R.2 發達國家領跑世界人口老齡化進程

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摘要：隨著工業化、現代化、城市化的發展，發達國家已經進入老齡化時代，并引領人類社會走向深度老齡化。國際上對老齡化現象和問題的認識已經發生轉變，對老年生活的認識從安享晚年到鼓勵老年參與發展，不斷探索建立和完善養老保障體系，通過鼓勵生育、吸納移民和延遲退休緩解人口老齡化程度，更多地發揮家庭在養老中的重要作用。

關鍵詞：人口老齡化 養老保障體制 發達國家

一 發達國家率先進入老齡化社會

隨著工業化、現代化、城市化的發展，發達國家領先完成了人口再生產類型從高出生、高死亡、低增長向低出生、低死亡、低增長的現代轉型，人口年齡結構也隨之由年輕型向老年型轉變。

（一）發達國家已經全部進入老齡化時代

19世紀中葉歐洲產業革命即將結束時，1864年法國60歲及以上的老年人口占總人口比重突破10%，成為全球最早步入老齡化社會的國家。西歐、北歐國家緊隨其后相繼步入老齡化社會。第二次世界大戰結束后，人類社會進入相對和平時期，壽命不斷延長，在經歷了短暫的戰后“嬰兒潮”之后，出生率和生育率水平開始快速下降，到20世紀六七十年代，幾乎所有的發達國家都進入了老齡化社會。目前，世界上老齡化水平最高的20個國家幾乎都是發達國家（見表1），人口老齡化問題開始引起國際社會的普遍關注。今天，很多發展中國家，特別是新興經濟體國家也相繼步入人口老齡化快車道。人口老齡化正在改變世界發展的人口基礎，并挑戰著傳統的經濟社會發展模式。

表1 2012年和2050年世界人口老齡化嚴重的前20個國家

表1 2012年和2050年世界人口老齡化嚴重的前20個國家-續表

（二）發達國家引領人類社會走向深度老齡化

在19世紀以前老年人口僅占全球總人口中很小的部分，即便是發達國家也是如此。發達國家人口老齡化起步于20世紀初期甚至更早，1930～1940年就已經步入老齡化社會，20世紀后半葉進入快速老齡化發展階段，老年人口規模不斷擴大，人口老齡化水平快速升高，遙遙領先于世界平均水平。1950年發達國家的老年人口數量和老齡化水平分別為0.94億和11.6%，老年人口約為世界老年人口的一半，老齡化水平比世界平均值高3.5個百分點。2015年，發達國家的老年人口規模增加到2.99億，老齡化水平升至23.9%，比世界平均水平高1倍。此時的發達國家老年人口增長速度已經達到最高值，未來將以速度遞減的方式繼續增加。到2050年，發達國家老年人口規模將達到4.22億，老齡化水平達到32.8%，進入了高度老齡社會。根據聯合國《世界人口展望（2015年修訂版）》中方案預測，21世紀后半葉，發達國家將進入深度老齡化穩定期，2100年老年人數量達4.42億，老齡化程度達到34.6%。發達國家老年人口快速增加的同時，其占世界老年人口的份額在持續下降，1950年約占1/2，2015年占1/3，2050年占比為1/5，2100年占比僅為1/7。

發達國家中，歐洲是人口老齡化起步最早、進程最快、水平最高、整體性最強的地區，2015年，除個別國家外，歐洲所有國家的老齡化水平均超過20%，平均水平達到23.9%，整體步入老齡社會。2050年，歐洲老齡化水平將升至34.2%的重度水平。全球老齡化程度最高的國家是日本，2015年為33.1%，是世界唯一進入重度老齡社會的國家。2050年，將有日本、韓國、西班牙、葡萄牙、希臘、意大利、波黑、新加坡等國超過40%，超級人口老齡化國家的隊伍不斷壯大。與此同時，發達國家的勞動年齡人口目前已經停止增長，達到峰值，21世紀中葉比現在減少15%左右，歐洲將縮減1/4，日本將減少1/3，直接危及發達國家的經濟社會持續發展。

（三）發達國家的人口高齡化趨勢將日益明顯

在老齡化趨勢加劇的同時，發達國家的高齡化（即80歲及以上高齡老年人口占總人口的比重不斷上升的過程）趨勢日益凸顯。發達國家人口的平均預期壽命從1950年的64歲提高到目前的79歲，本世紀中葉將升至83歲，高齡化快速推進，1950年發達國家80歲及以上高齡老人規模僅為809萬，高齡化水平僅0.99%；2015年，高齡老人規模和高齡化水平分別增加到5910萬和4.72%；2050年進一步增至1.28億和9.93%。100年間，高齡老人增加了約15倍，高齡化程度提升9倍。高齡老人中的失能、失智比例高，自我料理能力減退，生活的依賴性強，是老年人群中真正需要家庭和社會照料的對象，高齡化水平攀升勢必增大養老服務的壓力。

二 發達國家應對人口老齡化的主要舉措

歷史上，發達國家曾經是全球人口老齡化最早的區域，目前又是全球老齡化程度最高的區域。未來，發達國家的老齡化趨勢將更加嚴峻。國際上對老齡化現象和問題的認識及其應對經驗多源自發達國家。

（一）轉變觀念

對老年生活的認識從安享晚年到鼓勵老年參與發展。對老年人的態度直接決定了對待老年人的行為。早期的養老概念是建立在老年人是社會和家庭負擔認知的基礎上，把老年人作為被動接受各項服務的對象，把解決老年人的生存問題作為首要和前提條件，提出要充實老年人的生活，讓他們在和平、健康和有保障的情況下，身心都充分、自由地安享晚年。當今社會則把老年人視為社會和家庭的財富，大多數的老年人是身體健康的自理者，是愿意為社會和家庭繼續做出貢獻的，要強調和鼓勵老年人積極參與社會發展，為老年人提供繼續參與社會生活的機會。

（二）制度保障

建立和完善養老保障體系是保證老年生活的根本和基礎。發達國家早期的老年保障主要針對失能、殘障、身心障礙等人群，以社會救助為目標；目前養老保障覆蓋范圍已經擴大到全體老年人，以普惠制和保基本為目標。第一，建立健全養老社會保障、醫療保障和長期照護服務體系，這是老年保障和養老服務的三大支柱，采用法律形式保障包括老年人在內的每個公民的基本權益。西方社會最早的社會福利法律源于1883年德國俾斯麥政府頒布的《疾病保險法》，在隨后的半個世紀，英國、美國、瑞典、挪威、丹麥等先發的工業化國家相繼制定了家庭津貼、社會保障、社會保險、國民健康、國民救濟、兒童福利、老年福利等法律；后發的工業化國家后來居上，如日本、韓國、新加坡出臺年金、老年福利、老年保健、老年贍養等法規，保障老年人基本權益，構成了發達國家社會福利法律體系的基礎。20世紀80年代以來，長期照料保險和服務也進入了發達國家養老保障制度建設的視野。

目前，發達國家養老保障體制主要有三種模式：一是俾斯麥社會保險模式，以就業為基礎，與個人繳費相聯系，養老補貼與職業、收入掛鉤，現有德國、意大利、奧地利、比利時、盧森堡和法國等歐洲國家實行；二是貝弗里奇社會福利模式，以英國、美國和加拿大為代表，國家向每個公民提供基本社會保障，保障資金來源于強制性繳費或者政府轉移支付，領取者獲得相同數額養老金，在此基礎上衍生出各種補充養老計劃，以提高退休生活水平；三是個人積累市場模式，以新加坡、智利、澳大利亞等國為代表，養老保險資金來源于雇主和雇員，政府不負擔任何費用，就業者本人實行自我保障、自存自用、多存多用，屬于個人和家庭基本養老金，具有強制性，參保人的養老儲蓄享有政府稅收減免待遇，就業不足和養老儲蓄不足的人，可申領政府養老補貼。

（三）緩解老化

鼓勵生育、吸納移民和延遲退休是緩解人口老齡化程度的有效手段。第一，鼓勵生育。早在20世紀上半葉，西方發達國家就已經開始經歷普遍的人口老齡化過程，并逐漸認識到生育率下降和預期壽命延長是人口老齡化的原因，隨即開始想方設法提升生育率，以求在根本上改善人口年齡結構，增加勞動力資源，減緩人口老齡化進程，但是這是慢功，需要數代人的時間才能見效。然而，現實情況是手段用盡，收效甚微，只有個別國家的生育率略有回升，靠提升生育率緩和老齡化問題的功效遙遙無期。第二，吸納移民是成本低廉且能在短期內優化人口年齡結構的捷徑。如美國、加拿大、澳大利亞等國，主要接受商務型（business）、學習型（education）、技能型（skill）、科技型（technical）的“best”移民，既能通過招攬年輕人口改善本國人口年齡結構，還能選擇素質型人才，提升人口素質。成本低廉，因為移民的基礎教育、技術培訓甚至大學教育都是在母國接受的，拿來即用。第三，延遲退休，并不影響人口的變動趨勢，只是人為地改變界定老年人的年齡界限，本質上是把部分低齡老年人轉變為現實的勞動力資源，延長個體生命周期中生產性時間段，縮短消費性時間段，增加人力資源供給，減輕老年人口的壓力，體現“壽命更長，工作更長”的理念。當前，多數發達國家正采取循序漸進的方式提高退休年齡。如日本宣布每三年延長退休一年，到2016年升至65歲；美國提出在2002～2027年，通過對不同出生隊列的人采用不同的調整方式，把退休年齡由65歲延長到67歲；法國計劃每年延遲退休4個月，到2018年實現62歲退休；德國計劃在2012～2029年把退休年齡從65歲提升至67歲；韓國計劃逐步從61歲延長到65歲；瑞典法定退休年齡為67歲，是世界之最。目前的24個發達國家中，法定退休年齡為65歲占67%、67歲占17%、60歲占13%、55歲占3%。

（四）居家養老

發揮家庭在養老中的重要作用依然是養老方式的主打。現代社會，盡管家庭的養老職能正在淡化，但贍養、照護老人仍然是家庭的一項重要職能。發達國家雖然有比較健全的養老保障制度和養老服務體系，但是多數發達國家依然普遍重視、積極鼓勵和全力支持居家養老。今天的發達國家，九成以上的老人仍然為居家養老。

政府為鼓勵居家養老所采取的主要措施有：在政策和投資上扶持居家養老服務產業，減免進入居家養老服務市場企業的稅收、對使用居家養老服務的消費者給予財政補貼，實施家庭服務業促進計劃，為居家老年人提供“在地服務”和社區服務，通過住房保障措施鼓勵子女同父母共同居住、多代同堂，發展社區照顧和志愿者服務，對居家老人進行住房適老化改造，提倡自主自助養老、“倒按揭”方式以房養老，等等。而對機構養老的發展，則要求既要適度，更要分類指導，解決老年人的不同需求。

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[1] 原新，中國人民大學人與發展研究中心駐所研究員，南開大學人與發展研究所教授、博士生導師。