第一節(jié) 選題背景與研究意義

一 選題背景

150多年前馬克思出版了《資本論》，提出了它所研究對(duì)象的特殊性問題（阿爾都塞語），馬克思所揭示的資本主義的經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)規(guī)律成為對(duì)資本主義進(jìn)行科學(xué)研究的絕對(duì)開端，作為所研究的對(duì)象，資本主義本身在不斷地演化著，并在如影隨形的周期性危機(jī)的陣痛以及工人運(yùn)動(dòng)的斗爭和外部社會(huì)主義國家的壓力中不斷變化形態(tài)。20世紀(jì)70年代至80年代初，資本主義開啟了新一輪的危機(jī)進(jìn)程。1971年，作為主要世界貨幣的美元宣布脫離金本位制，不再與黃金掛鉤，而與此同時(shí)黃金和石油面臨失控，世界經(jīng)濟(jì)在滯脹局面中又陷入了一次急劇的經(jīng)濟(jì)蕭條，緊接著20世紀(jì)80年代高風(fēng)險(xiǎn)的垃圾債券吸引了蜂擁而至的投資銀行，至90年代末，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)泡沫經(jīng)各大證券交易所在虛幻樂觀主義的追捧下沖到頂峰，而后其于2000年崩盤。進(jìn)入21世紀(jì)，新的理財(cái)項(xiàng)目層出不窮，高風(fēng)險(xiǎn)抵押擔(dān)保債券和金融衍生品被追逐，金融投機(jī)筑起巨大泡沫，到2007年爆發(fā)次貸危機(jī)，并引發(fā)“始料未及”的世界金融危機(jī)，這成為繼大蕭條以來資本主義歷史上破壞力最為嚴(yán)重的一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)，深刻地影響了當(dāng)今的國際政治經(jīng)濟(jì)形勢。在金融危機(jī)爆發(fā)之后，各主要資本主義國家政府立即組織將數(shù)萬億美元投入貨幣體系中，同時(shí)將其用于購買瀕臨破產(chǎn)卻“太大而不能倒”的金融機(jī)構(gòu)，而另一邊面對(duì)政府債務(wù)危機(jī)的壓力，“經(jīng)濟(jì)緊縮政策”的解決方案被強(qiáng)行推行，其本質(zhì)是削減社會(huì)服務(wù)和工作機(jī)會(huì)，上調(diào)對(duì)除富人之外的所有人的稅率。聚焦今天的資本主義，一方面是經(jīng)濟(jì)蕭條緊隨的嚴(yán)峻的失業(yè)問題、環(huán)境問題等，另一方面是金融投機(jī)的力量并未減弱甚至得到加強(qiáng)，錢的功能似乎越來越少地行使傳統(tǒng)意義上所理解的資本功能。一如法國學(xué)者皮凱蒂在他的經(jīng)濟(jì)學(xué)著作《21世紀(jì)資本論》中所道出的當(dāng)下資本主義社會(huì)的最為重要的經(jīng)濟(jì)機(jī)制：“一旦財(cái)富形成，那么資本就會(huì)按自身規(guī)律增長，而且只要規(guī)模足夠大，那么財(cái)富可能會(huì)連續(xù)高速增長數(shù)十年。請(qǐng)?zhí)貏e注意，一旦財(cái)富達(dá)到了一定的規(guī)模門檻，資產(chǎn)組合管理和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整機(jī)制就可形成規(guī)模效應(yīng)優(yōu)勢，同時(shí)資本所產(chǎn)生的全部回報(bào)幾乎都能用于再投資。擁有這樣數(shù)量財(cái)富的個(gè)人每年只要拿出總財(cái)富中幾乎可忽略不計(jì)的部分，也足以過上極為奢華的生活，因此他的全部收入幾乎都可用來再投資。這是最為基本但至關(guān)重要的經(jīng)濟(jì)機(jī)制，對(duì)財(cái)富的長期積累和分布有著重大的影響。錢自己會(huì)生錢。”^[1]從皮凱蒂所觀察到的現(xiàn)象中不難看到今天資本家的目標(biāo)似乎不再是從生產(chǎn)和商品販賣中獲利，而是更傾向通過金融手段來實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累和代際傳承。全球性的投資機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、資產(chǎn)管理公司、對(duì)沖基金、主權(quán)財(cái)富基金、各類交易所、債券買家等不斷涌現(xiàn)，成為財(cái)富積累機(jī)制的不可忽視的重要參與者。勞動(dòng)收入不平等在最近幾十年出現(xiàn)漸增的趨勢，甚至美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·克魯格曼也不得不承認(rèn)美國正走向“拼爹”時(shí)代，由于偏愛資本回報(bào)和對(duì)工資收入不屑，正倒退回“承襲制資本主義”。^[2]

因此，面對(duì)變化了的資本主義這一研究對(duì)象，如何科學(xué)地理解和進(jìn)行批判的研究工作，如何理解更加凸顯的資本主義社會(huì)“錢越發(fā)能生錢”的問題，如何對(duì)變化了的資本主義社會(huì)的貨幣現(xiàn)象進(jìn)行分析，如何更加深刻地理解金融危機(jī)，這一系列問題的解答首先必須回到馬克思的相關(guān)理論。西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)并不能提供對(duì)這一現(xiàn)實(shí)的本質(zhì)的反映和解釋，經(jīng)濟(jì)學(xué)的“教材里沒有世界，沒有傳統(tǒng)，沒有公平正義”^[3]，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)始終深信資本主義是最自由的制度的教條，而這種自由的實(shí)質(zhì)，借用著名的馬克思主義學(xué)者伯特爾·奧爾曼在《辯證法的舞蹈——馬克思方法的步驟》中用“兩座城市”的比喻來說明就是，在叫作“資本主義”的城市里，“在這座其制度被普遍地看作自由化身的城市里，一切都是不自由的。所有東西都需要付錢，而大多數(shù)東西的價(jià)格都超過了需要它們的人的支付能力。對(duì)于這座城市的大多數(shù)居民而言，所謂‘自由’即擁有為他們不能得到的東西而展開競爭的權(quán)利。但沒有人會(huì)阻止他們，會(huì)阻止他們想象總有一天他們（或他們的孩子）會(huì)取得成功”^[4]。資本主義的自由是“資本的自由”，資本主義制度的基因是剝削，并不是自由，在資本對(duì)勞動(dòng)的支配下資本家和雇傭勞動(dòng)者在財(cái)富占有上分化為對(duì)立的兩極，而貧富分化只是矛盾的一方面，在危機(jī)中，資本主義所表現(xiàn)出來的經(jīng)濟(jì)倒退、金融崩潰、社會(huì)危機(jī)、生態(tài)毀滅等弊病更為尖銳。馬克思在150多年前對(duì)此已經(jīng)做出了科學(xué)的分析和批判，揭示出資本主義社會(huì)的基本矛盾是生產(chǎn)社會(huì)化同生產(chǎn)資料的私有制之間的矛盾，而將收入分配不平等問題重新帶回主流經(jīng)濟(jì)學(xué)視野的皮凱蒂卻只停留于將貧富差距的根本動(dòng)因歸結(jié)于“資本的回報(bào)率r＞經(jīng)濟(jì)的增長率g”這一公式表達(dá)的不平等，對(duì)照主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣稱的庫茲涅茨倒U形曲線將收入分配問題束之高閣，這已經(jīng)是至少敢于正視現(xiàn)實(shí)的進(jìn)步。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)又是如何看待貨幣的收益問題的呢？西方金融學(xué)的經(jīng)典教材這樣描述，現(xiàn)值概念基于這樣一個(gè)常識(shí)：一年后你收入的1美元不如你現(xiàn)在收入的1美元值錢，假設(shè)利率為10%，如果發(fā)放100美元的貸款，第一年末將獲取110美元。再將這110美元貸出去，第二年末將獲取110×（1+0.10）=121，在第n年末，你的100美元將變成100×（1+i）ⁿ，如果從未來收益倒推現(xiàn)在價(jià)值，這個(gè)值被稱為收入在今天的現(xiàn)值，這個(gè)過程被稱為對(duì)未來的貼現(xiàn)。^[5]因此，在經(jīng)典金融學(xué)的教材中，資金理所當(dāng)然應(yīng)當(dāng)按照復(fù)利增長，這被當(dāng)成一個(gè)常識(shí)，仿佛時(shí)間本身就是貨幣，隨著時(shí)間的推移，貨幣會(huì)自動(dòng)增長，也就不難理解，在西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的貨幣學(xué)說中，時(shí)間概念成為貨幣分析的關(guān)鍵，卻對(duì)關(guān)鍵的價(jià)值問題避而不談。

考察馬克思貨幣學(xué)說就成為本書的研究對(duì)象。有人說，馬克思貨幣學(xué)說已經(jīng)過時(shí)，誠然，它形成于100多年以前，100多年以來資本主義雖然發(fā)生了變化，出現(xiàn)了新的現(xiàn)象，但是并未脫離其本質(zhì)。更為重要的是，馬克思主義理論本身就是與時(shí)俱進(jìn)的開放體系，是“進(jìn)一步研究的出發(fā)點(diǎn)和供這種研究使用的方法”（恩格斯語），依然是“還沒有流逝的活水”（阿爾都塞語），它并沒有過時(shí)，馬克思貨幣學(xué)說依然是最具潛力的。2008年金融危機(jī)之后掀起一股“回到馬克思”的熱潮，人們再一次震驚于一個(gè)多世紀(jì)以前馬克思對(duì)資本主義的分析與當(dāng)今世界之間驚人的聯(lián)系，馬克思主義理論的科學(xué)性再一次凸顯出來，金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)是資本主義生產(chǎn)方式與生產(chǎn)關(guān)系矛盾的尖銳化的結(jié)果，而這一矛盾在資本主義進(jìn)入金融資本壟斷資本主義以來，尤其是在新自由主義政策背景下，突出表現(xiàn)為虛擬資本和實(shí)體資本的關(guān)系，無疑證明了馬克思的學(xué)說在理解當(dāng)代資本主義貨幣現(xiàn)象和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律時(shí)仍然具有深刻的洞察力和影響力。習(xí)近平總書記亦強(qiáng)調(diào)，新時(shí)代中國特色社會(huì)主義建設(shè)需要以馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)為指導(dǎo)，要學(xué)好用好政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，自覺認(rèn)識(shí)與遵循經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律^[6]。

本書所要研究的馬克思貨幣學(xué)說正是基于上述背景。馬克思貨幣學(xué)說是馬克思對(duì)資本主義社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)規(guī)律分析的不可分割的有機(jī)組成部分，貫穿于馬克思一生研究的主要時(shí)期，是馬克思經(jīng)濟(jì)理論的重要成果。需要提到的是，在各國馬克思主義者的通力合作下，《馬克思恩格斯全集》歷史考證版（MEGA²）的出版和傳播為馬克思、恩格斯學(xué)說的研究提供了新的文獻(xiàn)材料，文獻(xiàn)的翻新對(duì)馬克思貨幣思想的研究具有重要的學(xué)術(shù)價(jià)值。

二 研究意義

馬克思主義是馬克思主義者思考社會(huì)歷史發(fā)展規(guī)律和揭示資本主義發(fā)展及變化規(guī)律的認(rèn)知方法，而不是死守的教條。本書的理論意義體現(xiàn)在，一方面，通過對(duì)馬克思貨幣學(xué)說進(jìn)行梳理和分析，深入挖掘馬克思著作和手稿中關(guān)于貨幣學(xué)說的深度和廣度，有利于運(yùn)用馬克思貨幣學(xué)說進(jìn)一步分析發(fā)達(dá)資本主義社會(huì)的具體特點(diǎn)，深化對(duì)資本主義發(fā)展過程中出現(xiàn)的各種有關(guān)貨幣現(xiàn)象和世界貨幣體系的發(fā)展和演變的理論認(rèn)識(shí)，探討當(dāng)代資本主義社會(huì)重要貨幣和虛擬資本現(xiàn)象形成的根源，以期從理論上深刻認(rèn)識(shí)新的歷史條件下資本主義運(yùn)動(dòng)的規(guī)律性。另一方面，有助于從整體上全面深入理解和把握馬克思貨幣學(xué)說，從而對(duì)捍衛(wèi)、繼承、發(fā)展和豐富馬克思主義理論具有重要的理論意義，對(duì)馬克思貨幣學(xué)說的中國化，以及中國特色社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，尤其是貨幣金融理論領(lǐng)域的繼承與發(fā)展具有重要的意義。同時(shí)作為馬克思經(jīng)濟(jì)理論的重要組成部分的馬克思貨幣學(xué)說也是對(duì)資產(chǎn)階級(jí)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)尤其是對(duì)其貨幣學(xué)說的批判繼承，從而對(duì)現(xiàn)階段中國特色社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)體系借鑒西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，深化對(duì)西方主流經(jīng)濟(jì)理論的認(rèn)識(shí)具有重要的理論意義。

迫切的實(shí)踐意義體現(xiàn)在，從宏觀層面看，在開放的社會(huì)中，在世界經(jīng)濟(jì)一體化的過程中，各國之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益緊密，深入研究馬克思貨幣學(xué)說，有利于在對(duì)資本主義社會(huì)貨幣體制的科學(xué)本質(zhì)認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，以馬克思貨幣學(xué)說為指導(dǎo)，探索克服西方金融危機(jī)和債務(wù)危機(jī)標(biāo)本兼治的科學(xué)方法，促進(jìn)新時(shí)代我國社會(huì)主義的建設(shè)和發(fā)展，對(duì)于我國把握社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的貨幣運(yùn)行規(guī)律，從而對(duì)指導(dǎo)貨幣政策，以及人民幣走向國際化和國家金融安全具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。從微觀層面看，對(duì)于個(gè)體如何看待金錢，理解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中種種和貨幣有關(guān)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，從而深化對(duì)貨幣拜物教的當(dāng)代形態(tài)的認(rèn)識(shí)，樹立正確的金錢觀有著重要的實(shí)踐意義。