2 中國(guó)家庭創(chuàng)業(yè)的重要作用

2.1 研究背景

當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展、從量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)向質(zhì)的提升的經(jīng)濟(jì)發(fā)展新階段。在“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”背景下，家庭創(chuàng)業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用仍備受爭(zhēng)議。部分學(xué)者認(rèn)為企業(yè)家精神可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，家庭參與創(chuàng)業(yè)可以促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、增加行業(yè)的多樣性和吸引新企業(yè)的進(jìn)入。家庭創(chuàng)業(yè)也將促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。然而，家庭創(chuàng)業(yè)多為小規(guī)模、手工作坊類，其資源利用率低、“死亡率”高以及高“死亡率”帶來(lái)的一系列社會(huì)問(wèn)題也被很多學(xué)者詬病。消極的觀點(diǎn)認(rèn)為家庭創(chuàng)業(yè)對(duì)就業(yè)創(chuàng)造和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用非常有限。這是因?yàn)榇蠖鄶?shù)家庭創(chuàng)業(yè)是沒(méi)有雇傭員工的。同時(shí)，家庭創(chuàng)業(yè)決策不符合風(fēng)險(xiǎn)收益權(quán)衡這一規(guī)律，家庭成員參與創(chuàng)業(yè)的收入水平并沒(méi)有高于工資獲得者，存在“創(chuàng)業(yè)回報(bào)之謎”。由于家庭所經(jīng)營(yíng)的工商業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)困難、家庭所經(jīng)營(yíng)的工商業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目市場(chǎng)缺乏規(guī)范，家庭創(chuàng)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及其對(duì)居民福利水平提升的作用仍是社會(huì)各界熱議的話題。

在過(guò)去幾十年時(shí)間里，創(chuàng)業(yè)和自我雇傭經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著舉足輕重的作用。大量學(xué)者研究表明創(chuàng)業(yè)對(duì)于就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和整個(gè)國(guó)家的發(fā)展均具有至關(guān)重要的作用。創(chuàng)業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)者（de Soto, 1989; Henley,2005），創(chuàng)業(yè)者的責(zé)任就是推動(dòng)創(chuàng)新并將創(chuàng)新活動(dòng)引入市場(chǎng)。Gindling、Newhouse（2014）研究發(fā)現(xiàn)家庭自我雇傭經(jīng)濟(jì)在低收入水平國(guó)家提供了大量的就業(yè)崗位。在低收入水平國(guó)家，工資獲得者僅占工作人口的25%，非農(nóng)領(lǐng)域的工資獲得者僅占非農(nóng)領(lǐng)域工作人口的19%。然而，這一觀點(diǎn)也受到了部分學(xué)者的挑戰(zhàn)，如Persson（2004）指出創(chuàng)業(yè)失敗所引致的就業(yè)損失是無(wú)法由市場(chǎng)在位企業(yè)和新建企業(yè)彌補(bǔ)的；Banerjee等（2015）研究指出創(chuàng)業(yè)對(duì)生產(chǎn)率的貢獻(xiàn)很小甚至沒(méi)有貢獻(xiàn)。

創(chuàng)業(yè)的一個(gè)首要目標(biāo)就是多元化家庭收入來(lái)源并提高家庭的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄水平（Banerjee, Duflo,2007; Banerjee et al.,2011）。創(chuàng)業(yè)作為一種非市場(chǎng)交易行為可以幫助補(bǔ)充家庭的消費(fèi)和耐用品的獲得（Floro, Swain,2013; Verrest, 2013）。同時(shí)，創(chuàng)業(yè)經(jīng)常被作為生存策略，如作為雇傭工作的補(bǔ)充以提高家庭的勞動(dòng)利用和收入水平（Fields,2012; Moster,1998）。對(duì)于在正規(guī)市場(chǎng)上很難找到工作或者因身體健康、照顧家庭等原因而使正規(guī)工作時(shí)間受限的家庭而言，從事創(chuàng)業(yè)是該類家庭提高勞動(dòng)供給、增加家庭收入的唯一途徑。此外，創(chuàng)業(yè)也是多元化家庭經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和降低家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的一種渠道（Floro, Swain, 2013; Verrest,2013）。從提供生計(jì)和降低家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性這一點(diǎn)出發(fā)，創(chuàng)業(yè)可能會(huì)增加家庭的經(jīng)濟(jì)福利。

經(jīng)典理論研究均假定人們依據(jù)期望效用來(lái)決定是否創(chuàng)業(yè)，如果個(gè)體從創(chuàng)業(yè)活動(dòng)中所獲得的期望效用高于其作為工薪階層或者不工作的期望效用水平，那么他就會(huì)選擇創(chuàng)業(yè)（Evans, Jovanovic,1989）。延續(xù)該經(jīng)典理論，Taylor（1996）提出，相對(duì)于獲得工資的工作而言，創(chuàng)業(yè)所帶來(lái)的更高的期望收益是決定創(chuàng)業(yè)者效用水平的至關(guān)重要的因素。由于創(chuàng)業(yè)活動(dòng)是有風(fēng)險(xiǎn)的，Kihlstrom、Laffont（1979）指出個(gè)體創(chuàng)業(yè)決策取決于其參與創(chuàng)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與收益二者之間的權(quán)衡。風(fēng)險(xiǎn)容忍度高的個(gè)體更喜歡成為創(chuàng)業(yè)者以期獲得更高的收入水平，同時(shí)也承擔(dān)著更高的風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)容忍度低的個(gè)體因不愿承擔(dān)較高的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，更愿意從事風(fēng)險(xiǎn)較低的工資性工作，同時(shí)收入水平也相對(duì)較低。基于此，部分學(xué)者研究指出較高的風(fēng)險(xiǎn)容忍度是創(chuàng)業(yè)者獲得較高收入的必要不充分條件。與工資獲得者相比，創(chuàng)業(yè)者除了需具有較高的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，還需具有較高的生產(chǎn)效率和更好的創(chuàng)新能力。Lucas（1978）強(qiáng)調(diào)了管理能力在勞動(dòng)人口中的分布情況，他指出具有較高管理能力的個(gè)體更可能成為收入水平更高的創(chuàng)業(yè)者。然而，僅創(chuàng)業(yè)能力一個(gè)因素并不能解釋創(chuàng)業(yè)者所能創(chuàng)造的市場(chǎng)價(jià)值。Holmes、Schmitz（1990）假定個(gè)體在識(shí)別和利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品并將新產(chǎn)品推入市場(chǎng)的能力是不同的，同時(shí)假定創(chuàng)業(yè)能力轉(zhuǎn)化為真正創(chuàng)業(yè)行為服從隨機(jī)過(guò)程。他們基于這些假定的理論模型分析發(fā)現(xiàn)，具有較高創(chuàng)業(yè)能力的個(gè)體更可能創(chuàng)立并經(jīng)營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)，且參與創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)能幫助其實(shí)現(xiàn)高于工資性工作的收入。

大量基于發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的研究將創(chuàng)業(yè)者的工資收入與工資獲得者的收入進(jìn)行對(duì)比，但孰高孰低仍存在較大爭(zhēng)議。Parker（1999）基于英國(guó)數(shù)據(jù)對(duì)個(gè)人創(chuàng)業(yè)收入分布的研究指出，居民收入差距很可能與自我雇傭者間較大的異質(zhì)性相關(guān)。Fairlie（2005）對(duì)父母均沒(méi)有接受過(guò)高中教育的年輕成年人的研究發(fā)現(xiàn)，該類家庭所培養(yǎng)的男性創(chuàng)業(yè)者的收入水平高于工資獲得者，而該類家庭所培養(yǎng)的女性創(chuàng)業(yè)者的收入水平低于工資獲得者。Braguinsky等（2012）研究表明高科技行業(yè)的創(chuàng)業(yè)者的貨幣回報(bào)是顯著為正的，特別是該行業(yè)內(nèi)年輕的創(chuàng)業(yè)者。Astebro等（2011）指出勞動(dòng)力分工導(dǎo)致規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的出現(xiàn)使得雇傭員工的創(chuàng)業(yè)者比個(gè)體創(chuàng)業(yè)者更具有生產(chǎn)力、收入水平也會(huì)更高。Astebro、Chen（2014）對(duì)相關(guān)研究的綜述表明，相對(duì)于工資獲得者，創(chuàng)業(yè)者的收入分布更加呈現(xiàn)左偏狀態(tài)，且厚尾分布現(xiàn)象更加明顯；也就是說(shuō)，與工資獲得者相比，創(chuàng)業(yè)群體間的收入差距更大。總結(jié)來(lái)看，文獻(xiàn)研究均表明創(chuàng)業(yè)者的工資收入的風(fēng)險(xiǎn)大大高于雇傭工作者的工資收入風(fēng)險(xiǎn)，但創(chuàng)業(yè)者從事自營(yíng)工商業(yè)經(jīng)營(yíng)所獲得的工資性貨幣回報(bào)是否顯著高于其從事相應(yīng)的雇傭工作的工資收入在文獻(xiàn)中仍存在較大的爭(zhēng)議，從而便有“創(chuàng)業(yè)回報(bào)之謎”的存在，即創(chuàng)業(yè)者參與創(chuàng)業(yè)可能并不符合風(fēng)險(xiǎn)收益權(quán)衡的規(guī)律，創(chuàng)業(yè)者所承載的較高的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)未必一定會(huì)給創(chuàng)業(yè)者帶來(lái)更高的貨幣回報(bào)。國(guó)內(nèi)學(xué)者更多地關(guān)注影響家庭創(chuàng)業(yè)參與行為的因素有哪些，而鮮有學(xué)者探討創(chuàng)業(yè)對(duì)家庭的影響如何。部分學(xué)者探討了農(nóng)戶創(chuàng)業(yè)對(duì)收入和支出的影響。古家軍和謝鳳華（2012）基于省級(jí)面板數(shù)據(jù)評(píng)估了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)活躍度對(duì)農(nóng)民人均收入的影響；汪發(fā)元等（2014）研究了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)對(duì)家庭收入和支出的影響。然而，關(guān)于城鎮(zhèn)家庭和農(nóng)村家庭的一般性研究就很少見(jiàn)。國(guó)外已有文獻(xiàn)研究均從個(gè)體創(chuàng)業(yè)者層面出發(fā)評(píng)估創(chuàng)業(yè)回報(bào)，且只考慮了創(chuàng)業(yè)對(duì)個(gè)體收入水平這一指標(biāo)的影響。

需要注意的是，個(gè)體在面臨創(chuàng)業(yè)決策時(shí)，非貨幣方面的回報(bào)也在其考量范圍之內(nèi)。這一點(diǎn)可以解釋為什么有些個(gè)體在創(chuàng)業(yè)收入低于其作為工資獲得者的工資性收入時(shí)仍然保持創(chuàng)業(yè)狀態(tài)。文獻(xiàn)研究中，非貨幣方面的回報(bào)包括自己當(dāng)老板、工作靈活自由、個(gè)人成就的實(shí)現(xiàn)等（Benz, Frey,2008; Millan et al., 2011; Hyytinen et al.,2013）。本章接下來(lái)利用中國(guó)家庭金融調(diào)查的四輪入戶調(diào)查數(shù)據(jù)，從貨幣性回報(bào)和非貨幣性回報(bào)兩個(gè)維度揭示創(chuàng)業(yè)對(duì)于家庭的重要作用。