二、對被檢查人的選擇

中國人民銀行及其分支機構要科學調配監管力量，規范有效地開展執法檢查。中國人民銀行及其分支機構要加強對執法檢查的立項管理，一般對以下機構進行重點監管：①涉及洗錢案件的機構；②風險因素較多的機構；③工作情況不明的機構；④反洗錢工作有效性偏低的機構；⑤其他應重點監管的機構。

對法人金融機構的執法檢查應當側重反洗錢制度建設、組織架構與崗位設置、反洗錢計算機系統設計與開發、反洗錢機制有效性，注重發現和解決風險較高的制度性、系統性、執行性問題，從總體上把握和推動金融機構反洗錢工作的合規性與有效性。對非法人金融機構執法檢查側重反洗錢制度落實與執行情況、反洗錢措施的有效性、可疑交易報告質量、配合人民銀行反洗錢工作情況等。