然而，連續兩次岳飛的背離讓趙構感到失望。君臣之間的關系也因此變得緊張。然而，岳飛一向坦率直言，他總是說出自己的想法。

很快，第三次挑戰天威的時刻即將到來。在淮西事變之后，金國要送還趙諶，而趙構自己已經喪失了生育能力。正是在這個時候，岳飛上書請求趙構立他的養子為皇儲。

從岳飛的角度來看，他的意圖是為了確保皇室的血脈延續。然而，從趙構的角度來看……

在他眼中，讓一個年輕的皇帝立儲是一種禁忌。他是否認為我壽命不久，所以才會提出立儲？趙構大為憤怒，甚至責備了岳飛，兩人的關系變得更加緊張。

然而，隨著岳飛的實力越來越強大，趙構對他的警惕也增加了。但他又必須依靠岳飛來對抗金國。

岳飛是著名的主戰派，而秦檜等奸臣卻是主和派。在他們的操控下，趙構也傾向于主和政策。甚至有人認為，岳飛壯大岳家軍，有可能謀反。

1139年，岳飛心懷請命之念，借探望先帝陵墓之機，企圖了解金國的動向。然而，他的請求卻遭到了趙構的堅決拒絕。

岳飛自己也察覺到趙構對他的逐漸冷淡，于是再次提出辭職，并順便以諷刺的口吻嘲諷了關于和議的種種議論。然而，趙構對此毫不理會，但他對岳飛的不滿情緒也日益加重。

正是因為岳飛和岳家軍實力的日益壯大，金國開始害怕的不再是宋朝，而是岳飛本人。這種情況使得趙構產生了殺掉岳飛的念頭。

趙構被岳飛的所作所為激怒了，認為岳飛越過了廟堂之俎，代替皇帝去行事。為了讓岳飛撤回請求，他發出了十二道金牌，可岳飛卻置之不理，這使趙構對岳飛的憤怒達到了頂點。

1139年，岳飛被迫從前線回到都城，并目睹南宋對金國俯首稱臣的情景。接著，秦檜利用手段腐蝕了岳飛的幾位副將，逼迫他們捏造岳飛謀反的罪行。這些副將在威逼利誘下被迫承認，岳飛隨后被抓入大理寺。

面對秦檜的誣陷和審訊，岳飛只用四個字回應：“精忠報國”。但秦檜對審訊官指使皇上的旨意，將主審官換成了秦黨的人，將那些副將的罪名擺在岳飛面前。盡管岳飛保持清白，并無謀反之事，但無論對方如何誣陷，無論獄卒如何毆打，岳飛都沒有屈服，他以絕食來表明堅定的意志。

隨后，秦檜等人編造了一系列罪名，指控岳飛謀反。那些曾支持岳飛的朝中大臣都遭到秦檜的處置，甚至被流放。可見當時秦檜已經掌控朝廷，而趙構面對秦檜提交的罪狀，只簡單批復了“岳飛特賜死”。

秦檜是欲圖除掉岳飛的主謀，而能為秦檜提供支持的，必然是趙構。

即使在臨死之際，岳飛依然堅稱清白。秦檜甚至對他施以酷刑。其中一種酷刑稱為“披麻拷”，它將人用膠水裹上麻布，待膠水干燥后撕下麻布，被處刑者往往血肉模糊。