一、黑名單的制度起源

在歷史起源上，作為信用懲戒的一種管理方式，黑名單一詞來源于世界著名的牛津大學和劍橋大學。在中世紀初，這些學校規定了對于那些有不端行為的學生，就把其姓名、言行記錄于黑皮書上。如果誰的名字上了黑皮書，即使不是終生臭名昭著，也會使其在相當長的時間內顏面掃地。學生對學校的這一規定非常害怕，經常小心翼翼，以防越軌行為的發生。此后，當時的一位英國商人借用這一方法以懲罰那些經常欠債不還、不講信用的顧客。[1]這類顧客的名字被英國商人列在黑皮書上，后來一些破產者和即將破產的人的名字也被排在黑皮書上。事情傳開之后，在社會上引起了強烈反響，先是商人們爭相仿效，繼而，黑皮書在各行各業都興起來了，很多工廠老板將那些參與工會的人的名字列在“不予雇傭”的欄下。于是，黑名單便在工廠主和商店老板之間秘密流傳開來。1950年9月，美國國會通過《麥卡倫法案》，1950年12月，杜魯門總統發布命令，宣布全國處于“緊急狀態”，并正式施行《麥卡倫法案》，該法案編制了形形色色的黑名單，以此大批逮捕專制人士。黑名單的做法由此而被固定下來了。[2]隨著市場經濟的發展，商業信用在市場和貿易往來中的重要性日益凸顯，黑名單制度逐漸演變成了對商事主體信用約束和失信懲戒的制度，成為發達國家信用法律體系中的重要一環。