六、考察概念、屬性

概念題是歷年考試的必考項，此外，業務歸屬、相似知識點的差異也經常作為考題出現，對于這類考點，考生除了多看多背，還可以通過表格的形式加強記憶。

1．（　）是指銀行向借款人提供的以貨幣計量的貸款產品數額。[個人貸款2016年上半年真題]

A．貸款本息

B．貸款價格

C．貸款余額

D．貸款額度

【答案】D

【解析】貸款額度是指銀行向借款人提供的以貨幣計量的貸款數額。除了人民銀行、銀監會或國家其他有關部門有明確規定外，個人貸款的額度可以根據申請人所購財產價值提供的抵押擔保、質押擔保和保證擔保的額度以及資信等情況確定。

2．根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定，商業銀行應對理財人員建立的考評管理制度中，不包括（　）。[個人理財2014年下半年真題]

A．考核與認定

B．繼續培訓

C．跟蹤評價

D．銷售指標

【答案】D

【解析】商業銀行應當根據有關規定建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解所從事業務的有關法律法規和監管規章，理解所推介產品的風險特性，遵守職業道德。

3．在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（　）。[個人理財2014年上半年真題]

A．投資偏好

B．雇員福利

C．客戶的投資規模

D．資產與負債

【答案】A

【解析】客戶信息分為定量信息和定性信息，其中，定性信息包括：①家庭基本信息；②職業生涯發展狀況；③家庭主要成員的情況；④客戶的期望和目標。BCD三項均屬于定量信息。