2.1 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算

1. 規(guī)模迅速擴(kuò)大，結(jié)算占比先降后升

2014年，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大，全年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)累計發(fā)生6.55萬億元，較2013年增加1.92萬億元，增長41.47%。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算占進(jìn)出口總額的24.76%，較2013年增加6.83%。受美國量化寬松政策退出預(yù)期、美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇引起資金回流美國、美元持有意愿增強以及唱空中國的影響，2014年1—8月，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算占比處于下降態(tài)勢（見圖2—1）。隨著中國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的正能量逐漸釋放，加上“一帶一路”戰(zhàn)略的實施以及“滬港通”等利好消息，國際社會對人民幣的信心增加，跨境人民幣結(jié)算占比平穩(wěn)回升。

圖2—1 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算規(guī)模

資料來源:中國人民銀行、商務(wù)部。

2. 以貨物貿(mào)易結(jié)算為主，服務(wù)貿(mào)易結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步增長

2014年，以人民幣進(jìn)行結(jié)算的跨境貨物貿(mào)易累計發(fā)生5.9萬億元，占跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的90.08%。以人民幣進(jìn)行結(jié)算的服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項目累計發(fā)生6565億元，占跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的10.02%。從結(jié)構(gòu)來看，貨物貿(mào)易使用人民幣的比重高于服務(wù)貿(mào)易。尤其是中國人民銀行在2014年8月份①進(jìn)行統(tǒng)計口徑調(diào)整后，這一現(xiàn)象更為突出（見圖2—2和圖2—3）。

圖2—2 以人民幣進(jìn)行結(jié)算的貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易規(guī)模

資料來源:中國人民銀行、商務(wù)部。

圖2—3 以人民幣進(jìn)行結(jié)算的貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易規(guī)模占比

資料來源:中國人民銀行、商務(wù)部。

3. 收付情況基本穩(wěn)定，出口人民幣結(jié)算增長較快

2014年末，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實收2.73萬億元，較2013年增加0.85萬億元，增長45.21%；實付3.82萬億元，較2013年增加1.07萬億元，增長38.91%。結(jié)算收付比為1∶1.4，較2013年的1∶1.46有所上升，反映出更多國外企業(yè)愿意在貿(mào)易結(jié)算中使用人民幣。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算收付額以及收付比穩(wěn)定增長（見圖2—4）。

圖2—4 2010—2014Q4跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算收付比

資料來源:中國人民銀行。

專欄2—1　交通銀行在中國（上海）自貿(mào)區(qū)的創(chuàng)新實踐

交通銀行作為唯一一家總部位于上海的大型國有商業(yè)銀行，一直高度重視上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)，通過發(fā)揮總部優(yōu)勢、人才優(yōu)勢以及“國際化、綜合化”的戰(zhàn)略優(yōu)勢，積極在上海自貿(mào)區(qū)開展各項創(chuàng)新實踐。

1. 積極布局自貿(mào)區(qū)機構(gòu)及創(chuàng)新業(yè)務(wù)

交通銀行積極把握自貿(mào)區(qū)建設(shè)過程中的新機遇、新政策、新市場，以轉(zhuǎn)型發(fā)展為引領(lǐng)，積極加強自貿(mào)區(qū)機構(gòu)布局，著眼于未來長遠(yuǎn)發(fā)展。交通銀行通過整合經(jīng)營和業(yè)務(wù)資源，成為首批入駐自貿(mào)區(qū)并可開辦離岸業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，同時子公司交銀租賃在區(qū)內(nèi)設(shè)立了首家金融租賃公司的子公司，專門服務(wù)航空航運，成為區(qū)內(nèi)唯一一家擁有兩家經(jīng)營機構(gòu)的金融機構(gòu)，業(yè)務(wù)功能及服務(wù)能力得到進(jìn)一步提升和完善。

2. 積極推進(jìn)分賬核算業(yè)務(wù)

交通銀行積極參與中國人民銀行上海總部組織的分賬核算業(yè)務(wù)建設(shè)，按照監(jiān)管部門的要求在上海市分行內(nèi)部建立了“標(biāo)志分設(shè)、分賬核算、獨立出表、專項報告、自求平衡”的分賬核算單元，可以為區(qū)內(nèi)主體和境外機構(gòu)及個人開立自由貿(mào)易賬戶，并提供相關(guān)投融資創(chuàng)新服務(wù)。與此同時，交通銀行還結(jié)合自貿(mào)區(qū)金融政策推進(jìn)進(jìn)程，成功為客戶辦理上海自貿(mào)區(qū)金融改革3.0版本的自由貿(mào)易賬戶境外融資和外幣自由貿(mào)易賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)，切實促進(jìn)企業(yè)貿(mào)易投資便利化進(jìn)程，有效地服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)。

3. 創(chuàng)新擴(kuò)大人民幣跨境使用

為了擴(kuò)大人民幣的跨境使用范圍和規(guī)模，交通銀行積極先行先試，取得了多項自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)首單。例如，交通銀行上海市分行與香港分行聯(lián)動，為區(qū)內(nèi)電子商務(wù)企業(yè)借入跨境人民幣貸款，滿足企業(yè)低成本的融資需求；交銀租賃區(qū)內(nèi)子公司與交通銀行新加坡分行簽署跨境人民幣境外借款合作協(xié)議，是自貿(mào)區(qū)內(nèi)首單非銀行金融機構(gòu)境外借款業(yè)務(wù)；率先為外商保理公司辦理商業(yè)保理結(jié)算服務(wù)及人民幣外債業(yè)務(wù)；成功敘作區(qū)內(nèi)首單飛機和船舶租賃業(yè)務(wù)，推動自貿(mào)區(qū)新型業(yè)態(tài)發(fā)展；為上海國際能源交易中心、上海黃金交易所黃金國際板交易制定人民幣資金劃撥方案，并成功敘作首筆以人民幣計價的上海黃金國際板自營交易。

4. 務(wù)實探索投融資匯兌便利

在提高金融服務(wù)便利化方面，交通銀行進(jìn)行了不少務(wù)實探索，具體包括：簡化直接投資外匯登記流程，成功辦理區(qū)內(nèi)首筆外商投資企業(yè)外匯登記業(yè)務(wù)，實現(xiàn)外匯登記、賬戶開立的一條龍服務(wù)；是為區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理外商投資資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)的首批銀行之一；是簽約為跨國公司提供外匯資金集中管理服務(wù)的首批銀行之一。

5. 穩(wěn)步推進(jìn)利率市場化

根據(jù)中國人民銀行關(guān)于在自貿(mào)區(qū)放開小額外幣存款利率上限的要求，交通銀行完善制定了相關(guān)內(nèi)部規(guī)章制度，并于2014年3月1日起在上海市各網(wǎng)點信息顯示屏上對外掛牌“上海自貿(mào)區(qū)外幣存款利率”，當(dāng)天即為兩家自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶辦理了小額外幣存款業(yè)務(wù)，率先在區(qū)內(nèi)實現(xiàn)了外幣利率市場化。

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注釋

①自2014年8月份開始,轉(zhuǎn)口貿(mào)易被調(diào)整到貨物貿(mào)易進(jìn)行統(tǒng)計,貨物貿(mào)易金額擴(kuò)大,服務(wù)貿(mào)易金額相應(yīng)減少。