3.3 識別技術和工具

項目風險識別一般要借助一些技術和工具，這樣不但識別風險的效率高而且操作規范，也不容易產生遺漏。項目風險識別的方法主要有檢查表法、預先分析法、情景分析法、SWOT分析法、德爾菲法、頭腦風暴法、故障樹分析法、流程圖法和敏感性分析法等，在具體應用過程中要結合項目的具體情況，組合應用這些工具。

3.3.1 檢查表

檢查表（Checklist），是管理中用來記錄和整理數據的常用工具。用它進行風險識別時，將項目可能發生的許多潛在風險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列或類似的風險。檢查表中所列都是歷史上類似項目曾發生過的風險，是項目風險管理經驗的結晶，對項目管理人員具有開闊思路、啟發聯想、拋磚引玉的作用，一個成熟的項目公司或項目組織要掌握豐富的風險識別檢查表工具。檢查表可以包含多種內容，如：

（1）項目成功或失敗的原因，見表3-2；

表3-2 項目管理成功與失敗原因檢查表

（2）項目其他方面規劃的結果（范圍、融資、成本、質量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等計劃成果）；

（3）項目產品或服務的說明書；

（4）項目組成員的技能；

（5）項目可用的資源。

下面是制定檢查表的過程：

（1）對問題有個準確的表述，確保達到意見統一。

（2）確定資料搜集者和資料來源。

1）資料搜集者由具體項目而定，資料來源可以是個體樣本或總體；

2）資料搜集者要有一定的耐心、時間和專業知識，以保證資料的真實可靠；

3）搜集時間要足夠長，以保證搜集的數據能夠體現項目風險規律；

4）如果在總體中有不同性質的樣本，在抽樣調查時要進行分類。

（3）設計一個方便實用的檢查表。

經過系統地搜集資料，并進行初步的整理、分類和分析，即可著手制作檢查表。

在復雜工作中，為避免出現重復或遺漏，采取工作核對表，每完成一項任務就要在核對表上標出記號，表示任務已結束。

表3-3、表3-4、表3-5給出了一些項目風險檢查表。在實際工作中還要結合具體項目實際情況，制作專業化的項目風險檢查表。

表3-3 項目融資風險檢查表

（續）

表3-4 項目演變過程中可能出現的風險因素檢查表

表3-5 合營或合資項目的組織風險檢查表

（續）

3.3.2 預先分析法

預先分析法（PHA，Preliminary Hazard Analysis），是指在每一項目活動（如設計、生產等）開始以前，對項目所在的風險因素類型、產生的條件、風險的后果預先進行概略分析。其優點在于，對項目風險因素的預測和識別是在活動開始以前，若發現風險因素，可立即采取防范措施，以避免由于考慮不周而造成的損失。這一分析方法，特別適合于新開發項目。一般來說，人們往往對新開發項目存在的風險因素缺乏足夠的認識。因此，項目風險管理者必須重視對其風險因素的預先分析。做好風險因素預先分析的關鍵在于：對生產目的、工藝過程、原材料、操作條件和環境條件要有充分的了解，通過預先分析，要力圖找出可能造成損失的所有風險因素。為了使風險因素不致遺漏，而且預測和識別工作又能有條不紊地進行，必須按系統、子系統一步一步地進行分析。預先分析法的運用過程如下：

（1）分析項目發生風險的可能類型。通過對國內外相關項目風險進行廣泛的調查研究，了解與本項目相關的、曾經出現過的風險事故；聽取工程技術人員、操作人員講述經驗、教訓和建議；深入調查系統的外部環境（如地理位置、氣候條件、社會環境等），以了解外部環境可能給項目帶來的風險事故；僅憑經驗還不可能發現潛在的風險（特別是對新材料、新工藝等），還必須對所用原材料和成品的物化性質、工藝流程等，從理論上進行深入分析，了解其可能出現的風險事故應屬于哪一種類型。

所有項目風險都具有潛在的性質，為了迅速而又不遺漏地找出項目可能存在的風險，可從以下幾個方面進行：

1）有害物質，若項目中使用的原材料、半成品、成品具有毒性，則當毒物泄漏時，就可能造成生命、財產受損和環境污染的風險；

2）外力作用，外力是指自然力或項目系統發生的事故波及項目而對系統產生的作用力，外力作用所造成的事故取決于系統所處的地理位置和外部環境，要分析因外力作用而可能產生的風險，如環境變化；

3）能量失控，能量是人類賴以生存的條件，能量失控通常有化學形式和物理形式兩種，由能量失控而造成的事故主要有火災和爆炸。

（2）深入調查項目風險源。弄清風險因素存在于哪些地方，其目的是確定項目風險源。在進行風險源調查時，風險管理者應具有廣泛的知識，如必須了解物質的毒性、腐蝕性、可燃性、爆炸性以及爆炸條件、安全規程等。因此，風險源的調查必須系統、規范，不致有所遺漏，一般需要采用風險因素核對表。表3-6是波音飛機公司為調查風險源而設計的風險源校核表。

表3-6 波音公司確定項目風險源的核對表

（續）

（3）系統識別風險轉化條件。項目風險只是一種危害或損失的可能性，風險源轉變為危險狀態或風險事故還需要特定的條件。風險源轉化的條件，有些可能是單一的，有些可能是多樣的，而這些條件的產生原因有可能是多種多樣的。因此，在明確項目風險源的基礎上，還必須系統分析風險源轉化的內部、外部的各種條件，準確掌握風險事故發生的機理，以便有針對性地采取防范措施。

（4）合理劃分風險等級。為了有效實施風險管理，合理采取相應的防范或控制措施，在確定風險源，掌握風險事故發生機理的基礎上，還必須確定風險等級。劃分型號項目風險等級，一般可按風險事故后果的嚴重程度來確定，共分為四級：

一級，后果可以忽略，可不采取控制措施；

二級，后果輕微，暫時還不會造成人員傷亡和系統破壞，可考慮采取控制措施；

三級，后果嚴重，會造成人員傷亡和系統破壞，需立即采取控制措施；

四級，災難性后果，必須徹底消除或采取措施緩解風險事故嚴重后果。

預先分析法，是一種有效的項目風險分析方法，上述步驟給出了其基本分析過程，在型號項目風險識別過程中可根據需要靈活運用，適當加以裁剪。風險預先分析法，一般以表格的形式來描述其分析結果。表3-7是波音公司使用的項目風險因素分析表格，以供在實際應用中參考。

表3-7 波音公司使用的項目風險因素分析表格

（續）

3.3.3 情景分析法

情景分析法就是通過有關數字、圖表和曲線等，對項目未來的某個狀態或某種情況進行詳細的描繪和分析，從而識別引起項目風險的關鍵因素及其影響程度的一種風險識別方法。它注重說明某些事件出現風險的條件和因素，并且還要說明當某些因素發生變化時，又會出現什么風險，會產生什么后果等。

情景分析法在識別項目風險時主要表現為以下四個方面的功能：（1）識別項目可能引起的風險性后果，并報告提醒決策者；（2）對項目風險的范圍提出合理的建議；（3）就某些主要風險因素對項目的影響進行分析研究；（4）對各種情況進行比較分析，選擇最佳結果。

情景分析法可以通過篩選、監測和診斷，給出某些關鍵因素對于項目風險的影響。情景分析法的主要過程如下：

（1）篩選。所謂篩選，就是按一定的程序將具有潛在風險的產品過程、事件、現象和人員進行分類選擇的風險識別過程。

（2）監測。監測是在風險出現后對事件、過程、現象、后果進行觀測，記錄和分析的過程。

（3）診斷。診斷是對項目風險及損失的前兆、風險后果與各種起因進行評價與判斷，找出主要原因并進行仔細檢查。

圖3-3 情景分析法工作示意圖

圖3-3是一個描述篩選、監測和診斷關系的風險識別元素圖。該圖表述了風險因素識別的情景分析法中的三個過程使用的相似的工作元素，即疑因估計、仔細檢查和征兆鑒別三種工作，只是在篩選、監測和診斷這三種過程中，這三項工作的順序不同。具體順序如下：

篩選：仔細檢查→征兆鑒別→疑因估計；

監測：疑因估計→仔細檢查→征兆鑒別；

診斷：征兆鑒別→疑因估計→仔細檢查。

3.3.4 SWOT分析法

1.SWOT分析法的基本含義

SWOT分析法是一種環境分析方法，所謂的SWOT是英文Strength（優勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）和Threat（挑戰）的簡寫。SWOT分析的基準點是對企業內部環境的優劣勢的分析，在了解企業自身特點的基礎之上，判明企業外部的機會和威脅，然后對環境做出準確的判斷，既而制定企業發展的戰略和策略，后運用到項目管理中進行項目戰略決策和系統分析。

2.SWOT分析的作用

● 把外界的條件和約束同組織自身的優缺點結合起來，分析項目或企業所處的位置；

● 可隨環境變化做動態系統分析，減少決策風險；

● 是一種定性的分析工具，可操作性強；

● 可以與多米諾法結合起來，針對機遇、挑戰、優勢、劣勢為各戰略決策打分。

3.SWOT分析的步驟

SWOT分析一般分成五步：

列出項目的優勢和劣勢，可能的機會與威脅，填入道斯矩陣表的I、II、III、IV區，如圖3-4所示。

圖3-4 道斯矩陣

● 將內部優勢與外部機會相組合，形成SO戰略，制定抓住機會、發揮優勢的戰略，填入道斯矩陣V區；

● 將內部劣勢與外部機會相組合，形成WO戰略，制定利用機會、克服弱點的戰略，填入道斯矩陣VI區；

● 將內部優勢與外部威脅相組合，形成ST戰略，制定利用優勢、減少威脅的戰略，填入道斯矩陣VII區；

● 將內部劣勢與外部威脅相組合，形成WT戰略；制定彌補弱點、規避威脅的戰略，填入道斯矩陣VIII區。

4.SWOT分析的要點

● SWOT分析重在比較，特別是項目（或企業）的優勢、劣勢要著重比較競爭對手的情況，另外與行業平均水平的比較也非常重要。

● SWOT分析形式上很簡單，但實質上是一個長期累積的過程，只有在對自身企業和所處行業準確認識的基礎上才能對項目（或企業）的優劣勢和外部環境的機會與威脅有一個準確地把握。

● SWOT分析必須要承認現實，尊重現實，特別是對項目（或企業）自身優劣勢的分析要基于事實的基礎之上，要量化，而不是靠個別人的主觀臆斷。

5.SWOT矩陣實例

這是某公司SWOT分析中的一部分，如表3-8所示。

表3-8 某公司SWOT分析要點

3.3.5 德爾菲法

德爾菲法（Delphi）又稱專家調查法，它以非見面形式收集專家意見，是一種綜合多名專家經驗與主觀判斷的方法。該方法自20世紀60年代由美國蘭德公司提出以來，已被廣泛地應用于多個領域的綜合評價實踐中。國內外的實踐表明，德爾菲法能夠充分利用專家的知識、經驗和智慧，是解決非結構化問題的有效手段。德爾菲法的基本做法是：在對所要預測的問題征得專家意見之后，進行整理、歸納、統計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直至得到穩定的意見。其過程可簡單表示如下：

匿名征求專家意見→歸納、統計→匿名反饋→歸納、統計……若干輪后停止。

德爾菲法的應用步驟如下：

第一步：挑選企業內部、外部的專家組成小組，專家們不會面，彼此互不了解；

第二步：要求每位專家對所研討的內容進行匿名分析；

第三步：所有專家都會收到一份全組專家的集合分析答案，并要求所有專家在這次反饋的基礎上重新分析，如有必要，該程序可重復進行。

3.3.6 頭腦風暴法

頭腦風暴法又叫集思廣益法、智力激勵法、BS法，是美國創造學家A.F.奧斯本于1939年首次提出、1953年正式發表的一種激勵創造性思維的方法，它是通過小型會議的形式，讓所有參與者在自由愉快、暢所欲言的環境氛圍中充分交流，互相啟迪，以此激發與會者的創意靈感，使各種問題、意見、建議在相互碰撞中激起腦海的創造性風暴。在項目管理過程中，頭腦風暴法是一種常見的風險識別方法，通過項目組的頭腦風暴和充分討論，能夠識別和確定項目的各種可能發生的風險事件，從而為風險定性和定量分析提供對象，也為制定風險應對措施提供依據。頭腦風暴法的運用過程如下：

（1）人員選擇。參加頭腦風險會議的人員主要由風險分析專家、風險管理專家、相關專業領域的專家以及具有較強邏輯思維能力、總結分析能力的主持人組成。主持人是一個非常重要的角色，通過他的引導、啟發可以充分展示每個與會者的經驗和智慧火花。要求主持人要尊重他人，不要喧賓奪主，要善于鼓勵組員參與，還要理解力強并能夠忠實地記錄，要善于創造一個和諧開放的會議氣氛。并且主持人要具有較高的素質，特別是要反應靈敏，有較高的歸納力和較強的綜合能力。

（2）明確中心議題，并醒目標注。各位專家在會議中應集中討論的議題主要有：如果承接某個工程、從事新產品開發與風險投資等項目會遇到哪些風險？這些風險的危害程度如何等。議題可以請兩位組員復述，以確保每個人都能正確理解議題的含義。

（3）輪流發言并記錄。無條件接納任何意見，不加以評論。在輪流發言時，任何一個成員都可以先不發表意見而跳過。應盡量原話記錄每條意見，主持人應一邊記錄一邊與發言人核對表述是否正確。一般可以將每條意見用大號字寫在白板或大白紙上。

（4）發言終止。輪流發言的過程可以循環進行，但當每個人都曾在發言中跳過（暫時想不出意見）時，發言即可停止。

（5）對意見進行評價。組員在輪流發言停止之后，共同評價每一條意見，最后由主持人總結出幾條重要結論。所以頭腦風暴會要求主持人要有較高的素質和較強的歸納、綜合能力。

應用頭腦風暴法要遵循一個原則：即在發言過程中沒有討論，不進行判斷性評論。

3.3.7 故障樹分析法

故障樹分析法（FTA，Fault Tree Analysis），是1961年到1962年期間，美國貝爾電話實驗室的沃森（Watson）和默恩斯（Mearns）等人在分析和預測民兵式導彈發射控制系統安全性時首先提出并采用的故障分析方法。此后，有很多部門和人都對該方法產生興趣，并開展了卓有成效的研究和應用。波音飛機公司的哈斯爾（Hassl）、施羅德（Schroder）和杰克遜（Jackson）等人研制出了FTA計算程序，從而使FTA進入了以波音公司為中心的宇航領域；1974年美國核研究委員會發表了麻省理工學院（MIT）以拉斯馬森（Resmusen）教授為首的安全小組在采用了事件樹分析和FTA方法對核電站安全性進行研究的基礎上所寫的“商用輕水堆核電站事件危險性評價”報告，肯定了核電站的運行安全性，并得出核能是一種非常安全的能源的結論。該報告引起了很大的反響，并很快使故障樹分析法從宇航、核能推廣到了電子、化工和機械等工業部門，以及社會問題、經濟管理和軍事行動決策等領域。目前國際上已公認故障樹分析方法是可靠性分析和故障診斷的一種簡單、有效的方法。

FTA是一種演繹的邏輯分析方法，它在風險分析中的應用主要是遵循從結果找原因的原則，將項目風險形成的原因由總體到部分按樹枝形狀逐級細化，分析項目風險及其產生原因之間的因果關系，即在前期預測和識別各種潛在風險因素的基礎上，運用邏輯推理的方法，沿著風險產生的路徑，求出風險發生的概率，并提供各種控制風險因素的方案。我國是從1976年開始進行這方面研究的，并把它應用到了許多項目中，取得了不少成果。

FTA是一種具有廣闊應用范圍和發展前途的風險分析方法，尤其對較復雜系統的風險分析和評價非常有效，它具有應用廣泛、邏輯性強、形象化等特點；其分析結果具有系統性、準確性和預測性；同時，它有固定的分析流程，可以用計算機來輔助建樹和分析，大大提高風險管理的效率。

3.3.8 流程圖法

流程圖法是一種項目風險識別時常用的工具。流程圖可以幫助項目識別人員分析和了解項目風險所處的具體項目環節、項目各個環節之間存在的風險以及項目風險的起因和影響。通過對項目流程的分析，可以發現和識別項目風險可能發生在項目的哪個環節或哪個地方，以及項目流程中各個環節對風險影響的大小。

項目流程圖是用于給出一個項目的工作流程、項目各個不同部分之間的相互聯系關系等信息的圖表。項目流程圖包括：項目系統流程圖、項目實施流程圖、項目作業流程圖等多種形式、不同詳細程度的項目流程圖。我們可以借用這些流程圖全面分析和識別項目的風險。繪制項目流程圖的步驟如下：

（1）確定工作過程的起點（輸入）和終點（輸出）；

（2）確定工作過程經歷的所有步驟和判斷；

（3）按順序連接成流程圖。

流程圖是用來描述項目工作標準流程的，它與網絡圖的不同之處在于：流程圖的特色是判斷點，而網絡圖不能出現閉環和判斷點。流程圖用來描述工作的邏輯步驟，而網絡圖用來排定項目工作時間。

3.3.9 敏感性分析法

敏感性分析是研究在項目生命周期內，當項目的變數（可從現金流量表中找到，比如銷售量、單價、投資、成本、項目壽命、建設期等）以及項目的各種前提假設發生變動時，項目的經濟評價指標（如凈現值NPV、內部收益率IRR等）會出現何種變化以及變化范圍有多大。敏感性分析是一種定量識別法。詳細過程可參見第四章的相關內容。

此外，在項目風險識別過程中還可以應用決策樹分析法和工作結構分解法（WBS），詳細過程可參考本書其他章節的相關內容。