第二章
制度與金融發展：令人不快的真相

美國人托馬斯。愛迪生為世界帶來了燈泡和其他諸多富有啟發性的想法，是一位擁有上千項專利的杰出的發明家，他在招募工程師時會采用一個非常簡單的規則。他總是邀請入圍的候選人（那些他認為在技術上能夠立即勝任工作的人）共進午餐并仔細觀察他們的行為。他的目的不是檢查他們的餐桌禮儀是否優雅得體，而是嘗試從他們最不自覺的行為中推斷他們的決策過程。他所觀測的一個重要信息就是他的交談對象們是否傾向于在食物一端上來，還未品嘗就撒鹽加胡椒。就是這種簡單、司空見慣、通常是下意識的行為使候選人喪失了錄用資格，因為它透露出了一種不稱職的傾向，即并非出于思考和對證據的檢驗做出決定，而是盲目地受本能驅使。

許多從事發展中國家制度發展工作的研究人員和政策制定者今天仍可能犯愛迪生所鄙視的那種“巴甫洛夫行為”。只是簡單地看到工業化國家體制發展的現狀，便認為已確切地知道那意味著什么，以及如何對其進行評估。他們機械地將這些國家的政治、行政和金融制度加以對比，而無視它們的經濟發展水平。他們在貧富國家之間找到一些差距，并由此自然而然地推出一個通用的改革議程和一些政策建議而不是基于無可辯駁的證據。而且，他們還忽視了那些已經完成了工業化的經濟體的歷史經驗和教訓，所有這些經濟體成功的發展歷程都源于它們的政治、行政和金融制度尚有欠缺之時。所有國家都有完善治理的需要，這種廣泛的（和多少有些抽象的）直覺有著強烈的倫理和理論基礎：維持經濟增長，確保共同繁榮，同時建立社會信任和促使局面穩定，這些都是該做的正事。但是，那種認為低收入國家應該以高收入國家的治理制度作為它們發展起始點的傳統觀念則是一種不切實際的和不合歷史的幻想。

本章駁斥了在發展經濟學中流行的對政治和金融制度的線性的和幾乎是目的論式的處理方式，簡要地討論了現有的理論問題，并建議政策應兼顧時間和地點的要求，即體現不同水平的重要性。本章認同制度發展問題確實是經濟增長的主要障礙這一觀點。但是，與傳統觀點相反，我們認為，制度問題往往與經濟發展水平相關。從這個角度看，今天許多貧窮國家在治理與金融體系中所存在的廣為人知的缺陷，通常所反映的是其發展水平的低下，以及失敗的政府干預和錯誤的經濟發展戰略所造成的扭曲的后果。

本章其余部分的安排如下：第一部分通過對治理概念的分析，闡述政治和行政制度的概念。第二部分關注金融體制。與流行的看法相反，本章認為在達到與之相應的收入水平之前，第三世界國家可能并不需要第一世界的金融制度。比起建議把類似第一世界的治理和金融制度作為第三世界國家實現持續增長的主要配方和先決條件，發展經濟學家更應設計出與當前比較優勢和現有企業結構相匹配的政策框架，從而提供最大的成功可能性，同時將尋租和政治俘獲的機會減至最小。擁有競爭力的企業的興起和產業的蓬勃發展最終會引領制度的發展。