第一節(jié)　商法的概念、特征和基本原則

一、商法的概念

（一）“商”的含義

商法作為有關(guān)商或商事的法律，其一系列概念、規(guī)定和制度的建立，都是以明確界定商或商事為前提的。“商”又稱為“商事”，其含義可以從一般社會(huì)認(rèn)識(shí)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)三個(gè)方面加以理解。

1.一般社會(huì)認(rèn)識(shí)和經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的“商”

社會(huì)上一般將“商”理解為物的買(mǎi)賣(mài)、交易活動(dòng)。還指介于農(nóng)業(yè)與工業(yè)之間、生產(chǎn)者與消費(fèi)者之間的一種社會(huì)分工[1]，即通常所說(shuō)的“商業(yè)”。對(duì)“商”的這種一般社會(huì)認(rèn)識(shí)，反映了“商”或者“商事”的最基本特征，成為經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)等學(xué)科進(jìn)一步界定“商”的基本出發(fā)點(diǎn)。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)上講，“商”則是指以營(yíng)利為目的的各種商品交換行為，是溝通生產(chǎn)與消費(fèi)的直接媒介和中間環(huán)節(jié)。其最大特點(diǎn)首先是它的營(yíng)利性[2]；其次，特別突出了它的非生產(chǎn)性和非消費(fèi)性，強(qiáng)調(diào)它是直接溝通生產(chǎn)與消費(fèi)的流通領(lǐng)域活動(dòng)的特點(diǎn)，比較關(guān)注“商”的流通性、交換性以及溝通生產(chǎn)與消費(fèi)的媒介性功能。

2.法學(xué)意義上的“商”

法學(xué)意義所講的“商”，是對(duì)不同時(shí)期的商事習(xí)慣和商事實(shí)踐進(jìn)行法律概括的基礎(chǔ)上逐漸形成的一個(gè)概念。所以，商法有關(guān)“商”的概念，首先包含了經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上所解釋的“商”的含義，即“商”就是以營(yíng)利為目的，直接媒介財(cái)貨交易的行為，也就是通常所說(shuō)的買(mǎi)賣(mài)商，即商法學(xué)所說(shuō)的“固有商”。

隨著商事實(shí)踐的不斷發(fā)展和商事內(nèi)涵的日益豐富，商法意義的“商”概念還包括了范圍更廣泛的“非固有商”。[3]縱觀各國(guó)商法之規(guī)定，法學(xué)意義的“商”，其范圍可分為以下四類(lèi)：（1）固有商。又稱第一種商或買(mǎi)賣(mài)商。即直接媒介財(cái)貨交易的行為。如商品的交易、證券、票據(jù)交易、海事商行為等。（2）輔助商。又稱第二種商，即以間接媒介財(cái)貨交易為目的營(yíng)利活動(dòng)。輔助商實(shí)際上起到了輔助固有商得以實(shí)現(xiàn)的作用。如貨物運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)保管、居間、行紀(jì)、代辦等。（3）第三種商。盡管不直接以媒介財(cái)貨交易為目的，但與財(cái)貨交易行為和財(cái)貨交易輔助行為有密切聯(lián)系，為財(cái)貨交易營(yíng)業(yè)活動(dòng)提供各種商事條件的行為。如銀行、信托、承攬加工、制造、出版、印刷、影視等。（4）第四種商。是指僅與輔助商或第三種商有一定關(guān)聯(lián)關(guān)系的營(yíng)業(yè)行為。這種營(yíng)業(yè)行為一般與固有商的聯(lián)系極為間接，實(shí)質(zhì)上是一種與輔助商和第三種商有關(guān)系，單純以營(yíng)利為目的的活動(dòng)。如飯店酒樓、戲院舞廳、旅游服務(wù)、廣告宣傳、信息咨詢、人身及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。

由此可見(jiàn)，只要是營(yíng)利性主體（即商事主體）所開(kāi)展的，以營(yíng)利為目的，且是一種持續(xù)性的營(yíng)業(yè)活動(dòng)，就是商法意義的“商”概念。這種概括的意義就在于使人們能夠把營(yíng)利性主體的營(yíng)業(yè)活動(dòng)與非營(yíng)利性主體的非營(yíng)利性活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)。

3.廣義和狹義之分的“商”

法學(xué)意義上的“商”或“商事”，從范圍上又有廣義和狹義之分。前者是指有關(guān)商的一切行為或事宜，包括未被商法規(guī)定的商行為或者商事事項(xiàng)。比如，在我國(guó)目前以合作社名義所從事的各種實(shí)際商行為，盡管未被法律確定為商行為，但屬于廣義的“商事”范疇。而后者專(zhuān)指商法所規(guī)范的事項(xiàng)，主要有公司、證劵、票據(jù)、保險(xiǎn)、海商和破產(chǎn)等。這是由商事活動(dòng)的一般規(guī)律所決定的。因?yàn)?，商人是商事活?dòng)的主體，而公司為商人最典型的組織形式，證劵是公司募集所需資本的主要制度設(shè)計(jì)，票據(jù)又是公司從事商事活動(dòng)的主要支付手段，保險(xiǎn)則是公司分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的有效制度，海商使公司參與國(guó)際性交易成為可能，而破產(chǎn)則是公司解體的一種主要形式。

（二）商法的概念

1.商法概念的界定

一般認(rèn)為，商法作為一種法律制度體系起源于中世紀(jì)的地中海沿岸國(guó)家，而世界上最早的商法典誕生于法國(guó)。但不管怎樣，在商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的今天，商法無(wú)疑是現(xiàn)代社會(huì)法律體系中的重要法律部門(mén)。但對(duì)何謂商法，由于各大法系的基本理論和立法基點(diǎn)不同，其界定也就有所不同。[4]

在大陸法系中，注重對(duì)商事行為的規(guī)范，從商行為本位立場(chǎng)出發(fā)，以規(guī)范商事行為為立法基點(diǎn)的國(guó)家，即堅(jiān)持所謂客觀主義標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家，將商法界定為規(guī)范商事行為的特別法，以法國(guó)為典型代表[5]；而注重對(duì)商事主體即商人的規(guī)范，從商人本位立場(chǎng)出發(fā)，以規(guī)范商人為立法基點(diǎn)的國(guó)家，即堅(jiān)持所謂主觀主義標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家，將商法界定為規(guī)范商人的特別法，以德國(guó)為典型代表；而注重對(duì)商事行為和商事主體綜合規(guī)范，以綜合規(guī)范商事行為和商事主體為立法基點(diǎn)的國(guó)家，即堅(jiān)持所謂折衷主義標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家，一般將商法界定為關(guān)于商事活動(dòng)的特別法，一般認(rèn)為日本屬于堅(jiān)持這種立法立場(chǎng)的國(guó)家。

在英美法系國(guó)家中，毫無(wú)疑問(wèn)伴隨市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的商法仍然很發(fā)達(dá)。只不過(guò)在這些國(guó)家中，既沒(méi)有獨(dú)立的民法典和商法典，也沒(méi)有法律上的商法概念，加之一向注重實(shí)證分析和功利原則，缺乏大陸法系國(guó)家的理論推導(dǎo)習(xí)慣，所以對(duì)商法概念更是缺乏統(tǒng)一的界定。比如，在英國(guó)，有觀點(diǎn)認(rèn)為，商法就是對(duì)商事交易具有特殊意義法律的總稱，而有的觀點(diǎn)則認(rèn)為，商法就是合同法和財(cái)產(chǎn)法中有關(guān)企業(yè)以及商業(yè)慣例內(nèi)容的一個(gè)概括性概念。在美國(guó)，有權(quán)威法律辭書(shū)將商法界定為商法是調(diào)整商事關(guān)系的全部法律制度的總稱，而其他的解釋則認(rèn)為，商法是指那些與商人相關(guān)的法律，或根據(jù)美國(guó)憲法的規(guī)定，商法是有關(guān)商業(yè)交易的法律，而不是單純有關(guān)商人的法律。[6]

在我國(guó)，學(xué)者們從民商合一和商法屬于民法的特別法的基本認(rèn)識(shí)出發(fā)，對(duì)商法概念進(jìn)行了界定。其中，代表性的觀點(diǎn)有：（1）“商法也稱為商事法，是指規(guī)定商人和商行為的法。”（2）“商法是市場(chǎng)交易的基本行為準(zhǔn)則?！保?）“商法是指調(diào)整商事交易主體在其商行為中所形成的法律關(guān)系，即商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱?！保?）“商法，亦稱商事法，是指調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱?！保?）“現(xiàn)代意義上的商法，應(yīng)當(dāng)是規(guī)范市場(chǎng)主體和市場(chǎng)行為的法律規(guī)范的總稱，而不僅僅是規(guī)范市場(chǎng)主體（公司、合伙、獨(dú)資企業(yè)）或市場(chǎng)行為（票據(jù)、保險(xiǎn)、海商、破產(chǎn)）的法律?！?span id="wnripzz" class="math-super">[7]

以上觀點(diǎn)，除了將商法界定為市場(chǎng)交易基本行為準(zhǔn)則的觀點(diǎn)外（上述第二種觀點(diǎn)），大致可分為兩類(lèi)，一類(lèi)將商法界定為調(diào)整商事關(guān)系法律規(guī)范的總稱（上述第三、第四種觀點(diǎn)），而另一類(lèi)將商法理解為有關(guān)商主體和商行為的法律（上述第一、第五種觀點(diǎn)）。各類(lèi)觀點(diǎn)都有其合理性，都從不同的角度揭示了商法的某些本質(zhì)特征。從法律一般以主體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為調(diào)整對(duì)象，作為其規(guī)范，其功效不僅要涉及主體本身，還必然波及主體的行為的角度來(lái)看，通觀上述觀點(diǎn)，可以認(rèn)為，商法是以商事關(guān)系為調(diào)整對(duì)象，規(guī)定商事主體和商事行為的法律規(guī)范的總稱。

2.商法的多層含義

（1）商法可分為形式意義上的商法和實(shí)質(zhì)意義上的商法。形式意義上的商法，一般是指堅(jiān)持民商分立法律體系的國(guó)家所制定的，以“商法”命名的規(guī)范法律文件。據(jù)介紹，目前世界上有法國(guó)、德國(guó)、日本、比利時(shí)、意大利、西班牙、葡萄牙等大約40多個(gè)國(guó)家制定了獨(dú)立的商法典。[8]實(shí)質(zhì)意義上的商法則是指以商事為其規(guī)范對(duì)象所制定的各種法律規(guī)范，是一切調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。嚴(yán)格講，形式意義上的商法只存在于民商分立的國(guó)家中，而實(shí)質(zhì)意義上的商法存在于所有國(guó)家。

（2）實(shí)質(zhì)意義上的商法又可分為廣義的商法和狹義的商法。廣義的商法，是對(duì)全部商事法律規(guī)范的總稱，它包括國(guó)際商事法和國(guó)內(nèi)商事法兩大部分。國(guó)際商事法是指國(guó)際法中有關(guān)商事的國(guó)際公約、雙邊條約和多邊條約以及國(guó)際商事慣例等；國(guó)內(nèi)商事法則是指一國(guó)制定的適用于本國(guó)商事活動(dòng)的法律規(guī)范。[9]狹義的商法，是專(zhuān)指國(guó)內(nèi)商法中的商事私法規(guī)范體系。在商法學(xué)領(lǐng)域，一般都以狹義的商法為研究對(duì)象，通常所說(shuō)的商法一般也都指的是狹義的商法。

（3）商法就其內(nèi)容而言，又可分為商事組織法和商事行為法。商事組織法一般是關(guān)于商事主體以及商事活動(dòng)基礎(chǔ)條件和手段的規(guī)定，與商事主體的誕生、運(yùn)營(yíng)以及消滅等商事主體的生命過(guò)程有關(guān)的商事規(guī)范的總稱就屬于商事組織法的內(nèi)容，主要包括對(duì)商事主體的成立、公司制度、商業(yè)登記、商業(yè)賬簿、商事輔助和商事代理、商號(hào)以及商事主體的治理機(jī)制、商事主體的解散、破產(chǎn)、清算等的規(guī)定。商事行為法是規(guī)定商事交易本身的法律、法規(guī)?？梢哉f(shuō)我國(guó)目前的票據(jù)法、證券法、保險(xiǎn)法、海商法等的大部分內(nèi)容屬于商行為法。[10]

以上關(guān)于商法的多層含義、分類(lèi)的論述都是相對(duì)而言的。從各國(guó)商法的內(nèi)容來(lái)看，商法的形式意義和實(shí)質(zhì)意義的差距在日益縮小，商法的國(guó)際性規(guī)范和國(guó)內(nèi)規(guī)范相互交錯(cuò)，商事組織法和商事行為法相互結(jié)合，商法的公法規(guī)范和私法規(guī)范相互交融。所以，要絕對(duì)地區(qū)分國(guó)際商法和國(guó)內(nèi)商法，商事公法和商事私法，商事組織法和商事行為法等已變得極為困難。[11]

二、商法的基本特征

在整個(gè)法律體系中，與商法最鄰近的法律是民法。從本質(zhì)上說(shuō)，商法和民法是一致的，都屬于私法范疇。[12]只不過(guò)民法為一般私法，而商法就成了民法的特別法。另外，為了維護(hù)商事交易秩序，保障商事交易安全，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，國(guó)家對(duì)商法進(jìn)行了一定的公法干預(yù)，使商法具有了一定意義上的公法性，但這并不改變商法在本質(zhì)上仍為私法的性質(zhì)。

商法不僅是私法，而且還是一部以權(quán)利為本位的法律。也就是說(shuō)，商法就其內(nèi)容而言，不僅大部分規(guī)范由規(guī)定商事主體的權(quán)利和如何保護(hù)這些權(quán)利的規(guī)范所構(gòu)成，而且在私法自治和營(yíng)業(yè)自由原則的指導(dǎo)下，在立法形式上設(shè)置了大量授權(quán)性規(guī)范。作為私法和權(quán)利法的商法，與其他部門(mén)法相比，具有如下幾個(gè)方面的基本特征：

（一）商法具有明顯的營(yíng)利性

營(yíng)利性是指經(jīng)濟(jì)主體通過(guò)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)而獲取經(jīng)濟(jì)利益的特性，這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得以存續(xù)的價(jià)值基礎(chǔ)。商法是有關(guān)商人和商行為的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的基本法，必然要考慮營(yíng)利這一市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本特征的要求。所以商法中的許多重要制度的設(shè)計(jì)，都充分反映了營(yíng)利性特征。正如有學(xué)者所分析的那樣，商法不僅確立了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中商人進(jìn)行營(yíng)利的合理性，而且商主體本身就是商法基于營(yíng)利目的所創(chuàng)制的主體，商人必然以營(yíng)利活動(dòng)為其職業(yè)，商法以保護(hù)商主體的營(yíng)利所得為其主要職責(zé)，并對(duì)商行為的制度設(shè)計(jì)體現(xiàn)了通過(guò)當(dāng)事人的意思自治來(lái)實(shí)現(xiàn)其利益最大化的理念。[13]

（二）商法具有一定的公法性

作為私法范疇的商法其規(guī)范自然具有很強(qiáng)的任意性和選擇性。但是，以意思自治和契約自由等重大原則為理念支撐的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，卻內(nèi)生性地會(huì)出現(xiàn)壟斷、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)以及侵害消費(fèi)者利益乃至公共利益的弊端。為了克服這些弊端，公平合理地調(diào)整社會(huì)各階層的利益關(guān)系，國(guó)家加強(qiáng)了對(duì)私法領(lǐng)域的干預(yù)，這在商法領(lǐng)域尤為明顯。現(xiàn)在的商法中，不僅設(shè)置了大量體現(xiàn)國(guó)家意志的強(qiáng)制性規(guī)定，比如有關(guān)商事登記、信息披露以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度等的規(guī)定，而且還輸入了不少刑法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等方面的公法規(guī)范，比如有關(guān)刑事處罰、行政罰款以及公權(quán)力監(jiān)督制度等的規(guī)定大多屬于此類(lèi)公法規(guī)范，從而使商法中的許多規(guī)范具有了國(guó)家干預(yù)的特性，使商法具有了一定的公法性。盡管如此，商法就其本質(zhì)而言仍屬于私法范疇，受私法基本原則和精神的支配。

（三）商法具有較強(qiáng)的技術(shù)性

相對(duì)于民法而言，商法是一部實(shí)踐性很強(qiáng)的法律，它對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的調(diào)整作用是很直接、很具體的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中有什么樣的市場(chǎng)交易方式和市場(chǎng)交易內(nèi)容，也就有什么樣的商法規(guī)范。商法對(duì)市場(chǎng)交易主體、交易方式、交易內(nèi)容以及交易必須遵循的規(guī)則等都作了十分具體的規(guī)定，具有很強(qiáng)的可操作性和技術(shù)性。比如，商法有關(guān)股票、票據(jù)、提單等有價(jià)證券的設(shè)計(jì)，海商法中海損的理算規(guī)則設(shè)計(jì)，近代公司制度的設(shè)計(jì)等，都體現(xiàn)了明顯的技術(shù)性特征。[14]再?gòu)臈l款的理解和適用角度而言，商法的這種技術(shù)性特征主要表現(xiàn)在對(duì)商法條款的理解和適用需要一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，這與只為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)提供一般規(guī)則，其條款大多屬于倫理性條款[15]，或叫理性規(guī)范的民法有著明顯的不同。

（四）商法具有顯著的國(guó)際性

商法是直接規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律，而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有跨地域、跨國(guó)界、超越民族文化限制而自發(fā)成長(zhǎng)的本質(zhì)屬性。[16]特別是自20世紀(jì)以來(lái)，隨著現(xiàn)代化大生產(chǎn)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，幾乎所有的國(guó)家和地區(qū)都參與了國(guó)際分工與合作，國(guó)與國(guó)之間的經(jīng)濟(jì)交往越來(lái)越密切，一國(guó)的經(jīng)濟(jì)只能從世界經(jīng)濟(jì)的互補(bǔ)性中求得發(fā)展。這種世界經(jīng)濟(jì)全球化，世界商事一體化和國(guó)際統(tǒng)一大市場(chǎng)的形成，必然促使商法規(guī)范在全球范圍內(nèi)高度趨同化，具有日益顯著的國(guó)際性特征。這主要表現(xiàn)在，一是國(guó)際社會(huì)制定了大量有關(guān)商事活動(dòng)的國(guó)際公約和國(guó)際慣例且在不斷增加。[17]二是國(guó)際間相繼成立了一系列旨在推動(dòng)商法一體化的國(guó)際組織，如國(guó)際商事委員會(huì)、國(guó)際商事仲裁委員會(huì)、世界貿(mào)易組織（WTO）等。三是各國(guó)不斷修改本國(guó)商法之規(guī)范，使其在很大程度上與國(guó)際商事法律、慣例協(xié)調(diào)一致。正如德國(guó)學(xué)者所言：盡管自20世紀(jì)以來(lái)世界各國(guó)所經(jīng)歷的私法統(tǒng)一化過(guò)程可能包含更廣泛的含義，但這一法律統(tǒng)一化過(guò)程首先是從商法開(kāi)始的。

三、商法的基本原則

商法的基本原則是指由商法所確認(rèn)的，反映了商法的本質(zhì)和基本精神，商事主體和商事活動(dòng)所必須遵循的，對(duì)商事立法、司法和司法解釋具有重要指導(dǎo)意義，對(duì)整個(gè)商法制度體系構(gòu)建起著統(tǒng)領(lǐng)作用的基本準(zhǔn)則。

當(dāng)然，商法作為民法的特別法，近現(xiàn)代民法所確立的私權(quán)神圣原則、意思自治原則以及過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則等重大原則同樣適用于商法。但作為其特別法的商法畢竟有著自己不同于民法的調(diào)整對(duì)象，因而在上述民法重大原則的基礎(chǔ)上形成了自己特有的基本原則體系。盡管各國(guó)對(duì)商法基本原則的理解和歸納有所不同，但我們認(rèn)為應(yīng)該有以下幾項(xiàng)基本原則。

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入嚴(yán)格法定原則

為了有效保護(hù)交易相對(duì)人的利益，維護(hù)正常穩(wěn)定的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，各國(guó)商法首先以大量的強(qiáng)制性規(guī)范對(duì)商事主體的市場(chǎng)準(zhǔn)入作了嚴(yán)格而明確的規(guī)定，確立了商事主體市場(chǎng)準(zhǔn)入嚴(yán)格法定原則。這一基本原則主要包括商事主體類(lèi)型法定，商事主體條件法定和商事主體準(zhǔn)入市場(chǎng)程序法定等三個(gè)方面的內(nèi)容。

商事主體類(lèi)型法定是指商法對(duì)商事主體的類(lèi)型作了明確規(guī)定，投資者只能按照這種法定的主體類(lèi)型而設(shè)立商事主體，在變更商事主體類(lèi)型時(shí)只能在法定類(lèi)型范圍內(nèi)做出選擇。比如，我國(guó)的公司法只規(guī)定了有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種，所以在我國(guó)公司只能以這兩種形態(tài)存在。商事主體條件法定是指商法對(duì)商事主體設(shè)立的實(shí)質(zhì)性條件作了明確規(guī)定，比如，我國(guó)《公司法》對(duì)設(shè)立有限責(zé)任公司和股份有限公司形式的商事主體必須具備的條件作出了明確規(guī)定（見(jiàn)該法第23、77條的規(guī)定），不具備這些法定條件者不得成為這兩種形式的商事主體。商事主體設(shè)立程序法定是指商法對(duì)商事主體設(shè)立時(shí)的程序和步驟作出了明確規(guī)定，不經(jīng)過(guò)這些法定程序和步驟，商事主體就不能成立。[18]

（二）維護(hù)交易公平原則

維護(hù)交易公平原則亦稱公平交易原則，是民法上的公平原則在商法中的具體適用，總體上屬于倫理道德在法律上的反映。具體而言，交易公平原則是指商事主體本著公平觀念從事商行為，行使權(quán)利和履行義務(wù)。在商事交易中務(wù)必兼顧他人利益和社會(huì)公共利益，在與他人利益和社會(huì)公共利益的平衡中實(shí)現(xiàn)自己的利益。公平交易原則主要體現(xiàn)在商事主體地位平等和誠(chéng)實(shí)信用兩個(gè)方面。商事主體地位平等主要強(qiáng)調(diào)主體任何一方不得享有法律上的特權(quán)和特殊地位，這是實(shí)現(xiàn)公平交易的前提條件。誠(chéng)實(shí)信用主要強(qiáng)調(diào)商事主體在從事商行為時(shí)必須講誠(chéng)實(shí)、守信用，且以善意的方式行使權(quán)利和履行義務(wù)，不得通過(guò)損害他人和社會(huì)利益的方式獲取自己的利益，這是實(shí)現(xiàn)公平交易的基礎(chǔ)條件。

（三）保障交易簡(jiǎn)便、迅捷原則

保障交易簡(jiǎn)便、迅捷原則簡(jiǎn)稱交易便捷原則，是指商事主體在商事交易中力爭(zhēng)做到交易周期短，交易成本低、交易次數(shù)多和資金利潤(rùn)率高，實(shí)現(xiàn)以最小資源消耗追求最大經(jīng)濟(jì)效益的目的。[19]這一原則主要體現(xiàn)在交易簡(jiǎn)便、短期時(shí)效和定型化交易規(guī)則三個(gè)方面。[20]交易簡(jiǎn)便主要是指商法在商行為方面規(guī)定了一些明確且具體的行為方式，盡量簡(jiǎn)化商事交易人的協(xié)議過(guò)程，簡(jiǎn)便交易手續(xù)和內(nèi)容，保證交易的簡(jiǎn)便迅捷。短期時(shí)效是指商法對(duì)商事主體的各種請(qǐng)求權(quán)規(guī)定了比民法時(shí)效期間較短的時(shí)效規(guī)范。比如我國(guó)《民法通則》規(guī)定的普通債權(quán)訴訟時(shí)效為2年（《民法通則》第135條），而我國(guó)《票據(jù)法》所規(guī)定的持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利自出票日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅，持票人對(duì)前手的再追索權(quán)自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月內(nèi)不行使而消滅（《票據(jù)法》第17條第1款第2、4項(xiàng)）。[21]定型化交易規(guī)則是指商法將商事主體的權(quán)利和義務(wù)盡量證券化和格式化，比如公司股東權(quán)利的股票化，公司債券權(quán)利的債券化以及倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸貨物的提取請(qǐng)求權(quán)實(shí)現(xiàn)提單、倉(cāng)單化等，并通過(guò)這種方式使商事行為定型化、標(biāo)準(zhǔn)化，簡(jiǎn)化權(quán)利轉(zhuǎn)讓、義務(wù)認(rèn)定的程序和過(guò)程，從而保證交易的簡(jiǎn)便迅捷。[22]

（四）保障交易安全原則

保障交易安全原則亦稱交易安全原則，是指在商事交易活動(dòng)中，交易各方都要對(duì)交易的主要內(nèi)容予以充分公示，使交易相對(duì)人能夠知曉交易實(shí)情，作出真實(shí)的意思表示，并通過(guò)充分體現(xiàn)外觀主義、嚴(yán)格責(zé)任主義等一系列重要原則的技術(shù)性規(guī)范，有效保障交易安全進(jìn)行。主要表現(xiàn)在，一是在商事交易中，各方必須對(duì)交易內(nèi)容和變化情況予以充分明確的公示或通知，使交易相對(duì)人能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地知曉實(shí)情，確保意思表示真實(shí)。商法甚至以有關(guān)這方面的規(guī)范確立了所謂的公示主義原則。二是禁止欺詐和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。商法中禁止虛假商事記載、登記、公示、公告以及通知的規(guī)定，禁止競(jìng)業(yè)的規(guī)定等也相當(dāng)普遍。三是商法積極采用要式主義，外觀主義、嚴(yán)格責(zé)任主義等，確保交易安全。所謂要式主義是指商法對(duì)重要的商事文書(shū)，如公司章程、招股說(shuō)明書(shū)等，明確規(guī)定了必須記載事項(xiàng)和相應(yīng)格式，目的在于使當(dāng)事人在重要事項(xiàng)上不能有疏漏。所謂外觀主義是指商法規(guī)定以當(dāng)事人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)而認(rèn)定其行為的法律效果。比如公司法中的表見(jiàn)經(jīng)理人制度以及表見(jiàn)代表董事制度等就是該原則的體現(xiàn)。所謂嚴(yán)格責(zé)任主義是指商法對(duì)商事主體、尤其是商事主體的負(fù)責(zé)人規(guī)定了嚴(yán)格的義務(wù)和責(zé)任。比如我國(guó)《公司法》有關(guān)股份有限公司發(fā)起人在公司不能成立時(shí)對(duì)認(rèn)購(gòu)人承擔(dān)返還已交納股款并加算銀行同期存款利息的連帶責(zé)任的規(guī)定（《公司法》第95條），《票據(jù)法》有關(guān)匯票的出票人、背書(shū)人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任的規(guī)定（《票據(jù)法》第68條）等，就體現(xiàn)嚴(yán)格責(zé)任主義的立法原則。

（五）企業(yè)維持強(qiáng)化原則

在現(xiàn)代商法理論中，商人就是企業(yè)，二者幾乎可以劃等號(hào)。所謂企業(yè)，是指以營(yíng)利為目的有計(jì)劃地反復(fù)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，營(yíng)利性、計(jì)劃性、連續(xù)性以及獨(dú)立性自然就成了一種組織體是否是企業(yè)的重要因素。[23]在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的條件下，企業(yè)，尤其是通過(guò)公司形式等實(shí)現(xiàn)了規(guī)?；?jīng)營(yíng)的企業(yè)，從其內(nèi)部而言，為大量社會(huì)成員提供了無(wú)數(shù)就業(yè)崗位，成了企業(yè)員工以及其家庭維持生計(jì)、追求事業(yè)的重要存在。從其外部而言，是社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造者，社會(huì)成員所需消費(fèi)品和各種服務(wù)的提供者，更是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基本單位和重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

商法正是基于企業(yè)的上述重要性，將維持和強(qiáng)化企業(yè)作為商法的基本精神，確立了企業(yè)維持強(qiáng)化原則。不僅從企業(yè)容易結(jié)集勞動(dòng)力，集中資本，有利于其生存和發(fā)展的角度，創(chuàng)立了多項(xiàng)重要制度，比如商業(yè)使用人制度、代理商制度以及以法人資格和股東的有限責(zé)任原則為基石的公司制度等，都是這些重要制度的具體體現(xiàn)。而且為了確保企業(yè)的獨(dú)立性，分散和減輕企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)，同樣建立了諸多重要商法制度，比如商法有關(guān)營(yíng)業(yè)所、商號(hào)和企業(yè)法人的規(guī)定，以及有關(guān)有限責(zé)任制度和保險(xiǎn)制度的規(guī)定等，就是這些制度的典型內(nèi)容。不僅如此，為了防止對(duì)于企業(yè)員工、債權(quán)人、一般消費(fèi)者和國(guó)家乃至社會(huì)都無(wú)益處的企業(yè)的無(wú)端滅失，商法通過(guò)創(chuàng)立營(yíng)業(yè)轉(zhuǎn)讓、合并分立、組織變更、重組、和解乃至更生等多項(xiàng)有效制度，積極滿足企業(yè)維持的客觀要求，彰顯商法的時(shí)代價(jià)值。[24]

我國(guó)商法學(xué)權(quán)威學(xué)者不僅從“保護(hù)投資自由，方便企業(yè)成立”“資本集中”“員工及員工補(bǔ)充”以及“確保企業(yè)獨(dú)立性”等方面分析了商法的企業(yè)維持強(qiáng)化原則，而且從防范企業(yè)破產(chǎn)、解散風(fēng)險(xiǎn)的角度，認(rèn)為商法為此還建立了諸多重要制度。[25]