3　中國新型城鎮化發展的金融需求理論分析

3.1　新型城鎮化發展的相關理論

新型城鎮化作為現代化的必由之路和工業化的必然結果，受到社會各界的廣泛關注。伴隨城鎮化進程的不斷推進，相關理論體系日益豐富，代表性的理論主要來源于西方國家，包括區位理論、城鄉結構轉換理論、非均衡發展理論、協調發展理論（見表3-1），這些理論的形成和演化為現階段新型城鎮化的建設奠定了穩固的基礎。

3.1.1　區位理論

區位是城市建設的核心環節，城鎮化的發展與其空間地理分布有著緊密的聯系。區位理論指出，城市化是人力、物力、財力三大要素在地域結構上不斷向城市聚集與擴散的過程，進而推動社會生產方式轉變以順應經濟發展的要求，最終形成具有區位優勢的城市系統。代表性理論有古典區位論和地域生產綜合論，古典區位理論開始于19世紀末20年代初的德國，該理論以單個企業或中心區域為研究對象，追求產業、行業的成本最優化，代表性的觀點包括杜能的農業區位論、韋伯的工業區位論、克里斯塔勒的中心地理論以及廖什的市場區位論。地域生產綜合論由科洛索夫斯基于1948年提出，其主旨是通過對地域環境、交通條件和經濟因素的考察，引領企業在區域范圍內形成統一的經濟結合體。此外，艾薩德在其著作《區域分析方法》（1960）中提出了區域發展的平衡理論，進一步深化了地域生產綜合論，指出區域的經濟發展狀況、自然環境條件是城市建設的主要影響因素，城市與區位的關系是一個統一的綜合體。

3.1.2　城鄉結構轉換理論

城鎮化建設的目標是實現從“鄉”到“城”的結構轉換過程，其核心觀點是農村人口不斷向城鎮遷移和聚集，生產生活方式和價值觀念發生轉變，生活水平和質量逐漸提高。該過程涉及的主要理論包括城鄉二元結構理論、就業結構轉換理論、城鄉人口遷移理論及勞動力遷移理論。

（1）城鄉二元結構理論

城鄉二元結構理論由經濟學家劉易斯于1954年提出，指出發展中國家由于傳統農業部門的落后和現代工業部門的超前發展，形成了兩種差異化顯著的經濟發展格局，從而導致了嚴重的城鄉二元化結構（見圖3-1）。城鄉差異性的存在以及城市規模經濟效益的存在導致農村剩余勞動力不斷向城市靠攏，該理論旨在通過推動勞動力從農業部門向工業部門轉化以及低級技術向高端技術演化的手段來緩解這種差異，促使進城農民擁有更多的就業機會，收入水平和生活質量不斷提高，從根本上推動人口城鎮化的發展。

伴隨經濟的發展，城鄉二元結構不斷轉向城鄉之間、城市內部和農村內部，由此形成了城鄉雙重結構，即鄉村地區的農業和工業部門之間、城市地區的傳統工業區和發達經濟區之間具有鮮明的二元格局，使以往的城鄉矛盾更加凸顯。在城鄉雙重格局的基礎上又衍生出了三元結構（見圖3-2），即以中間技術為引領，在鄉鎮中形成的介于農業部門和工業部門之間的非農業部門，其是傳統農業向現代工業過渡和演化的中間橋梁，具有小城鎮特色，有利于城鄉協調一體化格局的形成。

（2）就業結構轉換理論

就業結構轉換理論是錢納里和塞爾昆在《發展的型式1950—1970》（1988）一書中提出的，主要解釋發達國家和發展中國家在就業結構和經濟發展方面存在的異同，指出發達國家在工業化進程中，伴隨農村人口向城市遷移和集聚，剩余勞動力從農業部門向工業部門轉化，相應的產業生產總值不斷增長。但是在發展中國家中，由于工業技術和勞動力落后等原因，就業結構的轉換滯后于產值結構的變化，說明就業結構更有利于反映真實的產業結構，更能說明真實的經濟發展狀況。

（3）城鄉人口遷移理論及勞動力遷移理論

城鄉人口遷移理論比較深入地解釋了勞動力在城鄉之間流動的條件、原因、規律等問題，該理論的代表性觀點主要有推拉理論、成本—效益理論、勞動力遷移模型等。推拉理論起源于19世紀英國學者雷文斯坦提出的人口遷移定律，該定律指出人口遷移的主要動力是改善經濟條件，并對遷移特征進行了歸納分析。巴格內根據該定律提出了推拉理論，主張人都是理性的，人口遷移的結果是遷出地的推力和遷入地的引力共同作用的合力體現。20世紀60年代，美國學者E. S. Lee在遷移理論的文章中進一步完善了推拉理論，得出人口遷移與遷出地和遷入地的經濟、地理條件以及人為因素緊密相關的結論。成本—效益模型起源于二戰后的美國，主張人口遷移的主導因素是遷移效益和成本，遷移者往往會對遷入地的收入和費用進行估算，當遷入地和遷出地之間的收入差異比遷移成本大時，遷移意愿往往更加強烈。勞動力遷移模型是美國經濟學家托達羅于1969年提出的，主要闡述了農村勞動力在遷移過程中的期望—收益大小，指出預期的城鄉就業和收入差異是人口遷移的關鍵要素。

3.1.3　非均衡發展理論

非均衡發展理論指出，由于區域經濟發展條件差異性的存在，不同國家乃至地區出現了經濟發展的不平衡現象。該理論主要包括赫希曼的不平衡增長理論、佩魯的增長極理論、弗里德曼的中心—外圍理論。

（1）不平衡增長理論

不平衡增長理論由美國經濟學家阿爾伯特·赫希曼于1958年在其著作《經濟發展戰略》中提出，他指出發展中國家由于資源和勞動力存在稀缺性，其在經濟發展過程中的不平衡現狀無法避免。因此，不平衡的增長策略成為發展中國家促進經濟發展的有效途徑，即通過充分利用稀缺資源，選擇發展潛力和收益顯著的產業和部門進行投資，并通過外部經濟效益帶動其他產業和部門發展，從而推動經濟整體發展。赫希曼還提出了極化效應和涓滴效應，即在經濟發展的萌芽期，地區發展的不平衡性會因極化效應而不斷加劇，而當經濟發展到某種程度時，涓滴效應的發揮會減小這種不平衡性。

（2）增長極理論

增長極理論由法國經濟學家佛朗索瓦·佩魯于20世紀50年代提出，他指出增長極通常先出現在某類關聯性較強的主導型產業中，然后通過關聯效應和擴散效應促進其他部門的經濟增長。在此基礎上，法國經濟學家布代維爾（1957）將這一經濟空間延伸到地理空間中，指出在城市配置和規劃中增長極的作用不可忽視。概言之，增長極理論重點強調發展迅速、規模效益顯著的主導產業部門帶動產業間的協同發展，把經濟增長視為從點到面、從局部到系統的不斷累積過程，這一過程伴隨極化效應和擴散效應的產生，前者通過增長極吸引外圍地區的資源和要素集中到中心區域，利用規模經濟效益推動極點的發展；后者通過增長極將各類生產要素向外圍地區擴散，促進不發達地區的經濟增長。增長極理論可以具體應用到城鎮建設、產業規劃以及部門發展中，旨在促進區域整體經濟的發展。

（3）中心—外圍理論

中心—外圍理論由約翰·弗里德曼于1966年在其著作《區域發展政策》中提出，并在《極化發展理論》（2014）一書中明確指出該理論主要被應用于城鄉之間的非均衡發展。核心—邊緣理論將區域空間劃分為核心和邊緣兩大部分，相比邊緣區，核心區具備更有利于經濟迅速發展的優勢條件和主導地位，這將導致邊緣區的生產要素不斷向核心區轉移。在經濟發展初期，由于存在明顯的區域差異，核心區的單核發展結構較明顯，當經濟發展到一定程度時，核心區通過反哺邊緣依附區，擴散經濟效益和創新成果，推動邊緣區不斷發展壯大，最終實現區域平衡化發展。該理論可作為城鎮化建設過程中制定區域發展政策的參考。

3.1.4　協調發展理論

協調發展理論將人與自然可持續發展的理念融入城鎮化建設中，代表性理論主要有霍華德的田園城市理論、恩溫的衛星城市理論以及薩里寧的有機疏散理論。

（1）田園城市理論

田園城市理論由英國城市規劃師霍華德于19世紀末提出，旨在限制過分膨脹的城市規模以及解決不斷惡化的環境污染問題，主張構建集城市與農村于一體的田園城市。該城市擁有健康、豐富的生產生活方式，城市周邊被廣闊的農業用地所包圍，具備獨立的農產品市場，所有土地權歸居民享有，并進行合理充分利用，城市居民與鄉村自然融為一體。田園城市理論是城市與鄉村、居民與自然環境協調發展的具體應用，為城市規劃和重建提供了重要參考，衛星城市理論和有機疏散理論均是在此基礎上衍生出來的。

（2）外星城市理論

衛星城市理論由恩溫于1920年提出，認為衛星城是依附于大城市外圍、與大城市具有一定距離并緊密相關的小城鎮，建立衛星城的主要目的是將大城市中過度集中的人口和產業適當向周邊小城鎮擴散，可以緩解大城市規模無限擴張帶來的一系列壓力，小城鎮通過吸納中心城市在人力、物力和資本方面的優勢條件而不斷完善。衛星城理論有效緩解了人口和產業壓力，在緩解“大城市病”和推動城鄉協調發展方面具有積極作用。

（3）有機疏散理論

有機疏散理論由芬蘭學者埃列爾·薩里寧于20世紀初期提出，主要目的是消除城市過度集中所導致的各種弊端，提倡把城市作為一個統一的有機體，對機體內部各組成部分進行合理布局和規劃，即將中心城市中的產業合理疏散到與中心城市相聯系的半獨立城鎮中去，促使小城鎮的就業機會增多、中心地區的人口密度相對減少。此外，提倡充分利用城市空地進行綠化建設，減少交通設施的過度使用，建設更加舒適的居住環境。