第一部分 綜合模擬試卷

全國高等教育自學考試金融理論與實務模擬試卷（一）

（課程代碼00150）

本試卷滿分100分，考試時間150分鐘。

第Ⅰ部分 選擇題（30分）

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一項是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題中的括號內。錯選、多選或未選均無分。

1．下列關于固定匯率制與浮動匯率制特點的表述中，錯誤的是（　）。

A．浮動匯率制的特點是發揮政府主導市場的作用

B．浮動匯率制度的特點是發揮市場自身的糾正作用

C．固定匯率制的特點是由政府來承擔市場變化的風險

D．浮動匯率制度的特點是讓市場參與者自己承擔風險

2．以政府作為債權人或者債務人的信用是（　）。

A．銀行信用

B．國家信用

C．消費信用

D．商業信用

3．將利率劃分為固定利率和浮動利率的標準是（　）。

A．是否考慮通貨膨脹

B．借貸期限內是否調整利率

C．利率決定方式

D．計算利息的期限單位

4．銀行或其他金融機構以貨幣形態提供的間接信用是（　）。

A．國家信用

B．銀行信用

C．商業信用

D．消費信用

5．我國最早充當交換媒介的物品是（　）。

A．貝殼

B．黃金

C．銅

D．銀

6．持票人在票據尚未到期前在市場上尋求變現，受讓人扣除貼現利息后將票款付給出讓人的行為指的是（　）。

A．轉讓

B．再貼現

C．承兌

D．貼現

7．金融市場的功能不包括（　）。

A．資金聚集與資金配置功能

B．對宏觀經濟的反映與調控功能

C．風險分散和風險轉移功能

D．消除風險功能

8．歷史最為悠久的保險險種是（　）。

A．利潤損失險

B．海上保險

C．火災保險

D．航空保險

9．下列不屬于按照業務地理范圍不同分類的金融機構的是（　）。

A．國際性金融機構

B．全國性金融機構

C．政策性金融機構

D．地方性金融機構

10．金融衍生工具最早具有的基本功能是（　）。

A．投機獲利功能

B．套期保值功能

C．價格發現功能

D．風險轉移功能

11．下列關于投資銀行證券承銷業務的說法錯誤的是（　）。

A．投資銀行證券承銷業務的利潤來源有價差和投資收益

B．證券承銷是投資銀行最為傳統與基礎的業務

C．投資銀行對證券承銷的方式有包銷和代銷

D．投資銀行承銷證券的范圍相當廣泛

12．下列關于債券成交原則的說法中，錯誤的是（　）。

A．在以相同的價格申報時，應該與最早報出該價格的一方成交

B．證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券

C．證券公司在自營買賣和代理買賣之間，優先進行自營買賣

D．證券公司在自營買賣和代理買賣之間，優先進行代理買賣

13．下列各項中，不屬于狹義資本市場的是（　）。

A．基金流通市場

B．股票發行市場

C．債券發行市場

D．銀行的中長期借貸市場

14．下列不屬于健康保險的是（　）。

A．收入保險

B．醫療費用保險

C．意外傷害險

D．死亡和殘疾保險

15．（　）簡稱IPO，是指股份有限公司首次向社會公眾發行股票。

A．配股發行

B．首次公募

C．增資發行

D．首次私募

16．如果一國一定時期內經常賬戶與資本賬戶和（非儲備性質的）金融賬戶表現為順差，將使得該國國際儲備（　）。

A．增加

B．減少

C．不變

D．不確定

17．下列關于貨幣需求的說法中，錯誤的是（　）。

A．貨幣需求不是一種無限的、純主觀的或心理上的占有欲望

B．貨幣需求是一種能力與愿望的統一體

C．貨幣需求以收入或財富的存在為前提

D．現實中的貨幣需求僅指對現金的需求

18．物價水平和交易性貨幣需求之間的關系是（　）。

A．無關

B．反方向變動

C．同方向變動

D．不確定

19．在K線圖中，（　）形態表示多空激烈交戰，勢均力敵，收盤價等于開盤價，后市往往要發生變化。

A．大十字

B．一字

C．長黑線

D．T字形

20．中央銀行調整再貼現利率主要著眼于（　）。

A．短期的供求均衡

B．長期的供求均衡

C．中長期的供求均衡

D．短中期的供求均衡

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題中的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21．按照計算利息的期限單位的不同，可將利率分為（　）。

A．日利率

B．月利率

C．年利率

D．浮動利率

E．固定利率

22．傳統上，金融理論通常將匯率制度分為（　）。

A．爬行釘住匯率制

B．固定匯率制

C．釘住匯率制

D．浮動匯率制

E．官定匯率制

23．金融期貨市場的交易規則包括（　）。

A．交易品種為非標準化的期貨合約

B．交易實行強行平倉制度

C．交易實行當日無負債結算制度，即盯市制度

D．交易實行價格限制制度

E．交易實行保證金制度

24．國際上通行的結算工具有（　）。

A．匯票

B．支票

C．本票

D．銀行卡

E．信用證

25．多數學者認為，通貨緊縮作為與通貨膨脹相對應的一種經濟現象，應該表述為由貨幣供給不足引起（　）。

A．物價普遍、持續下跌

B．貨幣貶值

C．貨幣升值

D．對物價無影響

E．物價普遍、持續上漲

第Ⅱ部分 非選擇題（70分）

三、判斷說明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯誤的請說明理由）

26．作為貨幣創造的基礎，基礎貨幣數量的增加或減少對貨幣供給量的增加或減少有著決定作用。

判斷：

理由：

27．供給方面成本的提高首先體現為工資成本的降低。

判斷：

理由：

28．期貨合約的標的資產的交易數量只能由交易所統一規定。

判斷：

理由：

29．通常認為，通貨膨脹率較高的國家適宜采用浮動匯率制，而通貨膨脹率較低的國家適宜采用固定匯率制。

判斷：

理由：

30．商業匯票一經簽發即可生效，無須承兌手續。

判斷：

理由：

四、計算題（本大題共2小題，每小題8分，共16分。計算結果保留兩位小數）

31．假設你以19500元的價格購買了一張180天期限的面額為2萬元的國庫券，當你持此券到期時，你能獲得的年收益率是多少？（單位為%，一年按360天計算）

32．假設某一債券的票面額為1000元，5年償還期，年息為60元，請計算該債券的名義收益率。若該債券當期市場價格為200元，其他條件不變，計算該債券的現時收益率。

五、簡答題（本大題共3小題，每小題8分，共24分）

33．簡述消費信用的形式。

34．簡述金融互換的理論基礎及進行互換的條件。

35．簡述確定貨幣政策的最終目標為“保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長”的意義。

六、論述題（本題15分）

36．金融衍生工具主要有哪些？它們的主要特點是什么？