第二節 研究內容及框架

一 研究內容

本研究報告以河南省金融發展為研究對象，通過建立科學全面的指標評價體系以及多渠道搜集數據，使用SPSS軟件和因子分析方法對數據進行處理，最終合成了評價各地市金融發展狀況的綜合性指標，試圖揭示各地市金融發展的相對優勢、劣勢，以衡量區域金融的發展程度和發展質量，為區域金融發展戰略提供決策依據。

從結構上講，本報告包括綜合篇和區域篇兩部分。綜合篇為第1—5章，詳述金融發展指數的指標體系設計、數據來源及技術路線；在對河南省金融發展進行概述的基礎上，從金融狀況、成長發展、服務水平和綜合環境四個方面對河南省金融發展進行分析評價，并最終給出了河南省18個地市金融發展指數的排名情況。第6—23章為區域篇，各地市（縣、區）各成一章。區域篇的分報告同樣從金融狀況、成長發展、服務水平及綜合環境四個方面對各地市（縣、區）的金融發展進行了分析，并在此基礎上對該市（縣、區）金融發展情況進行綜合評價。

二 研究框架

本研究報告衡量金融發展水平的指標是從金融市場所反映的金融發展、經濟發展對金融的影響、城市發展對金融的影響以及生活環境對金融的影響等幾個方面來選擇，基本思路如下圖所示。

三 指標體系設計

（一）指標體系設計原則

1．系統性原則

各指標之間要具有一定的邏輯關系，各個指標要從不同的側面反映出金融發展的特征和狀態。指標體系的構建具有層次性，自上而下，層層深入，形成一個不可分割的指標體系。

2．動態性原則

金融發展需要通過一定時間尺度的指標才能反映出來，因此指標的選取要充分考慮到動態變化的特點，收集若干年度的變化數值。

3．簡明科學性原則

指標體系的設計及指標的選取必須以科學性為原則，能客觀反映出各指標之間的真實關系。各指標要具有代表性，既不能過多過細，也不能過少過簡。

4．可比、可操作、可量化原則

指標選取的計算度量和計算放大必須一致，各指標盡量簡單明了、便于搜集，具有較強的可操作性和可比較性。選取指標時，也要考慮能否進行定量處理，以便進行數學計算和分析。

5．指標相對獨立原則。要求做到每個指標內涵清晰，不存在因果關系，緊緊圍繞中原經濟區金融發展內涵的各個層面。

6．指標相對關聯原則。要求各個指標間有一定的關聯性，以保證指標體系的系統性。

本報告在以上6個原則的基礎上，結合河南省實際情況選擇指標，以求達到全面測量河南省社會、經濟、環境發展狀況及差異的目的。從客觀評價各地區金融發展狀況的實際需要出發，依據定性選取指標的原則（目的明確、綜合全面、切實可行、穩定性強、協調一致），結合我國政府統計部門公布的社會經濟數據，最終選擇出了代表性強的指標組成了金融發展指數的評價體系。

（二）指標體系要素結構

河南省金融發展指數評價體系包括金融狀況、成長發展、服務水平和綜合環境4個二級指標，每個二級指標又分解為若干個三級指標，每個三級指標再分解為若干個四級指標。在四級指標選取方面，研究人員本著系統性、動態性、簡明科學性等原則選取指標，但由于受到數據可得性的限制，部分指標在選取時，不得已選擇了次優的指標，不過這并不影響研究結論的獲得。

1．金融狀況指標體系

它包括4個三級指標，即金融市場發展、金融結構深化和金融效率提高。

（1）金融市場發展衡量指標：金融業增加值、金融系統存款余額、金融系統貸款余額、證券交易額、發行國債額、保費收入、保險賠付額。

（2）金融結構深化衡量指標：證券募集資金凈額比GDP、短期貸款占比、保費收入比全省金融業增加值。

（3）金融效率提高衡量指標：存貸比、保險密度、上市公司占有率、證券交易額占比。

2．成長發展指標體系

它包括3個三級指標，即資本市場成長性、經濟成長性和城市創新成長性。

（1）資本市場成長性衡量指標：金融機構貸款余額年增長額、發行國債年增長額、A股股票募集資金凈額。

（2）經濟成長性衡量指標：GDP年增長額、財政收入年增長額、社會固定資產投資年增長額、社會消費品零售總額年增長額。

（3）城市創新成長性衡量指標：政府研發經費支出年增長額、政府研發人員年增長量、新產品銷售收入年增長額。

3．服務水平指標體系

它包括2個三級指標，即智力資本和城市環境。

（1）智力資本衡量指標：金融業從業密度、受高等教育密度、科研人員密度、普通高等學校數量。

（2）城市環境衡量指標：城鎮化水平、城鎮登記失業率、人均城市道路面積、人均綠化覆蓋面積、基本醫療保險覆蓋率、基本養老保險覆蓋率、商品房屋銷售均價、城鎮單位從業人員平均工資、年末運營車輛數量。

4．綜合環境指標體系

它包括兩個三級指標，即經濟環境和開放程度。

（1）經濟環境衡量指標：城鎮人均可支配收入、農村人均純收入、人均GDP、人均財政收入、人均社會商品零售額。

（2）開放程度衡量指標：實際利用外資額、旅游創匯收入、進出口總額。

總結而言，中原經濟區金融發展指數指標體系構成情況如下表。