最近一年大資管行業監管政策出臺詳情

文/方海平

編輯/馬春園

2018年4月27日落地的“資管新規”開啟了資管行業的新篇章，堪稱資管領域最重磅的一則文件。如今時間已過兩年有余，資管行業在新的紀元中穩步運行，銀行資管、保險資管、公募基金、信托、證券等各資管子行業的細則文件也逐步落地，各政策之間根據行業本身的特點有所差異，但都是在“資管新規”的大框架之下，堅守了新規定的基本原則。

2019年7月-2020年7月期間，監管動作頻繁，政策密集出臺。

從政策方向上來看，這一年間的金融監管政策集中在幾大方面：首先，“資管新規”之后配套資管業務轉型的重要文件細則，比如《關于規范現金管理類理財產品管理有關事項的通知（征求意見稿）》《標準化債權類資產認定規則》等。

其次，在此前的基礎上，各細分子行業的政策繼續落地，整個金融行業的監管框架漸趨完善，比如，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》《保險資產管理產品管理暫行辦法》等，以及更細分的行業，比如《融資租賃公司監督管理暫行辦法》。

第三，關于金融機構股權透明、行政許可事項等多有涉及，比如《中國銀保監會信托公司行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》。

第四，對外資金融機構進入中國市場的門檻進一步放開，比如修訂《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》。

第五，針對消費者保護的政策保障越來越健全和細化，比如《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知》《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法（征求意見稿）》等。

2019年7月-2020年7月期間，央行、銀保監會、證監會以及發改委、最高院等部門出臺的相關政策文件的時間軸（時間為政策公布時間）：

2020年7月17日，中國銀保監會發布《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》。

2020年7月10日，中國證監會和中國銀保監會聯合發布《證券投資基金托管業務管理辦法》。

2020年7月3日，中國人民銀行會同中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局發布了《標準化債權類資產認定規則》。

2020年6月9日，中國銀保監會發布《融資租賃公司監督管理暫行辦法》。

2020年5月29日，中國銀保監會發布《關于加強典當行監督管理的通知》。

2020年5月27日，中國銀保監會發布《關于保險資金投資銀行資本補充債券有關事項的通知》。

2020年5月8日，中國銀保監會就《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年4月14日，中國銀保監會就《中國銀保監會信托公司行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年3月27日，中國銀保監會發布《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》。

2020年3月25日，中國銀保監會發布《保險資產管理產品管理暫行辦法》。

2020年3月20日，中國證監會發布2020年修訂版《證券投資基金管理公司管理辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》《證券投資顧問業務暫行規定》《證券公司代銷金融產品管理規定》。

2020年2月6日，《信托公司股權管理暫行辦法》通過，自2020年3月1日起施行。

2020年1月14日，中國銀保監會就《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2020年1月3日，中國銀保監會發布修訂《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法》。

2019年12月31日，《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》公布。

2019年12月29日，中國銀保監會、中國人民銀行就《關于規范現金管理類理財產品管理有關事項的通知（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年12月27日，中國人民銀行起草了《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法（征求意見稿）》。

2019年12月26日，中國銀保監會發布《中國銀保監會現場檢查辦法（試行）》。

2019年12月25日，一行兩會一局聯合發布《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知》。

2019年12月25日，中國銀保監會發布修訂《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》。

2019年12月6日，中國銀保監會修訂發布《中華人民共和國外資保險公司管理條例實施細則》。

2019年12月6日，證監會正式頒布《證券期貨經營機構管理人中管理（MOM）產品指引（試行）》。

2019年12月2日，中國銀保監會發布《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）》。

2019年11月29日，中國銀保監會發布《關于商業銀行資本工具創新的指導意見（修訂）》。

2019年11月29日，中國銀保監會發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》。

2019年11月26日，中國人民銀行、銀保監會就《系統重要性銀行評估辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月8日，《中國銀保監會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》公布。

2019年11月8日，中國銀保監會就《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月6日，中國銀保監會就《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》公開征求意見。

2019年11月，《全國法院民商事審判工作會議紀要》經最高人民法院審判委員會民事行政專業委員會第319次會議原則通過。

2019年10月31日，中國銀保監會發布《關于加強商業保理企業監督管理的通知》。

2019年10月25日，證監會正式下發了《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》。

2019年10月18日，中國銀保監會發布《關于進一步規范商業銀行結構性存款業務的通知》。

2019年10月12日，中國銀保監會起草了《中國銀保監會行政處罰辦法（征求意見稿）》。

2019年8月27日，中國銀保監會印發《商業銀行代理保險業務管理辦法》。

2019年8月7日，中國銀保監會發布《保險資產負債管理監管暫行辦法》。

2019年8月5日，中國銀行業協會理財業務專業委員會組織開展了《商業銀行理財產品核算估值指引》課題研究工作，面向各會員單位征求意見。

2019年8月，《中國證監會 中國人民銀行 中國銀保監會關于銀行在證券交易所參與債券交易有關問題的通知》，擴大在交易所債券市場參與現券交易的銀行范圍。

2019年7月23日，中國銀保監會印發《商業銀行股權托管辦法》。

2019年7月20日，國務院金融穩定發展委員會辦公室對外發布《關于進一步擴大金融業對外開放的有關舉措》。

2019年7月19日，銀保監會、證監會發布《中國銀保監會 中國證監會關于商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見（修訂）》。