì)。比如,根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定,發(fā)起人持有的本公司股份,自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份,自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況,在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi),不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。因此,這類股權(quán)在法定期限內(nèi)都不得出質(zhì)。

(3)存單可以質(zhì)押。存單持有人以偽造、變?cè)斓奶摷俅鎲钨|(zhì)押的,質(zhì)押合同無(wú)效。接受虛假存單質(zhì)押的當(dāng)事人如以該存單質(zhì)押為由起訴金融機(jī)構(gòu),要求兌付存款優(yōu)先受償?shù)模嗣穹ㄔ簯?yīng)當(dāng)判決駁回其訴訟請(qǐng)求,并告知其可另案起訴出質(zhì)人。

存單持有人以金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具的、未有實(shí)際存款或與實(shí)際存款不符的存單進(jìn)行質(zhì)押,以騙取或占用他人財(cái)產(chǎn)的,該質(zhì)押關(guān)系無(wú)效。接受存單質(zhì)押的人起訴的,該存單持有人與開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)為共同被告。利用存單騙取或占用他人財(cái)產(chǎn)的存單持有人對(duì)侵犯他人財(cái)產(chǎn)權(quán)承擔(dān)賠償責(zé)任,開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)因其過(guò)錯(cuò)致他人財(cái)產(chǎn)權(quán)受損,對(duì)所造成的損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。接受存單質(zhì)押的人在審查存單的真實(shí)性上有重大過(guò)失的,開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)僅對(duì)所造成的損失承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。明知存單虛假而接受存單質(zhì)押的,開(kāi)具存單的金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的,即便存單系偽造、變?cè)臁⑻撻_(kāi),質(zhì)押合同均為有效,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)。

應(yīng)用

55.倉(cāng)單質(zhì)押后對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人是否有約束力?

倉(cāng)單質(zhì)押后,在倉(cāng)單上存在著兩個(gè)合同關(guān)系:存貨人(出質(zhì)人)與倉(cāng)儲(chǔ)人之間的倉(cāng)儲(chǔ)合同關(guān)系以及出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人之間的質(zhì)押合同關(guān)系。兩合同的密切相聯(lián)決定了倉(cāng)單質(zhì)押對(duì)人的效力不僅僅限于質(zhì)押合同的當(dāng)事人,倉(cāng)單質(zhì)押對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人同樣有約束力。具體而言:(1)倉(cāng)單出質(zhì)應(yīng)當(dāng)在出質(zhì)背書(shū)后對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)物保管人作出出質(zhì)通知。因?yàn)槌鲑|(zhì)人將倉(cāng)單交付予質(zhì)權(quán)人后,其完全可以基于上述的第一種合同關(guān)系以類似掛失的方式提取倉(cāng)儲(chǔ)物。在未通知倉(cāng)儲(chǔ)物保管人倉(cāng)單質(zhì)押的情況下,其按正常程序向出質(zhì)人履行了義務(wù),質(zhì)權(quán)人就無(wú)法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán),也不能要求倉(cāng)儲(chǔ)物保管人承擔(dān)賠償責(zé)任。(2)在作出出質(zhì)通知后的倉(cāng)單質(zhì)押中,倉(cāng)儲(chǔ)物保管人對(duì)質(zhì)權(quán)人負(fù)有協(xié)助行使質(zhì)押權(quán)的義務(wù)。因?yàn)椋瑸榱司S護(hù)自身利益和履行對(duì)質(zhì)權(quán)人的承諾,倉(cāng)儲(chǔ)物保管人要加強(qiáng)對(duì)質(zhì)押貨物的監(jiān)管,保證倉(cāng)單與貨物貨單一致,手續(xù)完備,貨物完好無(wú)損。在當(dāng)質(zhì)權(quán)人的債權(quán)到期不能獲得清償時(shí),質(zhì)權(quán)人便可以向倉(cāng)儲(chǔ)物保管人出示倉(cāng)單,請(qǐng)求提取倉(cāng)儲(chǔ)物以實(shí)現(xiàn)倉(cāng)單質(zhì)押擔(dān)保。

56.因商鋪生意較好,轉(zhuǎn)手時(shí)可以高出原承租價(jià)格的價(jià)格頂出就產(chǎn)生了一種“頂手費(fèi)”的說(shuō)法,這種“頂手費(fèi)”可以質(zhì)押?jiǎn)幔?a class="footnote_quote" href="#footnote_content_txt005_1" id="footnote_quote_txt005_1">[1]

這里所稱的頂手費(fèi)既相當(dāng)于應(yīng)收賬款,也類似于債權(quán),但其特點(diǎn)是具有不特定性。而應(yīng)收賬款、債權(quán),特別是我們平常所講的高速公路收費(fèi)權(quán)等,基本上是可以確定的。而頂手費(fèi)是隨行就市的,并非具有一定的可計(jì)算性或一定的市值,故對(duì)此應(yīng)當(dāng)采取審慎的態(tài)度,不宜將其作為應(yīng)收賬款一類用于債權(quán)的質(zhì)押。也就是說(shuō),用于擔(dān)保的物權(quán)一定要有一個(gè)基準(zhǔn),大致的可確定性,不宜將那些隨市價(jià)變化過(guò)大的所謂的虛物權(quán)用于質(zhì)押。只有當(dāng)確實(shí)有了一個(gè)市場(chǎng)定價(jià)之后,有了公認(rèn)的基準(zhǔn)的前提下,才可將這類頂手費(fèi)用于質(zhì)押。

57.以出口退稅賬戶托管的方式貸款,貸款人是否有權(quán)在借款人的出口退稅款中優(yōu)先受償?

根據(jù)《擔(dān)保法》第75條第4項(xiàng)規(guī)定,以出口退稅賬戶托管的方式貸款,構(gòu)成出口退稅權(quán)利質(zhì)押;貸款人在借款得不到清償時(shí),有權(quán)在借款人的出口退稅款中優(yōu)先受償。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第223、226、228條;《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第97條;《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》;《憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款辦法》

第七十六條 【權(quán)利憑證上質(zhì)權(quán)的設(shè)定及生效】

以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的,應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。

注解

根據(jù)《物權(quán)法》第224條的規(guī)定,質(zhì)押合同訂立后,質(zhì)權(quán)并不當(dāng)然設(shè)立。以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的,其質(zhì)權(quán)設(shè)立的情形可分兩種:(1)有權(quán)利憑證的,質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)設(shè)立。權(quán)利憑證是指記載權(quán)利內(nèi)容的象征性的證書(shū),通常采用書(shū)面形式,如匯票、支票、本票、存款單、倉(cāng)單、提單和一部分實(shí)物債券等都有權(quán)利憑證。此時(shí)出質(zhì)人需要將該權(quán)利憑證交付給質(zhì)權(quán)人,質(zhì)權(quán)自交付時(shí)設(shè)立。(2)沒(méi)有權(quán)利憑證的,質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。如記賬式國(guó)庫(kù)券須到中央國(guó)債登記結(jié)算公司辦理出質(zhì)登記,在證券交易所上市交易的公司債券則須到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第224條;《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第98-101條

第七十七條 【兌現(xiàn)日期先于債務(wù)履行期的處理】

以載明兌現(xiàn)或者提貨日期的匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的,匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單兌現(xiàn)或者提貨日期先于債務(wù)履行期的,質(zhì)權(quán)人可以在債務(wù)履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨,并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價(jià)款或者提取的貨物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存。

配套

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第102條

第七十八條 【股權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定與生效】

以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同,并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

股票出質(zhì)后,不得轉(zhuǎn)讓,但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的,適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日起生效。

注解

根據(jù)《物權(quán)法》第226條的規(guī)定,以股權(quán)出質(zhì)的合同訂立后,質(zhì)權(quán)并不當(dāng)然設(shè)立。其質(zhì)權(quán)設(shè)立的情形分兩種:(1)以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的,質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是指為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù),不以營(yíng)利為目的的法人。(2)以其他股權(quán)出質(zhì)的,質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。其他股權(quán),指不在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)。以這些股權(quán)出質(zhì)的,須到工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記,質(zhì)權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。

關(guān)于對(duì)出質(zhì)人處分股權(quán)的限制。根據(jù)《物權(quán)法》第226條的規(guī)定,出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股權(quán)所得的價(jià)款,并不當(dāng)然用于清償所擔(dān)保的債權(quán),因?yàn)榇藭r(shí)債務(wù)清償期尚未屆至,出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)與質(zhì)權(quán)人協(xié)商,將所得的價(jià)款提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者提存。提前清償債權(quán)的,質(zhì)權(quán)消滅。提存的,質(zhì)權(quán)繼續(xù)存在于提存的價(jià)款上。出質(zhì)人只能在提前清償債權(quán)和提存中選擇,不能既不同意提前清償債權(quán),也不同意提存。

配套

《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第226條;《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第103、104條;《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》;《關(guān)于上市公司國(guó)有股質(zhì)押有關(guān)問(wèn)題的通知》

第七十九條 【知識(shí)產(chǎn)權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定】

以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán),專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同,并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

注解

按法律要求辦理質(zhì)押登記,使質(zhì)押權(quán)人權(quán)益得到法律的特殊保護(hù)。對(duì)于登記機(jī)關(guān)拒絕辦理的登記事項(xiàng),申請(qǐng)人有權(quán)向人民法院提起行政訴訟,糾正行政登記機(jī)關(guān)的不作為行為。

配套

《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》;《注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記程序規(guī)定》;《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法》

第八十條 【知識(shí)產(chǎn)權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力】

本法第七十九條規(guī)定的權(quán)利出質(zhì)后,出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用,但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。出質(zhì)人所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、許可費(fèi)應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

配套

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第105條

第八十一條 【權(quán)利質(zhì)押的法律適用】

權(quán)利質(zhì)押除適用本節(jié)規(guī)定外,適用本章第一節(jié)的規(guī)定。


[1]本應(yīng)用摘自吳慶寶主編:《最高人民法院專家法官闡釋民商裁判疑難問(wèn)題(續(xù))》,人民法院出版社2008年4月第1版,第24頁(yè)。

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