第一節(jié) 問(wèn)題的提出

一 研究背景

馬克思主義中國(guó)化是指馬克思主義基本原理和中國(guó)實(shí)際情況相結(jié)合的過(guò)程，它滲透于經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展的各個(gè)層面，已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展進(jìn)程中不可分割的部分。馬克思主義中國(guó)化研究?jī)?nèi)容非常廣泛，涵蓋了建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論研究的多個(gè)層面，經(jīng)濟(jì)理論研究是其重要組成部分。在馬克思主義中國(guó)化理論研究中，蘊(yùn)含兩個(gè)層次的含義：一是要準(zhǔn)確理解馬克思主義經(jīng)典理論；二是要把馬克思主義基本原理和中國(guó)具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，進(jìn)行理論創(chuàng)新。只有把這兩個(gè)層次的問(wèn)題結(jié)合起來(lái)，馬克思主義中國(guó)化研究才能走上一條正確的道路。準(zhǔn)確理解馬克思主義經(jīng)典理論，離不開(kāi)對(duì)馬克思主義經(jīng)典著作的解讀。《資本論》是馬克思“整個(gè)一生科學(xué)研究的成果。它是工人階級(jí)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)表述。這里所涉及的不是鼓動(dòng)性的詞句，而是嚴(yán)密的科學(xué)結(jié)論”^[1]。“它的全部?jī)?nèi)容是從研究政治經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生的”^[2]。經(jīng)濟(jì)理論是馬克思主義經(jīng)典著作的研究基礎(chǔ)，馬克思主義中國(guó)化不能缺失對(duì)經(jīng)濟(jì)理論的研究。目前，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，資本的作用越來(lái)越重要，已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵性因素。馬克思主義中國(guó)化研究是無(wú)法回避對(duì)資本運(yùn)動(dòng)規(guī)律的研究的。

馬克思在《資本論》中已經(jīng)對(duì)資本運(yùn)動(dòng)規(guī)律做了深入研究，他認(rèn)為由于競(jìng)爭(zhēng)的壓力和對(duì)利的追求，資本有集中的偏好和趨勢(shì)。世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入一體化時(shí)代后，資本集中的趨勢(shì)不但沒(méi)有減弱，反而有進(jìn)一步強(qiáng)化勢(shì)頭，世界金融中心接踵出現(xiàn)。目前世界各國(guó)仍然在積極推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)集聚，力爭(zhēng)進(jìn)一步擴(kuò)大本國(guó)金融產(chǎn)業(yè)在區(qū)域乃至世界上的影響力。中國(guó)已經(jīng)成為世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中不可或缺的重要組成部分，面對(duì)資本集中趨勢(shì)，我們應(yīng)該積極推動(dòng)中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)集聚，建設(shè)有中國(guó)特色的金融中心，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力。馬克思關(guān)于資本集中和集聚理論至今仍然強(qiáng)大的理論和現(xiàn)實(shí)意義，用馬克思主義中國(guó)化理論來(lái)指導(dǎo)我們目前的經(jīng)濟(jì)建設(shè)，特別是金融建設(shè)有著至關(guān)重要的意義。

金融中心是金融產(chǎn)業(yè)集聚的結(jié)果，匯集著大量的金融機(jī)構(gòu)，掌控著大量的金融資本，是資本集中和擴(kuò)散地。目前資本集中不僅僅是為了擴(kuò)大再生產(chǎn)需要，而且已經(jīng)成為影響一個(gè)國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵因素。隨著經(jīng)濟(jì)體之間的聯(lián)系越來(lái)越緊密，國(guó)與國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)演化為金融資本之間的競(jìng)爭(zhēng)。在世界經(jīng)濟(jì)一體化體系里，如果誰(shuí)擁有調(diào)動(dòng)金融資源的主導(dǎo)權(quán)，就等于占據(jù)了金融資本戰(zhàn)爭(zhēng)的制高點(diǎn)，掌握了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。在調(diào)動(dòng)金融資本運(yùn)行過(guò)程中，金融中心發(fā)揮著重要作用。金融中心是金融產(chǎn)業(yè)集聚的結(jié)果，研究和推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)集聚是各國(guó)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中一個(gè)重要課題。

從金融資本發(fā)展規(guī)律和存在形態(tài)上來(lái)看，金融資本在沒(méi)有被調(diào)動(dòng)起來(lái)之前是和財(cái)富的生產(chǎn)環(huán)節(jié)相脫離的，是凝固和散落的生產(chǎn)要素。從存在形態(tài)上看，金融資本具有無(wú)形性，你看不見(jiàn)摸不到它，其自身是不會(huì)自動(dòng)創(chuàng)造出產(chǎn)品和勞務(wù)服務(wù)的，而社會(huì)財(cái)富最終形成是靠產(chǎn)品和勞務(wù)相結(jié)合實(shí)現(xiàn)的。要想使金融資本發(fā)揮關(guān)鍵要素作用，就需要一個(gè)部門(mén)來(lái)調(diào)動(dòng)它，促使其和實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合起來(lái)創(chuàng)造出產(chǎn)品和勞務(wù)，金融產(chǎn)業(yè)就充當(dāng)了這個(gè)角色，擔(dān)負(fù)起了調(diào)動(dòng)金融資本的重任。因此，金融產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)提高了社會(huì)資本的配置效率，同時(shí)通過(guò)分散企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及提供金融支持，促進(jìn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。金融資本活動(dòng)是依靠金融產(chǎn)業(yè)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，金融產(chǎn)業(yè)承載了資本運(yùn)行一切內(nèi)容，包括資本的集中和分散。金融產(chǎn)業(yè)就成為研究金融資本運(yùn)行的有效載體，通過(guò)對(duì)金融產(chǎn)業(yè)運(yùn)行研究來(lái)把握金融資本運(yùn)行規(guī)律。金融產(chǎn)業(yè)發(fā)揮的重要作用，使其成為支撐一個(gè)國(guó)家或地區(qū)發(fā)展的關(guān)鍵部門(mén)。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐不斷往前推進(jìn)，金融資本量以前所未有的速度增加，作為調(diào)動(dòng)金融資本的產(chǎn)業(yè)組織部門(mén)——金融產(chǎn)業(yè)也隨之不斷發(fā)展壯大。“隨著資本主義生產(chǎn)和積累的發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)和信用——集中的兩個(gè)最強(qiáng)有力的杠桿，也以同樣的程度發(fā)展起來(lái)”^[3]。“競(jìng)爭(zhēng)和信用”杠桿使金融資本依托金融產(chǎn)業(yè)快速集中起來(lái)，形成了越來(lái)越大的金融資本極，深刻影響和掌握著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的命脈。目前金融資本在運(yùn)行狀態(tài)上表現(xiàn)為金融產(chǎn)業(yè)集聚，金融產(chǎn)業(yè)集聚承載了金融資本集中過(guò)程的一切內(nèi)容，研究金融產(chǎn)業(yè)集聚就成為了解金融資本運(yùn)動(dòng)的有效途徑和載體。

中國(guó)是最大的發(fā)展中國(guó)家，經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展和積累，2013年年底經(jīng)濟(jì)總量已居世界第二，外匯儲(chǔ)備已達(dá)3.82萬(wàn)億美元。因此，不論在經(jīng)濟(jì)總量上還是在資本擁有量上都已經(jīng)是世界大國(guó)，應(yīng)該在世界金融領(lǐng)域里發(fā)揮主導(dǎo)作用。但是，由于中國(guó)缺少?gòu)?qiáng)大的世界金融中心，中國(guó)的外匯儲(chǔ)備以及金融資本的運(yùn)行還依賴于以美國(guó)為主導(dǎo)的世界金融體系，中國(guó)在金融世界里的發(fā)言權(quán)很微弱，這和大國(guó)身份極不相符。造成這個(gè)局面的原因，除了外部因素外，還有一個(gè)很重要的原因就是中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)自身的原因，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)運(yùn)行體系還不健全，很難和國(guó)際金融體系接軌，調(diào)動(dòng)國(guó)際資本的能力有限；二是金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模相對(duì)來(lái)說(shuō)比較小，沒(méi)有能力和國(guó)際大財(cái)團(tuán)進(jìn)行對(duì)決，還無(wú)法走向世界和他們抗衡；三是走向國(guó)際資本市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)和能力不足，運(yùn)作世界資本流動(dòng)的能力不足；四是在政府的保護(hù)下，中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)還屬于內(nèi)向型的產(chǎn)業(yè)，業(yè)務(wù)范圍基本上是面向本國(guó)金融市場(chǎng)，國(guó)際融資效率不高，缺乏有效競(jìng)爭(zhēng)。中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)還處在不成熟的發(fā)展階段。

目前，中國(guó)已經(jīng)意識(shí)到了這個(gè)問(wèn)題，開(kāi)始積極籌建和推動(dòng)世界性的金融中心。國(guó)家對(duì)上海寄予厚望，已經(jīng)采取多項(xiàng)措施積極推動(dòng)上海建設(shè)成為世界金融中心，提高中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)運(yùn)作世界金融資本的能力，增加中國(guó)在世界金融領(lǐng)域里的發(fā)言權(quán)和主導(dǎo)作用，奠定和中國(guó)大國(guó)身份相符合的金融地位。能否完成這個(gè)歷史使命，關(guān)鍵因素在于是否能建立起強(qiáng)大的金融產(chǎn)業(yè)，讓金融產(chǎn)業(yè)充分發(fā)揮調(diào)動(dòng)國(guó)內(nèi)外金融資本的作用，只有如此，才能走向世界，才能建立起世界性的金融中心。金融產(chǎn)業(yè)強(qiáng)大與否最后取決于能否實(shí)現(xiàn)有效金融產(chǎn)業(yè)集聚，集聚起來(lái)的金融產(chǎn)業(yè)才是強(qiáng)大的，才能發(fā)揮其掌控金融資本的能力。

二 研究意義

西方國(guó)家在金融產(chǎn)業(yè)集聚方面完成得比較好，已經(jīng)形成了世界幾大金融中心，最具有代表性的是紐約、倫敦和東京，他們通過(guò)對(duì)金融資本市場(chǎng)的控制在世界上發(fā)揮著重要影響。目前，學(xué)術(shù)界對(duì)于金融產(chǎn)業(yè)集聚研究取得了一些學(xué)術(shù)成果，但是，從整體上來(lái)看還不盡如人意。主要存在的問(wèn)題表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）用產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究金融產(chǎn)業(yè)集聚的較多，金融產(chǎn)業(yè)集聚專(zhuān)門(mén)研究較少

1959年貝恩（Bain,Joe S.）出版了第一部系統(tǒng)論述產(chǎn)業(yè)組織理論的教科書(shū)《產(chǎn)業(yè)組織》，在該書(shū)里他明確指出所研究的產(chǎn)業(yè)是指生產(chǎn)具有高度替代性產(chǎn)品的企業(yè)群。同時(shí)，他指出產(chǎn)業(yè)組織學(xué)的研究范圍不包括金融企業(yè)，也不涉及非金融企業(yè)作為生產(chǎn)要素市場(chǎng)上買(mǎi)者的問(wèn)題，其理由是“金融企業(yè)有著許多與非金融企業(yè)不同的特點(diǎn)和所需要研究的問(wèn)題”^[4]。在貝恩以后，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論雖然發(fā)生了一系列重大的變化，但是在研究對(duì)象和研究范圍上卻一直秉承了貝恩所開(kāi)創(chuàng)的這一傳統(tǒng)。這說(shuō)明產(chǎn)業(yè)組織經(jīng)濟(jì)學(xué)研究者，一直沒(méi)有把金融產(chǎn)業(yè)研究放入在他們的研究范圍內(nèi)，金融產(chǎn)業(yè)集聚研究實(shí)際上被邊緣化了，較少有人系統(tǒng)地研究它。

（二）研究成果對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚影響因素探討較多，忽視對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚過(guò)程的研究

已有的研究成果對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚影響因素探討較多，忽視對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚過(guò)程的研究。金融產(chǎn)業(yè)集聚首先是個(gè)歷史進(jìn)程。在這個(gè)歷史進(jìn)程里，受多種因素影響，金融集聚不是一蹴而就完成的，而是慢慢發(fā)展起來(lái)的。集聚過(guò)程是豐富多彩的，不是單色調(diào)就可以描繪出來(lái)的圖景，需要從經(jīng)濟(jì)、法律、社會(huì)、人文、地理等多重角度進(jìn)行研究，才能全方位把握金融產(chǎn)業(yè)集聚規(guī)律。

（三）金融產(chǎn)業(yè)是虛擬經(jīng)濟(jì)中的產(chǎn)業(yè)組織形式

集聚起來(lái)能產(chǎn)生規(guī)模效益，但是，這只是金融產(chǎn)業(yè)集聚的一個(gè)方面。金融活動(dòng)最大的特點(diǎn)就是收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)存在，因此決定了金融產(chǎn)業(yè)集聚產(chǎn)生效益的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)相伴而生，效益和風(fēng)險(xiǎn)都是在金融產(chǎn)業(yè)集聚過(guò)程中內(nèi)生的。這是金融產(chǎn)業(yè)集聚和一般產(chǎn)業(yè)集聚不一樣的地方。在過(guò)去的研究中只關(guān)注金融產(chǎn)業(yè)集聚帶來(lái)的收益，忽視金融產(chǎn)業(yè)集聚所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在研究金融產(chǎn)業(yè)集聚中，不僅僅要認(rèn)識(shí)集聚帶來(lái)的效益，同時(shí)也要對(duì)集聚帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)累積有充分認(rèn)識(shí)。只有全面認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)業(yè)集聚的本質(zhì)，才能推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)在良性發(fā)展的基礎(chǔ)上完成集聚，強(qiáng)化金融產(chǎn)業(yè)集聚帶來(lái)的好處，分散和降低金融產(chǎn)業(yè)集聚過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)累積，建立完善的金融產(chǎn)業(yè)集聚體系，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供全方位的金融服務(wù)。

（四）缺乏對(duì)“人”的研究

以往對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚的研究，缺乏對(duì)從事這個(gè)行業(yè)“人”的描述，出現(xiàn)只見(jiàn)產(chǎn)業(yè)不見(jiàn)人的現(xiàn)象。馬克思認(rèn)為“資本家只是人格化的資本”^[5]，資本是一個(gè)人與人之間的關(guān)系，應(yīng)該從冷冰冰的資本集聚中看到人的因素。虛擬經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中金融活動(dòng)是虛擬的，往往只是數(shù)字變動(dòng)，而操作這些數(shù)字的人是真實(shí)的，人的因素在虛擬經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中起至關(guān)重要的作用，人的不當(dāng)行為或者道德風(fēng)險(xiǎn)行為往往會(huì)影響到一個(gè)金融中心的穩(wěn)定。因此，研究金融產(chǎn)業(yè)集聚缺乏對(duì)“人”的描述是不夠的。

基于以上分析，在金融危機(jī)背景下，研究金融產(chǎn)業(yè)集聚更顯得有理論和現(xiàn)實(shí)意義。