第一章 總則

第一條 立法目的^[1]

●司法解釋及文件

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（2016年12月19日）^[2]

一、總體要求

近年來，利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的電信網絡詐騙犯罪活動持續高發，侵犯公民個人信息，擾亂無線電通訊管理秩序，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關聯犯罪不斷蔓延。此類犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全和其他合法權益，嚴重干擾電信網絡秩序，嚴重破壞社會誠信，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩定，社會危害性大，人民群眾反映強烈。

人民法院、人民檢察院、公安機關要針對電信網絡詐騙等犯罪的特點，堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從嚴從快懲處，堅持最大力度最大限度追贓挽損，進一步健全工作機制，加強協作配合，堅決有效遏制電信網絡詐騙等犯罪活動，努力實現法律效果和社會效果的高度統一。

第二條 基本含義

●司法解釋及文件

1.《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》（2021年1月26日）

第609條 刑事訴訟法第二百九十八條規定的“貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪等”犯罪案件，是指下列案件：

（一）貪污賄賂、失職瀆職等職務犯罪案件；

（二）刑法分則第二章規定的相關恐怖活動犯罪案件，以及恐怖活動組織、恐怖活動人員實施的殺人、爆炸、綁架等犯罪案件；

（三）危害國家安全、走私、洗錢、金融詐騙、黑社會性質組織、毒品犯罪案件；

（四）電信詐騙、網絡詐騙犯罪案件。

2.《最高人民法院、最高人民檢察院關于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程序若干問題的規定》（2017年1月4日）

第1條 下列犯罪案件，應當認定為刑事訴訟法第二百八十條第一款規定的“犯罪案件”：

（一）貪污、挪用公款、巨額財產來源不明、隱瞞境外存款、私分國有資產、私分罰沒財物犯罪案件；

（二）受賄、單位受賄、利用影響力受賄、行賄、對有影響力的人行賄、對單位行賄、介紹賄賂、單位行賄犯罪案件；

（三）組織、領導、參加恐怖組織，幫助恐怖活動，準備實施恐怖活動，宣揚恐怖主義、極端主義、煽動實施恐怖活動，利用極端主義破壞法律實施，強制穿戴宣揚恐怖主義、極端主義服飾、標志，非法持有宣揚恐怖主義、極端主義物品犯罪案件；

（四）危害國家安全、走私、洗錢、金融詐騙、黑社會性質的組織、毒品犯罪案件。

電信詐騙、網絡詐騙犯罪案件，依照前款規定的犯罪案件處理。

3.《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（2016年12月19日）

二、依法嚴懲電信網絡詐騙犯罪

（一）根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條的規定，利用電信網絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”“數額巨大”“數額特別巨大”。

二年內多次實施電信網絡詐騙未經處理，詐騙數額累計計算構成犯罪的，應當依法定罪處罰。

（二）實施電信網絡詐騙犯罪，達到相應數額標準，具有下列情形之一的，酌情從重處罰：

1.造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的；

2.冒充司法機關等國家機關工作人員實施詐騙的；

3.組織、指揮電信網絡詐騙犯罪團伙的；

4.在境外實施電信網絡詐騙的；

5.曾因電信網絡詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內曾因電信網絡詐騙受過行政處罰的；

6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的；

7.詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療等款物的；

8.以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的；

9.利用電話追呼系統等技術手段嚴重干擾公安機關等部門工作的；

10.利用“釣魚網站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網絡滲透等隱蔽技術手段實施詐騙的。

（三）實施電信網絡詐騙犯罪，詐騙數額接近“數額巨大”“數額特別巨大”的標準，具有前述第（二）條規定的情形之一的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“其他嚴重情節”“其他特別嚴重情節”。

上述規定的“接近”，一般應掌握在相應數額標準的百分之八十以上。

（四）實施電信網絡詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實際騙得財物的，以詐騙罪（既遂）定罪處罰。詐騙數額難以查證，但具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百六十六條規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰：

1.發送詐騙信息五千條以上的，或者撥打詐騙電話五百人次以上的；

2.在互聯網上發布詐騙信息，頁面瀏覽量累計五千次以上的。

具有上述情形，數量達到相應標準十倍以上的，應當認定為刑法第二百六十六條規定的“其他特別嚴重情節”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

上述“撥打詐騙電話”，包括撥出詐騙電話和接聽被害人回撥電話。反復撥打、接聽同一電話號碼，以及反復向同一被害人發送詐騙信息的，撥打、接聽電話次數、發送信息條數累計計算。

因犯罪嫌疑人、被告人故意隱匿、毀滅證據等原因，致撥打電話次數、發送信息條數的證據難以收集的，可以根據經查證屬實的日撥打人次數、日發送信息條數，結合犯罪嫌疑人、被告人實施犯罪的時間、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相關證據，綜合予以認定。

（五）電信網絡詐騙既有既遂，又有未遂，分別達到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規定處罰；達到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。

（六）對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點、基準刑時，一般應就高選擇。確定宣告刑時，應當綜合全案事實情節，準確把握從重、從輕量刑情節的調節幅度，保證罪責刑相適應。

（七）對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人，應當嚴格控制適用緩刑的范圍，嚴格掌握適用緩刑的條件。

（八）對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人，應當更加注重依法適用財產刑，加大經濟上的懲罰力度，最大限度剝奪被告人再犯的能力。

第三條 適用范圍

●司法解釋及文件

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（2016年12月19日）

五、依法確定案件管轄

（一）電信網絡詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機關立案偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發生地和犯罪結果發生地。

“犯罪行為發生地”包括用于電信網絡詐騙犯罪的網站服務器所在地，網站建立者、管理者所在地，被侵害的計算機信息系統或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的計算機信息系統所在地，詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發送地、到達地、接受地，以及詐騙行為持續發生的實施地、預備地、開始地、途經地、結束地。

“犯罪結果發生地”包括被害人被騙時所在地，以及詐騙所得財物的實際取得地、藏匿地、轉移地、使用地、銷售地等。

（二）電信網絡詐騙最初發現地公安機關偵辦的案件，詐騙數額當時未達到“數額較大”標準，但后續累計達到“數額較大”標準，可由最初發現地公安機關立案偵查。

（三）具有下列情形之一的，有關公安機關可以在其職責范圍內并案偵查：

1.一人犯數罪的；

2.共同犯罪的；

3.共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的；

4.多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關聯，并案處理有利于查明案件事實的。

（四）對因網絡交易、技術支持、資金支付結算等關系形成多層級鏈條、跨區域的電信網絡詐騙等犯罪案件，可由共同上級公安機關按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關公安機關立案偵查。

（五）多個公安機關都有權立案偵查的電信網絡詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機關或者主要犯罪地公安機關立案偵查。有爭議的，按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，協商解決。經協商無法達成一致的，由共同上級公安機關指定有關公安機關立案偵查。

（六）在境外實施的電信網絡詐騙等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關公安機關立案偵查。

（七）公安機關立案、并案偵查，或因有爭議，由共同上級公安機關指定立案偵查的案件，需要提請批準逮捕、移送審查起訴、提起公訴的，由該公安機關所在地的人民檢察院、人民法院受理。

對重大疑難復雜案件和境外案件，公安機關應在指定立案偵查前，向同級人民檢察院、人民法院通報。

（八）已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人歸案后，一般由原管轄的公安機關、人民檢察院、人民法院管轄。

●案例指引

1.田某、劉某、黃某等詐騙案^[3]

案系共同犯罪，黃某、田某等是違法犯罪活動的實際決策者，涉案公司的實際控制人、犯罪利益的主要獲得者；洪某、劉某等五被告人不是股東，不參與決策和分紅，僅從事相關職責的具體管理工作；其他被告人則為獲得工資及業績提成而應聘到公司工作，從事具體銷售行為。田某、劉某等以非法占有為目的，通過虛構事實、隱瞞真相的方法，以銷售藥品等為幌子，通過電信網絡詐騙他人財物，其行為均已構成詐騙罪。

2.黃某、史某、王某等詐騙案^[4]

黃某、史某等以非法占有為目的，參與王某組織的詐騙集團，利用互聯網、電信等技術手段，通過撥打電話，虛構事實，共同騙取他人數額特別巨大的財物，侵害了公民的財產所有權，其行為均構成詐騙罪；王某甲明知該集團為詐騙犯罪集團，仍然為該集團的詐騙活動提供幫助和輔助工作，以共犯論處，構成詐騙罪；秦某、張某、朱某參與詐騙集團的犯罪活動，撥打電話欲騙取他人財物，其中秦某、張某參與犯罪期間，該詐騙集團撥打電話超過5000余次，情節特別嚴重；朱某參與犯罪期間，該詐騙集團撥打電話超過500余次，雖無證據證明騙得具體錢財，均應以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

第四條 基本原則

●行政法規及文件

1.《關于切實解決老年人運用智能技術困難的實施方案》（2020年11月15日）

三、保障措施

（四）保障信息安全。規范智能化產品和服務中的個人信息收集、使用等活動，綜合運用多種安全防護手段和風險控制措施，加強技術監測和監督檢查，及時曝光并處置違法違規獲取個人信息等行為。實施常態化綜合監管，加強與媒體等社會力量合作，充分依托各類舉報投訴熱線，嚴厲打擊電信網絡詐騙等違法行為，切實保障老年人安全使用智能化產品、享受智能化服務。（中央網信辦、工業和信息化部、公安部等相關部門按職責分工負責）

2.《國務院關于進一步擴大和升級信息消費持續釋放內需潛力的指導意見》（2017年8月13日）

四、優化信息消費發展環境

（十七）加強和改進監管。堅持包容審慎監管，加強分類指導，深入推進“放管服”改革，繼續推進信息消費領域“證照分離”試點，進一步簡化優化業務辦理流程，推行清單管理制度，放寬新業態新模式市場準入。強化事中事后監管，積極應用大數據、云計算等新技術創新行業服務和管理方式，在信息消費領域推行“雙隨機、一公開”監管，完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度。嚴厲打擊電信網絡詐騙、制售假冒偽劣商品等違法違規行為，整頓和規范信息消費環境。深化電信體制改革，鼓勵民間資本通過多種形式參與信息通信業投融資。做好自由貿易試驗區電信領域開放試點，加大基礎電信領域競爭性業務開放力度，適時在全國其他地區復制推廣。

第五條 保密義務

●法律

1.《刑事訴訟法》（2018年10月26日）

第54條 人民法院、人民檢察院和公安機關有權向有關單位和個人收集、調取證據。有關單位和個人應當如實提供證據。

行政機關在行政執法和查辦案件過程中收集的物證、書證、視聽資料、電子數據等證據材料，在刑事訴訟中可以作為證據使用。

對涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的證據，應當保密。

凡是偽造證據、隱匿證據或者毀滅證據的，無論屬于何方，必須受法律追究。

●行政法規及文件

2.《優化營商環境條例》（2019年10月22日）

第30條 國家加強社會信用體系建設，持續推進政務誠信、商務誠信、社會誠信和司法公信建設，提高全社會誠信意識和信用水平，維護信用信息安全，嚴格保護商業秘密和個人隱私。

3.《中華人民共和國政府信息公開條例》（2019年4月3日）

第15條 涉及商業秘密、個人隱私等公開會對第三方合法權益造成損害的政府信息，行政機關不得公開。但是，第三方同意公開或者行政機關認為不公開會對公共利益造成重大影響的，予以公開。

第六條 反電信網絡詐騙工作機制

●法律

《反洗錢法》（2006年10月31日）

第8條 國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。

第9條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

第10條 國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

第11條 國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

第12條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

前款應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

第13條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

第14條 國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。

第七條 部門協同配合

第八條 宣傳教育

●部門規章及文件

《工業和信息化部關于電信服務質量的通告（2019年第2號）》（2019年6月27日）

四、消費提示

（一）工業和信息化部提醒廣大用戶提高安全防范意識，不要輕信來歷不明的電話、短信，接到營銷騷擾或疑似詐騙電話，請撥打12321或電信企業客服熱線及時舉報。

（二）工業和信息化部提醒廣大用戶從正規渠道下載手機應用軟件，安裝時注意閱讀服務協議、用戶隱私政策和手機權限調用說明，增強防范意識，維護自身合法權益。

（三）工業和信息化部提醒廣大用戶增強電信網絡詐騙防范意識，謹防冒充“航空公司客服”“信用卡服務”“貸款業務服務”等的境外詐騙短信，此類短信多利用用戶個人信息進行精準詐騙，迷惑性較強。