1.1　市場經濟的法律調整

【引導案例】　羅斯福新政

1929—1933年，美國發生了嚴重的經濟危機。羅斯福1933年就任總統后，大力推行新政，先后頒發實施了《緊急銀行救濟法》《聯邦證券法》《格拉斯-史蒂格爾銀行條例》《銀行存款保險法》《國家產業復興法》《農業調整法》《格菲-斯奈德煙煤穩價法》《瓦格納-康納利勞工關系法》《公平勞動標準法》《農場貸款法》《房產主再放款法》《房產主貸款法》《國家住宅法》《財產稅法》等一系列法案。

評述

在20世紀以前，世界主要發達國家的經濟活動秩序主要靠民商法等私法維系，但隨著商品經濟關系的日益復雜，單純依靠私法調整已遠遠不能滿足經濟發展的需要，資本主義生產關系的矛盾也日益明顯。生產的無政府狀態、頻繁發生的經濟危機和日漸嚴重的壟斷把資本主義經濟制度推向危險的邊緣。羅斯福新政實質是打破政府不干預經濟的傳統，借助公法的力量，開始推行政府對經濟的干預政策，有效緩和了當時經濟危機的嚴重后果，把國家干預和經濟法思想在世界范圍內樹立了起來。

本節將闡述下列問題

1.經濟發展與法律調整的關系

2.市場經濟與經濟法的關系

1.1.1　經濟發展與法律調整

法是調整人類社會各種行為的特定的社會規范。沒有法的調整，人類行為無法維持基本秩序，人類社會的進步為法的發展不斷提出新的要求并提供條件和基礎。人類的經濟行為是各種社會行為中具有基礎性意義的重要部分，是法的最基本調整對象和產生發展平臺。

恩格斯指出：法都是經濟的，作為上層建筑的一部分，法根植于經濟基礎，并為這一經濟基礎服務，維護特定的經濟制度和經濟秩序。這是從法的本質意義上來說的，但并不是所有的法都是專門調整經濟活動的。人類社會的經濟發展形式基本按照自然經濟→商品經濟→產品經濟的規律演進，市場經濟與商品經濟有著密切的聯系，一般認為市場經濟是商品經濟的特殊發展階段。但從歷史考察，商品經濟與市場經濟指的都是以交換為基本生產目標，以市場為主，決定商品價格的經濟形態，只是角度有所差異。商品經濟一詞更多是馬克思主義學者對資本主義改造以后的西方經濟的一種稱呼，是從“商品這個細胞入手”，剖析資本主義經濟關系的結果。市場經濟一詞更多是從亞當·斯密“看不見的手”的說法開始，西方學者不斷研究市場規律、市場均衡的結果。本書認為，從大類層面來看，市場經濟與商品經濟是一種經濟體制從不同角度研究的兩個方面，市場經濟的法律調整問題與商品經濟的法律調整問題沒有本質區別。

在自然經濟時期，社會生產關系較為簡單，不需要專門的法律調整。同時，法自身的發展也處在初始階段，諸法合體，沒有也不可能有專門調整社會經濟活動的部門法。在奴隸制法和封建制法中，有調整以土地為主的財產關系和使用關系的經濟法律規范；有調整賦稅和徭役關系的經濟法律規范；有調整農業、手工業管理方面關系的經濟法律規范；有調整專賣行業和簡單商品市場管理關系的經濟法律規范。它們是人類社會發展史上可以考證的最古老、歷史也最悠久的法律規范，為后來的民法和經濟法的形成奠定了基礎，但它們都不是現代意義上的經濟法。

進入商品經濟以后，尤其是產業革命發生后，資本主義生產方式確立，社會生產力和商品經濟空前迅猛發展，社會經濟關系漸趨復雜，再加上資產階級民主思想和科學文化的驅動，形成了自由資本主義市場經濟。與此同時，受經濟落后和殖民侵略影響，古中國、古印度、古埃及、古巴比倫地區的法制文明漸趨衰落，在古希臘、古羅馬文明基礎上繁衍起來的歐洲法制文明卻隨其經濟增長和殖民侵略而日益擴大影響，其法律建設和法學研究也步入了大分化、大發展時期。1804年《法國民法典》頒發，1807年《法國商法典》出臺。自由資本主義商品經濟主要靠市場調節運行，靠大量發生的橫向經濟關系維系，民商法就其本質來說，是最能適應和體現自由資本主義商品經濟客觀要求的。其“私有財產神圣不可侵犯”“私法自治”“個體權利本位”“平等競爭”“契約自由”等宗旨和原則不僅是自由資本主義市場經濟的客觀反映，也充分反映著作為市場主體的資本家的主觀意志和要求。所以，在整個資本主義自由競爭時期，民商法對經濟的發展起到了非常重要的作用。

1.1.2　市場經濟與經濟法的關系

以亞當·斯密等早期經濟學家的微觀經濟學思想為指導的早期市場經濟，強調市場機制的作用，對政府的經濟調節職能認識不充分，認為“干預越少的政府是越好的政府”。市場是一種有效率的運行機制，但市場的資源配置功能不是萬能的，市場機制也有其本身固有的矛盾和不足，一般稱為“市場失靈”和“市場缺陷”。市場失靈是指市場在資源配置的某些方面是無效或缺乏效率的，其主要表現如下：

1.壟斷

市場效率是以完全自由競爭為前提的，然而現實的市場并不具備這種充分條件。當某一行業在產量達到相對較高水平之后，就會出現規模效益遞增和成本遞減的趨勢，這時就會形成壟斷。壟斷者可能通過限制產量抬高價格，使價格高于其邊際成本，獲得額外利潤，從而喪失市場效率。市場自身不能消除壟斷，只能依賴政府制定反壟斷法、價格法等經濟法律維護市場秩序。

2.信息不充分

競爭性市場的生產者和消費者都要求有充分的信息。生產者要知道消費者需要什么、需要多少，消費者要知道產品的品種、質量和性能，生產者之間也需要相互了解。而在市場經濟條件下，生產者與消費者的生產、銷售、購買都屬于個人行為，很難僅靠自身從市場上獲得必要的信息。政府依照會計、統計等法律，匯總各種信息，公布統計資料，可以實現信息共享。股份公司依據公司法和證券法的要求定期向社會披露有關信息資料，使投資者了解公司經營情況，消費者、生產者了解商品供求狀況、價格趨勢。

3.外部效應與公共物品

完全競爭市場要求成本和效益內在化，產品生產者要負擔全部成本，同時全部收益歸生產者所有。外部效應說明的是一個廠商從事某項經濟活動對其他人帶來利益或損失的現象，如上游修建水庫下游可以受益，是正的外部效應；造紙廠對河流造成污染，是負的外部效應。外部效應就是指在市場活動中沒有得到補償的額外成本和額外收益。當出現正的外部效應時，生產者的成本大于收益，利益外溢，生產者得不到應有的效益補償；當出現負的外部效應時，生產者的成本小于收益，受損者得不到損失補償，因而市場競爭就不可能形成理想的效率配置。外部效應的典型例子是“公共物品”，因為大部分公共物品的效益是外在的。當出現外部效應時，政府必然要采用經濟法律手段，禁止工廠排污并給予處罰，調整稅法，對公共物品的提供者給予稅收支持或補貼。

市場缺陷主要表現為收入分配不公和經濟波動。市場經濟即使是有效率的，也不可能兼顧社會公平，而公平和效率是不可分的兩個方面，一旦出現嚴重的分配不公，也就失去了效率。自發的過度競爭不可避免地造成失業、通貨膨脹和經濟波動。在這種情況下，必然要求政府介入進行干預，通過財政、預算、稅收、金融、工資分配等經濟法律法規，與市場自發調節相結合，以保證國民經濟正常、穩定、協調地發展。

可見，政府在經濟活動中的調節作用是不可缺少的，運用法律手段對經濟活動進行必要的干預和引導是市場經濟的內在需要。市場經濟的一些內在矛盾逐步暴露，迫切需要新的法律進行調整。19世紀末，資本主義經濟由自由競爭走向壟斷，資本主義的自由競爭被破壞殆盡，資本主義國家矛盾空前激化，市場機制自身無法解決這些矛盾，單純依靠民商法對經濟關系的調整也難以適應社會經濟發展的需要。于是，西方資本主義國家在多次經歷“市場失靈”和“市場缺陷”之后，不得不改變以往的不干預政策，在保持市場的“無形之手”調節經濟關系的同時，開始嘗試以“有形（政府）之手”干預和參與經濟生活。

早在“一戰”前后，德國就開始了政府借助法律干預經濟活動的嘗試。20世紀30年代的羅斯福新政正式宣告了政府不干預經濟時代的結束，“二戰”以后，西方各國普遍采納以經濟學家凱恩斯為代表的宏觀經濟學觀點，積極運用“國家之手”對社會經濟進行干預。薩謬爾森將這種國家干預的市場經濟稱為混合經濟，充分體現了資本主義后期市場經濟的政府干預和市場調節相結合的特征。應當說，市場經濟內在地需要政府借助經濟法進行調整，作為一個獨立法律部門的經濟法也只有在市場經濟條件下才會產生和存在。我國社會主義市場經濟應當也是這種政府借助經濟法調整的市場經濟。經濟法產生與經濟形態之間的關系示意圖如圖1.1所示。

綜上所述，經濟法是在市場經濟的基礎上產生的，是在市場經濟關系日益復雜，民商法不能滿足調整需要的情況下出現的。同時，市場經濟必須借助經濟法進行調整，民商法調整和行政調整經歷史證明存在明顯不足。沒有經濟法調整，市場經濟不可能正常發展。