2.1 相關(guān)概念界定

2.1.1 科技創(chuàng)新的概念界定

熊彼特（Schumpeter）（1934）創(chuàng)造性地提出“創(chuàng)新”的概念，他認為創(chuàng)新是企業(yè)家將生產(chǎn)要素及生產(chǎn)條件重新組合并引入生產(chǎn)體系，從而形成一種新的生產(chǎn)能力，進而幫助企業(yè)獲取高額利潤。曼斯菲爾德（Mansfield）等（1981）、弗里曼（Freeman）等（1973）分別從技術(shù)及制度角度對創(chuàng)新的概念進行了拓展。美國國家科學(xué)基金會（1976）將創(chuàng)新定義為“將新的、改進的產(chǎn)品、服務(wù)或過程引入市場”。繆爾塞（Mueser）（1985）利用文獻歸納法對創(chuàng)新概念進行整理分析后提出，創(chuàng)新是一系列具有新穎構(gòu)思、成功實踐、非連續(xù)性等特點的事件。

國內(nèi)對于創(chuàng)新的研究起步相對較晚，對技術(shù)創(chuàng)新概念的界定存在一定分歧。徐曉峰（1996）提出，技術(shù)創(chuàng)新是一個由新產(chǎn)品、新工藝的設(shè)想到生產(chǎn)，再到市場應(yīng)用的過程，其間包括設(shè)想的產(chǎn)生、研究、商業(yè)化、擴散等一系列活動。傅家驥等（1998）認為，技術(shù)創(chuàng)新是包括科技、金融、商業(yè)等一系列綜合活動的過程，即企業(yè)家為把握潛在市場機會，通過對各種生產(chǎn)要素、生產(chǎn)條件重新組織，從而建立一個具有更高效率、更強效能以及更低費用的生產(chǎn)體系。1999年頒布的《中共中央、國務(wù)院關(guān)于加強技術(shù)創(chuàng)新，發(fā)展高科技，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的決定》（中發(fā)〔1999〕14號）首次從法律層面定義了技術(shù)創(chuàng)新的概念范疇，認為技術(shù)創(chuàng)新是“企業(yè)應(yīng)用創(chuàng)新的知識和新技術(shù)、新工藝，采用新的生產(chǎn)方式和經(jīng)營管理模式，提升產(chǎn)品質(zhì)量，開發(fā)新的產(chǎn)品，提供新的服務(wù)，占據(jù)市場并實現(xiàn)市場價值”。

上述技術(shù)創(chuàng)新概念界定表明，技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)該涵蓋資源投入、中間試驗、產(chǎn)業(yè)化和商業(yè)化等各環(huán)節(jié)，只有研發(fā)成果由最初構(gòu)思到最終成功的商業(yè)化，技術(shù)創(chuàng)新活動才算順利完成。就企業(yè)而言，技術(shù)創(chuàng)新內(nèi)涵因其所處生命周期階段不同存在差異，對于技術(shù)水平落后的企業(yè)而言，對技術(shù)先進企業(yè)產(chǎn)品、生產(chǎn)工藝的模仿與跟隨便是其主要技術(shù)創(chuàng)新活動，而對于技術(shù)領(lǐng)先企業(yè)而言，技術(shù)創(chuàng)新意味著研發(fā)開創(chuàng)性的技術(shù)和產(chǎn)品。

2.1.2 金融及金融創(chuàng)新的概念界定

傳統(tǒng)意義上，金融是指貨幣資金流通以及資金借貸活動，而現(xiàn)代金融的本質(zhì)體現(xiàn)為經(jīng)營活動資本化過程。依據(jù)資金融通論，金融是指利用貨幣流通、信用渠道進行資金融通的經(jīng)濟活動，其本質(zhì)在于資金資源跨時間、跨地域進行的價值交換。

一般意義而言，金融體系構(gòu)成經(jīng)濟體中資金流動的基本框架，是金融工具、金融機構(gòu)、金融市場等一系列金融要素構(gòu)成的系統(tǒng)。具體而言，金融體系可進一步細分為金融調(diào)控體系、金融企業(yè)體系、金融監(jiān)管體系、金融市場體系、金融環(huán)境體系等方面。

金融創(chuàng)新的概念大多受到熊彼特有關(guān)創(chuàng)新觀點的影響，大衛(wèi)·里韋林（David Llewellyn）（1985）將金融創(chuàng)新界定為一種有關(guān)國際貨幣制度的變革，國際貨幣制度變革的發(fā)生會導(dǎo)致金融工具、金融市場和金融服務(wù)方式的創(chuàng)新。陳岱孫、厲以寧（1991）認為金融創(chuàng)新是在金融體系中構(gòu)建新的生產(chǎn)組合，包括新金融產(chǎn)品、新金融技術(shù)等的相互糅合。《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》（2006）提出，金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行通過引入包括新生產(chǎn)要素、開展新的業(yè)務(wù)活動等在內(nèi)的新的生產(chǎn)組合，以達到提升核心競爭力，更好滿足客戶需求目標的經(jīng)濟活動。從金融創(chuàng)新層次看，金融創(chuàng)新存在宏觀層面與微觀層面的分別。宏觀層面的金融創(chuàng)新是通過改進金融監(jiān)管、完善市場運行機制等制度創(chuàng)新改善金融系統(tǒng)的生態(tài)環(huán)境。微觀層面的金融創(chuàng)新主要是金融機構(gòu)方面的金融創(chuàng)新，根據(jù)內(nèi)容差異可分為產(chǎn)品創(chuàng)新與制度創(chuàng)新兩類。

2.1.3 科技金融的概念界定

科技金融概念的界定主要源于國內(nèi)學(xué)者。發(fā)達國家市場體系較為完善，科技系統(tǒng)與金融體系資源自由流動程度較高，具有較高的資本配置效率，因此很少將科技金融作為一個專業(yè)術(shù)語加以闡述。國內(nèi)對科技金融的研究始于20世紀90年代，目前對科技金融的概念粗具輪廓，但尚未達成共識。1985年10月，中國人民銀行與國務(wù)院科級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于積極開展科技信貸的聯(lián)合通知》，首次將“金融支持科技”這類科技金融內(nèi)涵具體表述出來，明確提出“金融機構(gòu)應(yīng)支持科技事業(yè)發(fā)展”及“金融機構(gòu)與科技管理部分密切合作”。科技金融一詞最早出現(xiàn)在深圳科技局發(fā)布的《科技金融攜手合作扶持高新技術(shù)企業(yè)》一文中。楊剛（2006）提出，科技金融包括兩層含義，一是科技促進金融發(fā)展，二是金融推動科技創(chuàng)新發(fā)展。其中，金融對科技創(chuàng)新的推動作用主要體現(xiàn)在金融體系的功能上，包括投融資、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性以及風(fēng)險分散配置等。趙昌文、陳春發(fā)和唐英凱（2009）對科技金融進行了系統(tǒng)論述，提出科技金融是促進科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排，是由向科學(xué)和技術(shù)創(chuàng)新活動提供金融資源的政府、企業(yè)、市場等各種主體及其在科技創(chuàng)新融資過程中的行為活動共同組成的一個體系，是國際科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要組成部分。房漢廷（2010）從四個維度對科技金融的本質(zhì)特征進行了闡釋：一是創(chuàng)新活動，即科技創(chuàng)新被企業(yè)家轉(zhuǎn)化為商業(yè)活動的融資行為集合；二是技術(shù)—經(jīng)濟范疇的產(chǎn)物，即技術(shù)創(chuàng)新構(gòu)成新經(jīng)濟模式引擎，而金融構(gòu)成新經(jīng)濟模式動力燃料；三是科學(xué)技術(shù)資本化過程，科學(xué)技術(shù)被金融系統(tǒng)孵化為財務(wù)創(chuàng)造工具的過程；四是金融資本有機構(gòu)成完善過程。

綜合而言，科技金融并不局限于專門針對技術(shù)創(chuàng)新活動的金融機構(gòu)、金融工具等制度安排。它涵蓋了金融部門對于科技創(chuàng)新活動的一系列支持及滲透，既包含對科技企業(yè)的金融支持，也包含對非科技企業(yè)技術(shù)研發(fā)活動的金融安排；既囊括針對技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化的一般性金融問題，也涉及針對一些重大科技問題的金融解決方案設(shè)計。本書主要借鑒賈康（2015）的定義，認為科技金融是“基于技術(shù)創(chuàng)新的現(xiàn)實需求，著眼于促進科技開發(fā)與科技成果產(chǎn)業(yè)化，貫穿科技創(chuàng)新和企業(yè)發(fā)展各個階段，根據(jù)風(fēng)險和收益特點，為其提供相匹配的各項投融資服務(wù)的金融機構(gòu)、金融工具及金融政策的組合”。