第四章　監督管理

第三十一條　除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格，保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條　保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條　保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定，暫停職務的決定。

第三十四條　保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條　保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條　保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條　保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條　保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條　中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條　保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條　保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條　保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。