第一節(jié) 效用和效用極大化原則

在經(jīng)濟學(xué)上，消費者又稱為居民戶，是指能夠做出統(tǒng)一消費抉擇的預(yù)算支出單位。它可以是一個人，也可以是由若干人組成的家庭。微觀經(jīng)濟分析假定居民戶信息充分、精于計算、富有理性。居民戶向廠商提供土地、勞動、資本和企業(yè)家才能等多種生產(chǎn)要素，并因此而獲得相應(yīng)的租金、工資、利息和利潤收入。消費者行為就是居民戶把這些收入用來購買商品以獲得滿足的過程。消費行為的產(chǎn)生，一是因為居民戶有消費欲望，二是居民戶能夠從商品消費中獲得滿足或效用。

居民戶作為“經(jīng)濟人”，其消費的目的是獲得最大的幸福。美國經(jīng)濟學(xué)家保羅·薩繆爾森認(rèn)為：幸福可以用效用與欲望的比值來表示，幸福與效用成正比，與欲望成反比。因此，在欲望一定的條件下，最大幸福實際上就是效用最大化。

一、欲望和效用

欲望是指消費者那種缺乏的感覺和求得滿足的愿望，是消費者的不足之感與求足之愿的統(tǒng)一體。

從根本上講，人的欲望是無限的，但在一定的時間和地點，消費者的某種欲望卻是有限的。一般地，隨著商品消費量的增加，消費者的某種欲望會得到逐漸的滿足，從而其相應(yīng)的不足之感和求足之愿就會減弱，這就是欲望的遞減性。

消費者決定購買和消費某種商品，原因在于該商品能夠滿足他某方面的需要。經(jīng)濟學(xué)把消費者在某種物品的消費中所獲得的滿足程度稱為效用。滿足程度高就是效用大，滿足程度低就是效用小。如果消費者在商品消費中感到快樂，則效用為正；如果消費者感到痛苦，則效用為負(fù)。

效用是商品對欲望的滿足，是消費者的心理感覺。效用具有主觀性、非倫理性和差異性三大特征。

某種物品效用的大小、有無，沒有客觀標(biāo)準(zhǔn)，完全取決于消費者在消費該商品時的主觀感受。

效用是對欲望的滿足。商品滿足的欲望，可以是求知、求美等有益的欲望，也可以是吸煙、酗酒等不良的欲望，甚至還可以是背離道德、違犯法典的欲望，比如吸毒和賭博。從這個意義上講，效用是中性的，沒有倫理學(xué)的含義。

效用作為一種主觀感受，因人、因時、因地而異。對不同的人而言，同種的商品提供的效用是不同的。對于同一個人，同種商品在不同的時間和地點帶來的效用也是不同的。例如：同一件棉衣，在冬天或寒冷地區(qū)給人帶來的效用很大，而在夏天或熱帶地區(qū)也許只能帶來負(fù)效用。

商品之所以能帶來效用，主要是因為商品具有使用價值。使用價值是商品本身具有的能夠滿足人們某種需要的有用性。人們消費某種商品，實際上是在利用商品的使用價值，并在對商品有用性的使用中獲得一定的效用。因此，使用價值是效用的物質(zhì)基礎(chǔ)。效用與使用價值密切相關(guān)，但又截然不同：使用價值作為商品的有用性是客觀存在的，不以人們是否消費商品而轉(zhuǎn)移；而效用是對消費欲望的滿足，它是一種心理感覺，人們只有消費商品才能獲得效用。

二、總效用與邊際效用

效用是對欲望的滿足。現(xiàn)實中，一個消費者同時存在多種欲望，也同時消費多種商品，并同時獲得多方面的效用。為簡化分析，這里先研究只消費一種商品時的總效用和邊際效用。

1．總效用和邊際效用的定義

總效用是特定消費者消費一定數(shù)量的某種物品所得到的總滿足程度。商品消費總是一個單位、一個單位地漸次進行的，每單位商品消費都要獲得一定的效用。因此，總效用也就是各單位商品效用的和。總效用是相對一定的商品消費量而言的，它隨商品消費量的變化而變化。從這個意義上講，總效用是商品消費量的函數(shù)。如果用TU表示總效用，q表示商品量，總效用函數(shù)就是TU=f（q）。

邊際效用是指消費者增加單位商品消費所增加的效用。如邊際效用表示為MU，商品增量為Δq，總效用增量為ΔTU，則MU=ΔTU/Δq。在Δq=1時，邊際效用就等于相鄰兩個單位總效用之差。如果商品是可以無限細(xì)分的，當(dāng)商品消費增加一個微量dq，總效用也會增加一個微量dTU，則MU=dTU/dq。因此，邊際效用是總效用函數(shù)的導(dǎo)數(shù)。與總效用一樣，邊際效用也依存于商品消費量，是商品量的函數(shù)。邊際效用函數(shù)可表示為MU=ψ（q）。

2．總效用與邊際效用的關(guān)系

邊際效用隨商品消費量的變化而變化。在其他條件不變的情況下，隨著消費者對某種物品消費量的增加，它從該物品連續(xù)增加的消費單位中所得到的邊際效用越來越小，甚至為負(fù)。這種現(xiàn)象普遍存在，被稱為邊際效用遞減規(guī)律。這個規(guī)律告訴我們：在消費者偏好和商品使用價值既定的條件下，商品消費量越小，邊際效用越大；商品消費量越大，邊際效用越小；如果增加單位消費品不能獲得任何滿足，邊際效用則為零；當(dāng)商品消費量超過一定數(shù)額，繼續(xù)增加商品的消費，不僅不能帶來快樂，反而會造成痛苦，邊際效用變?yōu)樨?fù)值。邊際效用的遞減變化可以直觀地用表2-1反映出來。

總效用也隨商品消費量的變化而變化，它的變化可根據(jù)邊際效用遞減規(guī)律來解釋。如前所述，總效用是各單位商品消費的效用之和，也就是各單位消費品的邊際效用之和。從表2-1可以看出：如邊際效用為正，增加商品消費會使總效用增加；如邊際效用為零，增加商品消費并不能增加總效用，此時總效用達(dá)到最大；當(dāng)邊際效用為負(fù)時，增加商品消費會使總效用減少。簡而言之，由于邊際效用遞減規(guī)律的作用，總效用先是隨商品消費量的增加而遞增，在達(dá)到效用最大后，又隨商品消費量的增加而遞減。

表2-1反映了總效用、邊際效用以及它們的相互關(guān)系。如果以橫軸代表商品消費量q，以縱軸表示總效用TU和邊際效用MU，我們也可以用總效用曲線和邊際效用曲線來描述總效用TU和邊際效用MU的關(guān)系。如圖2-1所示，如果消費量是連續(xù)變化的，總效用是一條先上升而后下降的曲線，邊際效用則是一條向右下方傾斜的曲線。當(dāng)消費q1單位商品時，邊際效用為MU1，而總效用等于TU1個效用單位；當(dāng)消費量小于q4，邊際效用曲線在橫軸上方，總效用曲線處于上升階段；如消費量為q4，邊際效用曲線與橫軸相交，此時總效用曲線上升到頂點；如果消費量大于q4，邊際效用曲線在橫軸下方，總效用則處于下降階段。

三、效用極大化

1．效用極大化原則

理性的消費是以效用最大化為目標(biāo)的，但任何現(xiàn)實的消費行為總要受到諸多限制和約束，比如消費者收入的限制、商品價格的約束以及購買多種商品的取舍等，因此，效用最大化總是指特定條件下的最大化效用。在經(jīng)濟學(xué)上，效用極大化是指在預(yù)算收入、商品價格、貨幣效用以及消費偏好既定的條件下，消費者把有限的收入合理而充分地用于各種商品的購買或消費選擇上，以獲得最大效用。

實現(xiàn)效用極大化，就是實現(xiàn)消費者的貨幣資源的最優(yōu)配置。貨幣資源的優(yōu)化配置必須符合一定的條件：人們用全部收入購買多種商品，用在各種商品購買上的貨幣的邊際效用相等，且都等于貨幣自身的邊際效用。

用來購買某種商品的貨幣的邊際效用是指增加單位貨幣所購買的商品帶來的邊際效用。它通常用商品的邊際效用與商品價格的比值來表示大小。比如：某單位巧克力的價格為5美分，它提供的邊際效用為10效用單位，則購買巧克力的貨幣的邊際效用為2效用單位。即是說，增加1美分就要使總效用增加2個效用單位。如果用λ表示貨幣的邊際效用，P1, P2, …, Pn表示各種商品的價格，MU1, MU2, …, MUn表示相應(yīng)的商品的邊際效用，則消費者均衡的實現(xiàn)條件可寫為：

消費者均衡的實現(xiàn)條件實際上是對人們?nèi)粘Ｉ罱?jīng)驗的理論概括。無論人們是否了解這種理論，他們實際上都在自覺或不自覺地按這一原則進行消費和購買。

2．效用最大化的實現(xiàn)過程

消費者之所以要按這一原則不斷購買，是因為在收入和價格既定的條件下，假設(shè)只有x和y兩種商品，多購買x商品就必須少購買y商品。隨著x商品購買數(shù)量的增加，x商品的邊際效用遞減；而隨y商品購買數(shù)量減少，y商品的邊際效用會遞增。為了實現(xiàn)消費者均衡，消費者必須使其購買的x商品和y商品的數(shù)量組合帶來最大的總效用。為此，消費者就要調(diào)整他在x和y這兩種商品上的貨幣支出比例，從而調(diào)整他所購買的x商品和y商品的數(shù)量組合。如果用在x商品上的貨幣邊際效用大于用在y商品上的貨幣邊際效用，人們就應(yīng)該把購買y商品的部分貨幣轉(zhuǎn)用于增加對x商品的購買，從而增加總效用；反之，消費者就會把購買x商品的部分貨幣轉(zhuǎn)用于增加對y商品的購買，從而增加總效用。上述調(diào)整過程將反復(fù)進行，直到購買x商品和y商品的貨幣邊際效用相等為止——因為在消費者均衡條件下，無論他如何調(diào)整，都要減小總效用。

綜上所述，消費者均衡是一種效用最大化狀態(tài)。在這種狀態(tài)下，消費者的貨幣分配比例達(dá)到最佳。消費者均衡是在消費者對貨幣資源的配置進行反復(fù)調(diào)整中實現(xiàn)的。這種調(diào)整過程可能表現(xiàn)在人們對商品效用的內(nèi)省、對物品價格的比較、對購買計劃的推敲上，表現(xiàn)在購買商品時的思考、詢問和猶豫不決中。