5.2 中國銀行的主要外匯業務

中國銀行在國際金融市場上有著豐富的經驗、高素質的專業化人才隊伍、嚴密的風險監控體系，以及外匯業務方面強大的技術優勢等特點。

118 個人外匯

個人保證金外匯買賣業務也稱“雙向寶”業務，是指個人客戶通過中國銀行所提供的報價和交易平臺，在事前存入超過建倉貨幣名義金額的交易保證金后，實現做多與做空。雙向選擇的外匯交易工具包括“雙向外匯寶”和“雙向黃金寶”。其主要可以從以下兩個方面進行分析。

1．適用對象

凡具有完全民事行為能力的自然人均可申請在中國銀行做“雙向寶”業務。

2．辦理流程

投資者在做個人“雙向外匯寶、黃金寶”交易前，需到中國銀行柜臺開立個人“雙向外匯寶、黃金寶”交易專戶。開戶需持本人有效身份證件和主賬戶為活期一本通的長城電子借記卡，以此作為“雙向外匯寶、黃金寶”的簽約賬戶，即資金結算賬戶（一個有效身份證件號碼下只能開立一個交易專戶，一張長城電子借記卡下只能開立一個交易專戶），并辦妥以下手續。

（1）完成《中國銀行股份有限公司客戶風險偏好測試》，確認本人的風險承受度。

（2）完整如實地填寫《中國銀行股份有限公司“雙向外匯寶、黃金寶”業務申請表》。

（3）與中國銀行簽訂交易協議。

（4）待銀行柜員對客戶資料審核無誤后，通過系統為客戶辦理開戶手續。

客戶完成保證金賬戶開戶手續后需注冊簽約中國銀行新外匯買賣客戶端，綁定動態口令牌E-TOKEN（如客戶已經辦理開通中國銀行網上銀行業務，可使用網銀動態口令牌，否則可在開通保證金賬戶時申領）。

在中國銀行門戶網站下載“中國銀行新外匯買賣系統客戶端軟件”，參照《中國銀行新外匯買賣系統客戶端安裝手冊》，安裝成功后即可登錄交易界面進行“雙向寶”交易。

119 公司外匯

中國銀行可直接辦理的公司外匯業務包括資本項下資金結匯業務、貿易項下資金結售匯業務和境內外外匯付匯業務。

（1）資本項下資金結匯業務。企業資金到賬辦理驗資業務后，企業可直接到中國銀行辦理資本金結匯。結匯時須提供外商投資企業外匯登記IC卡、資本金結匯所得人民幣資金的支付命令函、資本金結匯后的人民幣資金用途證明文件（包括商業合同或收款人出具的支付通知）、會計師事務所出具的最近一期驗資報告（須附外方出資情況詢證函的回函）、前一筆資本金結匯所得人民幣資金支付命令函對外支付的相關憑證，以及其使用情況明細清單和加蓋企業公章或財務印章的發票等有關憑證的復印件。

（2）貿易項下資金結售匯業務。貿易項下資金到賬后，企業可直接持中國電子口岸操作卡到中國銀行辦理結匯。中國銀行在出口收結匯聯網核查系統辦理收結匯核注后，企業可直接到外管局辦理核銷手續。

（3）境內外外匯付匯業務。企業辦理境內外付匯業務需提供報關單、合同、發票等復印件和其他相關資料，中國銀行審核無誤后可為企業直接辦理付匯業務。