金融化必然導致殖民化與附庸化

馬克思指出：“資本主義生產(chǎn)的動機就是賺錢。生產(chǎn)過程只是為了賺錢而不可缺少的中間環(huán)節(jié)，只是為了賺錢而必須干的倒霉事。{因此，一切資本主義生產(chǎn)方式的國家，都周期性地患一種狂想病，企圖不用生產(chǎn)過程作媒介而賺到錢}。”（注：《馬克思恩格斯全集》，第24卷，68頁，北京，人民出版社，1972。）資本主義發(fā)展到金融資本主義階段，主要資本主義國家——掌握最先進金融工具與最強大金融機構(gòu)的國家——就可以省去“必須干的倒霉事”，“不用生產(chǎn)過程作媒介而賺到錢”。為了輕松賺取更多的錢，就必須用金融資本的邏輯對整個國民經(jīng)濟進行格式化，這就是所謂的經(jīng)濟金融化，通過金融游戲，將秩序與規(guī)則直接兌換為利潤與金錢。

1.現(xiàn)代金融的藝術性遠大于科學性

金融化是金融市場、金融機構(gòu)以及金融業(yè)精英對經(jīng)濟運行和經(jīng)濟管理制度的重要性不斷提升的過程，是金融資本對實體經(jīng)濟持續(xù)滲透、融合與操縱的過程，是金融資產(chǎn)階級用金融資本的邏輯對整個國民經(jīng)濟進行格式化的過程。隨著經(jīng)濟金融化的推進，“經(jīng)濟活動的重心從產(chǎn)業(yè)部門（甚而從諸多正在擴大中的服務業(yè)部門）轉(zhuǎn)向金融部門”（注：［美］約翰·貝拉米·福斯特：《資本主義的金融化》，王年詠、陳嘉麗譯，載《國外理論動態(tài)》，2007（7）。）。約翰·福斯特將金融化定義為資本主義經(jīng)濟重心從生產(chǎn)向金融的長期轉(zhuǎn)變，其轉(zhuǎn)變包括以下一些基本指標：第一，金融利潤占總利潤比重的不斷上升；第二，不斷上升的債務/GDP比例；第三, FIREs（即金融、保險與房地產(chǎn)）占國民收入份額不斷增長；第四，舶來的和不透明的金融工具的不斷擴散；第五，金融泡沫的不斷膨脹。（注：J.B.Foster, “The Financialization of Accumulation,”Monthly Review, 2010,62（5）.）

早在17世紀，威尼斯金融家首創(chuàng)泡沫經(jīng)濟騙局，就是把相關資產(chǎn)價格拼命炒高，誘騙當?shù)厥袌鐾顿Y者跟風追漲，金融家獲利后突然撤資，使泡沫破滅，迫使套牢者恐慌拋售，等相關資產(chǎn)價格大幅下跌后，金融家再殺個回馬槍，實施廉價收購。這就是著名的“威尼斯騙局”。后世的各類金融騙人把戲，都可溯源到威尼斯金融家的“垂范”。17世紀30年代荷蘭郁金香事件，18世紀20年代英國南海泡沫事件，主要也是金融資本興風作浪的結(jié)果。因此，金融化進而泡沫化不是金融資本主義社會所特有的，有金融資本抑或有金融家就會有金融化、泡沫化，只是在金融資本主義下倫敦城、華爾街的銀行家將金融化玩到了極致——將一個個主權國家玩于股掌之間，將整個國際經(jīng)濟體系玩到近乎崩潰的邊緣。

經(jīng)濟金融化首先損害的是金融資本的宿主——金融資本發(fā)育成長的母國。美國資本主義黃金時代孕育成長的福特主義，代表著工業(yè)資本，本質(zhì)上必須形成資本家與工人——誰也離不開誰——的利益共同體，勞資間斗爭與合作構(gòu)成經(jīng)濟社會的主旋律。在這一矛盾相互作用的歷史進程中，工業(yè)資本的社會責任感（如福特T型車的大獲成功）推動企業(yè)創(chuàng)造出價值與使用價值，進而推進國民經(jīng)濟增長與社會進步。然而，與工業(yè)資本不同的是，生息資本而后金融資本無視乃至蔑視社會責任，過去的銀行家以及而今的金融家在經(jīng)營與投機時并無什么道德羈絆，所謂無德一身輕。英國著名戲劇大師莎士比亞筆下的“威尼斯商人”中的夏洛克，就是對銀行家的一個典型而生動的文學刻畫，迄今仍不失現(xiàn)實映射與諷刺意義。著名金融投機大師喬治·索羅斯曾經(jīng)反復強調(diào)：“我決沒什么錯。人們很難理解這一點，因為我在金融市場進行投機，是按照通行的規(guī)則來做的。如果禁止投機，我也不會投機；如果允許投機，那我就會投機。所以我實際上是參與者，一個金融市場的合法參與者。我的行動無所謂道德或不道德，這里沒有所謂的道德問題。”（注：《深度對話索羅斯：我的投機與道德無關》，載《羊城晚報》，2009—06—17。）實際上，整個經(jīng)濟金融化程序，就是一整套游戲規(guī)則（多半以法律的形式體現(xiàn)出來），正是金融資產(chǎn)階級自己或通過政權代理人制定了這些游戲規(guī)則。

這個喜歡哲學思考的金融投機家——索羅斯——對金融有著不同一般的深刻理解，“理性預期理論認為，按照定義，市場總是正確的；但我認為，金融市場幾乎總是錯誤的，只不過在一定的限度內(nèi)它有自我驗證的能力罷了”（注：喬治·索羅斯：《開放社會：改革全球資本主義》，80頁，北京，商務印書館，2001。）。很顯然，投機大師否定了新自由主義者一貫所鼓吹的市場正確性，實際從根本上否定了金融資本乃至于現(xiàn)代經(jīng)濟學的固有邏輯。建立在一般均衡意義上的競爭機制、價格機制、供求機制，在追漲殺跌的現(xiàn)代金融市場中要么全部失靈，要么成為特例。現(xiàn)代經(jīng)濟學中貌似科學（多年來以“經(jīng)濟科學”稱謂）的理論，最終也未能將現(xiàn)代金融（學）打造成一門真正的科學，而是改造成為一門藝術，仿佛一門賭博的藝術、行騙的藝術。最起碼，現(xiàn)代金融的藝術性要遠大于其科學性。經(jīng)濟金融化就是金融資本試圖把整個經(jīng)濟物品（各類商品與服務）變?yōu)樗囆g品，其價值與價格可以嚴重分離，如今已經(jīng)分離到十分不靠譜的境地。

現(xiàn)代金融遠遠背離了傳統(tǒng)金融的存在與發(fā)展宗旨，即為實體經(jīng)濟服務，為創(chuàng)造價值服務，出現(xiàn)了嚴重異化，即獨立并控制實體經(jīng)濟，罔顧實際價值而直接作用于資產(chǎn)價格，將以錢生錢的游戲發(fā)展到極致。現(xiàn)代金融遠遠背離了金融家與金融學家所宣稱的各種積極意義，從所謂服務實體經(jīng)濟、促進經(jīng)濟增長、增加就業(yè)的工具，蛻變?yōu)橥稒C者賭博的工具，成為金融寡頭獵殺各類投資者、市場主體的工具，成為金融資產(chǎn)階級實行新殖民主義統(tǒng)治的工具。

2.金融化使美國成為“半殖民地”

從美、英等國的金融化實踐來看，經(jīng)濟金融化的結(jié)果必然導致一國的國民經(jīng)濟“去工業(yè)化”以及產(chǎn)業(yè)空心化，整個經(jīng)濟基礎愈發(fā)脆弱，從而令資本主義危機呈現(xiàn)常態(tài)化，從時有發(fā)生到隨時發(fā)生。在時而不時的危機中，美國這個當今不可一世的霸權國家，竟然淪落為國際金融資產(chǎn)階級（集團）的“半殖民地”。

經(jīng)濟金融化，金融賭場化，賭場社會化。經(jīng)濟金融化導致美國經(jīng)濟日趨泡沫化。依照不同口徑計算，美國虛擬經(jīng)濟是實體經(jīng)濟的數(shù)倍、數(shù)十倍甚至數(shù)百倍。次貸危機爆發(fā)前，美國GDP不到14萬億美元，而各類金融資產(chǎn)最高達到GDP的440倍，美國經(jīng)濟出現(xiàn)嚴重泡沫化。企業(yè)、機構(gòu)等各類市場主體日益依賴金融游戲，以錢生錢，投機逐漸取代了投資，成為日益顯著的經(jīng)濟活動。金融投機一方面由單一化趨于立體化，如外匯投機就有即期外匯、遠期外匯、外匯互換、外匯期貨、外匯期權等；另一方面愈發(fā)嚴重的杠桿化，以小搏大、以少搏多的金融賭博掀起一波接一波、一浪高一浪的投機熱潮，從而放大了金融市場的波動性。機構(gòu)與大眾幾乎都成了賭徒，金融資本主義也由此蛻變?yōu)椤百€場資本主義”（注：斯特蘭特：《賭場資本主義》，北京，社會科學文獻出版社，2000；王小強：《投機賭博新經(jīng)濟》，香港，大風出版社，2007。）。

產(chǎn)業(yè)空心化，經(jīng)濟泡沫化。經(jīng)濟金融化既廣且深地改變了美國的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，虛擬經(jīng)濟膨脹，實體經(jīng)濟萎縮。根據(jù)美國經(jīng)濟分析局的統(tǒng)計資料，自1950年以來，金融、保險、房地產(chǎn)業(yè)在美國GDP中所占份額由1950年的約10%持續(xù)上升到1990年的約18%，首次超過制造業(yè)，2005年達到約25%，到次貸危機爆發(fā)前的2007年，更是達到歷史高點，約30%。與此同時，實體經(jīng)濟在美國GDP中所占份額不斷下降，1950年為61.78%，2007年則為33.99%，其中同期的制造業(yè)由27%下降為11.7%。日趨嚴重的產(chǎn)業(yè)空心化使得經(jīng)濟體系的內(nèi)在不穩(wěn)定性不斷增加。普遍的金融投機以及家庭、企業(yè)與政府的過度負債，推動國民經(jīng)濟尤其是房地產(chǎn)市場和股票市場走向“非理性繁榮”，由此制造出一個又一個而且一個比一個更大的經(jīng)濟泡沫，一旦泡沫破滅，經(jīng)濟衰退就不可避免。

中產(chǎn)階級坍塌，社會兩極分化。經(jīng)濟金融化導致國民收入分配愈發(fā)有利于金融機構(gòu)和金融寡頭、高層經(jīng)理。與此同時，隨著工會組織的削弱和集體談判工資合同能力的下降，工人的工資和大眾福利不斷削減，兩極分化日趨嚴重。自1980年以來，美國的收入不平等開始快速擴大。“前10%人群”（對應“資產(chǎn)階級”）的收入比重從20世紀70年代的30%～35%，上漲到21世紀伊始的45%～50%，提升了15個百分點。（注：托馬斯·皮凱蒂：《21世紀資本論》，282頁，北京，中信出版社，2014。）在金融危機爆發(fā)的2008年，“前10%人群”的收入略超過美國國民收入的50%，而90%人群分享另外不到50%的國民收入。2007年，美國《福布斯》400人的財富幾乎等于美國社會最底層50%人群（對應“無產(chǎn)階級”，大約1.5億人）的財富總量（1.6萬億美元）。（注：張茉楠：《美國金融資本主義危機拉響警報》，載《中國財經(jīng)報》，2011—10—18。）值得注意的是，收入的減少不是均勻的，而是集中于“40%的人群”（對應“中產(chǎn)階級”），由此導致戰(zhàn)后出現(xiàn)的“中產(chǎn)階級”集體性坍塌。美國社會由橄欖形或紡錘狀向“M型”蛻變，貧富對立與階級對立凸顯，“占領華爾街”的社會運動由此生成，社會危機日趨嚴重。

國家認同危機愈發(fā)嚴重。經(jīng)濟金融化與產(chǎn)業(yè)空心化使美國企業(yè)生產(chǎn)、居民消費、政府稅收等整個國民經(jīng)濟活動越發(fā)倚重于金融。金融資本無祖國，而被金融資本邏輯刷新的企業(yè)、居民與政府（尤其是地方政府）對于祖國也日益淡薄與冷漠。企業(yè)跨國逃稅，富人海外移民，政府官員懶政，司空見慣且愈發(fā)嚴重；國家財政愈發(fā)困難，財源枯竭已經(jīng)成為美國的“國家危機”。美國著名學者塞繆爾·亨廷頓在《我們是誰？——美國國家特性面臨的挑戰(zhàn)》一書中指出，一個語言——英語、一個宗教——基督教、一個民族——盎格魯為主體的美利堅，是美國得以作為統(tǒng)一國家存續(xù)的關鍵，然而自第二次世界大戰(zhàn)以來，隨著信奉天主教的西班牙裔的拉美移民的大量進入與繁衍，美國由此產(chǎn)生了文化與種族的多元化，“兩個民族、兩種文化和兩種語言”正日益嚴重地威脅著美國國家的認同。如今，經(jīng)濟金融化將潛藏在國家中的經(jīng)濟矛盾、社會矛盾、政治矛盾日益上升到種族矛盾（如西班牙裔與黑人的失業(yè)率、貧困率明顯高于白人），有鑒于此，美國國家認同危機比歷史上任何時期都要突出，而且愈發(fā)嚴重。

實際上，千百年來，金融資本一直沒有自己的祖國，從威尼斯、熱那亞到西班牙、葡萄牙，而后再到荷蘭，再進駐英國倫敦城、美國華爾街，所有這些昔日的城邦與后來的民族國家只是它們的宿主，是它們謀求利益的平臺與工具。千百年來，金融資本一直在世界各地游蕩，哪里有高利潤就流向那里，漸進地控制當?shù)氐纳鐣c政府，不斷壯大自己的實力與勢力，形成一個強大的跨國金融資本集團，成為一類超國家的經(jīng)濟體與政治體，由此逐漸碾平世界，掌控著越來越多的民族國家。金融借助于現(xiàn)代資本主義，已經(jīng)實現(xiàn)了從高利貸商向銀行家、從流浪漢到獵殺隊的華麗轉(zhuǎn)變，如今實際上已經(jīng)成為世界的超級統(tǒng)治者。有鑒于此，美國的經(jīng)濟金融化實實在在走上了一條邪路。“今天的美國已從早期民族主義國家蛻變?yōu)槿A爾街金融資本控制的國家，已從一個擁有獨立主權和獨立自主外交能力的國家，轉(zhuǎn)變?yōu)橛蓢H財團控制的半獨立甚至具有‘半殖民地’性質(zhì)的國家”（注：張文木：《為何說“美國是半殖民地國家”》，載《中國國防報》，2013—05—07。）。美國只是國際金融資產(chǎn)階級（集團）的一個暫且能夠供給養(yǎng)分的宿主，一個可以依之碾平世界的工具。一旦美國的養(yǎng)分耗盡，工具的使用價值殆盡，國際金融資產(chǎn)階級（集團）就像脫去破舊衣服一樣拋棄美國，西班牙、葡萄牙等國早就提供了先例。

3.金融化使后進國家成為先進國家的附庸

今日美國儼然成為金融資本的天堂，華爾街的銀行家儼然成為立在針尖的天使。工業(yè)資本統(tǒng)治下，美國創(chuàng)造了諸多世界輝煌，贏得了世界的尊敬，美國夢風靡天下。金融資本統(tǒng)治下，美國不斷喪失過去的榮耀，美國夢斷，美國由昔日的資本主義世界燈塔，一舉淪落為展示資本主義弊端的櫥窗。

著名馬克思主義理論家、女革命家羅莎·盧森堡認為，資本主義總是以非資本主義存在為前提。剝削掠奪落后地區(qū)內(nèi)在于資本主義制度，因此殖民主義成為資本主義發(fā)展的必然。然而，到了金融資本主義發(fā)展階段，產(chǎn)業(yè)空心化，資本喪失了利潤的源泉，因此客觀上更需要非資本主義的存在。集中于華爾街的國際金融資產(chǎn)階級（集團）以美國為平臺和工具，借助美元（跨國公司）、美軍（武裝力量）、美諜（情報機構(gòu)），不斷向世界擴張，將越來越多的國家和地區(qū)，變?yōu)榻鹑谫Y本盤剝的對象，變?yōu)槲鞣桨l(fā)達國家的附庸。于是便有了在經(jīng)濟金融化、金融自由化基礎上的金融國際化。

第二次世界大戰(zhàn)后，殖民地的民族解放運動風起云涌，“民族獨立革命不可阻擋”。于是，從20世紀50年代后期開始，西方殖民宗主國從舊殖民主義轉(zhuǎn)變?yōu)樾轮趁裰髁x，主要方式有：政治上，在新獨立的發(fā)展中國家積極培養(yǎng)代理人；經(jīng)濟上，繼續(xù)使發(fā)展中國家充當原料產(chǎn)地、銷售市場和投資場所。即“法律上的政治殖民化”被“事實上的經(jīng)濟殖民化”代替；名義上，政治獲得獨立，實際上，經(jīng)濟處于依附。“新殖民主義的實質(zhì)是，在它控制下的國家從理論上說是獨立的，而且具有國際主權的一切外表。實際上，它的經(jīng)濟制度、政治政策，都是受外力支配的”（注：克瓦米·恩克魯瑪：《新殖民主義：帝國主義的最后階段》，1頁，北京，世界知識出版社，1966。）。“新殖民主義是以大財團控制名義上取得獨立的國家作為基礎的”（注：同上書，33頁。）。

新殖民主義一開始用貿(mào)易、投資把發(fā)展中國家納入西方國家主導的國際分工體系，在該國際分工中，發(fā)達國家處于設計、專利、核心制造、營銷的“微笑曲線”高端，而發(fā)展中國家則處于代工制造（組裝貼牌）的“微笑曲線”的低端。隨著金融資本在美、英等發(fā)達資本主義國家內(nèi)占據(jù)主導地位，在完成國內(nèi)經(jīng)濟金融化——所謂“去工業(yè)化”與“后工業(yè)社會”之后，金融壟斷資本操控國家政權以及國際組織，以所謂“華盛頓共識”向一個個發(fā)展中國家尤其是新興市場施壓，以使其金融開放，其中最為關鍵的是資本賬戶開放與貨幣自由兌換。

自由主義是工業(yè)資本主義的意識形態(tài)，體現(xiàn)了工業(yè)資產(chǎn)階級（集團）的意志，工業(yè)資產(chǎn)階級借助自由主義（理論與政策），推進國際分工與貿(mào)易自由化；新自由主義是金融資本主義的意識形態(tài)，體現(xiàn)了國際金融資產(chǎn)階級（集團）的意志，金融資產(chǎn)階級借助新自由主義（理論與政策），推進金融自由化。新殖民主義推銷員，“他們手中拿的是計算器而不是槍支；他們穿的是上班時的服裝，而不是戰(zhàn)斗服裝；他們宣傳的是自由市場經(jīng)濟的福音，而不是傳教的福音。新殖民主義者是以世界銀行和國際貨幣基金組織為首的國際捐贈者，但也包括西方各國大使館、商業(yè)銀行和新興的非政府組織人員。他們并不大事聲張，也不使用槍炮，便在發(fā)展中國家里擴張了勢力，這種勢力要比任何武力所達到的大得多和陰險得多”（注：《新殖民主義》，載美國《新聞周刊》，1994—08—01，參見《參考消息》，1994—07—31。）。在新殖民主義推銷員推銷的一攬子“華盛頓共識”的新自由主義政策中，經(jīng)濟金融化是核心內(nèi)容，是金融資本主義的主導經(jīng)濟政策。

資本主義以非資本主義存在為前提，西方發(fā)達國家騙子恰恰也是以發(fā)展中國家傻子的存在為前提的。廣大發(fā)展中國家在經(jīng)濟金融化、金融自由化能增進資源配置、促進經(jīng)濟增長的海妖歌聲的誘惑下，相信并接受新自由主義。新自由主義便在相關發(fā)展中國家落地生根、發(fā)芽成長、開花結(jié)果。“當發(fā)展中國家向全球資本的動物本性敞開胸懷的時候，它們與魔鬼達成了一筆交易。”（注：參見蘇珊·斯特蘭奇：《瘋狂的金錢》，128頁，北京，中國社會科學出版社，2000。）如此，繼發(fā)達國家之后，國際金融資本邏輯開始刷新相關發(fā)展中國家的理論與政策，金融資本開始滲透相關發(fā)展中國家的每一個領域，經(jīng)濟金融化便在世界范圍內(nèi)浩浩蕩蕩近乎成為一種潮流。西方發(fā)達國家“要求廣大發(fā)展中國家特別是社會主義國家推行新自由主義改革模式和經(jīng)濟政策，取消國家對經(jīng)濟生活的管理特別是計劃管理，洞開國內(nèi)市場，與西方國家牢牢控制的世界經(jīng)濟接軌，其目的無非是要在發(fā)展中國家恢復殖民主義統(tǒng)治，在社會主義國家搞和平演變，演變?yōu)橘Y本主義，或外圍資本主義”（注：陳岱孫：《西方經(jīng)濟學與我國社會主義經(jīng)濟改革》，載《求是》，1996（2）。）。

經(jīng)濟金融化與金融自由化使得經(jīng)濟危機越來越集中于金融危機，而金融危機越來越集中于匯率危機。為應對匯率危機，防范經(jīng)濟與社會動蕩，發(fā)展中國家尤其是新興市場不得不增加外匯儲備。全球12萬億美元外匯儲備，60%以上是美元，70%以上由發(fā)展中國家持有，由此產(chǎn)生日趨嚴重的對美元、美國金融市場、美國金融機構(gòu)的依賴——實質(zhì)是依附，故而落入所謂的“美元陷阱”。經(jīng)濟金融化使廣大發(fā)展中國家牢牢地固定在“核心—中心—外圍”的世界秩序中，成為“核心”——國際金融資產(chǎn)階級（集團）的奴隸，成為華爾街持續(xù)盤剝的對象，成為“中心”——以美國為首的西方發(fā)達國家周期性轉(zhuǎn)移風險、轉(zhuǎn)嫁危機的對象，由此落入了所謂的“中等收入陷阱”。無論是“美元陷阱”，還是“中等收入陷阱”，本質(zhì)上都是“新殖民主義陷阱”。