第四節(jié) 本書研究的理論基礎(chǔ)：馬克思資本集中理論及演化思想

一 馬克思資本集中理論

馬克思在《資本論》里對資本運動的內(nèi)在規(guī)律做了研究，認為資本運動有集中的偏好和趨勢。馬克思從4個方面論述了資本集中運動規(guī)律：一是他認為資本對剩余價值和利潤的無休止的追逐是資本集中的根本原因；二是競爭是資本集中的外在強制力量；三是資本集中的實現(xiàn)條件是資本的流動性；四是資本集中的機制是競爭機制、信用制度、股份公司制和股票市場等四個因素。馬克思認為在這四個方面的共同作用下，資本有集中的偏好和趨勢。

（一）資本集中的根本原因是對利潤的追逐

“在資本主義的商品生產(chǎn)過程中，剩余價值的生產(chǎn)進而到價值增值是生產(chǎn)的直接目的和決定動機”^[20]，資本增值過程不僅僅包括剩余價值生產(chǎn)過程，也包括資本自身的生產(chǎn)過程。資本自身的生產(chǎn)過程是資本的積累過程，它通過將剩余價值不斷轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資料和勞動力，產(chǎn)生出更大的剩余價值。“資本積累使新追加資本和原有資本積聚在一起的總資本龐大起來。并且由于競爭和信用制度的作用，又使一些各個集聚起來的資本互相吞并，形成資本集中，生產(chǎn)的高度社會化也就帶來了資本的高度社會化。”^[21]因此，對剩余價值和利潤的追逐是資本集中的根本動因。

（二）競爭是資本集中的外在強制力量

馬克思認為，“競爭不過是資本的內(nèi)在本性,是作為許多資本彼此間的相互作用而表現(xiàn)出來并得到實現(xiàn)的資本的本質(zhì)規(guī)定,不過是作為外在必然性表現(xiàn)出來的內(nèi)在趨勢”^[22]，競爭貫穿資本主義生產(chǎn)、交換和資本積累的全過程，“競爭就是追逐利潤的競賽。工業(yè)競賽一定是追逐利潤的競賽即競爭嗎……如果說求愛者熱衷的直接對象是婦女，那么，工業(yè)競賽的直接對象是生產(chǎn)品，而不是利潤。競爭不是工業(yè)競賽而是商業(yè)競賽。在我們這個時代，工業(yè)競賽只是為了商業(yè)競賽而存在。在現(xiàn)代各民族的經(jīng)濟生活中，甚至還有一些時候，大家都患了一種不事生產(chǎn)專謀利潤的狂熱病。這種周期性的投機狂熱，暴露出競爭竭力逃避工業(yè)競賽的必然性的真正性質(zhì)。”^[23]這種外在的強制力量迫使資本家擴大自己的資本，而擴大資本最好的辦法就是進行資本集中。

（三）資本集中實現(xiàn)的條件是資本的流動性

資本從積累到集中，資本流動性起了關(guān)鍵作用。馬克思認為信用制度的發(fā)展把分散的資本集中起來，“除此之外，一種嶄新的力量——信用事業(yè)，隨同資本主義的生產(chǎn)而形成起來。起初，它作為積累的小小的助手不聲不響地擠了進來，通過一根根無形的線把那些分散在社會表面上的大大小小的貨幣資金吸引到單個的或聯(lián)合的資本家手里；但是很快它就成了競爭斗爭中的一個新的可怕的武器；最后，它變成一個現(xiàn)實資本集中的龐大的社會機構(gòu)。”^[24]信用促進了資本流動性，使資本能夠快速集中起來。

（四）資本集中的機制包含了四個要素

資本具有虛擬性，資本集中起來需要一套機制來運行。馬克思認為集中機制包括四個方面：一是競爭機制，是資本集中的外部壓力機制。二是股份公司制，為資本集中提供了重要機制。馬克思對股份制給予了極大關(guān)注，認為是對私人資本的揚棄，是實現(xiàn)資本社會化的重要組織形式。三是信用制度。信用制度是資本集中的催化劑。四是股票市場。馬克思指出有價債券可以變換，可以買賣。這實際是資本集中的一個有效機制和方式。

馬克思對資本集中運行規(guī)律進行研究后認為資本有集中的偏好和趨勢，這個結(jié)論是從總體和長期的角度來論述資本集中的趨勢的。馬克思把資本集中看成一個過程，而不是一個靜態(tài)的集中，它包含了演化思想。資本集中是個過程，金融產(chǎn)業(yè)是資本集中的組織形態(tài)，因此，研究金融產(chǎn)業(yè)集聚問題用演化思想比較合適，能夠全面揭示金融產(chǎn)業(yè)集聚的演化過程，發(fā)現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)集聚運行的規(guī)律。

二 演化思想的傳統(tǒng)和演進

演化思想擁有悠久的歷史淵源，較早可以追溯到以弗格森、休謨、孟德斯鳩和斯密等為首的蘇格蘭道德哲學中。隨后，在德國歷史學派和馬克思主義經(jīng)濟學中，演化思想被廣泛運用于分析社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變遷。在達爾文主義的推動下，演化思想的發(fā)展速度更加迅猛。尤其是在20世紀初期至第二次世界大戰(zhàn)之間，演化思想在經(jīng)濟學中廣為傳播，成為當時主流的經(jīng)濟學語言范式，產(chǎn)生了演化經(jīng)濟學。演化經(jīng)濟學被人們習慣分為傳統(tǒng)演化經(jīng)濟學和新演化經(jīng)濟學。傳統(tǒng)演化經(jīng)濟學代表人物有馬克思、馬歇爾、凡勃倫、熊彼特等，新演化經(jīng)濟學代表人物有阿爾奇安、哈耶克、溫特等。

演化經(jīng)濟學作為現(xiàn)代經(jīng)濟學創(chuàng)新的一個重要學派，它主要借鑒生物進化的思想方法和自然科學多領(lǐng)域的研究成果，將創(chuàng)新作為經(jīng)濟活動背后的根本力量，以技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新變遷為核心研究對象，以動態(tài)的、演化的理論來分析和理解經(jīng)濟系統(tǒng)的運行與發(fā)展。目前，演化經(jīng)濟學理論已經(jīng)被眾多經(jīng)濟學流派接納和吸收，在產(chǎn)業(yè)組織、技術(shù)創(chuàng)新、市場體制以及經(jīng)濟演化方面取得了成功的運用。演化經(jīng)濟學作為經(jīng)濟學的一個分支，既有歷史淵源，又有時代創(chuàng)新精神，并且在研究方法上有其獨特的一面，特別是對研究經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變遷有很大的啟示作用。

（一）馬克思的演化思想

馬克思是一個不折不扣的演化經(jīng)濟學家，他把資本主義的生產(chǎn)組織視為一種動態(tài)的演化體系，這種演化的動力來自他提出的社會進步的根本動力，即生產(chǎn)力的發(fā)展以及生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾。馬克思關(guān)于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系互動的原理，實際上包含了技術(shù)和制度之間的互動關(guān)系，生產(chǎn)力（技術(shù)層面）決定著生產(chǎn)關(guān)系（制度層面）的性質(zhì)，生產(chǎn)力的發(fā)展決定了生產(chǎn)關(guān)系的變革；反過來，當生產(chǎn)關(guān)系不適應生產(chǎn)力的發(fā)展時，就會阻礙生產(chǎn)力的發(fā)展，即對生產(chǎn)力有反作用，這就體現(xiàn)了制度和技術(shù)之間的相互影響機制。

（二）馬歇爾演化思想

即使在以靜態(tài)分析為主的新古典經(jīng)濟學盛行的年代，演化思想也仍然在經(jīng)濟學領(lǐng)域里嶄露頭角。馬歇爾曾經(jīng)說過：“經(jīng)濟過程是動態(tài)演化的，經(jīng)濟學家的麥加應當是經(jīng)濟生物學……但生物學比力學概念更復雜，因而大量的經(jīng)濟基礎(chǔ)理論研究還是以機械類比、均衡、穩(wěn)定、決定性為主。”馬歇爾在演化理論體系分析中，使理論表述既具有靈活性又盡可能準確。他的理論里隱藏這樣一個觀點，即在變化的市場條件下經(jīng)濟過程是動態(tài)力量的結(jié)果，可以用一個新的均衡來取代一個舊的均衡。

（三）凡勃論演化思想

凡勃論是第一個將達爾文生物學的變異、遺傳和選擇的思想廣泛運用到經(jīng)濟演化中的經(jīng)濟學家，因此，他被稱為第一個真正的演化經(jīng)濟學家。他深受達爾文進化論思想的影響，把演化隱喻看作理解資本主義經(jīng)濟中技術(shù)和制度變化的基本方法，認為經(jīng)濟學應該抓住演化和變異這個核心主體，而不是新古典經(jīng)濟學中強調(diào)的靜態(tài)和均衡思想。他把生物進化論中的“選擇”和“變異”觀念結(jié)合起來，認為變異不僅僅是順應新的環(huán)境條件而發(fā)生，而且同樣要受先前那些條件的控制，雖然新思維方式伴隨新技術(shù)的出現(xiàn)而出現(xiàn)，但新老意識的沖突在人類社會經(jīng)濟系統(tǒng)變遷中的結(jié)果是無法預料的。

在凡勃論的社會經(jīng)濟系統(tǒng)演化框架里，他認為該系統(tǒng)演化的動力是人口、知識和技術(shù)的改變。這些條件的變化，會引起人們對經(jīng)濟和福利預期的變化，人們出于生計和改善自身稟賦的動機，推動社會的變遷。他認為，人類社會的經(jīng)濟制度演化過程是漸進的，制度的演化過程也是新舊制度之間的競爭過程。新舊制度及其所代表的習慣、方式之間的沖突推動了社會的演化。從凡勃論的人類社會經(jīng)濟系統(tǒng)演化框架中，我們可以明顯地看到其技術(shù)與社會習慣兩個層次的沖突以及互動分析理念。他認為，技術(shù)對制度安排有積極的促進作用，而社會習慣和既得利益會阻礙人類社會經(jīng)濟系統(tǒng)的演化。

（四）熊彼特的演化思想

熊彼特的經(jīng)濟思想并不是來自生物進化論，而是提出創(chuàng)新理論，他把創(chuàng)新的情況分為五種。通過五種創(chuàng)新情形的描述，熊彼特實際闡述了創(chuàng)新是經(jīng)濟發(fā)展與演化的根源的理論，他把資本主義看作在本質(zhì)上是一個演化著的過程，而不是結(jié)果。“靜態(tài)的分析不僅不能預測傳統(tǒng)行事方式中非連續(xù)性變化的結(jié)果，而且不能說明這些有生產(chǎn)力變革的出現(xiàn)和伴隨它們的現(xiàn)象。它只能在變化發(fā)生以后去研究新的均衡位置。”^[25]事實上，熊彼特把演化過程視為非線性的和不連續(xù)的發(fā)展過程，也就是說解決發(fā)展過程中經(jīng)濟結(jié)構(gòu)出現(xiàn)不穩(wěn)定現(xiàn)象是必然的。

熊彼特認為經(jīng)濟活動的根本現(xiàn)象是發(fā)展而不是靜止不動的均衡狀態(tài)，而發(fā)展的根源是創(chuàng)新，經(jīng)濟發(fā)展是內(nèi)部自行發(fā)生的，是內(nèi)生變量而不是外部強加的。資本主義發(fā)展過程就是不斷從內(nèi)部革新經(jīng)濟結(jié)構(gòu)而不斷導致產(chǎn)業(yè)突變的過程，他說“資本主義過程的這種進化特色，不僅是由于這么一件事實，即經(jīng)濟是在一個變動著的社會環(huán)境和自然環(huán)境中進化的，且通過它的變動又改變了經(jīng)濟活動的根據(jù)”^[26]。

（五）演化理論形成

演化經(jīng)濟學理論真正形成是以納爾遜和溫特的經(jīng)典著作《經(jīng)濟變遷的演化理論》為標志。1982年納爾遜和溫特發(fā)表了《經(jīng)濟變遷的演化理論》，提出了“由產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新驅(qū)動經(jīng)濟活動的正式理論”，以挑戰(zhàn)正統(tǒng)經(jīng)濟學。納爾遜和溫特批判地繼承了熊彼特的創(chuàng)新理論和西蒙（Simon）關(guān)于人類行為和組織行為的理論，在他們的經(jīng)典著作里，提出了一個吸收自然選擇理論和企業(yè)組織行為的綜合分析框架。他們借用達爾文生物進化論的基本思想——“自然選擇”思想，認為在自然界存在“物種競爭，優(yōu)勝劣汰，適者生存”現(xiàn)象。在經(jīng)濟活動中，也有“自然選擇”，企業(yè)在市場中互相競爭，盈利的企業(yè)增長擴大，不盈利的企業(yè)逐漸被淘汰掉。企業(yè)要在競爭中立于不敗之地，就需要不斷創(chuàng)新，擴大自己在行業(yè)中的優(yōu)勢，因此，創(chuàng)新就是經(jīng)濟發(fā)展的根本動力。

納爾遜和溫特的演化理論還認為，經(jīng)濟均衡只能是暫時的，而不是長期的。經(jīng)濟處于均衡狀態(tài)是企業(yè)按照各自的生產(chǎn)容量進行生產(chǎn)，既不擴大，又不縮小。但是通過競爭，這種情況就會發(fā)生變化，企業(yè)行為和市場情況都會隨著時間推移而由動態(tài)過程決定，經(jīng)濟發(fā)展過程還會有隨機因素，比如社會動亂、經(jīng)濟危機等不確定因素影響，所以經(jīng)濟發(fā)展前景不可能完全預測到，而只能知道在一定情況下的變化概率和范圍。

納爾遜和溫特基于有限理性和知識的分散性提出了“慣例”概念，認為由于有限理性的存在，在滿意原則的指導下，經(jīng)濟主體根據(jù)慣例行事。每個企業(yè)的慣例可以看成是企業(yè)知識和經(jīng)驗的載體，這些慣例存在一定的差異性，它們構(gòu)成企業(yè)之間相互區(qū)別的特征。企業(yè)慣例是可以“遺傳”的。一家企業(yè)為擴大規(guī)模而在老廠以外再建一個新廠，新廠的慣例和老廠會是一樣的，新廠就“繼承”了老廠的慣例。在這個意義上說，他們的演化理論和生物學的遺傳有同工異曲的意義。

如果企業(yè)按照慣例運作能夠獲得滿意收益時，那么這些慣例往往不會發(fā)生變化。但是，當慣例出現(xiàn)問題時，企業(yè)就會搜尋更好的慣例。企業(yè)努力調(diào)整慣例的行為被稱為“搜尋”，企業(yè)的研究開發(fā)活動以及市場開拓活動都屬于這種探索性行為。搜尋是在已知的技術(shù)和慣例中尋找適合自己需要的，創(chuàng)新則是通過研究和開發(fā)尋找新的技術(shù)和慣例。創(chuàng)新意味著改變原來的慣例，創(chuàng)新會給創(chuàng)新者帶來比非創(chuàng)新者更大的優(yōu)勢，帶來更多的利潤。

在有幾種方案可供選擇時，企業(yè)會受選擇環(huán)境的影響。選擇環(huán)境包括外部環(huán)境（市場環(huán)境、要素環(huán)境等）和內(nèi)部環(huán)境（行業(yè)內(nèi)和企業(yè)內(nèi)部環(huán)境）。選擇環(huán)境的變化對企業(yè)的成敗和興衰有很大的影響。

納爾遜和溫特強調(diào)的“慣例”、“搜尋”、“創(chuàng)新”、“選擇環(huán)境”的理念，為演化經(jīng)濟學的發(fā)展提供了思路，建構(gòu)了演化經(jīng)濟學的基本分析結(jié)構(gòu)，為以后演化經(jīng)濟學的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三 演化經(jīng)濟學的基本分析結(jié)構(gòu)及核心理念

演化經(jīng)濟學是一個極其復雜的理論體系，各種演化經(jīng)濟學派在基本分析結(jié)構(gòu)和核心理念上都存在顯著差異，不同的學者對演化思想進行了不同的解讀，總結(jié)出諸多的范式，比如有的學者把納爾遜和溫特演化思想歸結(jié)到新制度經(jīng)濟學范疇。范式之爭說明了演化經(jīng)濟學正處在發(fā)展階段，還未達到成熟階段。因此，演化經(jīng)濟學發(fā)展到現(xiàn)在很難有一個統(tǒng)一研究范疇和分析范式，本書所講的基本框架和分析范式是在采納演化經(jīng)濟學家大多數(shù)接受的范式基礎(chǔ)上總結(jié)出來的，便于為研究金融產(chǎn)業(yè)集聚提供一個分析思路。

（一）演化經(jīng)濟學的基本分析結(jié)構(gòu)

在眾多繁雜的經(jīng)濟學思想和流派里，區(qū)分是否是演化經(jīng)濟學主要從兩個方面：一是本體論層面是否堅持生物演化和經(jīng)濟演化同屬一個本體領(lǐng)域，演化經(jīng)濟學一般認為生物演化和經(jīng)濟演化有著緊密關(guān)聯(lián)性，生物演化先于經(jīng)濟演化，并且影響著經(jīng)濟演化進程（沃羅曼，Vromen,2004）；二是方法論層面上是否運用達爾文主義的“變異、遺傳和選擇”的演化原則來解釋經(jīng)濟演化過程（威特，Witt，2007）。這兩個層面的問題不一定疊合在一起，由此又分為多個研究范式，錯綜復雜。本書是根據(jù)本體論和方法論一致的原則，總結(jié)出演化經(jīng)濟學的分析框架的。

演化經(jīng)濟學大量借助生物進化論的思想分析經(jīng)濟行為和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的變遷，形成了演化經(jīng)濟學的一些分析范式，最初是以慣例、搜尋、變異或創(chuàng)新和環(huán)境選擇作為分析范式。

第一，演化經(jīng)濟學最初分析范式：慣例、搜尋、變異或者創(chuàng)新和環(huán)境選擇。

慣例。“對于一切規(guī)則的和可以預測的企業(yè)的行為方式，我們一般使用的名詞是‘慣例’……這些慣例起著基因在生物演化理論中所起的作用。慣例是有機體的持久的特點，并決定它可能有的行為。”“我們理論建議的核心，企業(yè)的行為可以由它們使用的慣例來解釋。關(guān)于慣例的知識是理解行為的核心。”^[27]慣例在企業(yè)里起作用就像基因在生物體進化中所起的作用，慣例是相對穩(wěn)定的和可以繼承的。由于人或者企業(yè)的理性是有限的，企業(yè)在沒有出現(xiàn)創(chuàng)新前，往往會依據(jù)慣例行事。當然，慣例不是一成不變的，當新的環(huán)境發(fā)生變化或者企業(yè)運行出現(xiàn)異常時，企業(yè)有可能調(diào)整或者尋找新的慣例，成為下個創(chuàng)新的起點。

搜尋、變異或創(chuàng)新。“搜尋”類似于生物進化過程中的“變異”，隱喻在企業(yè)中就是指企業(yè)發(fā)生變化的過程，搜尋將導致企業(yè)多樣化的產(chǎn)生。企業(yè)的搜尋與評價現(xiàn)有的慣例有關(guān)，對原有的慣例評價不高會導致修改慣例，與原來的慣例之間有連續(xù)性。但是，這種變異或者創(chuàng)新事先是無法預測的，它會因為組織原有歷史、經(jīng)驗和慣例不同而不同，也就是說經(jīng)濟系統(tǒng)里不可能存在一個已知的、唯一的解。

選擇環(huán)境。選擇環(huán)境包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境，它們決定了企業(yè)搜尋過程和結(jié)果是否成功，所以，選擇環(huán)境對企業(yè)興衰影響很大。

納爾遜和溫特以慣例、搜尋和選擇作為基礎(chǔ)，重點研究了價格理論和產(chǎn)業(yè)理論組織的傳統(tǒng)，并提出了社會制度演化的一般理論。

第二，演化經(jīng)濟學分析范式轉(zhuǎn)換為創(chuàng)新機制、擴散機制和選擇機制。

納爾遜和溫特的“變異、選擇和遺傳”演化機制，被后來發(fā)展的演化經(jīng)濟學轉(zhuǎn)述為“創(chuàng)新機制、選擇機制和擴散機制”。“創(chuàng)新機制是多樣性的生成機制，為演化提供燃料，而選擇機制則是多樣性減弱的機制，它通過某種標準來判斷各種演化單元的適應性，選擇適應性高的演化單元，淘汰適應性低的演化單元”，“擴散機制本質(zhì)描述了創(chuàng)新如何被復制和采用的過程”^[28]。這三個演化機制有內(nèi)在秩序性和時間延續(xù)性，他們之間又有互動性，最后形成了互相反饋的循環(huán)機制，即創(chuàng)新—擴散—選擇—再創(chuàng)新—再擴散—再選擇，反反復復，是一個螺旋上升的演化機制。

（二）演化經(jīng)濟學核心理念

1.創(chuàng)新性

創(chuàng)新是演化經(jīng)濟學最為核心的概念，創(chuàng)新機制也是演化經(jīng)濟學最為核心的動力機制。經(jīng)濟結(jié)構(gòu)演化過程包含了主體和客體的關(guān)系問題，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)演化過程的主體是人——有著生物本能充滿各種欲望的經(jīng)濟人（在有的地方轉(zhuǎn)述為企業(yè)），而客體是經(jīng)濟環(huán)境。經(jīng)濟人和經(jīng)濟環(huán)境是有矛盾的，經(jīng)濟人的欲望是無窮無盡的，派生出對經(jīng)濟利益的貪婪性，而經(jīng)濟環(huán)境里所包含的資源是有限的，無法滿足每個人日益膨脹的需要。面對有限的資源環(huán)境，經(jīng)濟人為了活得更好，也要“變異”即創(chuàng)新，經(jīng)濟人的創(chuàng)新不會像生物體那樣從自身機體上“變異”，而是利用工具。馬克思說過人和動物的最大區(qū)別在于是否會制造和使用工具，人在創(chuàng)新中所使用的工具主要包括兩種：一是技術(shù)；二是制度。技術(shù)是人創(chuàng)造財富的基本工具，通過技術(shù)創(chuàng)新提高生產(chǎn)力，可以從經(jīng)濟環(huán)境里得到更多的物質(zhì)財富。制度是人與人爭利的工具，制度的實質(zhì)內(nèi)容是利，每項制度安排的背后都是對利博弈的結(jié)果。技術(shù)工具是經(jīng)濟環(huán)境的基礎(chǔ)，有了技術(shù)工具經(jīng)濟環(huán)境里的財富才會產(chǎn)生增量。制度工具是經(jīng)濟環(huán)境運行的保障，有制度工具的存在，人們爭利是通過遵守規(guī)則而不是通過殺戮進行的，經(jīng)濟環(huán)境才能持續(xù)運行下去，技術(shù)工具才有發(fā)揮作用的環(huán)境平臺。因此，“技術(shù)創(chuàng)新也是內(nèi)嵌于各種制度結(jié)構(gòu)之中的，技術(shù)創(chuàng)新的速度和特征受到支撐它的制度結(jié)構(gòu)的影響，同樣地，制度創(chuàng)新也是強烈地以新技術(shù)的經(jīng)濟體系中是否和怎樣被接受為條件（納爾遜和桑帕特，Nelson & Sampat,2001；納爾遜和溫特，Nelson & Winter,2002；默曼，Murmann,2003）”^[29]。在資源有限的經(jīng)濟環(huán)境里，創(chuàng)新就成為經(jīng)濟人為了滿足活得更好的一種生成機制，創(chuàng)新的原動力是對利益的追逐，成為人類經(jīng)濟結(jié)構(gòu)演化的推動力。正如亞當·斯密所說的那樣，“我們每天所需的食物和飲料，不是出自屠戶、釀酒師或面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”，“他們自利的追求客觀上增加了全社會財富”^[30]。在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)演化過程中，活動的主體是經(jīng)濟人，他們都具有自身的認知能力，“如果個體通過認知能力能夠促使技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新，而后者也會進一步改變個體的認知或偏好，促使三者共同演化，從而導致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變遷和經(jīng)濟增長”^[31]。個體的認知能力是指對自己在經(jīng)濟環(huán)境（包含技術(shù)和制度狀態(tài)）里處境的滿意度，基本的衡量維度是社會地位，追逐利的最終目的是確定自己的社會地位，正如亞當·斯密說“我們欲望的最終目標就是獲取高貴的地位，因此，人們含辛茹苦地積累財富，盡管這樣一來就‘總是像以前一樣，或者有時比以前更甚地面對焦慮、恐懼、悲傷、疾病、危險以及死亡’，但正是財富的這種虛幻的特點‘喚醒和保持著人類勤奮的連續(xù)不斷’”^[32]。個體認知能力是動態(tài)的，追逐利益的創(chuàng)新會改變個體在社會維度的位置，如果個體認為自己的社會地位變低或者有可能變壞，他就會利用創(chuàng)新，含辛茹苦地積累財富，來重新獲得高貴的社會地位，就這樣一直“喚醒和保持著人類勤奮的連續(xù)不斷”，然后他的創(chuàng)新行為又通過選擇機制和擴散機制被學習被擴大，從而客觀上導致了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變遷和經(jīng)濟增長。因此，在整個演化機制里，創(chuàng)新機制是關(guān)鍵，它一個方面是演化機制的推動力，另一個方面也包含了演化過程的內(nèi)在本質(zhì)——對利的追逐，而選擇機制和擴散機制只是創(chuàng)新機制的延伸和深化，有了成功的創(chuàng)新才會被選擇和被擴散，一切都以創(chuàng)新機制為核心。金融產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生以及金融產(chǎn)業(yè)在發(fā)展過程中由分散到集聚的變遷過程，正是經(jīng)濟人追逐利益以及個體認知能力和技術(shù)創(chuàng)新、制度創(chuàng)新互動的過程，也是創(chuàng)新被選擇和擴散的過程。

2.多樣性

演化經(jīng)濟學在研究經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變遷中強調(diào)多樣性，認為世界經(jīng)濟運行的基本狀態(tài)、經(jīng)濟行為者、人的心智和選擇行為等等都具有多樣性，把多樣性看作分析的基本起點。在經(jīng)濟體系中，多樣性的生成是經(jīng)濟過程的一個基本組成部分，也是勞動分工的顯著結(jié)果。演化經(jīng)濟學盡量避免使用代表性個人和標準的加總程序，認為加總的思想必須嚴格限定在某種選擇機制的具體操作上。

3.歷史重要性

歷史重要并不是著重于歷史分析，而是指著重于經(jīng)濟發(fā)展的過程，重視經(jīng)濟過程中的路徑依賴性和經(jīng)濟過程的不可逆性。溫特和納爾遜指出：“經(jīng)濟發(fā)展過程是一個馬爾科夫過程，某一時期一個行業(yè)的狀況決定它在下一個時期的狀況的概率分布。”^[33]奧地利經(jīng)濟學對經(jīng)濟學的貢獻也主要集中在市場過程的演化理論方面。